हाँ, 52 9 योजना (जिसे "योग्य ट्यूशन प्रोग्राम" भी कहा जाता है) आपको एक 52 9 योजना से धन को वितरित करने और रोल करने की अनुमति देता है, जिसमें से किसी सदस्य के लाभ के लिए 52 9 योजना मूल लाभार्थी के परिवार रोलओवर वितरण की तारीख के 60 दिनों के भीतर किया जाना चाहिए।
उदाहरण के लिए, एक ऐसी स्थिति पर विचार करें जहां आपने अलग-अलग 52 9 योजना खातों में अपने बच्चों की शिक्षा के लिए बचत अलग रखी है और वे सभी पैसे का उपयोग नहीं करते हैं आप अपने बच्चों को तब तक लाभार्थियों के रूप में रख सकते हैं जब तक कि वे अपने ही बच्चे न हों और उसके बाद अपने बच्चों को लाभार्थियों को बनाएं। आपके पोते लाभार्थी के परिवार के सदस्यों में शामिल होंगे जो इस रोलओवर के लिए योग्य हैं। इसके अलावा, यह रोलओवर एक नन्टएक्स योग्य लेनदेन होगा।
(इस विषय पर अधिक पढ़ने के लिए, देखें 52 9 योजना का सही प्रकार का चयन करना , अपने बच्चे की शिक्षा में निवेश करना और न करें द बच्चों को भूल जाओ: उनकी शिक्षा और सेवानिवृत्ति के लिए सहेजें ।)
इस प्रश्न का उत्तर डेनिस एप्पल द्वारा किया गया (डेनिस से संपर्क करें)
अगर किसी ट्रस्ट को आईआरए के लाभार्थी के नाम से जाना जाता है, तो क्या भरोसे के लाभार्थी लाभार्थी के परिवर्तन पर हस्ताक्षर करने वाले IRA मालिक के बिना लाभार्थी बन सकते हैं?
जबकि इरा मालिक जिंदा है, केवल IRA मालिक IRA के नामित लाभार्थी को बदल सकता है। अपॉइंटमेंट तब लागू हो सकते हैं जब एक अटॉर्नी-इन-फ़ोट है, जिसमें अटॉर्नी की एक शक्ति शामिल है, जो उस एजेंट को आईआरए मालिक की ओर से कार्य करने के लिए नियुक्त करती है।
क्या CareCredit परिवार के सदस्यों के लिए इस्तेमाल किया जा सकता है?
उपलब्ध विकल्पों के बारे में अधिक जानने के लिए कि CareCredit से कम-से-पॉकेट चिकित्सा प्रक्रियाओं के लिए भुगतान करने की पेशकश होती है जिसमें कोई दिलचस्पी नहीं है।
मैं एक विश्वविद्यालय के लिए काम करता हूं, और मेरे पास TIAA-CREF के साथ एक 403 (बी) है I लेकिन TIAA-CREF का कहना है कि मैं किसी अन्य प्रदाता को धन हस्तांतरित नहीं कर सकता। क्या वे मुझे अपने पैसे को बेहतर निवेश करने से रोक सकते हैं?
यह निर्भर करता है आईआरएस 403 (बी) प्रदाताओं के बीच संपत्ति के हस्तांतरण की अनुमति देता है; हालांकि, नियोक्ताओं और 403 (बी) प्रदाता ऐसे स्थानान्तरण की अनुमति देने के लिए आवश्यक नहीं हैं। आम तौर पर, हस्तांतरण की अनुमति केवल तभी होती है जब नया 403 (बी) खाता (जिस पर संपत्ति का हस्तांतरण किया जा रहा है) उसी (या सख्त) वितरण नियमों के अधीन है जो कि 403 (बी) खाते पर लागू होता है जिसमें से संपत्ति हो रही है का तबादला।