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विभिन्न म्यूचुअल फंडों के अलग-अलग निवेश न्यूनतम होने के कारण दो प्राथमिक कारण लागत बचत और निवेशकों के लिए एक फंड की उपलब्धता है।

छोटे निवेशकों के लिए उपलब्धता

म्युचुअल फंड कंपनियां अपने प्रबंधन के तहत परिसंपत्तियों (एयूएम) के आधार पर पैसा कमाते हैं। अधिक धन प्रबंधन प्रबंधित फंड कंपनी के लिए अधिक से अधिक फीस के बराबर है। खाते खोलने और बनाए रखने के साथ जुड़े निश्चित लागतें हैं, और कंपनियों को अक्सर कम-शेष खातों पर पैसा खोना पड़ता है। ऐसे खातों की लाभप्रदता सुनिश्चित करने के लिए निवेश कंपनियों को न्यूनतम प्रारंभिक निवेश की आवश्यकता होती है।

इस नीति का दोष यह है कि यह छोटे निवेशकों के लिए म्यूचुअल फंड की उपलब्धता को सीमित करता है। कुछ म्यूचुअल फंड कंपनियां नुकसान के नेता के रूप में धन की पेशकश करती हैं ताकि नए निवेशकों को उम्मीद है कि वे समय के साथ बड़े निवेशकों में बढ़ेंगे। उदाहरण के लिए, अधिकांश मोहरा म्युचुअल फंडों में 3, 000 न्यूनतम आरंभिक निवेश होते हैं, लेकिन वानजार्ड स्टार फंड केवल $ 1, 000 के लिए उपलब्ध होता है।

विभिन्न शेयर वर्ग

कई म्यूचुअल फंड विभिन्न शेयर वर्गों के साथ आते हैं इन्हें आम तौर पर विभिन्न निवेश न्यूनतम और विभिन्न शुल्क संरचनाओं द्वारा विभेदित किया जाता है। म्यूचुअल फंड कंपनियां उन निवेशकों को कम वार्षिक व्यय अनुपात वाले शेयर कक्षाएं प्रदान करती हैं, जिनके पास निवेश के लिए अधिक मात्रा में पैसे हैं। चूंकि निवेश कंपनियां बड़ी मात्रा में प्रबंधन कर सकती हैं और इससे अधिक लागत प्रभावी होती है और वे अपनी कंपनियों में बड़ा निवेश आकर्षित करना चाहते हैं, इसलिए वे अमीर व्यक्तियों को कम महंगे शेयर वर्ग पेश करते हैं। शेयरधारक, बदले में, अपने स्वयं के जेब में उनके अधिक निवेश करते हैं।

उदाहरण के तौर पर, अगुआ 500 इंडेक्स फंड में तीन अलग-अलग शेयर वर्ग हैं: निवेशक शेयर वर्ग, एडमिरल शेयर वर्ग और संस्थागत शेयर वर्ग। इन्वेस्टर शेयर वर्ग के लिए $ 3, 000 न्यूनतम और शुल्क 0 फरवरी 2016 तक 17% की आवश्यकता है। एडमिरल शेयर वर्ग के लिए $ 10, 000 न्यूनतम लेकिन शुल्क 0 0% है। संस्थागत शेयरों का वर्ग, जो कि सेवानिवृत्ति योजनाओं और बड़े ग्राहकों के लिए अक्सर उपयोग किया जाता है, को $ 5 मिलियन न्यूनतम और शुल्क 0 0 0% की आवश्यकता होती है।