क्या आपने कभी वित्तीय सलाहकार के नाम के बाद वर्णों के वर्णमाला सूप के बारे में सोचा है? एक किपलिंगर के अनुसार 100 से अधिक विभिन्न वित्तीय सलाहकार प्रमाणपत्र और पदनाम हैं कॉम आलेख, 5 वित्तीय सलाहकार में ढूंढ़ने के लिए प्रमुख क्रेडेंशियल्स यहाँ शीर्ष तीन हैं (और अधिक के लिए, देखें: वित्तीय प्रमाणपत्रों का वर्णमाला सूप ।)

प्रमाणित वित्तीय नियोजक

प्रमाणित वित्तीय नियोजक (सीएफपी) मानक, इंक। (सीएफपी बोर्ड) के प्रमाणित वित्तीय नियोजक बोर्ड द्वारा निर्धारित कठोर आवश्यकताओं से बाध्य है। प्रारंभिक CFP प्रमाणन के लिए चार भाग हैं; शिक्षा, परीक्षा, अनुभव और नैतिकता एक सीएफपी उम्मीदवार को आवश्यक coursework और परीक्षा को पूरा करने के लिए 1, 000 घंटे तक की आवश्यकता होगी। सीएफपी आवेदक को वित्तीय नियोजन में स्नातक की डिग्री और पाठ्यचर्या के न्यूनतम शिक्षा का स्तर होना चाहिए। नैतिकता घटक के लिए आवेदक को उम्मीदवारों और पंजीयक के लिए फिटनेस मानकों को पूरा करने की आवश्यकता होती है और आचरण के नियमों का पालन करने का वादा करता है जो क्लाइंट के हितों को पहले रखे। (संबंधित पढ़ने के लिए, देखें: क्यों वित्तीय सलाहकारों को सीएफ़पी मार्क और कमाने की आवश्यकता है> सीएफ़पी बोर्ड ऑनलाइन नौकरी पोर्टल की शुरुआत करता है ।)

सीएफपी बोर्ड के अनुसार, सीएफपी पदनाम से सम्मानित होने से पहले आवेदक को एक व्यापक कम्प्यूटरीकृत एक दिवसीय (छह घंटे) परीक्षा उत्तीर्ण करनी होगी। चूंकि सीएफ़पी को पर्यवेक्षण के बिना काम करने में सक्षम होना चाहिए, इसलिए शीर्षक से पहले उसे कम से कम तीन साल का व्यावसायिक वित्तीय नियोजन अनुभव होना चाहिए। (संबंधित पढ़ने के लिए, देखें:

क्या आपके भविष्य में वित्तीय योजना में कैरियर है? )

चार्टर्ड वित्तीय विश्लेषक चार्टर्ड वित्तीय विश्लेषक (सीएफए) का प्रतिष्ठित निवेश क्रेडेंशियल अंतरराष्ट्रीय स्तर पर मान्यता प्राप्त सीएफए संस्थान द्वारा जारी किया गया है। सीएफए निवेश अनुसंधान और पोर्टफोलियो प्रबंधन के क्षेत्रों में विशेष रूप से महत्वपूर्ण है। सीएफपी के समान, सीएफए के लिए कठोर शैक्षणिक, अनुभव और परीक्षा की आवश्यकताएं हैं। (संबंधित पढ़ने के लिए, देखें:

सीएफए पदनाम की एक परिचय

।) "सीएफए इंस्टीट्यूट के नियमित सदस्य बनने के लिए आपको एक मान्यताप्राप्त संस्थान से स्नातक की डिग्री रखने की आवश्यकता होगी या समकक्ष शिक्षा होगी या काम के अनुभव, "CFAInstitute के अनुसार संगठन वेबसाइट

सीएफए धारक के पास निवेश संबंधी क्षेत्र में 48 महीने का संबंधित पेशेवर कार्य अनुभव होना चाहिए। सीएफए प्रमाणीकरण प्राप्त करने के सबसे चुनौतीपूर्ण पहलू तीन आवश्यक परीक्षाएं हैं प्रत्येक छह घंटे हैं और इसे कई सालों से लिया जाना चाहिए। सीएफए परीक्षा इन विषयों से संबंधित विषयों की जांच करती है: लेखांकन, अर्थशास्त्र, नैतिकता, वित्त और गणित (संबंधित पढ़ने के लिए, देखें: सीपीए, सीएफए या सीएफपी: अपना संक्षिप्त रूप से ध्यान दें ) सीएफपी के साथ, सीएफए को भी कुछ नैतिक दिशानिर्देशों का पालन करना चाहिए। इस पद पर निवेश क्षेत्र में अत्यधिक ध्यान केंद्रित किया जाता है और जब सीएफए के साथ काम करते हैं, तो संभवतः आपको निवेश सलाहकार का एक उच्च स्तर प्राप्त होगा। (संबंधित पढ़ने के लिए, देखें: वित्तीय सलाहकारों के लिए नैतिक मुद्दे

।) व्यक्तिगत वित्तीय विशेषज्ञ पर्सनल फाइनेंशियल स्पेशलिस्ट (पीएफएस) का मानना ​​है कि उच्च प्रतिष्ठित अमेरिकन इंस्टीट्यूट ऑफ सर्टिफाइड पब्लिक एकाउंटेंट (एआईसीपीए) )। यह पेशेवर वित्तीय और धन प्रबंधन के सभी पहलुओं में अतिरिक्त विशेषज्ञता के साथ एक प्रमाणित सार्वजनिक लेखाकार (सीपीए) है (संबंधित पढ़ने के लिए, देखें:

फाइनेंशियल प्लानिंग के लिए सर्वश्रेष्ठ स्कूलों

।) पीएफएस ने निजी वित्तीय नियोजन के लिए संपत्ति की योजना, सेवानिवृत्ति योजना, निवेश, बीमा और अतिरिक्त क्षेत्रों का अध्ययन किया है। इस पद के लिए तीन साल के काम का अनुभव, कठोर निरंतर व्यावसायिक शिक्षा और उच्च नैतिक मानकों की आवश्यकता होती है। पूर्व उच्च स्तरीय प्रमाणपत्रों के समान, पीएफएस को परीक्षा पास करना होगा। (संबंधित पढ़ने के लिए, देखें: सीपीए कैसे बनें

और क्या एक वित्तीय नियोजक बनना चाहते हैं? यहां क्लिक करें ।) नीचे की रेखा वित्तीय सलाहकार क्रेडेंशियल मामले सलाहकार से पूछिए कि उसे अपने विशिष्ट प्रमाण पत्र प्राप्त करने के लिए क्या आवश्यक था। समझें कि शीर्ष वित्तीय सलाहकार क्रेडेंशियल को कठोर अध्ययन, अनुभव और उच्च नैतिक मानकों की आवश्यकता होती है। (संबंधित पढ़ने के लिए, देखें:

क्या एक आकांक्षी वित्तीय सलाहकार प्रमुख में होना चाहिए?

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