यह केवल समय की बात थी जब इंडेक्स फंड की विशाल मोहरा ने तेजी से बढ़ते रोबो-सलाहकार अंतरिक्ष में प्रवेश किया। अपने मोनार्ड पर्सनल एडवाइजर सर्विसेज की अत्यधिक प्रत्याशित रिलीज ने निवेशकों को निराश नहीं किया, जो वेनगार्ड से कम कीमत पर उच्च गुणवत्ता वाले सेवा की उम्मीद करने आए हैं। अब आप 100 से अधिक मोहरा म्युचुअल फंड और एक्सचेंज-ट्रेडेड फंड (ईटीएफ) का उपयोग कर सकते हैं, जिन्हें व्यक्तिगत निवेश प्रबंधन द्वारा चयनित, आवंटित, तैनात और प्रबंधित किया जाता है। मोहरा ने खुद को दूसरे सलाहकारों से रोबोट सलाहकारों से अलग किया है जो एक लाइव सलाहकार तक पहुंच प्रदान करता है जो आपके पोर्टफोलियो की समीक्षा के लिए उपलब्ध है और बाजार में किसी न किसी समय के माध्यम से आपको प्रशिक्षित करता है।

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मोहरा व्यक्तिगत सलाहकार सेवाएं क्या ऑफर करती हैं?

व्यक्तिगत सलाहकार सेवाएं आपके विशिष्ट निवेश उद्देश्यों को पूरा करने के लिए एक परिसंपत्ति आवंटन रणनीति विकसित करने में आपकी सहायता करने के लिए निवेश प्रबंधन और सलाह टूल की पूरी श्रृंखला प्रदान करती हैं। एक सलाहकार आपको एक अनुकूलित वित्तीय योजना बनाने में मदद करने के लिए उपलब्ध है जो आपके मौजूदा लक्ष्यों और भविष्य की आय की जरूरतों के विश्लेषण के साथ आपके जीवन के लक्ष्यों पर केंद्रित है। योजना बनाने के बाद, सलाहकार संपत्ति आवंटन रणनीति के आधार पर निवेश का उचित मिश्रण चुनने में आपकी सहायता करता है।

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हालांकि अधिकांश क्रंचिंग और परिसंपत्ति आवंटन पोर्टफोलियो प्रबंधन सॉफ्टवेयर के साथ किया जाता है, एक मोहरा सलाहकार नियमित रूप से इसकी समीक्षा करके अपने खाते की देखरेख करता है यह सुनिश्चित करने के लिए कि यह लक्ष्य आवंटन रखता है और निश्चित रूप से रह रहा है । आप अपने खातों को मोहरा की वेबसाइट पर एक क्लाइंट पोर्टल के माध्यम से या मोबाइल ऐप का उपयोग करके एक्सेस कर सकते हैं। आपको तिमाही रिपोर्ट के माध्यम से अपनी प्रगति के बारे में सूचित रखा जाता है, और आप 8 या 1 के बीच फोन या वीडियोकेंफर द्वारा सलाहकार से संपर्क कर सकते हैं। मीटर। और 8 पी मीटर।

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न्यूनतम खाता आकार $ 50, 000 है, जो अन्य रोबो-सलाहकारों की तुलना में अधिक है हालांकि, व्यक्तिगत सलाहकार सेवाएं अधिकांश प्रकार के खातों के लिए उपलब्ध है, जैसे कर योग्य ब्रोकरेज खातों, पारंपरिक और रोथ आईआरए, एसईपी इआरए और ट्रस्ट खाते।

लागत क्या है?

व्यक्तिगत सलाहकार सेवाओं के माध्यम से प्रबंधित सभी परिसंपत्तियों पर आपको 3 0% का एक फ्लैट वार्षिक प्रबंधन शुल्क लिया जाता है। बड़े खातों के लिए कोई छूट नहीं है इसके अलावा, आपके पोर्टफोलियो में आयोजित म्यूचुअल फंड और ईटीएफ अपने स्वयं के व्यय अनुपात लेते हैं। क्योंकि सलाहकार मुख्य रूप से मोहरा परिवार और ईटीएफ से संबंधित हैं, इसलिए व्यय अनुपात आम तौर पर बहुत कम हैं। आपके पास मोनाद के एडमिरल वर्ग के फंड भी हैं, जिनके पास निवेशक वर्ग के धन की तुलना में कम खर्च अनुपात है; यह 0. 0% प्रबंधन शुल्क के एक हिस्से को ऑफसेट कर सकता है। मोहरा ईटीएफ खरीद के लिए आमतौर पर शुल्क दलाली कमीशन छूट देता है।

लाभ

• लाइव वित्तीय सलाह: आपको ऐसा महसूस नहीं हो सकता है कि आपको इसकी ज़रूरत है, लेकिन आपको खुशी होगी कि जब बाजार में बारी शुरू हो जाएगी

• कम शुल्क: प्रबंधन शुल्क अन्य रोबो-सलाहकारों की तुलना में थोड़ा अधिक है हालांकि, जब आप मोहरा फंड और ईटीएफ के कम व्यय अनुपात में कारक करते हैं, तो कुल फीस अनुकूल रूप से तुलना करेंगे

• खाता पहुंच: आपका पोर्टफोलियो हमेशा आपकी उंगलियों पर होता है, या तो ऑनलाइन या मोबाइल ऐप के माध्यम से।

• मोहरा फंड और ईटीएफ: यदि आप अपनी कम फीस और उद्योग-प्रमुख ट्रैक रिकॉर्ड के लिए वानजार्ड चुनने जा रहे हैं, तो आप एडमिराल क्लास म्यूचुअल फंड की भी कम शुल्क के साथ उपयोग कर सकते हैं यदि आप व्यक्तिगत सलाहकार सेवाएं का उपयोग करते हैं

नुकसान

• उच्च न्यूनतम निवेश: $ 50, 000 अन्य रोबो-सलाहकारों की तुलना में काफी अधिक है

• प्रबंधन फीस: अन्य रोबो-सलाहकार, जैसे वेल्थफ्रंट एंड बेटरमेंट, में बड़े खातों के लिए कम शुल्क और छूट होती है।

निष्कर्ष उस मोड़ के लिए जो मोहरा एक सलाहकार संबंध पर जोर देती है, यह एक सच्चे रोबो-सलाहकार नहीं है हालांकि, यह पोर्टफोलियो के निर्माण और प्रबंधन में अधिकांश काम करने के लिए प्रौद्योगिकी का उपयोग करता है। रोबो-सलाहकार के निर्माण के पीछे के एक बड़े कारणों में से बहुत कम लोग थे, जो किसी वास्तविक वित्तीय सलाहकार की भरोसा कर सकते हैं, किसी के साथ बोलने के बिना अग्रणी-बढ़त पोर्टफोलियो प्रबंधन उपकरण तक कम लागत वाली पहुंच हो सकती है

मोहरा हमेशा ऐसा करने में अग्रणी रहे हैं- यह स्वयं-निवेश, जो रोबो-सलाहकार की अवधारणा को अच्छी तरह उधार दे सकता है इसका सबसे बड़ा ग्राहक आधार पुराने निवेशक रहा है; चूंकि वे आजीवन आय बनाने की सच्चाई पर विचार करते हैं, वे अधिक व्यक्तिगत सलाह और कोचिंग का उपयोग कर सकते हैं मोन्डर के संस्थापक, जॉन बॉगल का मानना ​​है कि एक निवेशक का सबसे बुरा दुश्मन खुद हो सकता है, यही कारण है कि हर किसी का निवेश कोच होना चाहिए - यह वही है जो आप मोन्डर पर्सनल एडवाइजर सर्विसेज के साथ मिलते हैं।