विषयसूची:
जब 401 (कश्मीर) किस प्रकार की रकम देखता है, एक रोथ 401 (के) या पारंपरिक 401 (के), यह सेवानिवृत्ति से पहले की अवधि पर निर्भर करता है और टैक्स ब्रैकेट एक व्यक्ति निवेश के क्षण में है एक रोथ 401 (के) और एक पारंपरिक 401 (के) के बीच अंतर कर उपचार में आता है।
रोथ 401 (के)
रोथ 401 (के) के साथ, कोई व्यक्ति करों को सामने रखता है। इसका मतलब यह है कि रॉथ 401 (के) में किए गए निवेश को कर-टैक्स डॉलर के साथ बनाया गया है लाभ रॉथ 401 (के) के जीवन पर महसूस किया गया किसी भी पूंजी लाभ सेवानिवृत्ति पर करों के अधीन नहीं हैं।
पारंपरिक 401 (के)
पारंपरिक 401 (के) के साथ, एक व्यक्ति करों का भुगतान नहीं करता जब तक वह रिटायर नहीं हो जाता। इसका मतलब है कि परंपरागत 401 (के) में किए गए निवेश प्रीटेक्स डॉलर के साथ किए जाते हैं, जिससे 401 (के) के टैक्स आश्रय के मालिक दे सकते हैं। जब कोई व्यक्ति अपने 401 (के) रिटायर और कैश करता है, तो वह पूरी रकम पर उसकी वर्तमान दर पर लगाया जाता है, जो प्रारंभिक निवेश करते समय वह कर की दर से कम होना चाहिए। लाभ एक पारंपरिक 401 (कश्मीर) में एक निवेशक है, जब वह अपने 401 (के) को बाहर निकालने के लिए तैयार है तो उसे कम कर की दर के अधीन है।
एक पारंपरिक 401 (कश्मीर) किसी भी व्यक्ति की कर योग्य आय को भी कम करता है, किसी दिए गए वर्ष में करों की वह राशि प्रभावी रूप से कम कर देता है
रोथ 401 (के) बनाम। परंपरागत 401 (के)
जब आप खाते में कर के निहितार्थ लेते हैं, तब तक किसी व्यक्ति को रिटायरमेंट तक नहीं रहना पड़ता है, वह रोथ 401 (के) से लाभ लेने की अधिक संभावना है। इसका कारण यह है कि पूंजीगत लाभ अर्जित करने के लिए निवेश के लिए और अधिक वर्ष हैं, जो सभी एक रोथ 401 (के) यदि किसी व्यक्ति के पास सेवानिवृत्ति तक इंतजार करने के लिए कम समय है, तो उसे एक पारंपरिक 401 (के) का उपयोग करने और करों को स्थगित करने का लाभ मिलता है, जब तक कि वह सेवानिवृत्ति पर कम कर दर में नहीं है।
मैं एक सार्वजनिक स्कूल व्यवस्था में एक शिक्षक हूँ और मैं डॉन ' टी में वर्तमान में एक 403 (बी) योजना है, लेकिन मेरे पास रोथ आईआरए में कुछ पैसे हैं और स्व-निर्देशित आईआरए भी हैं I क्या मैं अपने IRA निधि को एक नए खोले गए 403 (बी) योजना में रोल कर सकता हूं, क्योंकि मैं स्कूल के
द्वारा वर्तमान में नियोजित हूं यदि आप स्कूल की 403 (बी) योजना के तहत 403 (बी) खाते की स्थापना करते हैं, तो आप पारंपरिक आईआरए संपत्ति को 403 (बी) खाते में रोल कर सकते हैं। जैसा कि आप जानते हैं, परंपरागत इरा से 403 (बी) के रोलओवर में आवश्यक न्यूनतम वितरण का प्रतिनिधित्व कर के बाद की मात्रा या मात्रा शामिल नहीं हो सकते।
मैं 80 वर्ष की उम्र में आवश्यक न्यूनतम वितरण (आरएमडी) कर भुगतान बढ़ा रहा हूं। मैं अपने इरा को एक रोथ आईआरए में बदलने और कुल आरएमडी के लिए करों का भुगतान करने की योजना बना रहा हूं। क्या मैं रूपांतरण के बाद वर्ष के रोथ से धन वापस लेने में सक्षम होगा? I understa
सबसे पहले, कुछ पृष्ठभूमि जानकारी: एक Roth IRA वितरण का कर उपचार इस पर निर्भर करता है कि वितरण योग्य है या नहीं। रोथ IRAs से योग्य वितरण टैक्स और जुर्माना मुक्त हैं, लेकिन गैर-योग्य वितरण को कर और प्रारंभिक वितरण वितरण के अधीन किया जा सकता है।
मैं 59 (5 9। 5) नहीं हूं और मेरे पति 65 हैं। हमने दो साल से अधिक समय तक हमारी कंपनी के साथ सादे इर्रा में हिस्सा लिया है। क्या हम सरल IRA को रोथ इरा में परिवर्तित कर सकते हैं? अगर हम परिवर्तित कर सकते हैं, तो क्या हमें रोथ में रखे गए साधारण ईआरए पैसे पर कर देना होगा? सरल आईआरए की स्थापना के बाद पहले दो वर्षों में टी
हैं, सरल ईआरए में रखी गई संपत्ति को किसी अन्य सेवानिवृत्ति योजना में हस्तांतरित या रोल नहीं किया जाना चाहिए। चूंकि आपने दो साल की आवश्यकता पूरी कर ली है, इसलिए आपकी सरल आईआरए संपत्ति को रोथ आईआरए में परिवर्तित किया जा सकता है।