क्लाइंट इन्वेस्टमेंट एसेट्स प्रबंधित करने की फीस में गिरावट जारी है। प्राइस मेट्रिक्स के एक सर्वेक्षण के अनुसार, नए निवेश खातों के लिए औसत शुल्क में गिरावट जारी है जब प्रबंधन के तहत परिसंपत्तियों के प्रतिशत के रूप में मापा जाता है। 2011 में नए खातों के लिए औसत शुल्क 1 था। 21% और 2013 तक 1. 02% करने के लिए मना कर दिया। सभी शुल्क आधारित निवेश खातों को देखते हुए 2011 में औसत शुल्क 1. 14% और गिर गया। 99% द्वारा 2013, सर्वेक्षण में पाया गया

इस अध्ययन के एक व्यापक दृष्टिकोण से पता चलता है कि यह औसत खाते के आकार में वृद्धि के कारण हिस्सेदारी में था, जो 2013 में बढ़कर $ 293,000 हो गया, जो कि 2011 में 240,000 डॉलर से बढ़कर 2011. बड़ा ग्राहक खाता अक्सर कई वित्तीय सलाहकारों द्वारा शुल्क शुल्क संरचना में ब्रेकपॉइंट के कारण प्रबंधन शुल्क के तहत परिसंपत्ति का कम प्रतिशत अर्जित करेंगे।

इस गिरावट में से कुछ भी निवेश प्रबंधन के लिए संपीड़ित शुल्क की वित्तीय सलाहकार दुनिया में एक प्रवृत्ति को जिम्मेदार ठहराया जा सकता है। इस पर्यावरण में राजस्व और लाभप्रदता बनाए रखने के लिए वित्तीय सलाहकार क्या कर सकते हैं? (और अधिक के लिए, देखें: रुझानों को चुनौती देने वाले वित्तीय सलाहकारों )

फर्म बढ़ाएं

इसका मतलब यह नहीं है कि सिर्फ और अधिक सलाहकार और अन्य स्टाफ जोड़ना इसका मतलब यह है कि लागत प्रभावी तरीके से अपनी फर्म के सर्वोत्तम विशेषताओं का लाभ उठाती है। इसको हासिल करने के कुछ तरीके इस प्रकार हैं: (अधिक जानकारी के लिए, देखें: कैसे एक शीर्ष वित्तीय सलाहकार बनें )

• रणनीतिक गठजोड़ों के फार्म का सलाहकार सभी ग्राहकों के लिए सब कुछ नहीं हो सकता अन्य पेशेवरों के साथ टीम को उन सेवाओं की पेशकश करने के लिए जो आपके क्लाइंट की आवश्यकता होती है, लेकिन आपके विशेषज्ञता क्षेत्र से बाहर हैं इसमें कर सलाह, संपत्ति योजना, बीमा सेवाएं और अन्य क्षेत्रों शामिल हो सकते हैं। ये औपचारिक रूप से रिश्ते या गठबंधन बंद कर सकते हैं। महत्वपूर्ण बात यह है कि वे अपने ग्राहकों और संबंधित सभी दलों के लिए फायदेमंद हैं।

• एक अन्य फर्म के साथ विलय करें छोटे या एकमात्र वित्तीय सलाहकार अन्य फर्म के साथ विलय करके विकसित होने के लिए आवश्यक बुनियादी ढांचे का निर्माण कर सकते हैं। यह एक समान आकार की फर्म हो सकती है या यह एक बड़ी फर्म में शामिल हो सकता है जो संसाधनों को प्रदान कर सकता है, जैसे कि आप छोटे सलाहकार के रूप में बर्दाश्त नहीं कर सकते। किसी भी तरह अगर सही किया तो यह दोनों पार्टियों के लिए एक जीत हो सकती है

प्रौद्योगिकी में निवेश करें वित्तीय सलाहकार प्रौद्योगिकी के माध्यम से अधिक कुशलता से सेवाएं प्रदान कर सकते हैं मोबाइल एप की पेशकश के लिए यह आपकी फर्म की वेब साइट पर केवल क्लाइंट से सुरक्षित क्लाइंट से लेकर हो सकती है। निवेश प्रबंधन और अनुसंधान के लिए सॉफ्टवेयर के साथ-साथ वित्तीय योजना के लिए कई सालों तक आदर्श रहा है। इन क्षेत्रों में और क्लाइंट संचार में प्रौद्योगिकी के उपयोग से सलाहकारों को अधिक कुशलतापूर्वक और अधिक लाभप्रद रूप से कार्य करने की अनुमति मिल सकती है। (अधिक जानकारी के लिए, देखें: वित्तीय सलाहकार रोबो-सलाहकारों के लिए कैसे समायोजित कर सकते हैं )

• विवेकाधीन खातों का उपयोग करें इस तरह की व्यवस्थाएं वित्तीय सलाहकारों को प्रत्येक बार ग्राहक की अनुमति प्राप्त करने के बिना निवेश नीति वक्तव्य के मापदंडों के भीतर व्यापार और पुनर्वित्त ग्राहक खातों की स्वतंत्रता की अनुमति देती हैं। एक ग्राहक के रूप में सुनिश्चित करें कि आप समझते हैं कि सलाहकार द्वारा आपका पैसा कैसे निवेश किया जाएगा। सलाहकार के नजरिए से यह परिचालन क्षमताएं हो सकती है। (अधिक के लिए, देखें: ग्राहक को पोर्टफोलियो रिबैलेंसिंग का विवरण देना )। फोकस और विशेषज्ञ

यहां ग्रेटर शिकागो क्षेत्र में जहां मैं रहता हूं और काम करता हूं, मैं कई वित्तीय सलाहकारों के बारे में जानता हूं जो इस क्षेत्र में मुख्यालय के बड़े निगमों द्वारा दिए गए लाभों में विशेषज्ञ बन गए हैं। इसमें कंपनी की 401 (के) योजना और अन्य सेवानिवृत्ति लाभ, उनके स्टॉक और स्टॉक विकल्प नीतियां और साथ ही अन्य कर्मचारी लाभ शामिल हैं। इससे इन सलाहकारों को जमीन पर चलने की अनुमति मिलती है जब कंपनी के एक नए ग्राहक बोर्ड पर आते हैं। यह उस ग्राहक के साथ मौजूदा ग्राहकों से रेफरल बनाने में भी मदद कर सकता है जो विपणन लागतों में कटौती करता है

उदाहरण के लिए, डॉक्टरों या अध्यापकों जैसे जगह बनाना, आपको प्रत्येक नए ग्राहक के साथ अपने ज्ञान के आधार पर ध्यान केंद्रित करने और निर्माण करने की सुविधा प्रदान करता है जिससे एक अधिक कुशल और लाभदायक अभ्यास हो सकता है। (और अधिक के लिए, देखें:

सलाहकारों के लिए सुझाव जो उनकी प्रथा बढ़ाना चाहते हैं )। इसके लिए मूल्य और चार्ज जोड़ें हालांकि कुछ लोग यह कह रहे हैं कि वित्तीय और निवेश सलाह एक वस्तु बन रही हैं, जिससे कई ग्राहकों को उनकी स्थिति के लिए आवश्यक और मूल्य सलाह मिलती है। यदि आप विभिन्न प्रकार के वित्तीय नियोजन विषयों पर सलाह प्रदान कर रहे हैं जो केवल ग्राहक की परिसंपत्तियों का निवेश करते हैं और इस सलाह के लिए शुल्क लेना चाहिए। हालांकि, ऑनलाइन वित्तीय सलाहकार कुछ लोगों के लिए ठीक हो सकते हैं, हालांकि, एस्टेट प्लानिंग, स्टॉक ऑप्शन्स, सोशल सिक्योरिटी और सेवानिवृत्ति की योजना और अन्य जटिल मुद्दों पर सलाह लेने वाले ग्राहकों को इन क्षेत्रों में निपुण सलाहकारों की जरूरत है।

यदि आप बड़े निवेश खातों वाले ग्राहकों के साथ काम कर रहे हैं तो ये वैल्यू ऐडवर्ड्स सेवाएं पहले से मौजूद संबंधों का प्राकृतिक परिणाम हो सकती हैं यदि आप यह प्रदर्शित कर सकते हैं कि आपके पास उनकी विशेषज्ञता है (अधिक जानकारी के लिए, देखें:

श्वाब का नया रोबो-सलाहकार

)। ब्लॉगिंग और सामाजिक मीडिया आपका वर्तमान और भावी ग्राहक ऑनलाइन होने की संभावना है और आपको भी होना चाहिए। कई वित्तीय सलाहकारों ने ब्लॉग शुरू कर दिए हैं और ग्राहक रुचि पैदा करने में सफलता पाई है। क्या वे लोग हैं जिन्हें आप ट्विटर या लिंक्डइन पर नोटिस करना चाहते हैं? यदि हां, तो आप क्यों नहीं हैं? यह इन लोगों के लिए जानकारी और मूल्य प्रदान करने और एक ऑनलाइन उपस्थिति बनाने के बारे में है, ताकि जब वे एक वित्तीय सलाहकार ऑनलाइन की तलाश में हों तो आप खोजों में दिखाएंगे (अधिक जानकारी के लिए, देखें:

कैसे वित्तीय सलाहकार सामाजिक मीडिया का उपयोग कर रहे हैं

) नीचे की रेखा निवेश सलाहकार दुनिया में शुल्क संपीड़न वास्तविक है क्योंकि यह कुछ मामलों में होना चाहिए। सावी वित्तीय सलाहकार और उनकी फर्म इस माहौल में बढ़ने और लाभप्रद रहने के लिए कई रास्ते का पालन करेंगे।प्रौद्योगिकी के उपयोग और ग्राहकों को मूल्य जोड़ने के लिए इन प्रयासों में सबसे आगे होना चाहिए। (संबंधित पढ़ने के लिए, देखें:

वित्तीय सलाहकारों को अब इस समूह की तलाश करना है

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