पोर्टफोलियो रिबैलनिंग सॉफ्टवेयर तेजी से वित्तीय सलाहकारों के लिए ज़रूरत-से-ज़्यादा ज़रूरत से तेजी से परिवर्तित हो गया है। वित्तीय पुनर्रचना सॉफ्टवेयर का उपयोग करने वाले सलाहकारों की संख्या में सिर्फ 39% से बढ़कर 4% हो गया। 2013 में यह 62. 7% था, वित्तीय नियोजन के अनुसार। तेज़ वृद्धि के पीछे खेलने के कई कारक हैं, लेकिन निचले रेखा यह है कि उद्योग में प्रतिस्पर्धात्मक बढ़त बनाए रखने के लिए वित्तीय सलाहकारों को प्रौद्योगिकी का लाभ उठाना चाहिए। इस अनुच्छेद में, हम कौन सा रिबैनलिंग सॉफ़्टवेयर है, बाजार में सबसे लोकप्रिय रिबैलनिंग सॉफ़्टवेयर में से कुछ के बारे में एक नज़र डालेंगे, और वित्तीय सलाहकारों को बाद में बाद में इसका उपयोग करना शुरू कर देना चाहिए।

क्यों ऑटोबैटेबल ऑटोबेट करना?

Rebalancing सॉफ्टवेयर वित्तीय सलाहकारों को समय-समय पर पोर्टफोलियो आवंटन में स्वचालित रूप से परिवर्तनों को निर्धारित करने में मदद करता है। बेशक, ये परिवर्तन एक ग्राहक के पोर्टफोलियो को उनके जोखिम सहनशीलता के स्तर और अन्य आवश्यकताओं के अनुरूप रखने के लिए आवश्यक हैं। एक ग्राहक बांड में 20% और इक्विटी में 80% होना चाह सकता है, लेकिन इक्विटी में एक बैल बाजार में आवंटन करीब 90% तक पहुंच सकता है। एक 80/20 मिश्रण के करीब रहने के लिए पोर्टफोलियो को रीसेट करने के लिए रीबेलेंसिंग आवश्यक है (और अधिक के लिए, देखें: क्लाइंट के जोखिम सहिष्णुता के मूल्यांकन के लिए युक्तियाँ ।)

जोखिम प्रबंधन में सुधार के अलावा, पोर्टफोलियो रिबैलेंसिंग सॉफ़्टवेयर उस समय को कम करने में मदद करता है जब एक वित्तीय सलाहकार इन समायोजनों को मैन्युअल रूप से खर्च करता है। समय की बचत विशेष रूप से तीव्र है जब प्रबंधन के तहत संपत्ति $ 100 मिलियन से अधिक हो जाती है, शायद यही कारण है कि 60% से अधिक बड़े सलाहकार इन प्रकार के सॉफ़्टवेयर समाधानों का उपयोग करते हैं। लेकिन, यहां तक ​​कि कम परिसंपत्तियों के प्रबंधन के साथ, समय की बचत महत्वपूर्ण और महत्वपूर्ण हो सकती है।

रीबलन सॉफ्टवेयर सफ़लता से ग्राहक की सेवाओं को बेहतर बनाने में और दक्षता को सुव्यवस्थित करने में मदद मिल सकती है जैसे कि विपणन से संबंधित कार्यों जैसे विपणन। ऐसा करने से, वित्तीय सलाहकार जो इन सॉफ़्टवेयर समाधानों का लाभ उठाते हैं, उनकी प्रतिस्पर्धा पर एक बढ़त हासिल हो सकती है विशेष रूप से युवा सलाहकार अपने लाभ में पुन: संतुलन सॉफ्टवेयर का उपयोग कर रहे हैं, जिनमें से लगभग 62. 7% उनमें से 53 के मुकाबले नियोजित करते हैं। सभी सलाहकारों के 4%, वित्तीय योजना सर्वेक्षण के मुताबिक (अधिक जानकारी के लिए, देखें: टेक्नोलॉजी वित्तीय सलाहकारों की मदद कैसे करता है ।)

सबसे लोकप्रिय समाधान

ग्राहक आधार की जरूरतों के आधार पर बाज़ार में कई अलग-अलग पोर्टफोलियो रिबांलगिंग समाधान हैं प्रवेश स्तर समाधान खाते या क्लाइंट स्तर पर परिसंपत्ति वर्गों के बीच एक पोर्टफोलियो को संतुलित करने में मदद करते हैं। दूसरी ओर, उन्नत समाधान घरेलू स्तर पर करों और स्थान के अनुकूलन करने में सक्षम हैं ताकि सर्वोत्तम प्रदर्शन का निर्माण किया जा सके। सही विकल्प एक वित्तीय सलाहकार की जरूरतों और ग्राहक आधार जनसांख्यिकी पर निर्भर करता है।

मॉर्निंगस्टार इंक। (मोरन मॉर्न मॉर्निंगस्टार इंक 87। 23 + 0। 14% हाईस्टॉक 4 के साथ बनाया गया। 2. 6 ) एक अग्रणी एंट्री लेवल समाधान है, जो मूल रीबैलेंलिंग टूल प्रदान करता है, जबकि इन्वेस्टनेट सलाहकारों द्वारा इस्तेमाल एक और लोकप्रिय समाधान उच्च अंत में, iRebal मार्केट लीडर है, लगभग 10% बाजार हिस्सेदारी के साथ, इसके बाद तामारैक जैसी कंपनियां मॉर्निंगस्टार की कुल रेबीलेंस विशेषज्ञ की खरीद ने इसे और अधिक उन्नत क्षमताओं का विकास करने में मदद की है, हालांकि, जो कि उस बाजार के बड़े हिस्से पर कब्जा करने के लिए इसका अनुवाद कर सकता है। (अधिक जानकारी के लिए: शीर्ष टूल्स हर फाइनेंशियल एडवाइजर की जरूरत है ।)

जब यह क्लाइंट के जोखिम सहिष्णुता का विश्लेषण करने की बात आती है, तो ज्यादातर सलाहकार दलाल-डीलर या संरक्षक सॉफ्टवेयर का इस्तेमाल करते हैं रिस्कलेंज़ एक उल्लेखनीय अपवाद है जो तेजी से लोकप्रियता में ग्राहक के जोखिम कारकों का आकलन करने के लिए एक वैकल्पिक समाधान के रूप में उभरा है। वित्तीय योजना सर्वेक्षण के मुताबिक, हालांकि, केवल 56% वित्तीय सलाहकारों ने संकेत दिया कि वे जोखिम प्रबंधन सॉफ्टवेयर का इस्तेमाल करते हैं ताकि वे अपने ग्राहकों को निवेश निर्णय लेने से पहले अपने जोखिम सहनशीलता का आकलन कर सकें।

निचला रेखा पोर्टफोलियो पुनर्गठन लंबे समय से वित्तीय सलाहकारों के लिए एक कठिन और समय-उपभोक्ता कार्य है, जिन्होंने अपनी विकास क्षमता सीमित कर दी है पिछले दो वर्षों में, पुन: संतुलन सॉफ्टवेयर लोकप्रियता में तेजी से और कुशलता सुनिश्चित करने के तरीके के रूप में विकसित हो गया है ताकि ग्राहकों को संपत्ति का सही मिश्रण मिल सके, जबकि त्रुटियों के लिए कोई भी क्षमता को नष्ट कर दिया। मॉर्निंगस्टार सबसे लोकप्रिय प्रवेश स्तर के समाधान है, जबकि आईरबल सबसे लोकप्रिय उन्नत सॉफ़्टवेयर समाधान है। (अधिक जानकारी के लिए, प्रौद्योगिकी रुझानों के वित्तीय सलाहकारों को आगे रहना होगा

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