आपकी संशोधित समायोजित सकल आय (एमजीआई) के दौरान आपके द्वारा योगदान की गई राशि भविष्य के वर्षों के लिए आपके मैगी में किसी भी वृद्धि से वैधानिक सीमा प्रभावित नहीं होगी।
उदाहरण के लिए, मान लें कि आपने कर वर्ष 2007 के लिए $ 4,000 का योगदान दिया था, जबकि आपका मेगा $ 166,000 से कम था। यदि 2008 में आपका मेगा $ 200,000 हो जाता है, तो आप कर वर्ष के लिए रोथ IRA में योगदान करने के योग्य नहीं होंगे 2008 (जैसा कि 2008 की सीमा एक संयुक्त रिटर्न दाखिल एक विवाहित जोड़े के लिए 169,000 डॉलर है) हालांकि, 2008 में आपके नए मैगी ने पिछले वर्षों के लिए आपके द्वारा योगदान की गई राशि को प्रभावित नहीं किया है।
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इस सवाल का जवाब Denise Appleby (डेनिस से संपर्क करें)
क्या मेरे पति के पूर्व-पति मेरे पति की रिटायरमेंट लाभ प्राप्त करने का हकदार है?
नियम सेवानिवृत्ति लाभों के बीच अलग-अलग होते हैं कुछ मामलों में, क्योंकि आप वर्तमान पति या पत्नी हैं, आपको मूल रूप से लाभार्थी के रूप में माना जाएगा। ऐसा तब भी होगा जब आपके पति ने लाभार्थी के रूप में किसी और को नाम दिया हो। हालांकि, एक नामित लाभार्थी डिफ़ॉल्ट प्रावधानों को चुनौती दे सकता है, जिसके परिणामस्वरूप महंगी कानूनी फीस और विरासत में मिली परिसंपत्तियों की प्राप्ति में देरी हो सकती है।
मेरे पति काम पर 401 (के) योजना (कोई मिलान योगदान नहीं) के लिए योग्य हो गए हैं। हम $ 9, 000 को वापस कैसे प्राप्त कर सकते हैं जो हमने पहले से ही IRA के लिए 2005 में पेनल्टी के बिना योगदान दिया था? मेरे पति $ 144,000 / year कमाते हैं और हम दोनों 50 वर्ष से अधिक पुराने हैं
अपने पति के नियोक्ता को 2005 के फॉर्म डब्ल्यू -2 के लाइन 13 पर सेवानिवृत्ति योजना बॉक्स की जांच करनी चाहिए, यदि आपका पति 2005 में 401 (के) योजना के लिए वेतन स्थगित योगदान का चुनाव करता है। 401 के लिए सामान्य नियम (क) की योजना यह है कि किसी व्यक्ति को एक सक्रिय प्रतिभागी नहीं माना जाता है, अगर कोई भी योगदान या जब्ती व्यक्ति की ओर से योजना में जमा नहीं की जाती है
मैं 59 (5 9। 5) नहीं हूं और मेरे पति 65 हैं। हमने दो साल से अधिक समय तक हमारी कंपनी के साथ सादे इर्रा में हिस्सा लिया है। क्या हम सरल IRA को रोथ इरा में परिवर्तित कर सकते हैं? अगर हम परिवर्तित कर सकते हैं, तो क्या हमें रोथ में रखे गए साधारण ईआरए पैसे पर कर देना होगा? सरल आईआरए की स्थापना के बाद पहले दो वर्षों में टी
हैं, सरल ईआरए में रखी गई संपत्ति को किसी अन्य सेवानिवृत्ति योजना में हस्तांतरित या रोल नहीं किया जाना चाहिए। चूंकि आपने दो साल की आवश्यकता पूरी कर ली है, इसलिए आपकी सरल आईआरए संपत्ति को रोथ आईआरए में परिवर्तित किया जा सकता है।