आइवी फंड्स बैरन की सात साल के लिए सर्वश्रेष्ठ म्युचुअल फंड परिवारों की सूची पर रहे हैं। यह पुरस्कार पांच-और 10-वर्ष की अवधि के दौरान फंड परिवार के प्रदर्शन पर आधारित है। आइवी फंड्स के 33 फंडों के परिवार के पास चार फंड हैं जो सेवानिवृत्ति बचत विविधता के लिए बिल्कुल अनुकूल हैं। सभी लाभ वर्ग के शेयरों के फंड की शुद्ध परिसंपत्ति मूल्य (एनएवी) पर आधारित हैं। क्लास ए शेयर आमतौर पर एक फ्रंट-एंड लोड लेते हैं। सावित्री निवेशकों को इस बिक्री चार्ज को छूट ब्रोकर जैसे कि चार्ल्स श्वाब और फिडेलिटी इन्वेस्टमेंट्स के जरिए शेयर खरीदने से छूट मिल सकती है।

आइवी लिमिटेड-टर्म बॉन्ड फंड (डब्ल्यूएलटीएएक्स)

सेवानिवृत्ति बचत के विविधीकरण के लिए एक उच्च गुणवत्ता वाला बांड और निश्चित-आय पोर्टफोलियो अच्छा रूढ़िवादी आधार है। ब्याज दरें ऐतिहासिक रूप से कम हैं, लेकिन फेडरल रिजर्व धीमी लेकिन स्थिर दर के बढ़ने का एक कार्यक्रम शुरू कर रहा है। आइवी लिमिटेड-टर्म बॉन्ड फंड का लक्ष्य वर्तमान आय प्रदान करते हुए पूंजीगत मूल्य को संरक्षित करना है। निधि के प्रबंधकों को फंड की होल्डिंग की परिपक्वता तिथि को दो से पांच साल के बीच रखना चाहिए। मौजूदा औसत परिपक्वता तारीख 2. 88 वर्ष है।

सीमित-अवधि बॉण्ड फंड यू.एस. सिक्योरिटीज और इन्वेस्टमेंट-ग्रेड कॉरपोरेट बॉन्ड में लगभग पूरी तरह से निवेश करता है, हालांकि यह पसंदीदा शेयरों, परिवर्तनीय नोट्स और अनारक्षित निश्चित-आय प्रतिभूतियों में परिसंपत्तियों का एक हिस्सा निवेश कर सकता है। फंड की वर्तमान उपज 1 है। 47% प्रतिभूतियां परिपक्व होने पर, फंड मैनेजर्स नई प्रतिभूतियों में पुनर्नवीणित करते हैं जिनकी उच्च पैदावार होती है। यह भी निवेशकों के लिए एक बढ़ती उपज में परिणाम है फंड एक आकर्षक निवेश नहीं है, लेकिन शेयरधारकों ने अपने निवेश के मूल्य को बनाए रखते हुए एक उपज प्राप्त करते हुए मुद्रास्फीति के साथ रहना चाहिए

आइवी बैलेंस्ड फंड (आईबीएनएएक्स)

आइवी बैलेंस्ड फंड एक चार सितारा, मॉर्निंगस्टार-रेटेड फंड है जो कि एक निश्चित आय फंड के लाभ को लाभांश के लाभ से जोड़ता है स्टॉक फंड सादगी की तलाश में निवेशक बैलेंस्ड फंड में निवेश कर सकते हैं। सभी तीन फंडों में निवेश एक विविध पोर्टफोलियो बनाता है जिसमें उच्च विविधता और उच्च रिटर्न यह फंड 65% इक्विटी के अनुपात को 35% तय-आय प्रतिभूतियों को बनाए रखने का प्रयास करता है। निवेश मुख्य रूप से बड़े-कैप सामान्य शेयरों और निवेश-ग्रेड बांड में बनाये जाते हैं।

फंड के निवेश दर्शन को बाजार में गिरावट के खिलाफ लगातार रिटर्न और सुरक्षा प्रदान करने के लिए डिज़ाइन किया गया है। इसकी सालाना तीन साल की कुल रिटर्न 9. 61% है, जबकि पांच साल से अधिक की वापसी 8% है। 55% और 10 साल से अधिक की वापसी 7% है। 3%, लगातार दीर्घकालिक रिटर्न प्रदान करना जिससे कि समय की अवधि को कवर किया गया हो महत्वपूर्ण बाजार उथलपुथल

आइवी बड़े कैप ग्रोथ फंड (डब्लूएलजीएएएसीए)

आइवी बड़े कैप ग्रोथ फंड बेहतर विकास क्षमता वाले शेयरों के लिए आय-उत्पादक प्रतिभूतियों से पोर्टफोलियो पर जोर देता है।यह फंड 10 अरब डॉलर से अधिक के बाजार पूंजीकरण वाले कंपनियों में निवेश करना चाहता है, जो आम बाजार की तुलना में राजस्व वृद्धि के लिए मजबूत संभावनाएं हैं।

लार्ज कैप ग्रोथ फंड विविधता को बढ़ाता है जबकि एक सेवानिवृत्ति योजना जैसे कि रोलओवर आईआरए या रोथ आईआरए खाते में अधिक से अधिक परिसंपत्ति वृद्धि के लिए क्षमता प्रदान करता है निधि में वार्षिक की कुल आय 17% है और तीन साल में 12% है।

आइवी डिविडेंड ऑपर्च्यूनिटीज फंड (आईवीडीएक्स)

पूंजी सुरक्षा और आय के अलावा, एक अच्छा विविधीकरण पोर्टफोलियो को विकास घटक की आवश्यकता है। आइवी डिविडेंड ऑपर्च्युनिटीज फंड कंजर्वेटिव रूप से इस विकास घटक को प्रदान करता है जबकि कुछ आय भी जोड़ता है। यह फंड लाभांश-सामान्य शेयरों में निवेश करके कुल रिटर्न पर केंद्रित है।

डिविडेंड ऑपर्च्युनिटीज फंड मुख्य रूप से बड़े स्थिर यू.एस. कंपनियों में वित्तीय स्थिरता के साथ निवेश करता है और भविष्य में लाभांश भुगतान को गति देने की संभावनाएं। आर्थिक स्थितियों को बदलने का लाभ लेने के लिए यह अंतरराष्ट्रीय प्रतिभूतियों में शुद्ध परिसंपत्तियों का एक हिस्सा भी निवेश कर सकता है। फंड उपज 0. 9% यह फंड एक सेवानिवृत्ति योजना पोर्टफोलियो के लिए आय और विकास का संयोजन प्रदान करता है।