कुछ बैंकों और डेटा एकत्रिकरण सेवाओं के बीच तनाव के बावजूद, पिछले एक सालों में डेटा एकत्रीकरण लोकप्रियता में बढ़ रहा है। उपभोक्ता अपनी जानकारी तक अधिक से अधिक पहुंच की मांग कर रहे हैं, जबकि बैंक अनुरोधों की मात्रा को संभालने के लिए संघर्ष कर रहे हैं।

ये डेटा एकत्रीकरण सेवाएं बैंक, ब्रोकरेज, संरक्षक और बीमा कंपनियों से एक व्यक्ति के वित्तीय डेटा को एक ही स्थान पर इकट्ठा करते हैं जहां डेटा का मानकीकृत किया जाता है। वहां से, उपभोक्ता टकसालों जैसे क्षुधा का उपयोग करके अपनी वित्तीय स्थिति को ट्रैक कर सकते हैं। कॉम- जो मानकीकृत डेटा आयात करते हैं और विज़ुअलाइज़ेशन लागू करते हैं- या वित्तीय सलाहकारों के साथ जानकारी साझा करने के लिए उनकी वित्तीय स्थिति को बेहतर, वास्तविक समय समझने में सहायता के लिए।

सबसे बड़ा आंकड़ा एग्रीगेटर Yodlee, Fiserv के AllData एकत्रीकरण, और Quovo, साथ ही साथ मॉर्निंगस्टार के ByAllAccounts, एक अधिग्रहण $ 28 मिलियन के लिए 2014 में शामिल हैं उस समय, ByAllAccounts में 2, 100 से अधिक ग्राहकों, 4, 300 संरक्षक, और 40 प्लेटफार्म और सेवा प्रदाताओं का नेटवर्क था, जिनकी सेवाओं में से 730 अरब डॉलर से ज्यादा की संपत्ति का विश्लेषण किया गया था। मॉर्निंगस्टार ने अंततः अपने नेटवर्क में सलाहकारों की सहायता के लिए अधिग्रहण का लाभ उठाने का वादा किया। इन वादों पर फर्म अच्छा कैसे बना रहा है, इसके बारे में पढ़ें (संबंधित पढ़ने के लिए, देखें: सलाहकार कैसे बढ़त हासिल करने के लिए बड़े डेटा का उपयोग कर सकते हैं। )

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नया क्लाइंट पोर्टल

मॉर्निंगस्टार ने मई के शुरू में अपने नए क्लाइंट पोर्टल का शुभारंभ किया ByAllAccounts से एकत्रित डेटा का उपयोग करते हुए, पोर्टल ग्राहकों को बेहतर डैशबोर्ड प्रदान करता है और सलाहकार इन बाहरी खातों में पहचान की गई संपत्ति में खींचने में सहायता करता है। नया पोर्टल, दैनिक आधार पर ग्राहक की जानकारी को अद्यतन करता है और ग्राहक किसी भी समय उनकी वित्तीय स्थिति को देखने में मदद करता है। इन प्रकार के वास्तविक समय ग्राहक पोर्टल ऐसे वर्षों में तेजी से लोकप्रिय हो गए हैं जैसे अन्य कंपनियों जैसे ब्लूलाइन जो एक आकर्षक और जानकारीपूर्ण उपयोगकर्ता अनुभव बनाने पर ध्यान केंद्रित कर रहे हैं। बेशक, मिंट की लोकप्रियता कॉम और इसी तरह की सेवाओं ने उपभोक्ताओं को इन प्रकार की विशेषताओं के साथ-साथ बढ़ने की उम्मीद भी की है।

वित्तीय सलाहकारों के लिए, ग्राहक के पूर्ण वित्तीय चित्र तक पहुंचने के लिए एक स्पष्ट लाभ है क्योंकि यह संपत्ति के संभावित नए पूल की पहचान करने में मदद करता है। सलाहकार क्लाइंट पोर्टल से उत्पन्न और ब्रांड रिपोर्ट बना सकते हैं, साथ ही साथ वे किसी भी अतिरिक्त टूल का चयन कर सकते हैं जो वे पहले से ही प्लेटफ़ॉर्म में शामिल करने के लिए उपयोग कर रहे हैं सलाहकार मंच में सेवा का उपयोग करने वाले निवेशकों के लिए सुरक्षित ई-मेल और खाता अलर्ट के लिए एक दस्तावेज़ वॉल्ट भी है। (संबंधित पढ़ने के लिए, देखें: 2016 में सलाहकारों के लिए शीर्ष तकनीकी रुझान। )

बढ़ती प्रतियोगिता

वित्तीय सलाहकार तथाकथित रोबो-सलाहकारों और बड़े पैमाने पर बाजार प्रदाताओं से बढ़ती प्रतिस्पर्धा का सामना कर रहे हैं इस तरह की विशेषताओं की पेशकशमार्च में, बैटरमेंट ने घोषणा की कि वह अपने खुदरा निवेशक और संस्थागत डैशबोर्ड दोनों पर बाह्य खातों के डेटा में खींच रहा था। वेल्थफ्रंट और मोनार्ड ने इसी तरह की सुविधाओं को तत्काल बाद लागू करने में शामिल किया, जिसके तहत पारंपरिक वित्तीय सलाहकारों पर इस प्रकार की विशेषताओं को लागू करने के लिए भारी दबाव डाला गया ताकि इन स्वचालित और बड़े पैमाने पर बाजार विकल्पों को खोया जा सके।

वित्तीय सलाहकारों की तरह तैयार हैं जो मॉर्निंगस्टार जैसे प्लेटफार्मों के साथ प्रतिस्पर्धा कर रहे हैं। उदाहरण के लिए, ब्लू लाफ वित्तीय संबंध प्रबंधन सॉफ्टवेयर प्रदान करता है जिसमें विस्तृत ग्राहक रिपोर्टिंग शामिल है। ईमोनी सलाहकार समान कार्यक्षमता प्रदान करता है और वित्तीय सलाहकारों के लिए उनके ग्राहकों के साथ जुड़ने और सहयोग करने के लिए एक लोकप्रिय उपकरण बन गया है, जबकि उन्हें जानकारी का वास्तविक समय स्रोत प्रदान करते हुए

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डेटा एकत्रीकरण और ग्राहक पोर्टल पिछले कई सालों से अधिक सामान्य हो गए हैं। बेहतर सेवाओं और ग्राहकों को इन सेवाओं को प्रदान करने वाले वेल्थफ्रंट जैसी वित्तीय सलाहकार अपने स्वयं के समाधानों के साथ पकड़ने वाले खिलाड़ी हैं। मॉर्निंगस्टार के नए क्लाइंट पोर्टल में डेटा एकत्रीकरण की सुविधा है ताकि ग्राहकों को उनकी वित्तीय स्थिति का अधिक संपूर्ण दृश्य प्राप्त करने में मदद मिल सके। इसी समय, वित्तीय सलाहकार पूंजी के संभावित पूल की पहचान करने के लिए इस जानकारी का लाभ उठा सकते हैं जिसे निवेश योग्य परिसंपत्तियों में ले जाया जा सकता है और प्रबंधन के तहत परिसंपत्तियों को बढ़ा सकता है। यह जानकारी ग्राहकों को आश्वस्त करने में भी उपयोगी हो सकती है कि वे संपूर्ण वित्तीय तस्वीर को ध्यान में रखते हैं। (संबंधित पढ़ने के लिए, देखें: टेक ट्रेंड एडवाइजर्स के आगे रहना ज़रूरी है। )