न्यू यॉर्क नगरपालिका बंधन म्यूचुअल फंड निवेशकों को न्यू यॉर्क नगरपालिका बांड बाजार के लिए पेशेवर रूप से प्रबंधित एक्सपोज़र प्रदान करते हैं। न्यूयॉर्क नगरपालिका बांड फंड मुख्य रूप से न्यूयॉर्क राज्य, स्थानीय सरकारों, क्षेत्रीय सरकारों और विशेष उद्देश्य जिलों द्वारा जारी किए गए बांडों में निवेश करते हैं। न्यूयॉर्क नगर निगम बांड म्यूचुअल फंड निवेशकों को दीर्घावधि, स्थिरता की कम मात्रा वाले अस्थिरता के साथ पूंजी की सराहना की पेशकश करते हैं

इन फंडों के निहित जोखिमों में क्रेडिट जोखिम, आय जोखिम, तरलता जोखिम, नॉनविविर्सिफिकेशन जोखिम, राज्य-विशिष्ट जोखिम और आय जोखिम शामिल हैं। चूंकि कई न्यू यॉर्क नगर निगम बांड म्यूचुअल फंड मध्यम और दीर्घकालिक बांडों में निवेश करते हैं, इसलिए इन फंडों में उच्च प्रभावकारी अवधियां होती हैं। बदले में, वे अधिक ब्याज दर जोखिम और कम-अवधि के बॉन्ड फंड लेते हैं। ये म्युचुअल फंड संघीय और न्यूयॉर्क राज्य कर-मुक्त आय प्रदान करते हैं और न्यू यॉर्क में रहने वाले उच्च कर ब्रैकेट्स में निवेशकों के लिए आकर्षक हो सकते हैं जो इन जोखिमों को पूरा करने के लिए तैयार हैं।

मोहरा न्यूयॉर्क लॉन्ग टर्म कर-छूट फंड निवेशक शेयर

मोहरा न्यूयॉर्क लॉन्ग टर्म कर-मुक्त फंड निवेशक शेयर 7 अप्रैल, 1 9 86 को मोहरा द्वारा जारी किए गए थे। निधि को मोहरा निर्धारित आय से सलाह दी जाती है और इसमें व्यय का अनुपात 0. 2% होता है। 31 जुलाई, 2015 तक, निधि में $ 3 की शुद्ध संपत्ति के साथ 785 निवेश-श्रेणी के न्यू यॉर्क नगरपालिका बंधन का एक पोर्टफोलियो है। 7 अरब। इसकी स्थापना के बाद से, फंड ने औसत वार्षिक रिटर्न 5.8% प्राप्त किया है।

यह फंड आमतौर पर ऋण प्रतिभूतियों में अपनी कुल शुद्ध संपत्ति का कम से कम 80% का निवेश करता है, जिनकी आमदनी संघीय और न्यूयॉर्क राज्य करों से मुक्त होती है फंड इन प्रतिभूतियों की परिपक्वता को सीमित नहीं करता है और उम्मीद करता है कि डॉलर-भारित औसत परिपक्वता 10 से 25 वर्ष के बीच होगी। 31 जुलाई 2015 तक, 10 से 20 वर्षों के बीच शेष परिपक्वता वाली ऋण प्रतिभूतियां, और 20 और 30 वर्षों में 72 प्रतिशत का योगदान होता है। फंड के पोर्टफोलियो का 6% निधि में 2. 4% की परिपक्वता की उपज है; 4 का औसत कूपन। 8%; 6 की औसत अवधि; 3 साल; और 2. 2% की एसईसी उपज।

न्यूयार्क में रहने वाले निश्चित-आय वाले निवेशकों के लिए यह फंड लंबे समय तक निवेश के क्षितिज के साथ सबसे अच्छा अनुकूल है जो न्यू यॉर्क नगरपालिका के बॉन्ड बाजार के लिए विशेष अनुभव है। यह म्युचुअल फंड निवेशकों को संघीय और न्यू यॉर्क राज्य कर-मुक्त आय प्राप्त करने की अनुमति देता है, जबकि स्थिरता, लेकिन धीमी गति से, कम स्तर की अस्थिरता के साथ पूंजीगत प्रशंसा का स्तर

फ्रैंकलिन न्यूयॉर्क कर-मुक्त आय फंड

फ्रैंकलिन टेम्पलटन इन्वेस्टमेंट्स द्वारा 13 सितंबर, 1 9 82 को जारी किए गए, फ्रैंकलिन न्यूयॉर्क टैक्स फ्री इंडिअन फंड ने औसत वार्षिक रिटर्न 6. 68% प्राप्त किया है 30 जून, 2015. 31 जुलाई, 2015 तक, इसमें लगभग 5 डॉलर की शुद्ध संपत्ति है17 बिलियन और उसके पोर्टफोलियो में 346 बांड हैं, जो कि फ्रैंकलिन सलाहकार, इंक। द्वारा प्रबंधित किया जाता है

सामान्य बाजार परिस्थितियों में, फ्रैंकलिन न्यूयॉर्क टैक्स फ्री इंडीयन फंड ऋण की प्रतिभूतियों में अपनी कुल शुद्ध संपत्ति का कम से कम 80% निवेश करता है संघीय आय करों से छूट प्राप्त है, संघीय वैकल्पिक न्यूनतम कर और न्यूयॉर्क राज्य करों। हालांकि यह फंड अपनी कुल शुद्ध संपत्तियों की कर-मुक्त प्रतिभूतियों में पर्याप्त मात्रा में निवेश करने का प्रयास करता है, हालांकि यह संघीय वैकल्पिक न्यूनतम कर के अधीन ऋण प्रतिभूतियों में निवेश कर सकता है। इसके अतिरिक्त, यह अपनी परिसंपत्तियों का 35% यू.एस. प्रदेशों में निवास किए जाने वाले जारीकर्ताओं की नगरपालिका प्रतिभूतियों में निवेश कर सकता है।

31 जुलाई, 2015 तक, निधि 97. अपने पोर्टफोलियो को 86% न्यूयॉर्क राज्य में जारी करने वालों की ऋण प्रतिभूतियों और 2. पर्टो रीको में जारी करने वालों के लिए 14%। फंड की औसत कूपन दर 5 है। 16%; 3 की औसत प्रभावी अवधि 96 साल; 3. 3 9% की एक वितरण दर; और 1-54% की 30-दिन की मानकीकृत एसईसी उपज। तीन साल के डेटा के आधार पर, निधि के पास बीटा है, इसकी बेंचमार्क इंडेक्स के बार्कलेज नगर बॉन्ड इंडेक्स 1 के। 06; 93% का आर-स्क्वायर मूल्य; और एक शार्प अनुपात 0 है। 42.

आधुनिक पोर्टफोलियो सिद्धांत (एमपीटी) के संदर्भ में, फ्रैंकलिन न्यूयॉर्क टैक्स फ्री इंडेक्स फंड न्यूयॉर्क में स्थित निश्चित-आय वाले निवेशकों के लिए सबसे कम उपयुक्त है, ब्याज दर जोखिम और क्रेडिट जोखिम की एक मध्यम डिग्री के साथ कर-मुक्त आय उत्पन्न करते हुए न्यूयार्क बॉन्ड बाजार में निवेश करने की मांग करते हुए टर्म इनवेस्टमेंट क्षितिज। चूंकि यह न्यू यॉर्क नगर निगम के बांडों के लिए विशेष जोखिम प्रदान करता है, इसलिए एक फंड को एक उपग्रह के रूप में खरीदा जाना चाहिए ताकि एक अच्छी-विविध पोर्टफोलियो में कर-मुक्त आय उत्पन्न हो।

ओप्पेनहाइमर रोचेस्टर फंड नगरपालिका वर्ग ए

ओप्पेनहाइमर रोचेस्टर फंड मैपुलल क्लास ए को ओपेनहेयर फंड्स द्वारा 15 मई 1986 को जारी किया गया था। ओएफआई ग्लोबल एसेट मैनेजमेंट, इंक द्वारा यह सलाह दी जाती है और ओप्पेनहेमेरफंड्स इंक। द्वारा उपमहाद्वीप किया जाता है। निधि में 8% का टर्नओवर अनुपात होता है, और परिणामस्वरूप 0. 77% का अपेक्षाकृत कम शुद्ध व्यय अनुपात लगाया जाता है।

ओपेनहाइमर रोचेस्टर फंड नगरपालिका वर्ग सामान्य रूप से सिक्योरिटीज में कुल शुद्ध संपत्ति का कम से कम 80% निवेश करती है, जो कि संघीय करों और न्यूयॉर्क राज्य आयकरों से छूट प्राप्त की जाती हैं। फंड मुख्य रूप से निवेश श्रेणी के न्यूयॉर्क नगर निगम के बॉन्डों में निवेश करता है। हालांकि, यह फंड न्यूयॉर्क के बाहर जारीकर्ताओं की ऋण प्रतिभूतियों में भी निवेश कर सकता है, जैसे यू। एस। टीचर। 31 जुलाई, 2015 तक, यह अपने पोर्टफोलियो में 77% न्यूयॉर्क में जारीकर्ता की ऋण प्रतिभूतियों और 24. 5% को पोर्टो रीको में ऋण प्रतिभूतियों के लिए आवंटित करता है।

ओपेनहाइमर रोचेस्टर फंड नगरपालिका कक्षा ए की एक प्रभावी अवधि 7. 69 साल है, जो इंगित करता है कि यह ब्याज दर जोखिम का उच्च स्तर रखती है। यदि दरें उपज वक्र में एक तात्कालिक 1% की वृद्धि हुई है, तो निधि की शुद्ध परिसंपत्ति मूल्य सैद्धांतिक रूप से 7% तक गिर जाएगा। 69% ब्याज दर जोखिम के इस उच्च स्तर को फंड की उच्च संभावित उपज के साथ मुआवजा दिया जाता है। फंड ने 6% की एक लाभांश की उपज और 6 की एक 30-दिवसीय मानकीकृत एसईसी उपज की पेशकश की।1%।

तीन साल के आंकड़ों के आधार पर, जब इसके बेंचमार्क इंडेक्स से मापा जाता है, तो बार्कलेज नगर सूचकांक, इस फंड में 1 का बीटा है। 0 और एक शार्प अनुपात 0 है। इसके साथ ही, ओप्पेनहेमर रोचेस्टर फंड म्यूनिसिपल क्लास ए 7 की एक वार्षिक अस्थिरता अनुभव। 3% एमपीटी के संदर्भ में, यह फंड उच्च जोखिम-सहिष्णु, दीर्घकालिक, निश्चित आय वाले निवेशकों, जो कि न्यूयॉर्क में रहते हैं, के लिए सबसे उपयुक्त है, एक मध्यम से उच्च स्तर की क्रेडिट और ब्याज दर जोखिम ग्रहण करने के लिए तैयार हैं, और उत्पन्न करने का प्रयास करते हैं कर-मुक्त आय

फिडेलिटी न्यू यॉर्क नगर आय फंड

फिडेलिटी इन्वेस्टमेंट्स द्वारा 10 जुलाई 1 9 84 को शुरू की गई, फिडेलिटी न्यू यॉर्क म्यूनिसिपल आय फंड ने निवेशकों को उच्च स्तर की आय प्रदान करने की मांग की है जो कि संघीय और न्यूयॉर्क राज्य करों से छूट है । अपने निवेश के उद्देश्य को हासिल करने के लिए, फंड आम तौर पर अपने कुल शुद्ध परिसंपत्तियों में से 80% निवेश श्रेणी, कर-मुक्त नगरपालिका प्रतिभूतियों के कई अलग-अलग क्षेत्रों में और परिपक्वता में निवेश करता है। फंड को एफएमआर, एलएलसी द्वारा सलाह दी जाती है। और 0. 46% के निचले शुद्ध व्यय का अनुपात लगाते हैं।

31 जुलाई, 2015 तक, फिडेलिटी न्यू यॉर्क म्यूनिसिपल आय फंड में 6 89 साल की अवधि है; एक 30-दिवसीय एसईसी उपज 1. 81%; और 3 की एक कर-समतुल्य उपज 68%। 10-वर्षीय डेटा के आधार पर, निधि में 4 की औसत वार्षिक अस्थिरता का अनुभव हुआ है। 4% और औसत वार्षिक रिटर्न 4. 27% न्यू यॉर्क नगरपालिका बांड बाजार के लिए निधि का कम लागत वाला निवेश न्यूयॉर्क में रहने वाले दीर्घकालिक और निश्चित आय वाले निवेशकों के लिए सबसे उपयुक्त है जो स्थिर पूंजी प्रशंसा और कर-मुक्त आय प्राप्त करना चाहते हैं।