हालांकि ग्राहक-उन्मुख सलाह निर्विवाद उद्देश्य है, दो-तिहाई बैंक ग्राहकों की शिकायत है कि वे अभी भी उन उत्पादों या सेवाओं की पेशकश नहीं करते हैं जो वास्तव में उनके लिए उपयुक्त हैं। यहां तक ​​कि जब सलाहकारों की सही जगह पर उनके दिमाग होते हैं, तो अवधारणाएं अच्छी तरह से लागू नहीं होती हैं और लक्ष्यों को हासिल नहीं किया जाता है।
सलाहकार आमतौर पर क्या गलत हैं
कुछ अवधारणाओं के लिए अंतर्निहित तर्क अक्सर सलाहकारों / विक्रेताओं द्वारा खुद को ठीक से नहीं समझा जाता है शिक्षा और सलाहकारों के स्तर का स्तर बेहद चरम है, और कुछ वे क्या बेचते हैं, उस पर पकड़ पाने में असमर्थ हैं।

एक अन्य समस्या यह है कि केवल उन ग्राहकों को जो बैंक का दौरा करते हैं, और कुछ समय के साथ-साथ पैसे का निवेश करने के लिए तैयार हैं, उन्हें अभी क्या है या क्या हो सकता है इसका अपेक्षाकृत अच्छा विवरण मिलता है बैंक से। फिर भी कई ग्राहक जो अपने निवेश से परेशान करने के लिए समय या प्रेरणा की कमी रखते हैं, और विशेष रूप से सलाहकार व्यक्तिगत रूप से देखने के लिए, अच्छी तरह से ध्यान नहीं रखते। ( सर्वश्रेष्ठ सलाहकार ढूंढने के लिए सलाह में अपनी आवश्यकताओं के लिए एक अच्छा सलाहकार ढूंढने के लिए युक्तियां जानें।)

सलाहकार लोगों को कॉल करने के लिए परेशान हैं, और वास्तव में, कुछ इनपुट का स्वागत नहीं करते हैं इसका मतलब यह है कि ग्राहकों का एक बड़ा समूह बैंक के लिए व्यापार और राजस्व का काफी नुकसान हो रहा है, जो कम से कम सेवा प्रदान करता है। दूसरे शब्दों में, परिचित ग्राहक वह लोग हैं जो अपनी उपस्थिति को शारीरिक रूप से महसूस करते हैं, विशेष रूप से बड़े निवेशक या अप्रिय ग्राहकों के द्वारा।

हालांकि अपने ग्राहक को जानिए (निवेश) के दिल और आत्मा में, वास्तविकता यह है कि कई ग्राहक नहीं ज्ञात हैं और भले ही वे हैं, यह ज्ञान हमेशा में परिवर्तित नहीं होता है सही पोर्टफोलियो

फिर वास्तव में कठिन विरोधाभास है कि, ग्राहक-उन्मुख सलाह पर बयानबाजी के बावजूद, वास्तविकता यह है कि कुछ विशिष्ट उत्पादों के लिए बिक्री लक्ष्यों को प्राप्त करने के लिए अभी भी दबाव है। निवेश बैंकिंग एक खो गया कारण है यदि विक्रेताओं पागलपन से जो सबसे अधिक पैसा लाता है, चाहे उसकी उपयुक्तता या वास्तविक समय की संभावना को दिए गए समय के क्षितिज पर स्वीकार्य दर की पूर्ति की जा रही है।

इन समस्याओं की अपनी जड़ें कम समय में पैसे बनाने के अतिव्यापी और एकमात्र उद्देश्य में हैं। इस तरह के उद्देश्यों को अनिवार्य रूप से एक स्वयं की मांग निवेश प्रक्रिया में बदल जाता है, ग्राहक के बजाय फर्म के आसपास घूमता रहता है। इस प्रक्रिया को समझदार समझौता एक तरह से पारस्परिक रूप से लाभकारी होना चाहिए। (यदि यह काम नहीं कर रहा है, तो

अपने बैंक के साथ तोड़ कैसे करें ।) हम इसे कैसे प्राप्त करें?

विक्रेता का उद्देश्य ग्राहकों के हितों को खतरे में डालते हुए क्रूर लाभ को अधिकतम नहीं किया जा सकता है इस तरह के दृष्टिकोण अल्पावधि में पैसे ला सकते हैं, लेकिन समय के साथ, केवल असंतोष का नतीजा है, और नाराज और विश्वासघाती ग्राहक जो अपने पैरों से वोट देंगे।तदनुसार, लक्ष्य-निर्धारण प्रक्रियाओं को गंभीरता से और ईमानदारी से खरीदार और विक्रेता के बीच लाभदायक दीर्घकालिक साझेदारी की धारणा के आधार पर होना चाहिए।
सलाहकारों को फिर से बेचने के दबाव से राहत मिली जाएगी जो कि शॉर्ट टर्म में सबसे ज्यादा लाता है। समय के साथ, संतुष्ट ग्राहक बैंक के साथ रहेंगे और यह वफादारी और राजस्व दोनों में भुगतान करेगा सही दर्शन शुरू से ही ऊपर से आएगा। नियंत्रण के भय और महत्वाकांक्षी और क्रूर बिक्री लक्ष्यों को न हासिल करने का उन्मूलन होना चाहिए।

एक बार जब यह मूल रूप से सही उन्मुखीकरण होता है, तो सलाहकारों को अपने ग्राहकों में समय का निवेश करने की आवश्यकता होती है, ताकि वे बैंक के साथ अपने पैसे का निवेश करें, और प्रक्रिया और परिणाम दोनों के साथ संतुष्ट हो जाएं, अब और भविष्य में, सही सेवानिवृत्ति में

(जो आपको अपने बैंक से बाहर की जरूरत है उसे पढ़ें .. बैग बेस्ट बैंक अकाउंट ।) जारी संचारों को स्थापित करने के लिए ईमेल और फोन कॉलों को कुशलतापूर्वक और उत्पादक रूप से उपयोग करने की आवश्यकता है फोन करने का क्लासिक डर दूर होना चाहिए, और यह भी हो सकता है कि जब ग्राहकों को यह पता चलता है कि यह वास्तव में उनकी मदद कर रहा है, और धन-स्पिनरों को अपने गले से नीचे धकेलने के बारे में नहीं। इस तरह के ईमेल कैसे लिखने और फोन कॉल शुरू करने, विकसित करने और निष्कर्ष निकालने के लिए प्रशिक्षण की आवश्यकता है।

ऐसे बैठकों के लिए ग्राहकों, उनके पोर्टफोलियो और व्यक्तिगत प्राथमिकताओं के आधार पर व्यक्तिगत यात्राओं भी आवश्यक हैं। व्यक्तिगत मीटिंग के लिए कोई विकल्प नहीं है। कोई अन्य प्रारूप में लोग वास्तव में मामलों को अपने पूरे ध्यान में नहीं देते हैं, और आमने-सामने दृष्टिकोण से तीन-आयामी रिश्ते को विकसित करने की अनुमति मिलती है। इसके अतिरिक्त, अपनी भावनाओं, भय और उम्मीदों और ज्ञान और समझ के स्तर सहित अन्य पक्षों का अर्थपूर्ण रूप से मूल्यांकन करने की क्षमता, वास्तविक बैठक में अनुकूल है।

केवल व्यक्ति में ही दूसरी पार्टी का शरीर भाषा स्पष्ट है लोगों के चेहरे की अभिव्यक्ति, वे जिस तरह से बैठते हैं, खड़े होते हैं, बात करते हैं, चुप्पी का उपयोग करते हैं, और सब कुछ प्रभावी और ईमानदार संचार में भूमिका निभाते हैं। यहां तक ​​कि जो लोग शरीर भाषा की दुनिया से अपरिचित हैं, उन्हें निजी बातचीत से महत्वपूर्ण सुराग और संकेत मिलते हैं। ईमेल और फोन कॉल के रूप में उपयोगी, वे निजी बैठकों के लिए कोई विकल्प नहीं हैं और कभी नहीं होगा। (अधिक के लिए, 99 9> अच्छे और बुरे के माध्यम से ग्राहक बनाए रखना

।) नीचे की रेखा बैंकरों या दलालों और उनके ग्राहकों के बीच सलाहकार प्रक्रिया आपसी असंतोष और खोए हुए अवसरों का एक स्रोत बनी हुई है, न कि खो पैसा का उल्लेख करने के लिए बहुत सारे ग्राहकों को अच्छी तरह से जाना जाता है और न ही अच्छी तरह से सेवा की है और यह बदलने के लिए है।

समस्या को हल करने का सार, शीर्ष पर अभी तक कुख्यात बेचने वाली सभी कीमत मानसिकता से छुटकारा पाने के लिए और यह सुनिश्चित करने के लिए कि सलाहकारों ने उत्पादक और व्यवहार्य प्रक्रियाएं विकसित की हैं और अपने ग्राहकों के साथ संबंध विकसित किए हैं। स्वाभाविक रूप से, बिक्री अभी भी होती है, लेकिन यह एक सहजीवी, पारस्परिक रूप से लाभप्रद प्रक्रिया है जो खुले और ईमानदार संचार के लिए आवश्यक है। अगर रवैया अब पैसे पाने के लिए है और इसके परिणाम के बारे में चिंतित होना है, तो निवेश उद्योग एक संकट से दूसरे तक पहुंच जाएगा और कभी-कभी बदतर प्रतिष्ठा के साथ होगा।