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नकदी प्रवाह की अवधारणा से व्यापार में आने वाले धन की राशि और साथ ही व्यय को कवर करने के लिए आवश्यक धन की राशि का उल्लेख होता है। धन प्रबंधन कुछ नहीं है जो आधा द्वारा किया जा सकता है, इसलिए किसी सफल व्यवसाय के स्वामी की प्राथमिक चिंता यह सुनिश्चित कर रही है कि किसी भी बिंदु पर हाथ की नकदी मिलती है या जरूरत से अधिक हो जाती है चूंकि राजस्व अर्जित होता है लेकिन अभी तक जमा नहीं किया जा सकता है, इसलिए ऋण का भुगतान नहीं किया जा सकता, उदाहरण के लिए, नकदी प्रवाह को प्रबंधित करने के लिए इष्टतम तरलता बनाए रखने के लिए सभी आकारों के व्यवसायों के लिए महत्वपूर्ण महत्व है। एक कंपनी के रूप में बढ़ता है, हालांकि, इसका बजट तेजी से और अधिक जटिल हो जाता है

कैश फ्लो केवल ब्याज, करों, मूल्यह्रास और परिशोधन (ईबीआईटीडीए) से पहले कमाई का पर्याय नहीं है। उचित नकदी प्रवाह प्रबंधन का अर्थ है सभी परिसंपत्तियों और व्यय का ट्रैक रखना इसमें राजस्व, सिक्योरिटीज और माध्यमिक आय धाराएं शामिल हैं, साथ ही साथ सभी बिल, ऋण, करों, ओवरहेड और संचालन व्यय, और एक बार या बिना-अकसर खरीद, जैसे कि नए उपकरण। पूर्णकालिक एकाउंटेंट की भर्ती के बिना व्यवसायिकों के अपने नकदी प्रवाह को प्रबंधित करने में मदद करने के लिए कई उपकरण विकसित किए गए हैं।

कुछ प्लेटफॉर्म मुफ्त ऑनलाइन या अन्य सॉफ्टवेयर पैकेज के एक हिस्से के रूप में उपलब्ध हैं। सरल आवश्यकताओं के लिए, उत्पादों के Microsoft Office सुइट में माइक्रोसॉफ्ट एक्सेल के साथ संगत पैसा प्रबंधन टेम्पलेट्स शामिल हैं। Google डॉक्स एक निशुल्क स्प्रेडशीट प्रदान करता है जिसे Google Apps खाते के माध्यम से साझा किया जा सकता है। ये उपकरण अपेक्षाकृत सरल हैं और आपके व्यवसाय के नकदी प्रवाह में महत्वपूर्ण अंतर्दृष्टि प्रदान करते हैं, लेकिन आपको लेआउट बनाने के लिए कुछ अनुकूलन करने की आवश्यकता होती है, जो आपको सबसे अच्छा प्रदान करता है। ये प्रकार के टेम्पलेट संभवत: नए व्यापार मालिकों या उन लोगों के लिए उपयोगी होते हैं जिनके परिचालन अपेक्षाकृत छोटे रहेंगे।

Intuit के QuickBooks सॉफ्टवेयर के साथ शामिल नकदी प्रवाह प्रबंधन उपकरण अक्सर बाजार पर सबसे लोकप्रिय उपकरण माना जाता है। क्योंकि यह विशेष रूप से व्यवसाय वित्त के लिए डिजाइन किए सॉफ़्टवेयर के साथ आता है, यह व्यापार प्रकार की एक विस्तृत विविधता के लिए अनुकूल है, जिसमें थोड़ा समायोजन आवश्यक है। QuickBooks को पेरोल का ट्रैक रखने के लिए डिज़ाइन किया गया है, अन्य व्यय के बीच। क्योंकि विभिन्न कंपनियों के पास पेरोल कार्यक्रम अलग-अलग हैं, तो QuickBooks का नकदी प्रवाह प्रबंधन उपकरण विभिन्न प्रकार के समय के अनुमानों के लिए अनुमति देता है। अन्य प्लेटफार्म अक्सर साप्ताहिक या मासिक सेटिंग्स डिफ़ॉल्ट तक सीमित होते हैं

उपलब्ध कई स्टैंडअलोन प्लेटफार्मों को अधिक अनुकूलित दृष्टिकोण के लिए अनुमति मिलती है। इन अनुप्रयोगों को सीधे आपके व्यापार के लेखांकन सॉफ़्टवेयर में शामिल नहीं किया जाता है, इसलिए अपडेट मैन्युअल रूप से या स्प्रेडशीट से स्थानांतरित किए जाने चाहिए। दोनों पल्स और मास्टर प्लानगुरु में उच्च गुणवत्ता के नकदी प्रवाह प्रबंधन उपकरण हैं।कई समय के फ्रेम के लिए दोनों प्रस्ताव अनुमान, साथ ही विस्तृत विश्लेषण के लिए कई चार्ट, ग्राफ़ और मैट्रिक्स। हालांकि, आपको कॉर्पोरेट वित्त की मूल बातें समझने की ज़रूरत है और आपको अधिक जटिल प्लेटफार्मों में कूदने से पहले अपने व्यापार के अनूठे नकदी प्रवाह के पैटर्न से परिचित होना चाहिए। मास्टर प्लानगुरु, विशेष रूप से, एक अत्यधिक विकसित आवेदन है जो उपयोग में आसान नहीं है। एक ऐसी कंपनी जिसकी आवश्यकता है एक उन्नत उपकरण भी एक समर्पित एकाउंटेंट की आवश्यकता होने की संभावना है