वित्तीय सलाहकार रोबो-सलाहकारों से बढ़ती प्रतिस्पर्धा का सामना करते हैं 2020 तक, ए टी। केर्नी के विश्लेषकों का मानना ​​है कि रोबो-सलाहकार संपत्ति में 2 खरब डॉलर जमा करेंगे। पारंपरिक सलाहकारों को प्रभावी वृद्धि रणनीतियों को लागू करने, लागत नियंत्रण के माध्यम से मार्जिन में सुधार और उच्च स्तर की क्लाइंट सेवा को बनाए रखने के द्वारा इन परिवर्तनों के लिए अनुकूल होना चाहिए। नई प्रौद्योगिकियां इन लक्ष्यों को हासिल करने में मदद कर सकती हैं और बाजार में बेहतर प्रतिस्पर्धा कर सकती हैं।

इस लेख में, हम देखेंगे कि सलाहकार तकनीक को कैसे बढ़ा सकते हैं जिससे बिक्री में वृद्धि हो सकती है और क्लाइंट सेवा में कम उपरि लागतों के साथ सुधार किया जा सकता है। (अधिक जानकारी के लिए, देखें: सबसे बड़ा तकनीकी गलतियां वित्तीय सलाहकार बनाओ ।)

स्वचालित मैकेनिकल कार्य

वित्तीय सलाहकार अक्सर अभ्यास का सबसे अधिक भुगतान करने वाले सदस्य होते हैं, जो तकनीक में निवेश करना महत्वपूर्ण बनाता है जो उच्च-मूल्य वाली गतिविधियों के लिए अपना समय मुक्त करते हैं हैरानी की बात है कि, अपेक्षाकृत कुछ सलाहकार अपने प्रथाओं में इन प्रकार की तकनीक का इस्तेमाल करते हैं, जिससे खुद को अलग-थलग करने के लिए पहले मूवर्स के लिए एक महत्वपूर्ण अवसर पैदा होता है। इन प्रौद्योगिकियों में से कई तेजी से विकसित हो रहे हैं, हालांकि, प्रतिस्पर्धी बने रहने के लिए बहुत ही अच्छे-से-एक के लिए होना चाहिए।

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पोर्टफोलियो रिबैलेंसिंग निश्चित रूप से सबसे लोकप्रिय कार्य है जिसे स्वचालित किया जा सकता है क्योंकि यह समय बचाता है और प्रक्रिया में सबसे आम त्रुटियों को समाप्त करता है। वित्तीय नियोजन के अनुसार, पोर्टफोलियो रिबैलेंसिंग सॉफ्टवेयर का उपयोग करने वाले सलाहकारों की संख्या 39% से बढ़कर 2013 में 62% हो गई। 2015 में 7%। सलाहकार जो इन प्रौद्योगिकियों के जोखिम का लाभ नहीं उठा रहे हैं, एक उद्योग में उनकी प्रतिस्पर्धात्मक बढ़त को कम करते हुए, जो तकनीक से बढ़ता जा रहा है -एसवीवी फर्मों

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स्वचालन के लिए पके हुए कई कम स्पष्ट कार्य भी हैं अपॉइंटमेंट रिमाइंडर्स, बिलिंग स्टेटमेंट और अन्य लिपिक कार्यों को आधुनिक ग्राहक संबंध प्रबंधन (सीआरएम) समाधानों का उपयोग करके आसानी से स्वचालित किया जा सकता है। सलाहकार आत्म-सेवा ग्राहक पोर्टल या साप्ताहिक ई-मेल अद्यतनों का उपयोग करके समर्थन सेवाओं को स्वचालित कर सकते हैं जो निवेश प्रदर्शन और अन्य खाता विवरणों तक पहुंच प्रदान करते हैं। यह जानकारी इनबाउंड कॉल को कम करने और ग्राहक संतुष्टि को बेहतर बनाने में मदद कर सकती है। (संबंधित पढ़ने के लिए, देखें: टेक रुझान वित्तीय सलाहकार के आगे रहना चाहिए। )

बिक्रीसूत्र और ग्राहकों के साथ अनुवर्ती

ज्यादातर वित्तीय सलाहकारों की अपनी प्लेट पर बहुत अधिक संख्या में एक दूसरे की संख्या ग्राहकों की और नई संभावनाओं तक पहुंचने ग्राहकों के साथ लीड और नियमित संपर्क के लिए अनुवर्ती राशि की सही मात्रा सुनिश्चित करने के लिए नई प्रौद्योगिकियां स्वचालित अनुस्मारक सेट अप करने के लिए पहले से कहीं अधिक आसान बनाती हैं। इन कार्यों को स्वचालित करके, सलाहकार उन ग्राहकों की संख्या में वृद्धि कर सकते हैं, जो वे राजस्व बढ़ाने और लंबी अवधि के दौरान लाभ मार्जिन में सुधार करने के लिए काम करते हैं।

कई सलाहकार सीआरएम प्लेटफार्मों ने सलाहकारों को समय के साथ संभावित लीड से अनुवर्ती अनुवर्ती बनाने के लिए सक्षम बनाया है।उदाहरण के लिए, मेलचाइप और अन्य ई-मेल मार्केटिंग प्लेटफार्मों में स्वचालित वर्कफ़्लोज़ हैं जो उनको व्यस्त रखने के लिए समय पर ई-मेल भेज सकते हैं।

सलाहकार मौजूदा ग्राहकों के शीर्ष पर रखने के लिए इन तकनीकों का उपयोग कर सकते हैं रिडल्ट सीआरएम के वर्कफ़्लो सलाहकारों को क्लाइंट जन्मदिन, शादी की सालगिरह और उनके रिश्तों को स्वस्थ रखने के लिए समीक्षा जैसी घटनाओं के लिए अनुस्मारक सेट करने में सक्षम बनाता है ब्लूएलएफ़ के प्लेटफॉर्म ग्राहकों को स्वचालित ब्रांडेड साप्ताहिक अपडेट प्रदान करते हैं ताकि ग्राहकों को कम-से-कम कॉल कम कर सकें, जबकि सलाहकार को चेतावनी देने के दौरान कुछ समस्या ग्राहक के पोर्टफोलियो के साथ बिगड़ जाती है ताकि समस्या का समाधान हो। (संबंधित पढ़ने के लिए, देखें: दूर से काम करने वाले सलाहकारों के लिए नया एप्लिकेशन। )

सही विक्रेताओं का चयन करें

ग्राहक संबंध प्रबंधन से लेकर पोर्टफोलियो तक की वित्तीय सलाहकारों की मदद करने के लिए तैयार कई अलग-अलग तकनीकों हैं पुनर्संतुलन। यह उनके अत्याधुनिक सुविधाओं के आधार पर इन विक्रेताओं का चयन करने के लिए आकर्षक है, लेकिन अन्य तृतीय-पक्ष विक्रेताओं के साथ एकीकरण अक्सर अनदेखी की जाती है एकीकरण की कमी एक ऐसे वातावरण का निर्माण कर सकती है जहां सभी प्लेटफार्मों तक पहुंचने में जानकारी मुश्किल और समय-उपभोक्ता हो।

सबसे अच्छा समाधान तीसरे पक्ष के विक्रेताओं की एक बड़ी संख्या के साथ एकीकृत उदाहरण के लिए, रेडटेल सीआरएम डेटा एकत्रीकरण के लिए पोर्टफोलियो विश्लेषण या ब्लूएलएफ के लिए कंपनियों Riskalyze के साथ एकीकृत करता है। यह वित्तीय सलाहकारों के लिए प्लेटफॉर्म पर जानकारी का त्वरित रूप से उपयोग करने और ग्राहकों को अनुरोध करने या ग्राहकों के साथ संचार करने के समय को बर्बाद करने से बचने के लिए आसान बनाता है।

सलाहकारों को एक तिहाई-पक्षीय विक्रेताओं के साथ मिलकर इकट्ठा करने की कोशिश के बजाय तामारिक या ओरियन जैसे एक समग्र प्रदाता का चयन करने पर विचार करना चाहिए ऐसा करने से, वे समय के साथ विभिन्न सॉफ़्टवेयर प्लेटफॉर्म को एकीकृत और अपग्रेड करने के सिरदर्द से बच सकते हैं। कई चालानों से निपटने के बजाय सलाहकारों को प्रत्येक वर्ष एक एकल प्रौद्योगिकी बिल का भुगतान करने से लाभ होता है

निचला रेखा वित्तीय सलाहकारों ने अपनी शीर्ष पंक्ति बढ़ने, लागत कम करने और असाधारण ग्राहक सेवा देने के लिए बढ़ते दबाव का सामना किया। नई प्रौद्योगिकियों, सलाहकारों को यांत्रिक कार्यों को स्वचालित करके और संभावनाओं और ग्राहकों के साथ संपर्क के सही स्तर को बनाए रखने के द्वारा इन लक्ष्यों को प्राप्त करने में सहायता कर सकते हैं। महत्वपूर्ण यह सुनिश्चित करना है कि इन प्रौद्योगिकियों को किसी भी सिरदर्द को खत्म करने और निवेश पर उच्चतम रिटर्न का उत्पादन करने के लिए एक साथ मिलकर काम किया जाता है। (और अधिक के लिए, देखें:

शीर्ष उपकरण हर वित्तीय सलाहकार की ज़रूरत है ।)