एसईआई इन्वेस्टमेंट्स कंपनी (एसईआईसी) द्वारा किए गए हालिया अध्ययन के मुताबिक अल्ट्रा हाई-नेट-वर्थ वाले निवेशकों को उभरते हुए अपने धन प्रबंधकों को अधिक मार्गदर्शन और जानकारी प्रदान करना चाहिए, जब वह सूचित निवेश के फैसले लेने की बात करे। एसईसीईईआई इन्वेस्टमेंट्स कंपनी 65 73 + 1 26% हाईस्टॉक 4। 2. 6 के साथ बनाया गया), वृश्चिक भागीदारी और एनपीजी वेल्थ मैनेजमेंट।

अध्ययन,

रिलेशनशिप मैनेजमेंट का कला और विज्ञान , वित्तीय सलाहकारों के लिए जो कि "निवेश नेविगेटर" के रूप में दिखाया जाता है और जो कि उनके ज्ञान का उपयोग करते हैं प्रतिस्पर्धात्मक लाभ। शोध ने 3, 113 उत्तरदाताओं को औसतन 2 डॉलर की नेट वर्थ के साथ सर्वेक्षण किया 7 मिलियन वे कल के अल्ट्रा हाई-नेट-वर्थ निवेशकों को अप-अप आने वाले जनसांख्यिकीय का प्रतिनिधित्व करते हैं, अध्ययन ने कहा। (संबंधित पढ़ने के लिए, देखें:

उच्च-शुद्ध-योग्य व्यक्तियों के लिए संपत्ति संरक्षण। )

पहुंच के दृष्टिकोण

दुनिया के ऊपर और आने वाले अल्ट्रा अमीर में से करीब आधे का मानना ​​है कि उनके पास सूचित निवेश के फैसले (43% और 42 के लिए आवश्यक मार्गदर्शन और सूचना तक पहुंच नहीं है) %, क्रमशः)। यू.एस. में यह जनसांख्यिकी उनके वैश्विक समकक्षों से थोड़ा अधिक संतुष्ट थी। अमेरिका में उभरते हुए उच्च-निवल-मूल्य वाले निवेशकों (35%) से अधिक का मानना ​​है कि उनके पास पर्याप्त मार्गदर्शन नहीं है, और तीन (32%) में से एक प्राथमिक फर्म और वित्तीय सलाहकार का मानना ​​है जो उन्हें अधिक प्रदान कर सकता है सूचित निवेश निर्णय लेने के लिए उपकरण

जब तक 40 साल से कम उम्र के लोग निवेश करने की बात करते हैं, तब छोटे और ऊपर आने वाले अमीर अमीर, अधिक दिशा चाहते हैं। सिर्फ आधे से अधिक, 54%, लगता है कि उन्हें सूचित निवेश के फैसले लेने के लिए उनके पास मार्गदर्शन नहीं है।

वित्तीय सलाहकारों को यह ध्यान रखना चाहिए कि शोध में यह भी पाया गया कि उच्च-निवल-मूल्यवान निवेशकों के 40 से कम सेट का मानना ​​है कि उनके प्राथमिक संपदा प्रबंधक के लिए उनके निवेश (39%) को शिक्षित करने के लिए लगभग उनकी वित्तीय स्थिति (47%)

पुरानी पीढ़ी चीजों को अलग तरीके से देखते हैं 60 साल या उससे अधिक उम्र के ऊपर और आने वाले अमीर निवेशकों में से 70 प्रतिशत अपनी वित्तीय स्थिति में सुधार महसूस करते हैं, उनके धन प्रबंधक की मुख्य जिम्मेदारी है

"यह तेजी से स्पष्ट हो रहा है कि उच्च-निवल-मूल्य वाले व्यक्ति अधिक विस्तृत जानकारी और मार्गदर्शन की तलाश कर रहे हैं क्योंकि वे अपने धन प्रबंधकों के साथ अपनी वित्तीय रणनीतियों का निर्माण करते हैं," अल चीराडोना, वरिष्ठ उपाध्यक्ष, एसईआई एक बयान में धन प्लैटफ़ॉर्म, उत्तरी अमेरिका निजी बैंकिंग "यह शोध हमारे विश्वास का समर्थन करता है कि धन प्रबंधकों को वैश्विक निवेशक समुदाय की बदलती मांगों को पूरा करने के लिए अपने प्रसाद को व्यापक बनाने के द्वारा खुद को अंतर करने का एक बढ़िया अवसर है।वेल्थ मैनेजर, जो रणनीतिक, कार्यात्मक भूमिकाएं पा सकते हैं, जबकि निवेशकों को मार्गदर्शक और शिक्षित करते हैं, इस जनसांख्यिकीय को जीतने के लिए एक महान अवसर है। "(संबंधित पढ़ने के लिए देखें:

उच्च-नेट-वर्थ एस्टेट प्लानिंग के लिए एक त्वरित गाइड। ) वफादारी के मुद्दे

उभरते हुए उच्च-निवल-मूल्य वाले निवेशक उनकी संपत्ति प्रबंधन कंपनियों के प्रति वफादार हैं शोध मिला कुल मिलाकर, उन्होंने अपनी प्राथमिक संपदा प्रबंधन कंपनी के साथ 13 वर्ष की औसत के लिए काम किया है। जो लोग अपनी प्राथमिक संपदा प्रबंधन कंपनी को "बहुत अच्छे" के रूप में मूल्यांकन करते थे, वे अपने वर्तमान संबंध प्रबंधक के साथ अपने समय के विशाल बहुमत के लिए फर्म के ग्राहक थे।

जिनके रिश्ते मैनेजर को "बहुत अच्छा" कहा गया है, उनके आधे से भी अधिक (56%) ने कहा कि यदि वे अपने रिलेशन मैनेजर को छोड़ देते हैं तो वे अपनी मौजूदा फर्म में रहेंगे। लेकिन इसका मतलब यह नहीं है कि फर्मों को फ्रंट लाइन कर्मचारियों को खोने के बारे में आत्मसंतुष्टता मिल सकती है, अनुसंधान ने चेतावनी दी है। जिन लोगों ने अपने धन प्रबंधक को "बहुत अच्छा" बताया, उनमें से एक चौथाई से अधिक ने कहा कि वे तुरंत अपनी फर्म छोड़ देंगे और 16% अपने धन प्रबंधक की चलती स्थिति में खातों को बदलने की कोशिश करेंगे।

"हमने जांच की है कि ऊपर और आने वाले उच्च-निवल-मूल्य वाले ग्राहकों का कहना है कि उनकी संपत्ति प्रबंधन फर्म और रिलेशन मैनेजर के साथ रिश्ते की जरूरत है और उन्होंने पाया है कि, तात्कालिक, वित्तीय जानकारी की उम्र में भी उनके उंगलियों, कई उच्च-निवल-मूल्य वाले निवेशक अपने धन प्रबंधकों को समझदार मार्गदर्शन प्रदान करने के लिए देख रहे हैं और यह उनके जीवन को कैसे प्रभावित करता है, "एसईआई एडवाइजर नेटवर्क के प्रमुख, केविन क्रो ने एक बयान में कहा। "यह हमें बताता है कि क्लाइंट-सलाहकार संबंध 'मुझे बताओ कि कहां निवेश करना है' से विकसित हो रहा है 'यह निर्णय लेने दें कि यह जानकारी मेरे भविष्य के लक्ष्य को हासिल करने के तरीके को कैसे प्रभावित करेगी'। निवेशक समझदारी चाहते हैं कि स्मार्ट, अधिक सुव्यवस्थित सहयोग के माध्यम से निवेश निर्णय लेने की प्रक्रिया में हिस्सा लेंगे। " (संबंधित पठन के लिए, देखें:

उच्च-नेट-वर्थ क्लाइंट ढूँढना और बनाए रखना। ) हार्ड बनाम सॉफ्ट स्किल्स

उच्च-निवल-मूल्य वाले निवेशक पेशेवरों और खुफिया पर खुफिया जैसे कठिन कौशल का मूल्यांकन करते हैं जब उनके वित्तीय सलाहकार की बात आती है तो सहानुभूति और सुजनता जैसे कौशल। वैश्विक उच्च-निवल-मूल्यवान निवेशकों के साठ-छ: प्रतिशत निवेश व्यावसायिक और अखंडता को महत्वपूर्ण धन प्रबंधक गुणों के रूप में देखते हैं।

यू.एस. में, इस बीच, उनके धन प्रबंधकों में उभरते अल्ट्रा-अमीर मूल्य अखंडता का 63%, सबसे अधिक 58% है जो बुद्धिमानी मानते हैं।

निचला रेखा जानकारी तक तुरंत और असीमित पहुंच के बावजूद, उभरते अल्ट्रा-हाई-नेट-लायक निवेशक वित्तीय सलाहकारों से अधिक मार्गदर्शन चाहते हैं। इसका मतलब है कि निवेशकों के इस क्षेत्र को लुभाने के लिए और / या तलाश करने वाले सलाहकारों के लिए एक अवसर है। लेकिन अधिक मार्गदर्शन प्राप्त करने के बावजूद, उभरते हुए धनी अपनी प्राथमिक संपदा प्रबंधन कंपनियों के प्रति आश्चर्यजनक रूप से वफादार हैं। वित्तीय सलाहकारों को यह भी ध्यान में रखना चाहिए कि उनके धन को प्रबंधित करने के संबंध में सह-सहानुभूति पर व्यावसायिकता और खुफिया जैसी उच्च-निवल-मूल्यवान निवेशक चीजें।(संबंधित पढ़ने के लिए, देखें:

उच्च-नेट-योग्य व्यक्तियों का सामना करने वाले सबसे बड़े कर मुद्दे।

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