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एक प्रॉस्पेक्टस पंजीकृत निवेश कंपनियों द्वारा निवेशकों को दिया गया दस्तावेज़ है जो उन्हें अच्छी तरह से सूचित निवेश निर्णय लेने में सहायता करना है। यू.एस. सिक्युरिटीज एंड एक्सचेंज कमीशन (एसईसी) को निवेशक कंपनियों की आवश्यकता होती है, जैसे कि म्यूचुअल फंड, उनके प्रॉस्पेक्टस दस्तावेजों को भावी और मौजूदा शेयरधारकों के लिए उपलब्ध कराने के लिए, और यह निवेशकों को शेयरों की खरीद से पहले इसे तलाशने के लिए प्रोत्साहित करता है।

एक म्यूचुअल फंड प्रॉस्पेक्टस पढ़ने के लिए चुनौतीपूर्ण हो सकता है, क्योंकि इसमें अक्सर 100 से अधिक पृष्ठों या उससे अधिक में फैले सादे अंग्रेजी की तुलना में अधिक कानूनी शब्दजाल शामिल होता है। हालांकि, एसईसी द्वारा हर म्यूचुअल फंड कंपनी की आवश्यकता होती है, भेंट, संभावित जोखिम, म्यूचुअल फंड के निवेश के उद्देश्य और निधि के निधि के अंदर निवेशक का भुगतान करने के बारे में मूल जानकारी शामिल करने के लिए।

मूल पेशकश की जानकारी

एसईसी ने जरूरी है कि म्यूचुअल फंड प्रॉस्पेक्टस में फंड की स्थापना की तारीख, कंपनी और उसके फंड प्रबंधन टीम के बारे में जानकारी शामिल है। इस आंकड़ों के अतिरिक्त, म्यूचुअल फंड की पेशकश करने वाली निवेश कंपनियों को निवेशकों को न्यूनतम निवेश थ्रेशोल्ड, फंड से संबंधित कर संबंधी जानकारी और निवेशक सेवाओं की पूरी सूची, जैसे कि एक स्वचालित निवेश योजना या पुनर्नवीनीकरण कार्यक्रम, को भी प्रदान करना चाहिए।

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संभावित जोखिम

म्यूचुअल फंड निवेशकों को बहुत लाभ के एक निवेश कंपनी के विवरणपत्र के भीतर का हिस्सा है जो विवरण जोखिम और पिछले प्रदर्शन। एसईसी का निदेशन है कि निवेश कंपनियों को फंड में निवेश से जुड़े जोखिमों का खुलासा करना चाहिए, जिसमें इक्विटी पोर्टफोलियो में बॉन्ड फंड या पूंजी नुकसान के साथ ब्याज दर जोखिम शामिल हो सकता है। निवेश कंपनियां विभिन्न क्षेत्रों या क्षेत्रों पर केंद्रित कई म्यूचुअल फंड निवेशों के बीच विविधता लाने के साथ जुड़े जोखिमों की सूची भी कर सकती हैं।

जोखिम कोष के अतिरिक्त, एक प्रॉस्पेक्टस को पिछले प्रदर्शन की सूची भी देनी चाहिए एसईसी को म्यूचुअल फंड कंपनियों को एक समान तरीके से प्रदर्शन की रिपोर्ट करने की आवश्यकता है, जिससे एक फंड को दूसरे फंड की तुलना करने के लिए एक सटीक तरीका प्रदान किया जा सकता है। एसईसी विनियमन का पालन करने के लिए निवेश कंपनियों को एक, पांच और 10-वर्ष की अवधि के अनुसार वार्षिक प्रदर्शन की रिपोर्ट करना चाहिए।

निवेश का उद्देश्य

फंड के जोखिम के रूप में निवेशकों को समझने के लिए एक म्युचुअल फंड का निवेश उद्देश्य महत्वपूर्ण है एसईसी को निवेश कंपनी की आवश्यकता है कि किस प्रकार की प्रतिभूतियां म्यूचुअल फंड की खरीद और उन प्रतिभूतियों के गुणवत्ता स्तर की स्पष्ट परिभाषा प्रदान करें। उदाहरण के लिए, पूंजी वृद्धि पर केंद्रित एक निवेश उद्देश्य का मतलब यह हो सकता है कि फंड मैनेजर्स घरेलू छोटे-कैप कंपनी के शेयर को समय के साथ बढ़ने की एक उच्च क्षमता के साथ खरीदते हैं।इसी तरह, बॉन्ड म्यूचुअल फंड के लिए निवेश का उद्देश्य उच्च श्रेणी निर्धारण वाले कॉर्पोरेट या सरकारी बॉन्ड की खरीद के माध्यम से पूंजी संरक्षण पर ध्यान केंद्रित कर सकता है।

शुल्क

निवेश कंपनियों को भी इसके व्यय अनुपात, अप-फ्रंट बिक्री शुल्क और आकस्मिक स्थगित बिक्री शुल्क सहित म्यूचुअल फ़ंड शुल्क के बारे में विस्तृत जानकारी प्रदान करने की आवश्यकता होती है। व्यय का अनुपात एकल आंतरिक शुल्क के तहत कई प्रशासनिक और प्रबंधन शुल्क को जोड़ता है, जबकि बिक्री प्रभार का इस्तेमाल फंड मैनेजर्स और बिक्री एजेंटों या दलालों की भरपाई के लिए किया जाता है। एक उच्च व्यय अनुपात समय के साथ निवेशक की कुल दर के रिटर्न को कम कर सकता है, और बिक्री शुल्क में निवेश की शुरुआत या अंत में निवेश किए गए कुल शेष को कम किया जा सकता है। प्रत्येक शुल्क एक प्रॉस्पेक्टस दस्तावेज़ के सामने सूचीबद्ध होता है, इसलिए अन्य म्यूचुअल फंडों की तुलना करना आसान है।