एक वित्तीय सलाहकार ढूंढना अक्सर एक आसान काम नहीं है सभी सलाहकार अपने ग्राहकों को उसी तरह से शुल्क नहीं लेते हैं, और वे सभी एक ही सेवाएं प्रदान नहीं करते हैं कनाडा में, विभिन्न प्रकार के व्यक्ति हैं जो "सलाहकार" छतरी के नीचे आते हैं, और यह जानना महत्वपूर्ण है कि आपकी सहायता करने के लिए किसी को चुनने से पहले प्रत्येक ऑफ़र क्या है। (अधिक जानकारी के लिए: एक वित्तीय सलाहकार की आवश्यकता कब है? )

बैंक के वित्तीय सलाहकारों ने ग्राहकों को एक बैंक में एक म्यूचुअल फंड खाता सेट अप करने में सहायता दी, जबकि म्यूचुअल फंड के सेलसेपल्स म्यूचुअल फंड या वित्तीय नियोजन कंपनी और केवल म्यूचुअल फंड बेचने के लिए लाइसेंस प्राप्त है इसी तरह, स्टॉक ब्रोकर बड़ी वित्तीय कंपनियों के लिए काम करते हैं और ज्यादातर व्यक्तिगत स्टॉक के साथ सौदा करते हैं, और बीमा दलाल मुख्य रूप से बीमा पर ध्यान केंद्रित करते हैं। इसके अलावा, प्रबंधित निवेश सलाहकार होते हैं जो मुख्य रूप से उच्च-निवल-मूल्य वाले ग्राहकों और वित्तीय प्रशिक्षकों के साथ काम करते हैं जो लोगों को बुनियादी वित्त का प्रबंधन करने और कर्ज चुकाने में मदद करने पर ध्यान केंद्रित करते हैं। (और अधिक के लिए, देखें: एक वित्तीय सलाहकार के लिए खरीदारी ।)

यदि आप चाहते हैं कि कोई व्यक्ति आपकी समग्र वित्तीय स्थिति - सेवानिवृत्ति की योजना, संपत्ति आवंटन, कर आदि के साथ मदद करे - आप एक वित्तीय योजनाकार चाहते हैं। उनकी योग्यता के आधार पर, कुछ स्टॉक और बीमा दलाल वित्तीय नियोजन सलाह भी प्रदान कर सकते हैं। (अधिक जानकारी के लिए, देखें: वित्तीय सलाहकार क्या करते हैं? )

सलाहकार का चयन करना

वित्तीय सलाहकारों का मूल्यांकन करते समय, उनकी योग्यता निर्धारित करना महत्वपूर्ण है, लेकिन सामना होने पर भ्रम की संभावना से सावधान रहना एक शब्द के सरणी के साथ जो किसी व्यक्ति के नाम का अनुसरण कर सकते हैं विचार करने के लिए सबसे महत्वपूर्ण पत्र या तो CFP, प्रमाणित वित्तीय नियोजक, और आरएफपी, पंजीकृत वित्तीय योजनाकार हैं आरएफपी, आम तौर पर, अधिक उन्नत निवेशकों के लिए है, लेकिन दोनों यह संकेत देते हैं कि निवेश उत्पादों को बेचने के बजाय व्यक्तिगत सलाह देने के लिए योग्य है। (और के लिए, देखें: एक वित्तीय सलाहकार के लिए आवश्यक प्रश्न ।)

कनाडाई ऑनलाइन प्रकाशन वेल्थ प्रोफेशनल कनाडा में शीर्ष 50 वित्तीय सलाहकारों में शामिल है, तीन निश्चित प्रदर्शन मानदंडों पर ध्यान केंद्रित कर: प्रबंधन के अधीन संपत्ति, राजस्व में योगदान, और ग्राहक प्रति एयूएम । वेल्थ प्रोफेशनल टॉप 50 एडवाइजर्स सूची में शुल्क-आधारित सलाहकारों की अलग रैंकिंग और जो लोग एक एम्बेडेड मुआवजा मॉडल पर अपना अभ्यास चलाते हैं, जिसमें कुछ ब्रांडों का समर्थन करने के लिए विक्रेताओं का भुगतान किया जाता है और प्रोत्साहन आमतौर पर प्रकट नहीं होते हैं ग्राहकों। (अधिक जानकारी के लिए, अपने निवेश सलाहकार का भुगतान करें: शुल्क या कमीशन? )

शीर्ष 10 सलाहकार (2013-14 एयूएम वृद्धि)

डेविड सदरलैंड, सीआईबीसी लकड़ी गोंडी (टोरंटो)

1. रॉब टेट्राल्ट, रॉब टेट्राल्ट वेल्थ मैनेजमेंट ग्रुप (विनीपेग, मैनिटोबा)
2. जेफ बेर, बेर वेल्थ मैनेजमेंट (कैलगरी, अलबर्टा)
3. सिरिला सॉन्डर्स, सॉन्डर्स वेल्थ एडवाइजरी ग्रुप (शार्लेटटाउन, प्रिन्स एडवर्ड आइलैंड)
4. एली नूर, एली नूर ग्रुप (ओकविल, ओन्टेरियो)
5. जीन किम, शिखर सम्मेलन निजी धन (मॉन्ट्रियल)
6. आर्थर सीसल्ज़र, नॉर्थलैंड वेल्थ मैनेजमेंट (मार्कहम, ओन्टेरियो)
7. शाफिक हिरानी, ​​शाफिक हिरानी की प्राइवेट वेल्थ मैनेजमेंट प्रैक्टिस (कैलगरी, अलबर्टा)
8. टॉम पॉनॉल, सिग्मा वेल्थ (वैंकूवर, ब्रिटिश कोलंबिया)
9. लिले रोलेऊ, रूलेऊ इंवेस्टमेंट ग्रुप रेग जैक्सन, जेएमआरडी वेल्थ मैनेजमेंट टीम (लंदन, ओन्टेरियो)
10. लिले रोलेऊ, रूलेऊ इंवेस्टमेंट ग्रुप (एडमोंटन, अल्बर्टा)

एसेट्स (शुल्क आधारित)

1. आर्थर सी। सैल्ज़र, नॉर्थलैंड वेल्थ मैनेजमेंट (मार्कहम, ओन्टेरियो)
2. रॉबर्ट मैकलेलैंड, द मेकलेल्लैंड फाइनेंशियल ग्रुप (थॉर्नहिल, ओन्टेरियो)
3. एरिक मूयर, मूयर इंवेस्टमेंट टीम (बर्नाबी, ब्रिटिश कोलंबिया)
4. शीर्ष 5 सलाहकार
5. वेन टाउनसेंड, लॉटन पार्टनर्स (विनीपेग, मैनिटोबा)

डायने McCurdy, McCurdy फाइनेंशियल प्लानिंग इंक। (वैंकूवर, ब्रिटिश कोलंबिया)

1. शाफिक हिरानी, ​​शफीक हिरानी की निजी धन प्रबंधन प्रैक्टिस (कैलगरी, अल्बर्टा)
2. सुसान अंड्रिहेट्टी, द एंड्रिग्टी ग्रुप (टोरंटो)
3. कोरी टकर, आईसीबीसी इंपीरियल सेवा (विन्निपेग, मैनिटोबा)
4. नीचे की रेखा
5. एक वित्तीय सलाहकार चुनना एक कठिन और महत्वपूर्ण काम है पता करें कि आपको किस प्रकार की मदद की जरूरत है और चाहते हैं, समझें कि आप किस पेशेवर को चुनते हैं, उसे मुआवजा दिया जाता है और सलाहकार परिदृश्य के साथ खुद को परिचित कराएं। कनाडा के सेवरों को सही निर्णय लेने में मदद करने के लिए वहां बहुत सारे उपकरण हैं (अधिक जानकारी के लिए,

निवेश सेवाओं के लिए भुगतान करना: आप क्या प्राप्त करें

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