निवेश प्रबंधकों, कर तैयार करने वालों और अन्य वित्तीय पेशेवरों, जो अपने व्यवसाय के आधार को विस्तृत करना चाहते हैं, अक्सर अतिरिक्त उत्पाद या सेवाओं को जोड़कर ऐसा प्रभावी ढंग से कर सकते हैं। हालांकि, सफलता सुनिश्चित करने और प्रभावी ढंग से अपने ब्रांड नाम को बढ़ावा देने के लिए इसे ठीक से करने के लिए ध्यान रखा जाना चाहिए। इस तरह से अपनी प्रथाओं का विस्तार करने के लिए चुनने वालों के लिए विचार करने के लिए कई वित्तीय और सैन्य कारक हैं; महंगी त्रुटियों और पेशेवर हताशा से बचने के लिए, किसी भी कार्यवाही से पहले प्रत्येक में विस्तार से विचार किया जाना चाहिए।

विचार के अंक
मुख्य कारकों की एक सूची तैयार करने से सफलतापूर्वक एक नई पंक्ति की व्यवसाय को जोड़ने की कुंजी शुरू होती है जिसे संबोधित किया जाना चाहिए। इन कारकों में शामिल हैं:

• नई सेवा या व्यवसाय की प्रकृति और दायित्व की पेशकश की जानी चाहिए
• नए व्यवसायों का स्टाफिंग, आयोजन और प्रबंध करना
• मौजूदा अभ्यास में नए व्यवसाय या सेवा के संचालन को एकीकृत करना
• मूल्यांकन जोखिम और लागत जो नई सेवा या व्यापार के साथ आएगी
• नई सेवा के लिए कीमतों और फीस सेट करना
• नई सेवा का बाजार और प्रचार कैसे करें
• विनियामक और लाइसेंस जारी करना

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एक स्पष्ट योजना बनाई जानी चाहिए जो प्रत्येक इन बिंदुओं के लिए चरणों की एक सूची की रूपरेखा देती है बेशक, प्रत्येक बिंदु की जटिलता और कठिनाई परिस्थितियों के आधार पर भिन्न होगी, जैसे कि सलाहकार के वर्तमान अभ्यास की प्रकृति और दायरे और साथ ही व्यापार या सेवा के प्रकार को जोड़ा जाना है। सलाहकार, जिनके पास बड़े, स्थापित प्रथाएं हैं जो पर्याप्त राजस्व उत्पन्न करते हैं, वे निश्चित रूप से नई क्लाइंट अड्डों के साथ की तुलना में अपने व्यवहार में नई सेवाओं को जोड़ने के लिए बेहतर स्थिति में हैं। और एक सीपीए जो एक अलग सेवा के रूप में वित्तीय नियोजन को जोड़ने की इच्छा रखता है, वह केवल सीएफ़पी बोर्ड परीक्षा के लिए बैठने की चुनौती दे सकता है, जबकि एक सीएफ़पी जो सीपीए बनना चाहती है और सामान्य लेखांकन सेवाएं प्रदान करना चाहता है, को बैठने से पहले लेखांकन में पर्याप्त अतिरिक्त स्नातक coursework को पूरा करना पड़ सकता है सीपीए परीक्षा के लिए ऊपर सूचीबद्ध अंक अब अधिक विस्तार से जांच किए जाएंगे:

नयी व्यवसाय की प्रकृति और गुंजाइश
यह नियोजन प्रक्रिया में संबोधित करने के लिए सबसे महत्वपूर्ण कारकों में से एक है। सलाहकारों को यह स्पष्ट करने की आवश्यकता है कि वे किस उत्पाद और सेवाओं की पेशकश करेंगे और सेवा कैसे संरचित होगी। उदाहरण के लिए, एक सीपीए जो वित्तीय नियोजन प्रदान करता है, उसे यह तय करना होगा कि क्या वह परिसंपत्ति प्रबंधन सेवाएं और बीमा उत्पाद प्रदान करेगा या नहीं। अगर सीएफपी या स्टॉक ब्रोकर शाखाओं में कर की तैयारी में आती है तो क्या वे कॉर्पोरेट, एस्टेट और गिफ्ट टैक्स रिटर्न भी तैयार करेंगे?

न्यू बिजनेस की संरचना
कई अलग-अलग तरीके हैं जो वित्तीय पेशेवरों को अपने मौजूदा मॉडल में एक नई लाइन व्यापार को एकीकृत कर सकते हैं।सही विकल्प उनके वर्तमान व्यवसाय के आकार और दायरे के साथ-साथ अतिरिक्त सेवा की पेशकश की प्रकृति पर निर्भर करेगा। एक छोटे से व्यवसायी बस अनौपचारिक अर्थ में व्यापार की एक अतिरिक्त रेखा के रूप में सेवा की पेशकश कर सकता है, जबकि बड़ी कंपनियों को पर्याप्त सहायता प्रदान करने के लिए एक नए विभाग की आवश्यकता होगी कुछ कंपनियां एक अलग व्यवसाय इकाई या कॉर्पोरेट सहायक कंपनी के अपने नकदी प्रवाह और बैलेंस शीट स्टेटमेंट के रूप में सेवा प्रदान करना भी चुन सकती हैं।

स्टाफिंग, संगठन और प्रबंधन
कई मामलों में, एक वित्तीय सेवाओं के व्यवसाय के मालिक को एक नई लाइन व्यापार को जोड़ने की आवश्यकता होगी, जिसमें उनके पास बहुत कम या कोई ज्ञान या अनुभव नहीं होगा। इसलिए, अतिरिक्त कर्मचारियों को यह सेवा प्रदान करने की आवश्यकता होगी, जब तक कि वर्तमान कर्मचारियों की पर्याप्त संख्या में इस क्षेत्र में प्रशिक्षित होने के इच्छुक और सक्षम नहीं हैं। मालिकों को यह पूरा करने के लिए आवश्यक समय की आवश्यकता होती है, साथ ही अतिरिक्त समय और प्रयास के लिए इस अभ्यास के इस सेगमेंट को आगे बढ़ाए जाने की आवश्यकता होगी और क्या उन्हें एक अलग प्रबंधक या पार्टनर को इसकी निगरानी सौंपनी होगी।

वर्तमान अभ्यास में व्यवसाय की नई लाइन का एकीकरण
प्रक्रिया का यह चरण इस प्रकार से संबंधित है कि सेवा कैसे प्रदान की जाएगी और दोनों लॉजिस्टिक और तकनीकी रूप से प्रदान की जाएगी व्यापार की कोई भी नई लाइन सबसे ज्यादा होने की संभावना है और दूसरे कंप्यूटर प्रोग्राम की आवश्यकता होगी, और इस अतिरिक्त सेवा की पेशकश संभवतः बहुत आसान होगी यदि नया प्रोग्राम मौजूदा सॉफ़्टवेयर के साथ इंटरफेस कर सकता है जो क्लाइंट डेटा और अन्य जानकारी के आयात की अनुमति देता है। मालिकों को यह भी तय करना चाहिए कि उस समय नई सेवा की पेशकश की जाएगी जब उनके पारंपरिक कारोबार के कारोबार (जैसे कि ग्राहक के करों की तैयारी करते समय वित्तीय योजना बनाने की पेशकश) या अलग समय या स्थान पर उपलब्ध कराया जाएगा।

जोखिम और लागत का मूल्यांकन
योजनाकारों को राजस्व की दोनों राशि का सावधानीपूर्वक अध्ययन करने की आवश्यकता होगी कि वे वास्तविक रूप से सेवा की नई लाइन से उत्पन्न होने की उम्मीद कर सकते हैं और जो लागतें शामिल होंगी एक अच्छा पहला कदम उनके मौजूदा ग्राहकों के सर्वेक्षण लेने के लिए किया जा सकता है यह देखने के लिए कि उनमें से कितनी नई सेवा का उपयोग करने में रुचि होगी। यदि अतिरिक्त सेवा जनता को एक स्टैंडअलोन व्यवसाय के रूप में पेश करने जा रही है, तो योजनाकारों को उन नए ग्राहकों की कोशिश करने और प्रोजेक्ट करने की आवश्यकता है जो कि अपने वर्तमान अभ्यास के ग्राहकों बनने में रुचि रखते हैं। संभावित खर्चों की एक आंशिक सूची में शामिल हैं:

• कानूनी, लाइसेंसिंग और देयता बीमा शुल्क
• प्रशिक्षण और भर्ती खर्च
• अतिरिक्त विपणन और प्रचारक लागत
• नए ऑफिस स्पेस के लिए अतिरिक्त ओवरहेड (या क्रय की लागत और / या किसी भवन को फिर से तैयार करना)
• किसी भी नए उपकरण, फर्नीचर और सॉफ़्टवेयर या अन्य तकनीक की लागत जिसका उपयोग करना चाहिए
• ब्रोकर-डीलर या उन लोगों के लिए निवेश सलाहकार संरक्षक के साथ पंजीकरण करने के लिए स्टार्टअप फीस ग्राहक संपत्तियों को रखने या प्रबंधित करने के लिए
• व्यापार की नई लाइन में शामिल सभी के लिए सतत शिक्षा शुल्क
• सभी शैक्षिक और संदर्भ सामग्रियों की लागत
• व्यवसाय की नई लाइन के लिए आवश्यक दस्तावेज विकसित करने का समय क्लाइंट प्रश्नावली के रूप में
• किसी भी सदस्यता के लिए बकाया जिसे खरीदा जाना चाहिए या जैसे कि NAIFA, एआईसीपीए, एफपीए आदि।

कीमतें और शुल्क निर्धारित करना
बस कितना चार्ज करने के लिए विचार करने के लिए अधिक है; मुआवजा विभिन्न रूप ले सकता है, जो प्रदान की गई सेवाओं के स्तर और प्रकार के आधार पर हो सकता है। यदि सलाहकार आयकर की तैयारी करने जा रहा है, तो प्रत्येक प्रकार की वापसी के लिए एक फ्लैट शुल्क लगाया जा सकता है जो तैयार है (आय, संपत्ति, उपहार या कॉर्पोरेट) यदि सलाहकार निवेश प्रबंधन की पेशकश कर रहा है, तो वह एक दलाल-डीलर के माध्यम से कमीशन पर काम कर सकता है या प्रबंधन के तहत परिसंपत्तियों का प्रतिशत ले सकता है।

एक व्यापक शुल्क एक व्यापक वित्तीय योजना के लिए भी उपयुक्त हो सकता है, और साधारण सलाह या सिफारिशों के लिए एक घंटे का शुल्क सर्वोत्तम मार्ग हो सकता है। सलाहकार जो फ्लैट या प्रति घंटा दरों पर शुल्क लेते हैं, उन्हें शायद इन नंबरों को उसी पड़ोस में रखना चाहिए क्योंकि वे अपनी मौजूदा सेवाओं के लिए शुल्क लेते हैं। सलाहकार भी कुछ सेवाओं की पेशकश करने पर विचार करना चाह सकते हैं, जो पर्याप्त राजस्व उत्पन्न करने वाले ग्राहकों के लिए मुफ्त हैं; उदाहरण के लिए, कोई व्यक्ति जो एक वार्षिकी में $ 500, 000 का निवेश करता है, एक निशुल्क वित्तीय योजना या कर की तैयारी के लिए योग्य हो सकता है और किसी भी अन्य व्यवसाय के साथ, सेवा का प्रदर्शन करने के लिए आवश्यक समय और प्रयास के आधार पर शुल्क कम से कम आंशिक रूप से होना चाहिए।

विपणन और संवर्धन
ऐसा करने का सबसे अच्छा तरीका मुख्य रूप से सलाहकार के वर्तमान अभ्यास की प्रकृति पर निर्भर करेगा। पहला कदम स्पष्ट रूप से फर्म के मौजूदा ग्राहक आधार के लिए व्यापार की नई लाइन की घोषणा करना है। लेकिन व्यवसाय की नई लाइन की संभावना सार्वजनिक रूप से एक विशिष्ट जनसांख्यिकीय क्षेत्र के लिए बिक्री योग्य है, और सलाहकार द्वारा विज्ञापित विज्ञापन के लिए बाजार की जरूरतों और उद्देश्यों को समझने के लिए एक अध्ययन किया जाना चाहिए। वेबसाइट्स, ब्रोशर, बोलने वाले कार्य, जन मेलिंग, न्यूज़लेटर और विपणन के अन्य पारंपरिक रूप इस कार्य के लिए उपयुक्त उपकरण हैं।

विनियम और लाइसेंसीकरण
जो लोग वित्तीय नियोजन या निवेश क्षेत्र में कदम रखते हैं, उन्हें स्वयं नियमों और विनियमों से परिचित होना चाहिए कि उन्हें पालन करना होगा एसईसी और एफआईएनआरए ने विस्तृत दिशानिर्देश दिए हैं कि सेवाएं किस प्रकार की पेशकश की जा सकती हैं, प्रदर्शन की जाती हैं, और जो दलाल के साथ पंजीकृत हैं, उनके अनुपालन विभाग द्वारा निरीक्षण किया जाएगा। जो टैक्स तैयारी की पेशकश करते हैं वे आईआरएस द्वारा निर्धारित नई आवश्यकताओं को पूरा करते हैं और पहले से कर करदाताओं के रूप में पंजीकरण करते हैं। इस क्षेत्र में पर्याप्त शिक्षा और तैयारी वित्तीय उद्योग में किसी भी नई लाइन व्यवसाय की पेशकश करने में पहला कदम है।

निचला रेखा
सलाहकार जो अपने व्यवहार के लिए व्यापार की अतिरिक्त लाइनें जोड़ना चाहते हैं, उन्हें जोखिम, लागत और पुरस्कारों का ध्यानपूर्वक मूल्यांकन करने की आवश्यकता है। वित्तीय योजना एसोसिएशन जैसे संगठन उन लोगों के लिए संसाधनों और जानकारी प्रदान कर सकते हैं जो इस संभावना पर विचार कर रहे हैं। जो वर्तमान में एक ब्रोकर-डीलर के साथ पंजीकृत हैं, उन्हें फीडबैक और सलाह के लिए भी परामर्श करना चाहिए। लेकिन जो लोग एक साउंड बिजनेस प्लान बनाने के लिए समय लेते हैं और इसे एक संगठित रूप में पालन करते हैं, वे लंबे समय में अपने प्रयासों के लिए पर्याप्त पुरस्कार पा सकते हैं।