चार्ल्स श्वाब कार्पोरेशन (SCHW SCHWCharles Schwab Corp44 65-0। 38% हाईस्टॉक 4 के साथ बनाया गया। 2. 6 ) ने हाल ही के साथ एक बड़ा छप बनाया अपने रोबो-सलाहकार सेवा की शुरुआत, श्वाब इंटेलिजेंट पोर्टफोलियो शुरुआत में रोबो-सलाहकार अंतरिक्ष, बैटरमेंट एंड वेल्थफ्रंट में कम से कम दो बड़े खिलाड़ियों से महत्वपूर्ण प्रतिक्रियाएं उभरी। (अधिक जानकारी के लिए, देखें: श्वाब का नया रोबो सलाहकार ।)

व्यक्तिगत निवेशकों के लिए इंटेलिजेंट पोर्टफोलियो के शुभारंभ के बारे में, श्वाब के सलाहकार सेवाओं के कार्यकारी उपाध्यक्ष बर्नी क्लार्क ने वित्तीय सलाहकारों को एक पत्र भेजा जो श्वाब के साथ हिरासत में दर्शाते हैं कि एक पंजीकृत निवेश सलाहकार-विशिष्ट स्वचालित सेवा, संस्थागत इंटेलिजेंट पोर्टफोलियो, 2015 की दूसरी तिमाही में लॉन्च करेंगे।

" हम अपने प्रस्ताव के डिजाइन को आकार देने के लिए पिछले साल के दौरान सलाहकार समूहों के साथ मिलकर काम कर रहे हैं ताकि यह उन जरूरतों को पूरा करे। संस्थागत इंटेलिजेंट पोर्टफोलियो, सलाहकारों को एसेट आवंटन को संशोधित करने और पात्र ईटीएफ के एक पूल से पोर्टफोलियो को कस्टमाइज़ करने की अनुमति देगा। सलाहकार मूल्य निर्धारण विकल्प उपलब्ध होंगे, इसमें कोई भी प्रोग्राम शुल्क नहीं होगा, और समाधान सलाहकार को अपनी फर्मों की ब्रांडिंग को मंच पर लागू करने की अनुमति देगा, " क्लार्क ने कहा (और, देखें: श्वाब का नया रोबो-सलाहकार सेवा समझाया ।)

महत्व

श्वाब मॉडल के विकास में अग्रणी था, जहां स्वतंत्र वित्तीय सलाहकार एक स्वतंत्र संरक्षक के साथ उनकी संपत्ति को जब्त करते हैं जो अब फिडेलिटी इन्वेस्टमेंट्स और टीडी Ameritrade द्वारा व्यापक रूप से उपयोग किया जाता है। वर्षों से श्वाब ने अपनी सलाहकार इकाई में कदम रखा है कई वित्तीय सलाहकारों ने महसूस किया है कि यह उनके टर्फ पर उल्लंघन कर रहा था।

श्वाब के इंटेलिजेंट पोर्टफोलियो और संस्थागत इंटेलिजेंट पोर्टफोलियो की घोषणा के समय दोनों ही इस दृष्टिकोण से अच्छी तरह से तैयार किए गए थे कि उन्होंने सलाहकारों को यह अधिकार नहीं दिया था कि उन्हें यह अतिरिक्त उपकरण से बाहर छोड़ा जा रहा है। उभरते निवेशकों और अन्य लोगों के साथ काम करना जो कि उनके पारंपरिक कम से कम नहीं मिल सकते हैं (अधिक जानकारी के लिए, देखें: कैसे टैक्नोलॉजी वित्तीय सलाहकारों की सहायता करती है ।)

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गति को ध्यान में रखते हुए

एक स्तर पर श्वाब इंस्टीट्यूशनल इंटेलिजेंट पोर्टफोलियो वित्तीय सलाहकारों के लिए रोबो-एडवाइजर सॉल्यूशन देने में श्वाब इंस्टीट्यूशनल को प्रतिस्पर्धा फिडेलिटी और टीडी Ameritrade के साथ तालमेल रखने की अनुमति देता है। फिडेलिटी ने रोबॉ फर्म बेड़ेमेंट एंड लिक्विड के साथ साझेदारी का गठन किया है जो फिडेलिटी के संस्थागत समूह के माध्यम से अपने ग्राहकों को इन सेवाओं की पेशकश करने के लिए सलाहकारों को अनुमति देने के लिए अनुमति देता है इससे सलाहकारों को एक तत्काल ऑनलाइन सेवा मिलती है जो कि वे मिलियनियल और अन्य उभरते निवेशकों की सेवा के लिए उपयोग कर सकते हैं जो अन्यथा उनके न्यूनतम नहीं मिल सकते हैं।

समय बताएगा कि यह कैसे फिडेलिटी के लिए खेलता है लेकिन यह सलाहकारों को उनके प्रथाओं के विस्तार में मदद करने के लिए प्रतिबद्धता दिखाती है। टीडी Ameritrade ने अपनी खुली वास्तुकला Veo मंच के साथ एक अलग दृष्टिकोण लिया है जो सलाहकारों को अनिवार्य रूप से रोबो प्रदाताओं और कुछ सेवाओं से मिलान करने की अनुमति देता है जो कुछ टीडी अपने रोबो-सलाहकार भेंट का निर्माण करने की पेशकश करता है। (अधिक के लिए, देखें: मिलेनियल क्लाइंट्स के लिए एक वित्तीय सलाहकार की मार्गदर्शिका ।)

श्वाब इंस्टीट्यूशनल लंबे समय से स्वतंत्र वित्तीय सलाहकारों की मदद करने के लिए पीठ-कार्यालय सेवाओं के माध्यम से और एक व्यापक निवेश लाइनअप उपलब्ध हैं हाल के वर्षों में फिडेलिटी और टीडी Ameritrade दोनों ने भी वित्तीय सलाहकारों के लिए अपनी संस्थागत सेवाओं को विकसित किया है और वे बहुत ही प्रतियोगी प्रतिद्वंद्वियों हैं। श्वाब को अपने प्रतिस्पर्धियों के साथ तालमेल रखने की बजाए किसी अन्य कारण के लिए एक संस्थागत रोबो-सलाहकार समाधान की पेशकश करना आवश्यक है

"स्वचालित निवेश प्रबंधन समाधानों के लिए सलाहकारों के बीच बहुत रुचि है, संस्थागत इंटेलिजेंट पोर्टफोलियो आरआईए फर्मों को ग्राहक संपत्ति को कुशलतापूर्वक प्रबंधित करने, नए और मौजूदा ग्राहकों की सेवा प्रदान करने और उनके व्यवसाय को एक स्केलेबल तरीके से विकसित करने में मदद करने में सक्षम बनाती हैं," श्वाब कार्यकारी वीपी नवेरन हसन ने एक प्रेस विज्ञप्ति में कहा। (और जानने के लिए, सर्वश्रेष्ठ रॉबो सलाहकार चुनने के लिए एक गाइड ।)

मेरी राय में रोबो-सलाहकार अंतरिक्ष में अगले विकास होना प्रतीत होता है ग्राहकों के साथ रिश्ते पैदा करने के लिए वित्तीय सलाहकारों द्वारा दी जाने वाली सेवाएं, जो अपने पारंपरिक न्यूनतम और / या इस प्रकार की व्यवस्था को पसंद नहीं कर सकते हैं, के साथ संबंधों को विकसित कर सकते हैं। इस सेवा के पीछे श्वाब के संसाधनों को लगाया जा रहा है और वित्तीय सलाहकारों को इस स्थान में लगभग टर्नकी प्रविष्टि श्वाब के लिए समझ में आता है। (अधिक के लिए, देखें: रोबो-एडवाइजर स्पेस के लिए अगला क्या है? ।)

नीचे की रेखा

संस्थागत इंटेलिजेंट पोर्टफोलियो का परिचय चार्ल्स को जोड़ देगा ऑनलाइन वित्तीय सलाहकार अंतरिक्ष में श्वाब की मौजूदगी और साथ ही स्वतंत्र वित्तीय सलाहकारों के लिए सेवाओं के अपने सूट में वृद्धि (अधिक जानकारी के लिए: वित्तीय सलाहकार रोबो सलाहकारों के लिए कैसे समायोजित कर सकते हैं ।)