क्या निवेशकों को उनके वित्तीय सलाहकार या वित्तीय सेवा फर्म के प्रति वफादार हैं? सप्त्रेम ग्रुप के एक हालिया अध्ययन में पाया गया कि अमीर निवेशकों के बीच वफादारी उनके वित्तीय सलाहकारों और वित्तीय संस्थानों के पास है जो चिकित्सकों और दंत चिकित्सकों के लिए दूसरी जगह है।

दुर्भाग्यवश, यह वफादारी क्लाइंट रेफ़रल में अनुवाद करने में प्रतीत नहीं होता है।

रिपोर्ट, समृद्ध निवेशकों के बीच क्लाइंट वफादारी, 3,000 से अधिक संपन्न निवेशकों के साथ किए गए शोध पर आधारित है, जिसमें घरेलू नेट वर्थ $ 100, 000 से $ 25 मिलियन है। (संबंधित रीडिंग के लिए, देखें: क्या धन अपने वित्तीय सलाहकारों से अधिकतर चाहते हैं। )

सलाहकार बनाम फर्म

निवेशकों का आधा हिस्सा कहना है कि वे फर्म के साथ रहेंगे यदि उनके सलाहकार को छोड़ दिया गया, जबकि अन्य आधे ने कहा कि वे आगे बढ़ेंगे क्योंकि उनका संबंध उनके लिए अधिक महत्वपूर्ण है। फर्म जिसके लिए सलाहकार काम करता है

अध्ययन में एक निवेशक के स्तर के आधार पर मामूली विविधताओं का पता चला जबकि करोड़पति (1 मिलियन डॉलर और 5 मिलियन डॉलर के बीच निवल मूल्य वाले) और अति-उच्च-निवल-मूल्य वाले निवेशकों (5 मिलियन डॉलर और 25 मिलियन डॉलर के बीच निवल मूल्य के साथ) समान रूप से विभाजित हैं, बड़े पैमाने पर समृद्ध निवेशकों (100 डॉलर के बीच नेट वर्थ के साथ) , 000 और $ 1 मिलियन) फर्म के साथ रहने के लिए पसंद करने के लिए थोड़ा सा झुकाव

अध्ययन बताता है कि यह संभव है कि बड़े पैमाने पर समृद्ध, एक ऐसा खंड जो छोटे निवेशकों की ओर जाता है, में सलाहकार के साथ संबंध में निवेश करने के समान समय नहीं हो सकता है। यह फर्म के साथ रहने के लिए विकल्प अधिक आकर्षक बनाता है निवेशकों के दो-तिहाई जो फर्म के साथ रहना पसंद करते हैं, इसलिए ऐसा करते हैं क्योंकि सलाहकार के साथ संबंधों की तुलना में कंपनी की सुरक्षा और ब्रांड नाम अधिक महत्वपूर्ण होता है।

"यह एक महत्वपूर्ण विषय है क्योंकि सलाहकार समय-समय पर फर्म बदलते हैं, और निवेशकों को एक विकल्प बनाने की आवश्यकता है कि क्या फर्म के साथ रहना है या सलाहकार के साथ चलना है," स्पेक्ट्रम के अध्यक्ष जॉर्ज ने कहा एच। वाल्पर जूनियर ने एक बयान में कहा, "यहां तक ​​कि जब व्यक्तिगत संबंध मजबूत होते हैं, तो विकल्प मुश्किल हो सकता है। ऐसे कई कारक हैं जो कि निर्णय लेने में तब्दील होते हैं, और एक निवेशक की संतुष्टि की भावना प्रभावित हो सकती है।" पढ़ें, देखें: शीर्ष कारण संपन्न मिलेनियल फायर सलाहकार। )

लॉयल्टी स्तर

अपने कुल वफादारी के स्तर को रेट करने के लिए कहा गया, संपन्न निवेशकों ने खुद को उच्च, 83. 26 100-अंकों के पैमाने पर पूछे जाने पर कि वे कितनी बार दूसरों को अपने वित्तीय संस्थान में कहते हैं, हालांकि, केवल 9% ने बहुत बार कहा। कुल मिलाकर, केवल 30% दूसरों को अपने वित्तीय संस्थान में देखें।

अध्ययन में यह भी पाया गया कि संपन्न निवेशक उनके संबंध का मूल्यांकन करने में सलाहकार की सेवा गुणवत्ता पर उच्चतम मूल्य समुंद्री जहाज।उन्होंने इसे मूल्य और खाता सुविधाओं से अधिक स्थान दिया है। नंबर एक कारण ग्राहक वित्तीय प्रदाताओं को सक्रिय करते हैं जो सक्रियता की कमी के कारण होती है, जो सीधे प्राप्त सेवाओं की गुणवत्ता से संबंधित होती है।

जैसा कि उनकी संपत्ति बढ़ती है, उनके वित्तीय सलाहकार के प्रति निवेशक की वफादारी बढ़ जाती है। अल्ट्रा-हाई-नेट-वर्थ निवेशकों में उच्चतम स्तर की निष्ठा है। स्पेक्ट्रम बताते हैं कि यह सबसे अधिक संभावना है क्योंकि वित्तीय सलाहकार, अमीर ग्राहकों के साथ अधिक समय व्यतीत करते हैं, क्योंकि सेवाओं की बढ़ी हुई संख्या के कारण अमीर निवेशकों की आवश्यकता होती है (संबंधित पढ़ने के लिए, देखें: मिलेनियल क्लाइंट के लिए एक सलाहकार की मार्गदर्शिका। )

"निवेशक हमें बता रहे हैं कि गुणवत्ता की गुणवत्ता ग्राहक की वफादारी की नींव है।" वाल्पर ने कहा: "वफादारी मजबूत बनाने पर आधारित रिफरल बनाने के लिए ग्राहकों को समझाने की कुंजी महत्वपूर्ण है, जो नए कारोबार को बनाने का एक महत्वपूर्ण तरीका है। "

आश्चर्य नहीं कि, अमीर निवेशक जो खुद को अपने सलाहकारों पर बहुत निर्भर करते हैं, वे उस ब्रांड के मुकाबले ज्यादा वफादार हैं। स्व-निर्देशित निवेशक जो केवल महत्वपूर्ण जीवन की घटनाओं के लिए सलाहकारों का उपयोग करते हैं, वे ब्रांड के प्रति वफादार होने की अधिक संभावना रखते हैं, Spectrem पाया

नीचे की रेखा

संपन्न सलाहकार आम तौर पर समान रूप से विभाजित हो जाते हैं, जब वह अपने सलाहकार के प्रति वफादार होने के लिए वित्तीय सेवा फर्म बनाते हैं जिस पर वह काम करता है। सलाहकार अपने पक्ष में वफादारी को प्रभावित करने के लिए अपनी सेवाओं की गुणवत्ता पर ध्यान केंद्रित करना चाहिए और अपने ग्राहकों के साथ मजबूत रिश्तों का निर्माण करना चाहिए। (संबंधित पढ़ने के लिए, देखें: कैसे एक शीर्ष वित्तीय सलाहकार बनें। )