अपने आप को एक वित्तीय सलाहकार के रूप में स्थापित करने में समय, प्रतिभा और प्रयास का एक बड़ा सौदा है। स्वयं जिस कंपनी से आप काम कर रहे हैं, उससे निकाल लेना बहुत आसान है, और कुछ परिस्थितियों में आपके सर्वोत्तम इरादों के बावजूद भी हो सकता है। लेकिन कुछ चीजें हैं जो आप ऐसा कर सकते हैं जो आपको सबसे ज्यादा फर्मों पर बहुत जल्दी दरवाजे पर दिखाएगी, खासकर यदि आप जानते हैं कि आप जब आप करते हैं तो नियम तोड़ रहे हैं। नो-नंबर की यह सूची किसी भी तरह से व्यापक नहीं है, लेकिन इसमें ऐसे कई सामान्य अवरोध शामिल हैं जो दलालों और योजनाकारों को अपनी नौकरी खो सकते हैं।

आम अवरोधन

• अनधिकृत ट्रेडिंग करना - मान लें कि आपके पास ग्राहक के साथ अच्छा काम करने का संबंध है और आपके डेस्क में एक नया निवेश अवसर आता है आप बेहतर यह सुनिश्चित करना चाहते हैं कि आपके पास कानूनी प्राधिकरण है जो ठीक से हस्ताक्षरित कागजी कार्रवाई द्वारा समर्थित है जिसके तहत आपको उस ग्राहक के किसी भी पैसे को उसके पहले या उसके पहले बात किए बिना विवेकाधीन व्यापार प्राधिकरण देता है। अगर आप ऐसा नहीं करते हैं, तो ग्राहक न केवल आपको व्यापार पर "पता नहीं" कर सकता है, बल्कि आपको और संभवत: आपके दलाल-डीलर या नियोक्ता पर भी मुकदमा कर सकता है। किसी भी सामग्री से असहमति या समस्या उत्पन्न होती है जो आपको आसानी से नौकरी से बाहर कर सकती है। (अधिक के लिए, देखें: ग्राहक फायर फाइनैंशियल एडवाइजर्स ।)
• अंदर की जानकारी पर ट्रेडिंग - बड फॉक्स से एक सबक सीखें, फिल्म वॉल स्ट्रीट में चार्ली शीन द्वारा निभाई गई महत्वाकांक्षी युवा दलाल । अगर आप सार्वजनिक होने से पहले कंपनी के बारे में आधिकारिक सूचनाओं के बारे में जानकारी लेते हैं, तो इस ज्ञान से लाभ पाने के लिए आप या तो अपने ग्राहकों या अपने ग्राहकों के लिए जो भी ट्रेडों डालते हैं, वे नियामकों द्वारा नजर आएंगे और उन्हें अस्वीकार कर दिया जाएगा। और अगर आपके मुनाफे में पर्याप्त है, तो आप भाग्यशाली होंगे यदि आप केवल नौकरी खो देंगे परिस्थितियों के आधार पर आप आसानी से अपनी प्रतिभूति लाइसेंस प्राप्त कर सकते हैं और जेल समय भी कर सकते हैं।
• कमीशन आयोगों - अपने ग्राहकों को अपने कमीशन का कटौती करने का वादा करने के लिए उन्हें व्यापार करने के लिए लुभाने के लिए दोनों बीमा और प्रतिभूति नियामकों द्वारा मना किया गया है यह तोड़ने के लिए अधिक मोहक नियमों में से एक की तरह लग सकता है, क्योंकि आप इसे "बस के बीच" गुप्त और सज्जनों के समझौते के रूप में रखने के लिए कोशिश कर सकते हैं। लेकिन जल्दी या बाद में गलत व्यक्ति पता लगाएगा कि क्या चल रहा है और आप गर्म पानी में समाप्त हो जाएंगे। यह जोखिम के लायक नहीं है (अधिक जानकारी के लिए, देखें: छह चीजें खराब वित्तीय सलाहकारियां करें ।)
• अपने ग्राहकों के खातों को खारिज करना - यह एक वास्तविक प्रलोभन हो सकता है जब व्यापार धीमा हो गया है और आपको कुछ कमीशन या महीने के लिए बोर्ड पर शुल्क। लेकिन यह एक फिसलन ढलान है जो आपको मुसीबत में मुहैया कराएगा। एक आयोग बनाने के उद्देश्य के लिए ग्राहकों को स्टॉक या फंडों में और बाहर ले जाने से आपके ग्राहकों को नुकसान होगा और आपके अनुपालन विभाग के ध्यान में आ जाएगा।आपको हमेशा आपके द्वारा किए जाने वाले प्रत्येक व्यापार के लिए अपने कार्यों का औचित्य सिद्ध करने की आवश्यकता होती है, और सभी ट्रेडों को ग्राहक के निवेश उद्देश्य और जोखिम सहनशीलता को फिट करने की आवश्यकता होती है।
• आपके वित्तीय दायित्व को तोड़ना - यदि आप एक प्रमाणित वित्तीय नियोजक व्यवसायी, एक पंजीकृत निवेश सलाहकार हैं या किसी भी क्षमता में सेवानिवृत्ति निधि या खातों को संभालना चाहते हैं, तो कानून कहता है कि आप आचरण के एक फ़िज़्यूशिअरी मानदंड का पालन करना चाहिए। इसका मतलब यह है कि आपको हर समय और सभी परिस्थितियों में ग्राहक के सर्वोत्तम हित में बिना किसी शर्त के काम करना चाहिए। इसलिए, आपको अपने संभावित ग्राहकों के हित के किसी भी संभावित टकराव का खुलासा करना होगा, जैसे कि आप किसी अन्य विकल्प पर एक निवेश को प्रदर्शित करके लाभ या अन्य लाभ प्राप्त करते हैं। किसी भी ठोस अर्थ में इस मानक तक रहने में असफलता, आप सड़क पर जल्दी से बाहर निकल सकते हैं, क्योंकि इसका पालन प्रमुख वादों में से एक है कि कई कंपनियां अपने ग्राहकों को बनाती हैं। (अधिक जानकारी के लिए: फ्यूडियसरी स्टैंडर्ड के बारे में क्या आपको पता होना चाहिए।)
• बाजार में हेरफेर - ये अधिक स्पष्ट तरीके से है जो दलालों और योजनाकारों को खुद को निकाल सकते हैं। यदि आप निवेशकों को इसे खरीदने या बेचने के लिए लुभाने के लिए स्टॉक या अन्य सुरक्षा की कीमतों में हेरफेर करने का प्रयास करते हैं, तो आपके अनुपालन विभाग या पर्यवेक्षक (या अधिक होने की संभावना) आप पर आ जाएंगे, फिर से कर रहे हैं यह सिक्योरिटीज कानून का गंभीर उल्लंघन है और आसानी से आपकी समाप्ति के शीर्ष पर कानूनी परेशानियों का सामना कर सकता है।
• कार्रवाई करने के लिए आप ऐसा करने के लिए अधिकृत नहीं हैं - अगर आपके पास प्रतिभूतियां या सीरिज 65 लाइसेंस नहीं हैं, तो आपके पास कोई व्यवसाय या तो व्यक्ति या फोन पर किसी भी प्रकार के ट्रेडों को रखने का कोई व्यवसाय नहीं है। यह संभव नहीं है कि आप उस कंप्यूटर के लिए कुछ बटन दबाएं, जो आमतौर पर सुविधा 'खातिर यह करता है। यह कानून का गंभीर उल्लंघन है। वही बीमा और वार्षिकी लेनदेन के लिए जाता है यदि आप उस राज्य में लाइसेंस नहीं प्राप्त कर रहे हैं जिसमें आप व्यवसाय कर रहे हैं, तो अनुबंध या नीति को निरस्त किया जा सकता है और आप सड़क पर और एक मुकदमेबाजी और आपराधिक प्रतिबंधों के खोने के अंत में हवा निकाल सकते हैं। (अधिक के लिए, देखें: 5 सबसे खराब वित्तीय सलाहकार साझा करें ।)
• गलत ट्रेडिंग करना - यदि आप ग्राहकों के लिए ट्रेड करते हैं तो आप लगातार त्रुटियाँ बनाते हैं, तो आप शायद नियोजित नहीं रहेंगे काफी लंबे समय तक। ऑर्डर की त्रुटियां बहुत महंगा हो सकती हैं, और उन पर अक्सर उन व्यक्ति से शुल्क लिया जाता है जिन्होंने उन्हें प्रतिबद्ध किया था।
• कानून को तोड़ना - अगर आपको लगता है कि जो कि आप अपने निजी जीवन में करते हैं तो आपके काम का कोई संबंध नहीं है, फिर से सोचें। यदि आप छोटे यातायात के उल्लंघन के अलावा कुछ और के लिए दोषी ठहराते हैं, तो आप अपने लाइसेंस या क्रेडेंशियल्स को खोने का जोखिम उठा सकते हैं और आपके स्थायी रिकॉर्ड पर अपना अपराध पोस्ट कर सकते हैं। अधिक गंभीर अपराध, जैसे डीयूआई प्राप्त करना, आपको किसी भी मामले में निकाल दिया जा सकता है।

निचला रेखा

कई चीजें हैं जो आप एक वित्तीय सलाहकार के रूप में खुद को निकालकर प्राप्त करने के लिए कर सकते हैं। नियमों में से कुछ अन्य लोगों की तुलना में तोड़ने के लिए आसान और अधिक आकर्षक हैं, लेकिन उनमें से सभी एक ही परिणाम पैदा कर सकते हैं - कि अब आपके पास नौकरी नहीं है(और अधिक के लिए, देखें: 5 सबसे खराब वित्तीय सलाहकार सभी समय के scammers ।)