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शब्द "वित्तीय सलाहकार" कुछ अलग-अलग भूमिकाओं को संदर्भित कर सकता है। यह अक्सर दलाल-डीलर या निवेश सलाहकार को दर्शाता है। एक दलाल-डीलर, जिसे स्टॉकबोरर के रूप में जाना जाता है, को एसईसी और एक वित्तीय उद्योग नियामक प्राधिकरण (एफआईएनआरए) के सदस्य के साथ पंजीकृत होना चाहिए। एक निवेश सलाहकार को एसईसी या एक राज्य प्रतिभूति नियामक के साथ पंजीकरण करना चाहिए, प्रबंधन के तहत संपत्ति के स्तर पर निर्भर करता है, लेकिन उन्हें एफआईएनआरए के साथ पंजीकरण करने की आवश्यकता नहीं है।

निवेश सलाहकार

एफआईएनआरए के अनुसार, "वित्तीय सलाहकार" एक सामान्य शब्द है जो स्टॉक ब्रोकर को दर्शाता है। यह कानूनी शब्द "निवेश सलाहकार" के विपरीत है। एक निवेश सलाहकार एक व्यक्ति या कंपनी है जिसे एसईसी या एक राज्य प्रतिभूति नियामक के साथ पंजीकृत होना चाहिए। निवेश सलाहकारों को सीधे एफआईएनआरए के साथ पंजीकरण करने की आवश्यकता नहीं है

एसईसी निवेश सलाहकारों को विनियमित करता है जो ग्राहक संपत्तियों में $ 110 मिलियन या अधिक का प्रबंधन करते हैं प्रबंधन के तहत उस राशि से कम वाले सलाहकारों को राज्य प्रतिभूति नियामक के साथ पंजीकरण करना आवश्यक है। निवेश सलाहकारों को सीरीज़ 7 के साथ एफआईएनआरए सीरिज 65 परीक्षा, या सीरीज 66 परीक्षा उत्तीर्ण करनी होगी।

ब्रोकर-डीलर

ब्रोकर-डीलर एक पंजीकृत प्रतिनिधि है जो फीस और कमीशन के बदले खुदरा और संस्थागत ग्राहकों की ओर से व्यापार करता है। फिनरा ग्राहकों की ओर से या अपने स्वयं के खाते के लिए प्रतिभूतियों को खरीदने और बेचने के व्यवसाय में एक व्यक्ति या कंपनी के रूप में दलाल-डीलर को परिभाषित करता है। ब्रोकर डीलरों के लिए काम करने वाले लोग पंजीकृत प्रतिनिधियों के रूप में जाना जाता है।

ब्रोकर-डीलरों को एसईसी के साथ पंजीकृत होना चाहिए और उन्हें एफआईएनआरए सदस्य होना चाहिए। उन्हें सीरिज 7 और सीरीज 63 सहित क्वालीफाइंग परीक्षा उत्तीर्ण करनी होगी। आखिरकार, उन्हें नियोजित या दलाल-डीलर फर्मों से जुड़ा होना चाहिए।