एक प्रभावी, प्रारंभिक ग्राहक का आयोजन - सलाहकार साक्षात्कार किसी भी सलाहकार के काम का एक अनिवार्य हिस्सा है। यह न केवल सलाहकारों को मुख्य उद्देश्यों को समझने में मदद करता है, एक ग्राहक रिश्ते को प्राप्त करने की तलाश कर रहा है, लेकिन यह यह भी रोशन कर सकता है कि एक एकीकृत संपदा प्रबंधन योजना के साथ आने के लिए उन आवश्यकताओं को सबसे अच्छा कैसे प्रदान किया जाए। इस तरह की एक साक्षात्कार प्रक्रिया के अंत में, सलाहकार को ग्राहक के वित्तीय लक्ष्यों और मूल्यों की एक बेहतर तस्वीर प्राप्त करने में सक्षम होना चाहिए, जो सही सवाल पूछकर किया जा सकता है।

कुछ सलाहकार केवल क्लाइंट को भरने के लिए एक प्रश्नावली सौंपने का प्रयास कर सकते हैं। शुरूआत में, यह दृष्टिकोण कम समय लगता है और जैसे ही प्रभावी होता है लेकिन यह अक्सर सलाहकार के कुछ महत्वपूर्ण मुद्दों पर गायब हो सकता है जो क्लाइंट के लिखित उत्तर में दिखाई नहीं दे सकते हैं।

ग्राहक उस सूचना को रोकना भी अधिक इच्छुक हो सकता है जो कागज पर लिखने के लिए बहुत व्यक्तिगत या मुश्किल लगता है यही कारण है कि शुरूआती समय में आपके ग्राहक को बस अपने ग्राहक से मिलना बेहतर होता है। यह आपको व्यक्तिगत स्तर पर उन्हें प्राप्त करने की अनुमति देगा और इससे आपको कई प्रश्न पूछने का समय मिलेगा जैसा आपको लगता है कि यह प्रासंगिक हो सकता है। बहुत शुरुआत में ऊर्जा को लाना, आपको लंबे समय तक दोनों में मदद मिलेगी।

आरंभ करने में आपकी सहायता करने के लिए यहां कुछ युक्तियां दी गई हैं (अधिक के लिए, देखें: सलाहकार: ये गलतियां आपको ग्राहक की कीमत पर लगा सकते हैं। )

अपने प्रश्न तैयार करें

तैयारी किसी भी अच्छी साक्षात्कार का ब्योरा है तो उन विषयों की सूची बनाकर शुरू करें, जिन्हें आप अपने ग्राहक के साथ कवर करना चाहते हैं। अपने ग्राहक के वित्तीय अतीत का एक अच्छा इतिहास प्राप्त करें और वह अपने निवेश, संपत्ति और सेवानिवृत्ति के पोर्टफोलियो में क्या प्रयास कर रहा है। आपको अपने काम के इतिहास के बारे में भी पता होना चाहिए और वह अपने कैरियर को आगे बढ़ने को देखने के लिए कैसा उम्मीद करता है? आप जो कुछ सवाल उठा सकते हैं, आपको कुछ महत्वपूर्ण जानकारी पर मारने की अधिक संभावनाएं हैं, जो भविष्य के लिए एक उपयोगी योजना विकसित करने में आपकी मदद करेंगे।

आप अपने ग्राहकों को साक्षात्कार से पहले उनसे पूछे जाने वाले प्रश्नों के प्रकार के बारे में सूचित कर सकते हैं, ताकि वे मानसिक रूप से अपने जवाब तैयार कर सकें। अगर कोई दस्तावेज आप पर नज़र डालना चाहते हैं, तो आपको यह भी अनुरोध करना चाहिए कि ग्राहक उन्हें पहले साक्षात्कार में लाए। (अधिक जानकारी के लिए, देखें: कैसे वित्तीय सलाहकार ग्राहकों से बात कर सकते हैं पर युक्तियां ।)

साक्षात्कारकर्ता और विषय बनें

साक्षात्कार के दौरान, आपको अपने ग्राहकों को आपको पूछने का अवसर भी देना चाहिए कुछ सवाल। सुझाव देने पर विचार करें कि वे अपने स्वयं के प्रश्नों के साथ तैयार बैठक में आते हैं इन सवालों के जवाब देकर, आप अपने कौशल और ज्ञान को दिखाने का मौका देंगे।आप ग्राहक के बारे में उसके सवालों और चिंताओं से बहुत कुछ हासिल करने में सक्षम होंगे। अपने ग्राहक के साथ इस तरह से सम्मिलित करके आप अपने जीवन या निवेश पोर्टफोलियो में से किस क्षेत्र को सबसे ज्यादा असुरक्षित महसूस कर रहे हैं यह समझना शुरू कर देंगे। (अधिक के लिए, देखें: मुख्य विशेषताएं ग्राहक एक सलाहकार में चाहते हैं। )

अगर कोई ग्राहक अपने जीवन या निवेश या उसके अभाव के किसी निश्चित क्षेत्र के बारे में विशेष रूप से चिंतित है, तो वह साक्षात्कार प्रक्रिया में कई बार चिंताएं रात में उसे क्या रखा है इसके बारे में सुराग के लिए ध्यान से सुनो यदि आप ग्राहक को आराम करने में मदद कर सकते हैं, तो वह निश्चित रूप से ध्यान दें और आपके प्रयासों और कौशलों की अत्यधिक सराहना करेंगे।

व्यक्तिगत प्रश्न पूछें

एक ग्राहक यह महसूस करना चाहता है कि आप उसे एक व्यक्तिगत स्तर पर नहीं जानते, न कि सिर्फ एक वित्तीय एक वह ऐसा महसूस करना चाहता है जैसे आप उसे और उसके मूल्यों को समझते हैं क्या वह एक विशेष दान है जिसे वह पसंद करते हैं या क्या वह किसी रिश्तेदार की देखभाल कर रहा है? क्लाइंट में शौक हो सकता है या वह उसके बारे में भावुक हो सकता है। एक ग्राहक ऐसा महसूस करना चाहता है कि आप उसे व्यक्तिगत रूप से संबोधित कर रहे हैं और न केवल उसे या उसके रन-ऑफ-मिल सेवा देना है, जिसे किसी भी सलाहकार से बाहर कर सकते हैं।

कुछ क्लाइंट उन चीजों के बारे में बात नहीं करते हैं जो उन्हें असुविधाजनक बनाते हैं, जबकि अन्य तंग होंठ प्रश्न पूछते समय, जवाब देने में अपने ग्राहकों के आराम स्तर को मापने का प्रयास करें आप उन्हें महत्वपूर्ण मुद्दों के बारे में बात करना चाहते हैं, लेकिन यदि पूछताछ की रेखा उन्हें असहज महसूस कर रही है, तो आप पीछे हटना चाहते हैं और अनुवर्ती मीटिंग में अधिक प्रश्न पूछ सकते हैं। उदाहरण के लिए, कुछ लोग अंत में जीवन नियोजन के साथ जुड़े मुद्दों पर चर्चा करने से बचते हैं, लेकिन समय के साथ वे इसे खोल सकते हैं - वास्तव में यह आपकी नौकरी पाने के लिए है, ताकि आप उन्हें बेहतर सेवा दे सकें। (संबंधित पढ़ने के लिए देखें: ग्राहक को प्रभावित करना चाहते हैं? अपना निपुणता दिखाएं ।)

नीचे की रेखा

वित्तीय सलाहकारों को नए ग्राहकों की साक्षात्कार में अगुवाई करने की आवश्यकता है समोसे-बैठे और पूछे जाने वाले प्रश्न पूछकर, आप अपने ग्राहक और उसकी संपत्ति के लिए उपयुक्त वित्तीय योजना तैयार करने के लिए बेहतर तैयार रहेंगे। (अधिक के लिए, देखें: ग्राहक फायर फाइनैंशियल एडवाइजर्स क्यों। )