काम करने वाली वित्तीय योजनाएं उतना प्रतिभा है जितनी कि यह कौशल है प्रभावी होने के लिए, एक वित्तीय सलाहकार को अपने ग्राहक की वर्तमान स्थिति को समझना होगा, कैसे आय - या आय - एक महीने से महीने के आधार पर आवंटित की जाती है, साथ ही ग्राहक की व्यक्तित्व और शैली

इन सभी चर के साथ, यह कोई आश्चर्य नहीं कि चीजें कभी-कभी गलत हो जाती हैं

कुछ सामान्य कारणों पर एक नजर है, क्योंकि वित्तीय योजनाएं असफल हैं। (अधिक के लिए, देखें: इन सेवानिवृत्ति पोर्टफोलियो गलतियों से बचें। )

1। एक योजना क्लाइंट निष्पादित नहीं करता है

जाहिर है, एक वित्तीय योजना विफल करने का एक बड़ा कारण यह है कि ग्राहक योजना का पालन नहीं करता है यह कुछ अन्य कारणों से संबंधित हो सकता है जो हम देख सकेंगे, या यह केवल इच्छा के अभाव में हो सकता है आत्म-नियंत्रण मुश्किल है और हम एक ऐसी दुनिया में रहते हैं जहां भविष्य में किसी समृद्धि की भविष्य की तैयारी के लिए कहा नहीं जा रहा है एक तेजी से मुश्किल बिक्री हो रही है

खर्च को कम करने के लिए किसी भी आय और पूर्ण नियंत्रण को देखते हुए, कोई भी एक वित्तीय योजना बना सकता है जो सेवानिवृत्ति पर एक मिलियन डॉलर के साथ समाप्त होता है। दुर्भाग्य से, ज्यादातर लोग इस तरह से काम नहीं करते हैं सबसे अच्छी योजना हमेशा एक है जिस पर वास्तव में काम किया जाता है तो आइए हम इस बात पर खुदाई करते हैं कि कुछ योजनाएं सिर्फ उन ग्राहकों के लिए नहीं होती हैं जिन्हें वे बनाए गए हैं (और अधिक के लिए, देखें: एक महान वित्तीय नियोजन अभ्यास का निर्माण करने के प्रमुख कदम ।)

-2 ->

2। योजना विकसित नहीं होती है

लोगों की प्राथमिकताओं में परिवर्तन होता है और उनकी योजना को उनके साथ बदलना होता है। एक व्यक्ति जो कॉलेज से बाहर आ रही वित्तीय योजना पहले बच्चे, एक कैरियर परिवर्तन या एक नया घर के बाद एक से बहुत अलग होगी। ये जीवन परिवर्तन हैं जो आप ग्राहकों के साथ चर्चा कर सकते हैं - और कुछ परिदृश्य चला सकते हैं - लेकिन आपको यह भी जोर देने की जरूरत है कि वर्तमान योजना को छोड़ दिया गया है बजाय अद्यतन किया जा सकता है

3। एक बहुत ही महत्वाकांक्षी योजना

किसी को भी झटका नहीं, बल्कि कभी-कभी ग्राहकों को उनके बारे में एक स्पष्ट विचार नहीं है) जो वे करना चाहते हैं और ख) वे इसके लिए क्या करने के लिए तैयार हैं। यह सलाहकार को निर्णय लेने की भूमिका में छोड़ता है कि वे कितना उचित रूप से बचत कर सकते हैं और मासिक आधार पर निवेश कर सकते हैं, और यह एक क्लासिक स्थिति है जहां परिणामस्वरूप योजना का पालन नहीं किया जाता है।

कुछ मामलों में, ग्राहक खुद को बहुत महत्वाकांक्षी बना सकते हैं, अवास्तविक मात्रा को बचाने और हर जगह बाजार में निवेश करने की उम्मीद कर रहे हैं। नौकरी का हिस्सा ग्राहक के वित्तीय लक्ष्यों को तैयार कर रहा है, फिर उन्हें कुछ ठोस और यथार्थवादी में विकसित करना है कि वह या तो दिशा में काम करने से सहमत है। (संबंधित पढ़ने के लिए, चेक करें: एक वित्तीय सलाहकार का काम बाज़ार को मारना नहीं है ।)

4 गरीब संचार

खराब संचार एक अन्य योजना हत्यारा है जब हम वित्तीय नियोजन के बारे में बात करते हैं, तो हम उस चीज़ के बारे में बात कर रहे हैं जो साधारण संख्या और गणित है, लेकिन इसे जीवन शैली और सपनों के संदर्भ में सूचित किया जाना चाहिए।अक्सर एक वित्तीय योजना के माध्यम से ग्राहक को सूचना दी जाती है केवल संख्याओं के संदर्भ में उन अंकों के मुकाबले उस भावनात्मक संबंध के बिना, आपके क्लाइंट को कागज के एक टुकड़े के साथ छोड़ दिया जाता है, आंकड़ों के साथ अलग-अलग खातों में डाल दिया जाता है, बल्कि उस योजना के बजाय वह पीछे हो सकता है

नीचे की रेखा

किसी के लिए एक ठोस वित्तीय योजना बनाना कुछ ऐसा है जो जीवन बदल सकता है, कोई अतिशयोक्ति नहीं। उस ने कहा, अगर कोई भी काम कभी नहीं किया जाता है तो एक वित्तीय योजना बेकार है। वास्तव में कार्यान्वित एक वित्तीय योजना की संभावना को बढ़ाने के लिए, व्यक्ति को जितनी संख्या याद रखना महत्वपूर्ण है। इसे जीवन शैली, गुस्सा उम्मीदों के संदर्भ में संवाद करें, और तथ्य के साथ आगे बढ़ें कि उसे समय के साथ अद्यतन करने की आवश्यकता होगी यह पॉप मनोविज्ञान की तरह लग सकता है, लेकिन ये सरल कदम उन संभावनाओं में वृद्धि करेंगे, जो आपके द्वारा बनाई गई वित्तीय योजना वास्तव में आपके ग्राहक के लिए जीवन बदल सकते हैं। (अधिक जानकारी के लिए, देखें: 401 (के) में कंपनी स्टॉक पर ग्राहकों को सलाह कैसे दे सकता है