वित्तीय क्षेत्र निवेशकों को इक्विटी और कंपनियों की ऋण प्रतिभूतियों में भाग लेने का अवसर प्रदान करता है, जैसे कि बैंक, निवेश फंड, ब्रोकरेज संचालन, बीमा कंपनियां और रियल एस्टेट फर्म, जो कि वित्तीय सेवाओं की सहायता करती हैं । वित्तीय उद्योग के भीतर संचालित कंपनियां अत्यधिक विनियमित होती हैं, जिनके कारण निवेशकों और शेयरधारकों के लिए पारदर्शिता होती है। वित्तीय कंपनियों के लगातार निरीक्षण पूंजी प्रोत्साहन और लाभांश भुगतान के संयोजन के माध्यम से समय के साथ स्थिर रिटर्न की संभावना प्रदान करता है। वित्तीय म्युचुअल फंड और अन्य एकत्र किए गए निवेश विकल्पों में निवेशकों को एक ऐसे उद्योग में भाग लेने का लाभ होता है जो उपभोक्ताओं से उच्च मांग में है ताकि ऐसे में विविधीकरण और जोखिम का प्रबंधन निहित हो।

जबकि वित्तीय क्षेत्र में सक्रिय कंपनियां निवेशकों को अनूठे लाभ प्रदान करती हैं, जोखिम मौजूद हैं राष्ट्रीय और क्षेत्रीय बैंक, बंधक कंपनियों, बीमा प्रदाताओं और रियल एस्टेट फर्म सभी को ब्याज दर और क्रेडिट जोखिम से अवगत कराया जाता है जो समय के साथ रिटर्न में गिरावट का कारण बन सकता है। इसी तरह, अभिनव प्रौद्योगिकी प्लेटफार्मों की बाढ़ ने पारंपरिक वित्तीय सेवाओं के संगठनों में व्यवधान के लिए मंच स्थापित किया है क्योंकि अधिक उपभोक्ताओं को कम लागत वाली, इंटरनेट आधारित विकल्पों की ओर बढ़ना पड़ता है। निवेशक जो अपने पोर्टफोलियो में वित्तीय क्षेत्र के निधियों को शामिल करते हैं, उन्हें अन्य ऋण और इक्विटी सुरक्षा होल्डिंग्स के पूरक के रूप में करना चाहिए और उनके पास दीर्घकालिक निवेश का समय क्षितिज होना चाहिए।

म्युचुअल फ़ंडान्शिअल सर्विसेज फंड क्लास ए

फ्रैंचलिन टेम्पलटन इन्वेस्टमेंट्स द्वारा म्यूचुअल फ़ंडिशियल सर्विसेज फंड क्लास ए समर्थित है, संस्थागत निवेशकों और व्यक्तिगत निवेशकों के लिए म्यूचुअल फंड निवेश में एक नेता। यह फंड 1 99 7 में स्थापित किया गया था और दिसंबर 2009 के बाद से एंड्रयू स्लेमन द्वारा प्रबंधित किया गया है। टीएफएसआईएक्स वित्तीय सेवा कंपनियों की प्रतिभूतियों में कम से कम 80% फंड परिसंपत्तियों का निवेश करके वर्तमान आय पर एक दूसरे के माध्यम से पूंजीगत प्रशंसा के माध्यम से कुल रिटर्न उत्पन्न करना चाहता है । स्लेमन और निवेश प्रबंधन दल फंड की $ 605 पर ध्यान केंद्रित करते हैं कंपनियों में 84 मिलियन संपत्तियां उनके आंतरिक मूल्य के आधार पर मूल्य झुकाव मानती हैं।

टीएफएसआईएक्स ने निवेशकों के लिए 3. 9 0% के 10 साल का वार्षिक रिटर्न उत्पन्न किया है। इसका एक व्यय अनुपात 1 है। 44%, जो कि वर्ग के औसत से थोड़ा नीचे है। 52% निवेशक 5. 5% की एक अग्रिम बिक्री भार का भुगतान करते हैं। प्रारंभिक निवेश के लिए फंड की किसी भी खरीद के लिए 75% और न्यूनतम $ 1, 000 की आवश्यकता होती है। टीएफएसआईएक्स के लिए शीर्ष होल्डिंग्स में अमेरिकन इंटरनैशनल ग्रुप में 3. 49% है; सीआईटी ग्रुप, इंक 3. 9 0%; एक्सएल ग्रुप पीएलसी 2. 95%; वेल्स फारगो एंड कंपनी 2. 22%; और मेटलाइफ, इंक।2. 20%

श्वाब फाइनेंशियल सर्विसेज फंड

श्वाब फाइनेंशियल सर्विसेज फंड म्यूचुअल फंड के चार्ल्स श्वाब परिवार के माध्यम से निवेशकों को प्रदान किया जाता है और 2000 में स्थापित किया गया था। वेई ली फंड का पोर्टफोलियो प्रबंधक है और जून 2013 के बाद से यह पद आयोजित किया गया है। श्वाब फाइनेंशियल सर्विसेज फंड अपने 77 डॉलर के बहुमत में निवेश करके दीर्घकालिक पूंजी विकास को तैयार करना चाहता है। परिसंपत्ति प्रबंधन में कार्यरत कंपनियों की इक्विटी प्रतिभूतियों में 52 मिलियन संपत्ति; ब्रोकरेज संचालन; वाणिज्यिक बैंक; वित्तीय सेवाएं फर्म; बीमा कंपनियां; रियल एस्टेट निवेश ट्रस्ट्स, या आरईआईटी, कंपनियां; और बचत और ऋण संघों।

इसकी स्थापना के बाद से, एसडब्ल्यूएफएफएक्स ने व्यय अनुपात के साथ 3. 3 9% की 10 साल की वार्षिक रिटर्न उत्पन्न किया है। यह निवेशकों को एक अपफ्रंट या स्थगित बिक्री शुल्क लागू नहीं करता है, लेकिन योग्य और गैर-प्रमाणित खातों के लिए $ 100 का न्यूनतम आरंभिक निवेश की आवश्यकता है। शीर्ष होल्डिंग्स में जेपी मॉर्गन चेस एंड कं शामिल हैं। वेल्स फारगो एंड कंपनी 5. 99%; बर्कशायर हाथवे, इंक 5. 48%; बैंक ऑफ अमेरिका कॉरपोरेशन 5। 32%; और 5 में सिटीग्रुप इंक। 27%।

एमेरल्ड बैंकिंग और फाइनेंस फंड क्लास ए

एमेरल्ड बैंकिंग और फाइनेंस फंड क्लास ए को एमेरल्ड इंवेस्टमेंट ग्रुप के जरिए निवेशकों के लिए उपलब्ध कराया गया है और इसमें 1 99 7 की स्थापना की तारीख है। स्टीवन ई। रसेल फंड मैनेजर हैं मार्च 2012 के बाद से स्थिति। एचएसएक्सएक्स ने अपने वित्तीय संस्थानों के इक्विटी बाजार तक अपने $ 218 के 80% निवेश करके निवेशकों को उपलब्ध कराया है। बैंकिंग या वित्तीय सेवाओं में लगे कंपनियों के आम और पसंदीदा स्टॉक में 58 मिलियन संपत्तियां फंड का निवेश उद्देश्य पूंजीगत प्रोत्साहन के माध्यम से दीर्घकालिक वृद्धि है, वर्तमान माध्यमिक उद्देश्य के रूप में आय।

इसकी स्थापना के बाद से, एचएसएसएएफ़ ने निवेशकों को 10 साल का वार्षिक रिटर्न दिया है, जो कि व्यय का अनुपात 1 60% है। यह नए निवेशों पर 4.75% का एक अग्रिम बिक्री भार लगाता है, लेकिन शेयरों के रिडेम्पशन पर स्थगित बिक्री शुल्क नहीं लगाया जाता है। निवेशकों को कम से कम $ 2, 000 गैर-निधिकृत खातों के लिए निवेश करना आवश्यक है। सितंबर 2015 तक, शीर्ष होल्डिंग्स में बैंक ऑफ ओजर 3 में 42% शामिल हैं; पेड़। कॉम, इंक 2. 98%; कैलिफ़ोर्निया गणराज्य 2. 89%; पॅकवेस्ट बैंकर 2 पर 2. 69%; और एफसीबी फाइनेंशियल होल्डिंग्स, इंक 2. 62%

टी। रोई प्राइस फाइनेंशियल सर्विसेज फंड

टी। रोई प्राइस फाइनेंशियल सर्विसेज फंड की स्थापना 1 99 6 में हुई थी और इसका प्रबंधन गेब्रियल सुलैमान ने किया है। यह पूंजी की लंबी अवधि के विकास और निधि के 65% न्यूनतम 80% निवेश करके आय का एक मामूली स्तर तैयार करना चाहता है। वित्तीय सेवा क्षेत्र के भीतर काम कर रहे कंपनियों के आम स्टॉक में 61 मिलियन संपत्तियां फंड मैनेजर में उन कंपनियों में निवेश करने की क्षमता होती है जो वित्तीय सॉफ्टवेयर उपलब्ध कराती हैं या जो वित्तीय सेवाओं के उद्योग में कारोबार चलाने से कम से कम 50% राजस्व अर्जित करते हैं। PRISX में शामिल कंपनियां समय के साथ पूंजीगत प्रोत्साहन की क्षमता का मूल्यांकन करने के प्रयास में एक नीचे के विश्लेषण से गुजरती हैं।

स्थापना के बाद से, पीआरआईएसएक्स ने 10 साल की वार्षिक वापसी 5 उत्पन्न की है।56%, व्यय अनुपात के साथ 0. 87% कोई भी अग्रिम या स्थगित बिक्री शुल्क निवेशकों के लिए मूल्यांकन नहीं किया जाता है, लेकिन गैर-निधिकृत खातों में आरंभिक निवेश के रूप में न्यूनतम 2, 500 डॉलर आवश्यक है। शीर्ष होल्डिंग्स में जेपी मॉर्गन चेस एंड कं 4 में शामिल हैं। 84%; सिटीग्रुप, इंक। में 4. 77%; बैंक ऑफ अमेरिका निगम 4 पर। 11%; राज्य सड़क निगम 3. 21%; और पहले नियाग्रा फाइनेंशियल ग्रुप 3 पर। 02%।

फिडेलिटी चुनिंदा बैंकिंग पोर्टफोलियो

फिडेलिटी चुनिंदा बैंकिंग पोर्टफोलियो फंड का प्रबंधन जॉन शीह द्वारा किया जाता है और इसे 1986 में स्थापित किया गया था। यह बैंकिंग उद्योग के भीतर काम कर रहे कंपनियों के सामान्य शेयरों में निवेश करके पूंजीगत प्रोत्साहन के साथ निवेशकों को प्रदान करना चाहता है। शीहा और निवेश प्रबंधन टीम निधि के $ 670 में न्यूनतम 80% निवेश करते हैं बैंकिंग संगठनों के घरेलू और विदेशी जारीकर्ताओं में 92 मिलियन संपत्तियां, जिनमें से प्रत्येक वित्तीय स्थिरता और उद्योग की स्थिति निर्धारित करने के लिए मौलिक विश्लेषण से गुजरती हैं।

एफएसआरबीएक्स ने 0. 9 7% के व्यय अनुपात के साथ 2. 03% की 10 साल की वार्षिक रिटर्न उत्पन्न किया है। निवेशकों को शेयरों की खरीद या मुक्ति के लिए एक अपफ्रंट या स्थगित बिक्री प्रभार पर कोई शुल्क नहीं लगाया जाता है, लेकिन अचूक खातों और योग्य खातों के लिए $ 2, 500 का आरंभिक निवेश आवश्यक है शीर्ष होल्डिंग्स में वेल्स फार्गो एंड कंपनी शामिल हैं। यू.एस. बैंनॉप पर 7. 15%; बैंक ऑफ अमेरिका कॉरपोरेशन 5। 79%; जेपी मॉर्गन चेस एंड कं 4. 92%; और सिटीग्रुप, इंक। 4. 9 0%।