यदि आप एक वित्तीय सलाहकार को काम पर रखने में दिलचस्पी रखते हैं, तो आप उस व्यक्ति में शामिल हो सकते हैं जो उनके नाम के आगे परिवर्णी शब्द CFP है। सीएफपी प्रमाणित वित्तीय नियोजक के लिए खड़ा है और किसी व्यक्ति ने सीएफपी परीक्षा उत्तीर्ण की है, इस प्रकार सीएफपी बोर्ड की आवश्यकताओं को पूरा किया है।

वित्तीय पेशेवरों के लिए 100 से अधिक प्रमाणपत्र उपलब्ध हैं, सीएफपी पदनाम बाहर खड़ा है सीएफपी की सबसे उल्लेखनीय आवश्यकताओं में से एक है फेड्यूशिअरी - या विश्वसनीयता - पहलू यह जनादेश है कि हर सीएफपी को अपने ग्राहकों की जरूरतों को अपने स्वयं के से पहले रखना होगा।

अधिकांश वित्तीय पेशेवरों को यह करने की आवश्यकता नहीं है, जो सीएफपी और उसके बोर्ड को उपभोक्ता हितों की सुरक्षा में एक महत्वपूर्ण और अनोखी संस्था बनाता है। (अधिक जानकारी के लिए: सीएफपी बोर्ड: यह क्या है और यह कैसे काम करता है। )

सीएफपी बोर्ड क्या है?

सीएफपी बोर्ड भेद करने के आरोप में है, जो वित्तीय योजनाकार बनने के लिए प्रमाणित किया जा सकता है। इसके बोर्ड ऑफ डायरेक्टर्स को सीएफपी पदनाम को हटाने का अधिकार है, जिसने इसे हासिल किया है। (और अधिक के लिए, देखें: शीर्ष 3 वित्तीय सलाहकार प्रमाणन ।)

"सीएफपी परीक्षा उत्तीर्ण करने के बाद, सीएफपी बोर्ड सलाहकारों की निगरानी करना जारी रखता है," एचएलपीआरएन फाइनेंशियल के सीएफपी और वेल्थ एडवाइजर मेलिसा सोटुडे ने कहा, "हालांकि यह एक नियामक संस्था नहीं है और जुर्माना या कानूनी दंडों को नहीं बढ़ा सकता है, सलाहकार जो सीएफपी बोर्ड नैतिकता के कोड का उल्लंघन करते हैं, उनके सीएफपी पदनाम को निकाल दिया जाएगा और संगठन से निकाल दिया जाएगा। "

जब आपके पास एक पेशा है जो लाखों डॉलर के निवेश के प्रबंधन के लिए जिम्मेदार है, तो आपको ज़िम्मेदार प्राधिकारी बनाने की ज़रूरत है जिससे लोग अपनी शक्ति का दुरुपयोग न करें। सीएफपी, एक परिणाम के रूप में, एक त्वरित पैसा बनाने की तलाश में शिकारी वित्तीय सलाहकारों से उपभोक्ता की सुरक्षा करता है। (और अधिक के लिए, देखें: वित्तीय प्रमाणपत्रों का वर्णमाला सूप ।)

बोर्ड का इतिहास

सीएफपी बोर्ड में वर्तमान में 14 सदस्य हैं, पूरे देश से वित्तीय पेशेवर हैं। सीएफ़पी अपेक्षाकृत नया पेशा है; बोर्ड ने पहली बार सीएफपी के विचार को 1 9 70 के दशक में बनाया था, हालांकि द्वितीय विश्व युद्ध के अंत के बाद से वित्तीय योजना बना रही थी। (अधिक जानकारी के लिए, देखें: वित्तीय नियोजक बनाम स्टॉक ब्रोकर: कैरियर सलाह। )

बोर्ड पहली बार 1 9 85 में नए योजनाकारों को प्रमाणित करने के लिए शुरू किया गया और यह सुनिश्चित करने के लिए कि पेशे की देखरेख करने वाला उचित, अलग संगठन होगा।

सीएफपी पदनाम का महत्व

कुछ प्रमाण पत्रों के विपरीत, जिनके पेपर पर मुद्रित किए गए हैं, उनके अलावा सीएफ़पी पदनाम सबसे प्रतिष्ठित वित्तीय प्रमाण पत्रों में से एक है।

"सीएफपी बोर्ड द्वारा प्रस्तावित सीएफपी पद एक है जो वास्तव में महत्वपूर्ण है क्योंकि इसके लिए बहुत प्रारंभिक काम की आवश्यकता है," सोटुदेह ने कहा।"यह आम तौर पर नौ महीने से दो साल का अध्ययन लेता है।"

सीएफपी की कुछ आवश्यकताओं में शामिल हैं बैचलर की डिग्री और सीएफपी परीक्षा में शामिल 100 विभिन्न विषयों के बारे में पाठ्यक्रम लेना। परीक्षा में 10 घंटे लगने और पूरा होने में लगभग 300 प्रश्न हैं। पास का दर लगभग 50% है। (और अधिक, देखें: क्यों वित्तीय सलाहकारों को सीएफपी मार्क कमाने की आवश्यकता है।)

परीक्षा केवल एक साल में तीन बार की जाती है, और यह पहले-टाइमर के लिए यह महत्वपूर्ण है - सांख्यिकीय, बार-बार लेने वालों के लिए पास दर नीचे जा रही है। इससे पहले कि आप सीएफपी लाइसेंस प्राप्त करने के योग्य हो, आपको वित्तीय उद्योग में भी काम करना पड़ता है। आवश्यकताओं को जरूरी रखना चाहिए और जो प्रमाण पत्र धारण कर रहे हैं, वे लगातार शिक्षा आवश्यकताओं के माध्यम से जाना चाहिए।

नीचे की रेखा

चाहे आप अपना सीएफपी लाइसेंस प्राप्त करना चाहते हों या सिर्फ एक वित्तीय योजनाकार के लिए बाजार में हों, सीएफपी पदनाम पर लापरवाह नहीं। ये तीन अक्षर दिखाते हैं कि कोई ने वित्तीय और निवेश की योजना में योग्यता प्राप्त की है, और यह कि वे अपने ग्राहकों को एक ईमानदार विश्वासपूर्ति लाभ प्रदान करते हैं। ऐसा कोई भी नहीं जो स्वयं को वित्तीय सलाहकार कहता है, वह ऐसा कह सकता है। आप यह भी सुनिश्चित कर सकते हैं कि आपको केवल एक फीस का किराया होगा - केवल सीएफ़ पी जो आपको कितने लेन-देन के आधार पर भुगतान नहीं किया जाएगा। (और अधिक के लिए, देखें: सीएफपी, सीएलयू या एसएचएफसी: कौन सा सर्वश्रेष्ठ है? )