अधिकांश वित्तीय सलाहकार अपने खुद के संपत्ति का प्रबंधन करने में मदद करने के लिए अपने स्वयं के वित्तीय सलाहकार को भर्ती करने के बारे में नहीं सोचते। जैसे एक इलेक्ट्रिशियन अपने घर में दोषपूर्ण तारों को ठीक करने के लिए किसी अन्य इलेक्ट्रीशियन को किराए पर नहीं लेगा, ऐसा अनावश्यक लगता है।

लेकिन दूसरी राय लेने से ऐसा बुरा विचार नहीं हो सकता है। बहुत कम से कम, यह आपको कुछ अंतर्दृष्टि देगा कि यह एक ग्राहक बनने जैसा है, और आप अपनी खुद की फर्म में बेहतर नौकरी करने के लिए कुछ संकेत उठा सकते हैं।

यहां कुछ चीजें हैं जो आप अपने खुद के सलाहकार के साथ काम करने की प्रक्रिया में सीख सकते हैं। (अधिक जानकारी के लिए, देखें: सलाहकार अन्य सलाहकारों से कैसे सीख सकते हैं। )

कुछ भी मुकाबला नहीं - फेस-टू-फेस

आज की तकनीकी परिदृश्य लोगों को हर प्रकार के तरीकों से संवाद करने की अनुमति देता है ईमेल, फोन, फेसटाइम और विभिन्न अन्य वीडियो चैट या कॉन्फ़्रेंस कॉल प्लेटफॉर्म हैं संचार के इन रूपों के रूप में मददगार हो सकते हैं, किसी चेहरे से मुठभेड़ की जगह नहीं बदली जा सकती है व्यक्ति में एक ग्राहक की मुलाकात करने से ग्राहक और सलाहकार दोनों एक-दूसरे के साथ सहज हो सकते हैं और उनसे सवाल पूछ सकते हैं कि उन्हें फ़ोन पर या वीडियो चैट के जरिए आराम से नहीं सोचना चाहिए।

एक बार एक सलाहकार और ग्राहक ने करीबी रिश्ते बनवाए हैं, तो कम व्यक्तिगत बैठकों की आवश्यकता होगी। लेकिन जैसा कि इस तरह से मिलने का विकल्प हमेशा बेहतर होता है, और अगर आप ग्राहक के जूते में होते हैं तो आपको इसकी अच्छी समझ मिलती है

अप का पालन न करें

कभी-कभी क्लाइंट उन चीजों की सूची के साथ एक प्रारंभिक सलाहकार की बैठक छोड़ते हैं जो सलाहकार ने उसे या उसकी देखभाल करने के लिए कहा है। ज्यादातर ग्राहकों के पास समय पर फैशन की देखभाल करने के मामले में सर्वोत्तम इरादे हैं। लेकिन अगर आप कभी भी एक ग्राहक रहे हैं, तो आप जान लेंगे कि अच्छे इरादों को अक्सर नाकाम नहीं किया जाता है, न कि परिश्रम की कमी के कारण, लेकिन क्योंकि हमारी ज़िंदगी सिर्फ व्यस्त और व्यस्त लगती है।

इसलिए यदि आप इसे ग्राहक तक छोड़ देते हैं, तो कुछ चीजें कभी भी नहीं मिलेंगी। यही कारण है कि सलाहकार ग्राहकों को याद दिलाने के लिए सलाहकारों के लिए एक अच्छा विचार है, जब दस्तावेज गुम हैं या कागजात पर हस्ताक्षर नहीं किए गए हैं। ईमेल अनुस्मारक कभी चोट नहीं पहुंचे और अक्सर नौकरी करने में सहायक हो सकते हैं। (संबंधित पढ़ने के लिए, देखें: संभावित ग्राहकों के साथ प्रबंध बैठक के लिए शीर्ष टिप्स। )

शुल्क से पहले रिश्ते

हालांकि यह पता लगाना महत्वपूर्ण है कि क्या आप केवल एक शुल्क सलाहकार बनाम पसंद करते हैं जो आपकी परिसंपत्तियों का प्रतिशत लेता है, यह याद रखना महत्वपूर्ण है कि शुल्क का केवल एक हिस्सा है जो कुल सलाहकार पैकेज में विचार करना है। आपको यह भी मूल्यांकन करने की आवश्यकता है कि व्यक्तिगत स्तर पर सलाहकार के साथ आप कितनी अच्छी तरह मिलते हैं। यह वास्तव में ग्राहकों को संलग्न रखने वाला होगा। यह सभी संबंधों के बारे में है और सलाहकार कितनी अच्छी तरह एक ग्राहक की जरूरतों को पूरा करने में सक्षम है।वास्तव में, यह सलाहकार चुनने में मुख्य मानदंड होना चाहिए।

इसलिए जब आप अपने स्वयं के व्यवसाय और सेवाओं का मूल्यांकन करते हैं, तो सोचने के लिए कुछ समय लें कि आप और आपके ग्राहक कितनी अच्छी तरह मिलते हैं। क्या आप और आपके ग्राहक आपकी वार्तालापों का आनंद लेते हैं? क्या आप वास्तव में उनकी चिंताओं और सवालों को सुनते हैं और उन्हें सुनना पसंद करते हैं? किसी व्यक्ति को अपने मामलों का प्रबंधन करने के लिए काम पर रखने के अलावा, एक ग्राहक वास्तव में किसी को चाहता है कि वह अपने भविष्य और उनके परिवार के लोगों के लिए अपनी आशाओं और भय के बारे में बात कर सकें। यदि आप रिश्तों के मोर्चे पर अच्छा प्रदर्शन करते हैं, तो आपके ग्राहक लंबे समय तक आपके साथ रहेंगे और आपको दूसरों की सलाह देंगे।

जानकारी साझा करने की आवश्यकता

अपने सलाहकार के साथ शुरुआती मीटिंग और नमस्कार सत्रों के बाद, व्यवसाय के लिए नीचे आने का समय आ गया है। ऐसा तब होता है जब चीजें थोड़ा अधिक जटिल हो जाती हैं। बहुत सारी सूचनाएं और कागजी कार्रवाईएं हैं जिन्हें क्लाइंट से सलाहकार के पास जाना चाहिए। एक बार जब आप चीजों के ग्राहक के पक्ष में होते हैं, तो आप वास्तव में समझ पाएंगे कि एक समय लगता है और अक्सर निराशाजनक प्रयास क्या हो सकता है। (संबंधित पढ़ने के लिए, देखें: सलाहकार ग्राहक कैसे मदद कर सकते हैं कर घोटाले से बचें। )

प्रक्रिया को अधिक सुचारू रूप से बनाने का एक तरीका एक डेटा एकत्रीकरण सेवा का उपयोग करके होता है जो ग्राहकों और सलाहकारों को लिंक करने की अनुमति देता है और महत्वपूर्ण दस्तावेजों में स्कैन करें जैसे कि बीमा पॉलिसियां, संपत्ति नियोजन पत्र और पीडीएफ प्रारूप में निवेश के परिणाम। फिर भी, ग्राहकों को यह प्रक्रिया एक समय लेने का लगता है इसे स्वयं करने के लिए आपको याद दिलाना पड़ सकता है कि अपने स्वयं के ग्राहकों के साथ धैर्य रखना जरूरी है, क्योंकि वे पूरा करने की कोशिश करते हैं जो अक्सर अंतहीन कार्यों की तरह दिखते हैं

पूरे प्रक्रिया में अनुस्मारक भेजना भी सहायक हो सकता है लोग अक्सर बहुत मेहनती होते हैं जब वे प्रक्रिया शुरू करते हैं लेकिन जल्द ही थक गए, व्यस्त या बस ऊब हो जाते हैं और कभी भी पूरी तरह खत्म नहीं होते हैं। लेकिन अगर आप उन्हें ऐसा करने के लिए प्राप्त कर सकते हैं, तो क्लाइंट को सामान्य रूप से एक सुरक्षित, इलेक्ट्रॉनिक फ़ोल्डर में अपने सभी दस्तावेज़ संग्रहीत करने से राहत महसूस होती है जिससे वे आसानी से पहुंच सकें।

कई मूल्यवान सेवाएं हैं जो एक वित्तीय सलाहकार प्रदान करती हैं, और वे क्षेत्र में कार्य करने वाले अधिकांश सलाहकारों के लिए स्पष्ट हैं। लेकिन सलाहकारों को प्रदान की जाने वाली एक और प्रमुख सेवा है कि परिवार या एक साथ दोस्ती करने और एक-दूसरे के भविष्य के बारे में बात करने के लिए इकट्ठा करने की क्षमता है। इन बैठकों के दौरान, दंपति एक दूसरे के दिमाग में क्या है और इसके बारे में और अधिक जानकारी लेंगे और सलाहकार भी विचारों के लिए भोजन प्रदान कर सकते हैं। बस एक आरामदायक वातावरण में किसी की संपत्ति के बारे में बात करने का समय होने में सहायक हो सकता है। यह अक्सर मौजूदा समस्याओं का समाधान कर सकता है या भविष्य की समस्याओं को समाप्त करने से पहले ही उठ सकता है। यदि आपने यह ग्राहक के रूप में किया है, तो आप निश्चित रूप से उस मूल्य को समझ पाएंगे जो इसे प्रदान करता है।

निचला रेखा

वित्तीय योजनाकारों को लगता है कि किसी को अपनी खुद की संपत्ति योजना पर सलाह देने के लिए किराए पर करना बेमानी है। लेकिन जो आपकी अपनी योजनाओं के साथ नए परिप्रेक्ष्य दे सकता है, वह न केवल आपकी खुद की वित्तीय स्थिति में सुधार लाएगा, यह आपको ग्राहक की तरफ से वित्तीय नियोजन के अनुभव में बहुमूल्य अंतर्दृष्टि देगा।(संबंधित पढ़ने के लिए, देखें: ग्रेडमी एडवाइस: सलाहकारों को क्या पता होना चाहिए। )