प्रौद्योगिकी हमारे जीवन का प्रबंधन करने के रास्ते में बहुत कुछ बदल रहा है। एक विशेष क्षेत्र, फाइनटेक, हम अपने वित्त को संभालने के तरीके को बदल रहा है। फिनटेक, जो कि वित्तीय प्रौद्योगिकी के लिए कम है, केवल मोबाइल-आधारित निवेश, पीअर-टू-पीयर उधार, रोबो-सलाहकार और बहुत कुछ से लेकर आता है। किसी भी नई तकनीक के साथ-साथ यह एक मौका है कि यह मनुष्य एक ही काम करने की जगह लेगा। हाल के वर्षों में रोबो-सलाहकारों के आगमन के साथ यह डर जीवित हो गया है और वित्तीय सलाहकारों के बीच अच्छी तरह से है। सिटीग्रुप इंक की एक हालिया फाइनटेक रिपोर्ट, हालांकि, निष्कर्ष निकाला है कि रोबो-सलाहकार पारंपरिक सलाहकारों को बढ़ाते हैं और यह कि अमीर हमेशा अपने वित्त को प्रबंधित करने के लिए मानव स्पर्श को पसंद करेंगे।

रिपोर्ट, डिजिटल व्यवधान, कैसे फिनटेक बैंकिंग को एक टिपिंग प्वाइंट के लिए मजबूर कर रहा है, निष्कर्ष निकाला है कि उच्च-निवल-मूल्य वाले क्लाइंट और परिष्कृत निवेशकों को हमेशा हमेशा अच्छे पुराने जमाने वाले चेहरे की इच्छा होती है- जब उनके पैसे का प्रबंध करने की बात आती है तो उसके सामने की सलाह। सिटी रोबो-सलाहकारों के लाभों को स्वीकार करती है और वित्तीय सेवा कंपनियों के लिए रोबो-प्रकार सेवा प्रदान करने के लिए महान अवसर हैं। सिटी रिपोर्ट, जो अनुमान लगाती है कि रोबो-सलाहकार वर्तमान में करीब 20 अरब डॉलर की परिसंपत्तियों का प्रबंधन करते हैं, यह भी कहते हैं कि रोबो-टेक्नोलॉजी मानव सलाहकारों को उनके प्रथाओं में अधिक उत्पादक बनाने में मदद करेगी और उन्हें और अधिक ग्राहकों की सेवा के लिए सक्षम करेगी। (अधिक के लिए, देखें: रोबो-सलाहकार और मानव स्पर्श: बेहतर एक साथ? )

"हम रोबोट-सलाह के आगमन को देखते हैं कि स्वचालन के उदाहरण के रूप में पारंपरिक निवेश सलाहकारों की उत्पादकता में सुधार होता है, न कि स्थिति में जहां नौकरी प्रतिस्थापन का बड़ा खतरा होता है। उच्च नेट वर्थ या अधिक परिष्कृत रिपोर्ट में सिटी विश्लेषकों ने लिखा है: निवेशकों को हमारे दृष्टिकोण में हमेशा से आमने-सामने सलाह मांगनी चाहिए।

सिटी रिपोर्ट में इस तथ्य को भी संबोधित किया गया है क्योंकि रोबो-सलाहकारों के पास बड़े पैमाने पर बाजार की अपील है और वे व्यक्तियों के लिए उपयुक्त हैं कम संपत्ति के साथ, उनके पास क्लाइंट प्राप्त करने के लिए सलाहकारों के लिए एक नया टूल होने की क्षमता होती है। उदाहरण के लिए, ग्राहक स्वचालित प्लेटफ़ॉर्म पर शुरू कर सकते हैं और उन्हें अधिक अनुकूलित सेवाओं की आवश्यकता होती है और उनकी संपत्ति बढ़ा सकती है, एक मानव वित्तीय सलाहकार के लिए माइग्रेट कर सकता है। अधिक के लिए, देखें: रोबो-सलाहकारों के साथ स्थापित वेल्थ मैनेजर ।)

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"बड़े पैमाने पर बाजार या निवेशकों के लिए जिनके धन के स्तर से उन्हें अधिक मांगने से रोकना पड़ता है महंगा उच्च स्पर्श निवेश सलाह, हम रोबौ-एडवांस के रूप में प्रौद्योगिकी देखते हैं ई एक उपयोगी समाधान प्रदान करते हैं, "रिपोर्ट में कहा गया है।" कई सलाह फर्मों के लिए, रोबो सलाह की पेशकश का प्रावधान भविष्य के ग्राहक अधिग्रहण के लिए उपयोगी "हानि-नेता" उपकरण हो सकता है: उन्हें कम / कम सेवा प्रदान करने की इजाजत देता है समृद्ध ग्राहकों, जिनमें से कई लोग अपने धन को विस्तारित करने की संभावना रखते हैं, ताकि उन्हें भविष्य में एक पूर्ण व्यक्तिगत सलाह सेवा की आवश्यकता हो।"

इसमें शामिल वित्तीय कंपनियों के उदाहरणों में ब्लैकरोक, इंक शामिल हैं, जो पिछले साल फ्यूचर एडवाइसर खरीदा था। मोनार्ड और चार्ल्स श्वाब कॉर्प बड़ी वित्तीय सेवाओं वाली कंपनियों में से हैं, जिन्होंने रोबो-सलाहकार प्लेटफार्मों को शुरू किया है। (और देखें: > ब्लैकरोक की रोबोधविवेरी एंट्री का मतलब है ।) जब कोई क्लाइंट जीवन के एक चरण में होता है जहां उन्हें अतिरिक्त स्तर की सेवा की आवश्यकता होती है, तो वे एक अनुभवी वित्तीय पेशेवर को उनके विकल्पों के माध्यम से चलना चाहते हैं और निर्णय लेने में उनकी मदद करते हैं एक रोबो-सलाहकार प्रदान नहीं कर सकता.एक ठोस वित्तीय योजना सिर्फ परिसंपत्ति आवंटन से परे अच्छी तरह से हो जाती है। एक बार प्रमुख निर्णय किए जाते हैं और परिसंपत्तियों को आवंटित किया जाता है, तो रोबो-सलाहकार कर हानि कटाई जैसे कार्य कर सकता है। और मानव सलाहकार सेवाएं कई निवेशकों के लिए समझ में आता है। (अधिक के लिए, देखें:

श्वाब का नया रोबो-सलाहकार सेवा समझाया गया है ।) नीचे की रेखा

सिटी की रिपोर्ट ने निष्कर्ष निकाला है कि रोबो-सलाहकार पारंपरिक " मानव "एफिना नस्लीय सलाहकार सेवाओं और अमीर को हमेशा पारंपरिक सलाह और उच्च स्पर्श सेवाओं की आवश्यकता होती है। सलाहकारों को नए ग्राहकों के लिए संभावित भर्ती मैदान के रूप में रोबो-सलाहकारों को भी देखना चाहिए। (अधिक के लिए, देखें:

कौन रोबो-सलाहकारों के साथ जीतता है? हर कोई? )