अपने सदस्यों से पूछताछ के जवाब में, वित्तीय उद्योग नियामक प्राधिकरण (एफआईएनआरए) ने इस नवम्बर को एक नियम लागू किया है जिसके तहत वित्तीय सलाहकारों को नए ग्राहकों के लिए शैक्षिक संचार जारी करने की आवश्यकता है। भर्ती सलाहकार

नियम 2273

नियम में एफआईएनआरए सदस्य फर्मों को उन सलाहकारों के ग्राहकों को विशिष्ट नोटिस भेजने की आवश्यकता होगी जो वे भर्ती करते हैं। ये नोटिस उन ग्राहकों पर लागू कुछ सूचनाओं और विचारों को समझाएंगे जिनकी संपत्ति को भर्ती फर्म में स्थानांतरित कर दिया जा रहा है और एक फर्म से दूसरे स्थानांतरित होने वाले परिसंपत्तियों पर होने वाले प्रभाव पर प्रभाव डालेगा, नियामक ने इसके मार्गदर्शन में कहा था। एफआईएनआरए नोटिस खुद बनायेगी और फर्मों को किसी भी तरह से दस्तावेज़ों को कस्टमाइज़ करने से रोक दिया जाएगा, जैसे फ़ॉन्ट आकार बदलने या अपने स्वयं के लोगो को जोड़ने के लिए, नियामक ने कहा।

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लेकिन सलाहकारों को ग्राहकों को एक शैक्षणिक संचार के लिए हाइपरलिंक ईमेल करने की अनुमति दी जाएगी, जो कि एफआईएनआरए अपनी वेबसाइट पर होस्ट करेगा, जब तक यह लिंक सूचना को सीधे जाता है। फर्म क्लाइंट संचार के लिए एक अनछुए पीडीएफ भी संलग्न कर सकते हैं।

सदस्य फर्मों को एफआईएनआरए के शिक्षा संचार में उठाए गए सवालों के जवाब में ग्राहकों को स्पष्टीकरण और प्रतिक्रियाएं भेजने की अनुमति भी दी जाती है, जब तक फर्म जनता के साथ संचार के नियमों के विनियमन के नियमों का अनुपालन करता है, जैसे निष्पक्ष और संतुलित बयानों के लिए वॉचडॉग की आवश्यकता भ्रामक नहीं है (अधिक जानकारी के लिए, एफआईएनआरए भर्ती हेतु क्यू एंड ए गाइडेंस ।)

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एफआईएनआरए ने कहा है कि फर्मों को सलाहकार की भर्ती की घोषणा के किसी भी लिखित संचार के लिए नोटिस भी संलग्न करना चाहिए। लेकिन नियामक ने यह भी कहा कि फर्मों को नियम के अनुपालन के सबूत इकट्ठा करने की आवश्यकता नहीं होगी, यद्यपि यह उम्मीद करता है कि सदस्य फर्मों को पर्यवेक्षण प्रक्रियाएं मिलेंगी जो अनुपालन सुनिश्चित करती हैं।

नियम बताता है कि ग्राहक के साथ कोई भी "व्यक्तिगत संपर्क" आवश्यकता को ट्रिगर करेगा। और मार्गदर्शन में एफआईएनआरए बताता है कि इस प्रावधान में मौखिक और लिखित संचार की एक विस्तृत श्रृंखला को शामिल किया गया है, जिसमें वार्तालाप शामिल है, जो उनके सलाहकार के भर्ती फर्म के नए सहयोगी को सूचित करता है, नई कंपनी को संपत्ति हस्तांतरण करने के लिए सुझाव, और किसी भी उत्पाद या शुल्क की चर्चा भर्ती फर्म की

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ग्राहक के साथ अप्रत्याशित संपर्क, जब तक कि चर्चा में उल्लिखित विषयों में चर्चा नहीं होती है, स्वचालित रूप से आवश्यकता को ट्रिगर नहीं करता। इसके अलावा, यह नियम उन ग्राहकों पर लागू नहीं होगा, जिनके पास अब कोई खाता नहीं है या केवल पुराने फ़र्म पर गैर-सिक्योरिटीज खाते हैं। लेकिन भर्ती फर्म पर एक गैर-सिक्योरिटीज खाता भी खोलना आवश्यक प्रभावी होगा

इसके अलावा, व्यक्तिगत संपर्क में अनुपस्थित, भर्ती फर्म को अभी भी ग्राहकों को एफआईएनआरए के शैक्षिक संचार जारी करने की आवश्यकता होगी यदि वे नई फर्म में संपत्ति का हस्तांतरण करते हैं, चाहे लेनदेन ग्राहक की अपनी पहल से या किसी के जवाब में हो, सोशल मीडिया पर पोस्ट करना या किसी अन्य ग्राहक से सीखना।

नियामक ने स्पष्ट किया कि नियम 11 नवंबर से पहले सलाहकारों पर नियत नहीं है - नियम की प्रभावी तिथि - यहां तक ​​कि ऐसे मामलों में भी जब ग्राहक उस तिथि के बाद भर्ती फर्म को संपत्ति हस्तांतरित करता है।

एफआईएनआरए ने पिछले साल के अंत में प्रतिभूति और विनिमय आयोग (एसईसी) के साथ शासन के अनुमोदन के लिए दायर किया था, और बाद में एफआईएनआरए के अनुसार मार्च में नियम को मंजूरी दी थी। (अधिक जानकारी के लिए: क्यों वित्तीय सलाहकारों को भर्ती पर ध्यान देना चाहिए ।)

पृष्ठभूमि

मार्च 2016 में, एसईसी ने एफिनरा नियम 2273 (शैक्षणिक संचार संबंधित भर्ती प्रथाओं और खाते स्थानांतरण)। नियम 2273 सदस्य फर्म भर्ती प्रथाओं और खाता हस्तांतरण के संबंध में एक शैक्षिक संचार देने के लिए एक दायित्व स्थापित करता है। विशेष रूप से, नियम 2273 को सदस्य फर्म द्वारा एफआईएनआरए द्वारा निर्मित शैक्षिक संचार की आवश्यकता होती है, जो पंजीकृत प्रतिनिधि (भर्ती फर्म) को भर्ती करती है जो प्रतिनिधि के पूर्व ग्राहकों के लिए भर्ती फर्म को संपत्ति में स्थानांतरित करने के लिए महत्वपूर्ण विचारों पर प्रकाश डालती है, और प्रत्यक्ष और अप्रत्यक्ष प्रभाव उन संपत्तियों पर इस तरह के स्थानांतरण नियम 11 नवंबर 2016 को प्रभावी है।

अक्सर पूछे जाने वाले प्रश्न

प्रभावी दिनांक

Q1 1 क्या नियम 2273 लागू होता है यदि पंजीकृत प्रतिनिधि को नियम की प्रभावी तिथि से पहले या भर्ती फर्म से संबद्ध किया गया था?

A1। 1 नहीं। एफआईएनआरएल लागू करने के लिए नियम 2273 की व्याख्या करता है अगर पंजीकृत प्रतिनिधि को नियम की प्रभावी तिथि पर या बाद में भर्ती फर्म के साथ या उसके सहयोगियों को किराए पर लिया जाता है। नियम 2273 (बी) (3) के अनुसरण में, पंजीकृत प्रतिनिधि को रोजगार या भर्ती फर्म के साथ सहयोगियों की शुरुआत के बाद तीन महीने की अवधि के लिए संचार की डिलीवरी आवश्यक है। पंजीकृत प्रतिनिधियों के लिए जो प्रभावी तिथि से पहले एक सदस्य फर्म के साथ काम पर रखा जाता है या संबद्ध होता है, नियम 2273 की आवश्यकताओं को शुरू नहीं किया जा सकता है, अगर किसी पूर्व ग्राहक को भर्ती फर्म या पंजीकृत प्रतिनिधि या अलग-अलग अनुपस्थित व्यक्तिगत संपर्क से संपर्क किया जाता है, तो उसका स्थानांतरण प्रभावी तारीख के बाद भर्ती फर्म के लिए उसकी संपत्ति

शैक्षिक संचार का प्रारूप

प्रश्न 2 1 नियम 2273 में सदस्य फर्मों ने संचार के स्वरूप को बनाए रखने के दौरान शैक्षिक संचार के प्रारूप को बदलने की अनुमति दी है (उदाहरण के लिए, फर्म के लेटरहेड या फर्म-विकसित ब्रोशर पर संचार स्थानांतरित करके या फ़ॉन्ट आकार बदलकर या संचार में पाठ की रंग योजना)? ए 2। 1

नहीं। नियम के तहत समान संचार की सुविधा के लिए और एक प्रतिनिधि के पूर्व ग्राहकों को संचार प्रदान करने में सदस्य फर्मों पर बोझ को कम करने के लिए, एफआईएनआरए ने नियम 2273 की आवश्यकताओं को पूरा करने के लिए सदस्य फर्मों के लिए एफआईएनआरए लोगो के साथ एक मानक संचार विकसित किया। तदनुसार, नियम सदस्य फर्मों को एफआईएनआरए द्वारा निर्मित शैक्षिक संचार के प्रारूप या पदार्थ को बदलने या एफआईएनआरए लोगो को हटाने की अनुमति नहीं देता है। Q2। 2 क्या नियम 2273 सदस्यों की फर्म को पूर्व ग्राहकों को ईमेल में शैक्षिक संचार के लिए हाइपरलिंक के माध्यम से शैक्षिक संचार प्रदान करने की अनुमति देता है?

ए 2। 2

हां। नियम 2273 सदस्य फर्मों को पूर्व ग्राहकों को एक ईमेल में शैक्षिक संचार के लिए एक हाइपरलिंक (i।, // www। परिधि / उद्योग / दलाल-भर्ती नोटिस) के माध्यम से शैक्षिक संचार प्रदान करने की अनुमति देता है। फिन्रो नियम 2273 की व्याख्या करने के लिए कि ईमेल में हाइपरलिंक प्रमुख होगा और शैक्षिक संचार के लिए सीधे लिंक होगा और पूर्व ग्राहक को शैक्षिक संचार तक पहुंचने के लिए कई लिंक पर क्लिक करने की आवश्यकता नहीं होगी। Q2। 3 क्या नियम 2273 सदस्य फर्मों को पूर्व ग्राहकों को एक ईमेल के लिए एक पीडीएफ अनुलग्नक के रूप में शैक्षिक संचार प्रदान करने की अनुमति देता है?

ए 2। 3

हां। नियम 2273 (ए) किसी सदस्य फर्म को कागज या इलेक्ट्रॉनिक रूप में पूर्व ग्राहकों को शैक्षिक संचार प्रदान करने की अनुमति देता है। एफआईएनआरयूआर 2273 के नियमों को सदस्य फर्मों को एक पूर्ववर्ती ग्राहकों को एक पीडीएफ (या अन्य समान रूप से उपलब्ध फ़ाइल प्रारूप) के रूप में एक ईमेल के लिए अनुलग्नक के रूप में शैक्षिक संचार प्रदान करने की अनुमति देने के लिए अनुमति देता है। जहां पंजीकृत प्रतिनिधि या सदस्य फर्म द्वारा एक पूर्व ग्राहक के साथ पहला व्यक्तिगत संपर्क इलेक्ट्रॉनिक संचार से होता है, सदस्य फर्म सीधे शैक्षिक संचार के लिए हाइपरलिंक या एक पीडीएफ (या अन्य सामान्य रूप से उपलब्ध फ़ाइल स्वरूप के समान) शैक्षिक संचार को संलग्न कर सकता है, लेकिन दोनों की ज़रूरत नहीं है व्यक्तिगत अनुबंध

Q3 1

क्या एक लिखित या मौखिक संचार एक पूर्व ग्राहक को सूचित करेगा कि पंजीकृत प्रतिनिधि अब भर्ती फर्म से जुड़े या उससे जुड़े हुए हैं "व्यक्तिगत संपर्क" का गठन जिससे शिक्षा संचार देने की आवश्यकता को ट्रिगर किया जा सकता है? A3। 1

हां। एक भर्ती फर्म द्वारा सीधे या पंजीकृत प्रतिनिधि के माध्यम से संचार की एक विस्तृत श्रृंखला, व्यक्तिगत संपर्क का गठन करती है जो डिलीवरी की आवश्यकता को गति प्रदान करती है। इन संचारों में भर्ती फर्म या पंजीकृत प्रतिनिधि द्वारा मौखिक या लिखित संचार में शामिल हो सकते हैं, लेकिन इसमें सीमित नहीं है: (1) पूर्व ग्राहक को सूचित करना है कि पंजीकृत प्रतिनिधि अब भर्ती फर्म के साथ जुड़ा हुआ है; (2) यह सुझाव दे रहा है कि पूर्व ग्राहक अपनी संपत्ति या खाते को भर्ती फर्म में स्थानांतरित करने का विचार करता है; (3) पूर्व ग्राहक को सूचित करना है कि भर्ती फर्म बेहतर या अलग उत्पादों या सेवाओं की पेशकश कर सकता है; या (4) पूर्व ग्राहक के साथ भर्ती फर्म के शुल्क या मूल्य निर्धारण संरचना के साथ चर्चा Q3। 2 जब एफआईएनआरए ने एक पूर्व ग्राहक को अपनी संपत्ति की भर्ती के लिए अनुपस्थित व्यक्तिगत संपर्क में स्थानांतरित करने का विचार किया है?

A3। 2

नियम 2273 (ए) और (बी) (2) को शैक्षिक संचार के वितरण की आवश्यकता होती है, जब एक पूर्व ग्राहक भर्ती फर्म अनुपस्थित व्यक्तिगत संपर्क पर पंजीकृत प्रतिनिधि को सौंपे गए किसी खाते में परिसंपत्तियों को स्थानांतरित करता है। अन्य बातों के अलावा, एफआईएनआरए एक हस्तांतरण के लिए अनुपस्थित व्यक्तिगत संपर्क पर विचार करेगी जब एक पूर्व ग्राहक भर्ती फर्म को संपत्ति का हस्तांतरण करने का निर्णय करता है: (1) अपनी स्वयं की पहल पर; (2) एक सामान्य के जवाब में; (3) सोशल मीडिया वेबसाइट पर एक सामान्य पोस्टिंग के जवाब में; या (4) किसी अन्य पूर्व ग्राहक से पंजीकृत प्रतिनिधि के हस्तांतरण को सीखने के बाद Q3। 3 क्या 2273 का नियम एक पंजीकृत प्रतिनिधि और एक पूर्व ग्राहक के बीच अप्रत्याशित संपर्क से शुरू होगा?

A3। 3

नियम 2273 लागू होता है, जहां सदस्य फर्म प्रत्यक्ष या एक पंजीकृत प्रतिनिधि के माध्यम से व्यक्तिगत रूप से उस पंजीकृत प्रतिनिधि के पूर्व ग्राहक को संपत्ति के हस्तांतरण के लिए संपर्क करता है या जहां एक पूर्व ग्राहक सदस्य फर्म में पंजीकृत प्रतिनिधि को सौंपे गए खाते में संपत्ति हस्तांतरित करता है अनुपस्थित व्यक्तिगत संपर्क जैसे, पूर्व ग्राहक के साथ आने वाले संपर्क की योजना बनाई गई या अप्रतिबंधित नहीं है; बल्कि, यह संचार का पदार्थ है जो यह निर्धारित करता है कि वितरण की आवश्यकता शुरू हो गई है या नहीं। इस प्रकार, एक पूर्व ग्राहक (उदाहरण के लिए, एक खेल या सामाजिक कार्यक्रम में) के साथ अप्रत्याशित संपर्क पंजीकृत प्रतिनिधि से पूर्व ग्राहक को संचार के बिना संपत्ति के हस्तांतरण के बारे में व्यक्तिगत संपर्क का गठन होगा, नियम 2273 की आवश्यकताओं को ट्रिगर नहीं करेगा। हालांकि, उदाहरण के लिए, पंजीकृत प्रतिनिधि ने भर्ती फर्म को अपने या उसके चाल के पूर्व ग्राहक को सूचित करने के लिए स्थिति का मौका लिया और उस फर्म को संपत्तियों के हस्तांतरण की योग्यताओं के बारे में बताया, तो वितरण की आवश्यकता शुरू हो जाएगी। Q3। 4 क्या नियम 2273 की आवश्यकता है कि सदस्य फर्म या पंजीकृत प्रतिनिधि एक पूर्व ग्राहक के साथ निजीकृत मौखिक संपर्क और उस पूर्व ग्राहक को शैक्षिक संचार के संबंधित डिलीवरी की आवश्यकता है?

A3। 4

नियम 2273 नियम को निर्दिष्ट नहीं करता है जिसमें सदस्य फर्मों को नियम के अनुपालन के साक्ष्य चाहिए। बल्कि, एफिनरा नियम 3110 (पर्यवेक्षण) की आवश्यकता है कि सदस्य कंपनियों ने एफआईएनआरए नियमों के अनुपालन को प्राप्त करने के लिए यथोचित रूप से तैयार पर्यवेक्षी प्रक्रियाएं रखीं। सदस्य फर्म के नियम 2273 (उदाहरण के लिए प्रशिक्षण, स्पॉट चेक, पूर्व ग्राहकों के साथ व्यक्तिगत संपर्कों के लॉग, प्रमाणपत्र या अन्य उपायों का उपयोग करके) के अनुपालन को प्राप्त करने के लिए उनके पर्यवेक्षी सिस्टम को उचित रूप से डिजाइन करने के लिए लचीलापन है। इस सिद्धांत के अनुरूप, एक सदस्य फर्म पूर्व पर्यवेक्षी प्रणाली को एक पूर्व ग्राहक के साथ व्यक्तिगत मौखिक संपर्क के दस्तावेज की आवश्यकता कर सकता है और उस पूर्व ग्राहक के साथ शैक्षिक संचार की इसी डिलीवरी का चयन कर सकता है। वितरण की आवश्यकता

Q4 1

क्या नियम 2273 किसी सदस्य फर्म को एक अन्य लिखित संचार (ई।, एक पत्र) के साथ शैक्षिक संचार को शामिल करने की अनुमति देता है, यह घोषणा करते हुए कि एक पंजीकृत प्रतिनिधि सदस्य फर्म द्वारा नियुक्त या उससे जुड़ा था? ए 4। 1

हां। 2273 (बी) (1) (ए) के अनुसार, यदि पंजीकृत प्रतिनिधि या सदस्य फर्म द्वारा पूर्व ग्राहक के साथ पहला व्यक्तिगत संपर्क लिखित रूप में है, तो लिखित संचार के साथ-साथ शैक्षिक संचार भी होना चाहिए। एफआईएनआरए ने एक लिखित संचार पर विचार किया था कि एक पंजीकृत प्रतिनिधि को एक पूर्व ग्राहक के साथ व्यक्तिगत संपर्क बनाने के लिए या सदस्य फर्म से जुड़े हुए थे। इसलिए एक सदस्य फर्म, कुछ या सभी पंजीकृत एक प्रतिनिधि के पूर्व ग्राहकों को इस तरह की घोषणा पत्र भेजना और शैक्षिक संचार के साथ इसमें नियम की आवश्यकता को पूरा कर सकता है। Q4। 2 क्या परिस्थितियों में शैक्षिक संचार खाता हस्तांतरण स्वीकृति दस्तावेज के साथ शामिल किया जा सकता है?

ए 4। 2

एफआईएनआरए पूर्व ग्राहक के साथ व्यक्तिगत संपर्क के लिए खाता हस्तांतरण स्वीकृति दस्तावेज भेजने पर विचार करेगा। 2273 (बी) (1) (ए) के अनुसार, यदि खाता हस्तांतरण स्वीकृति दस्तावेज भेजना पंजीकृत प्रतिनिधि या सदस्य फर्म द्वारा एक पूर्व ग्राहक के साथ पहला व्यक्तिगत संपर्क है, तो लिखित संचार के साथ शैक्षिक संचार में होना चाहिए। इसके अतिरिक्त, नियम 2273 (बी) (2) के लिए आवश्यक है कि यदि एक पूर्व ग्राहक भर्ती फर्म पर पंजीकृत प्रतिनिधि को सौंपे गए किसी खाते में संपत्ति को स्थानांतरित करने का प्रयास करता है, या नहीं, तो सदस्य फर्म अनुपस्थित व्यक्तिगत संपर्क के लिए सदस्य फर्म को वितरित करना आवश्यक है अकाउंट ट्रांसफर स्वीकृति दस्तावेज के साथ शैक्षिक संचार। Q4। 3 क्या नियम 2273 एक सदस्य फर्म को पूर्व के ग्राहकों को शैक्षिक संचार समझाए जाने वाले या शैक्षिक संचार द्वारा उठाए गए सवालों के जवाब देने के साथ एक साथ लिखित संचार प्रदान करने की अनुमति देता है?

ए 4। 3

हां। सदस्य फर्मों को शैक्षिक संचार समझाए जाने वाले प्रश्नों या शैक्षणिक संचार द्वारा उठाए गए सवालों के जवाब देने वाले पूर्व ग्राहकों के साथ एक साथ लिखित संचार प्रदान करने की अनुमति है। इस तरह के किसी भी लिखित संचार को एफिनरा नियम 2210 (लोक संचार के साथ) की आवश्यकताओं के अनुरूप होना चाहिए, जिसमें यह भी शामिल है कि संचार उचित, संतुलित और भ्रामक न हो। एफआईएनआरए एक लिखित संचार की व्याख्या करेगी जो कि शैक्षिक संचार के विपरीत है या सुझाव देते हैं कि शैक्षणिक संचार में उल्लिखित विचार नियम 2210 की आवश्यकताओं के साथ असंगत हैं। Q4 4 किसी सदस्य फर्म को नियम 2273 (बी) (1) (बी) में आवश्यकता के अनुपालन को सुनिश्चित करने के लिए समय का निर्धारण कैसे करना चाहिए, यदि एक पूर्व ग्राहक के साथ पहला व्यक्तिगत संपर्क मौखिक है, तो सदस्य फर्म शैक्षणिक संचार प्रदान करेगा संपर्क के तीन कार्यदिवस बाद?

ए 4। 4

एफिनरा नियम 9138 (बी) (बी) (समय की गणना) में ली गई दृष्टिकोण से संगत, उस दिन जब सदस्य फर्म या पंजीकृत व्यक्ति अलग-अलग ग्राहक से संपर्क करता है तो समय की गणना में शामिल नहीं किया जाना चाहिए, इसलिए तीन- व्यापार-दिवस की अवधि अगले कारोबारी दिन चलने लगती है और इस प्रकार उसके बाद तीसरे कारोबारी दिन के अंत तक चलने लगेंगे। उदाहरण के लिए, कोई मध्यवर्ती संघीय अवकाश नहीं मानते हैं, अगर सदस्य फर्म व्यक्तिगत रूप से सोमवार को एक पूर्व ग्राहक से संपर्क करता है, तो तीन-कार्यदिवस की अवधि गुरूवार के अंत तक चली जाएगी। अगर किसी सदस्य फर्म ने व्यक्तिगत तौर पर शुक्रवार को एक पूर्व ग्राहक से संपर्क किया है, तो तीन-कारोबारी दिन की अवधि निम्नलिखित बुधवार के अंत तक चलती है, फिर से कोई मध्यवर्ती संघीय अवकाश नहीं लेना पूर्व ग्राहक

Q5 1

क्या शब्द "पूर्व ग्राहक" एक ग्राहक को पकड़ लेता है, जिसने पहले पंजीकृत प्रतिनिधि को सौंपे गए प्रतिभूति खाते को रख लिया था, लेकिन पंजीकृत प्रतिनिधि ने वर्तमान फर्म को नोटिस देकर उस समय पंजीकृत प्रतिनिधि को सौंपा गया कोई प्रतिभूति खाता नहीं था कि वह फर्म छोड़ रहा है? ए 5। 1

नहीं। एक ग्राहक जो पहले पंजीकृत प्रतिभूति को सौंपा गया एक प्रतिभूति खाता था, लेकिन उस समय पंजीकृत प्रतिनिधि से पंजीकृत प्रतिभूति खाते में कोई प्रतिभूति खाता नहीं था, जिस समय पंजीकृत प्रतिनिधि ने वर्तमान फर्म को नोटिस दिया था कि वह उस फर्म को छोड़ रहा है (जैसे, ग्राहक एक पंजीकृत प्रतिभूति खाते को पंजीकृत प्रतिनिधि को सौंप दिया गया लेकिन एक साल पहले खाते को हस्तांतरित किया गया) नियम 2273 के प्रयोजनों के लिए "पूर्व ग्राहक" नहीं माना जाएगा। Q5 2 क्या "पूर्व ग्राहक" शब्द में एक ग्राहक शामिल होता है जो पंजीकृत प्रतिनिधि की पिछली फर्म में केवल एक गैर-प्रतिभूति खाता रखता है?

ए 5। 2

नहीं। "पूर्व ग्राहक" शब्द में केवल उन ग्राहकों को शामिल किया गया है जिनके पास पंजीकृत प्रतिनिधि की पिछली फर्म में एक पंजीकृत प्रतिनिधि को सौंपे गए प्रतिभूति खाते हैं। पंजीकृत ग्राहक की पिछली फर्म में केवल गैर-सिक्योरिटीज खाते (उदाहरण के लिए, एक बैंक खाता) रखने वाले ग्राहक को नियम 2273 के प्रयोजनों के लिए एक पूर्व ग्राहक नहीं माना जाएगा। इसके अलावा, "पूर्व ग्राहक" शब्द में ग्राहक शामिल नहीं होगा स्थानांतरण प्रतिनिधि की पिछली फर्म से भर्ती फर्म को एक प्रतिभूति खाते को स्थानांतरित कर दिया गया था, लेकिन पिछले फर्म में एक अन्य पंजीकृत प्रतिनिधि को उनका खाता सौंपा गया था। क्यू 5। 3 क्या नियम 2273 लागू हो सकता है यदि पूर्व ग्राहक के पास पंजीकृत प्रतिभूति को सौंपे गए एक सिक्युरिटीज खाते वाले पूर्व ग्राहक को भर्ती फर्म में केवल गैर-सिक्योरिटीज खाता ही खुलता है?

ए 5। 3

हां। यदि पूर्व ग्राहक को व्यक्तिगत रूप से भर्ती फर्म को संपत्ति के हस्तांतरण के बारे में संपर्क किया जाता है, तो पूर्व ग्राहक द्वारा भर्ती फर्म में केवल एक गैर-सिक्योरिटीज खाता खोलने का निर्णय नियम 2273 की डिलीवरी आवश्यकताओं को नहीं छोड़ेगा। हालांकि, वितरण आवश्यकताओं नियम 2273 पर लागू नहीं होगा, जहां एक पूर्व ग्राहक, जिसने पंजीकृत प्रतिनिधि की पिछली फर्म में एक प्रतिभूति का खाता रखा था, अनुपस्थित व्यक्तिगत संपर्क, भर्ती फर्म में केवल एक गैर-सिक्योरिटीज खाता (जैसे, एक बैंक खाता) खोला। एफिनरा नियम 2273 मुख्य नियम 2273 के प्रमुख बिंदु 11 नवंबर 2016 प्रभावी होंगे।

11 नवंबर 2016 से पहले किराए पर पंजीकृत प्रतिनिधियों को ग्राहकों को नोटिस भेजने की आवश्यकता होगी।

• अगर पंजीकृत प्रतिनिधि प्रभावी तारीख को या उसके बाद किराए पर लिया जाता है, तो ग्राहक सूचना की आवश्यकता है
• नई कंपनी में शामिल होने की तिथि के तीन माह की अवधि के लिए ग्राहक संचार की आवश्यकता होगी।
• ग्राहक के साथ कोई भी "व्यक्तिगत संपर्क" आवश्यकता को ट्रिगर करेगा फ़िन्रा ने इसे अपने मौद्रिक और लिखित संचार की व्यापक श्रेणी के रूप में बताया, जिसमें उनके सलाहकार की नई कंपनी के ग्राहक को सूचित किए गए वार्तालाप शामिल थे।
• एफआईएनआरए ने नोटिस बना दिया है
• फर्मों और सलाहकारों को किसी भी तरह से दस्तावेज़ों को कस्टमाइज़ करने से प्रतिबंधित कर दिया गया है, जैसे फ़ॉन्ट आकार बदलने या अपने लोगो को जोड़ना।
• सलाहकारों को ग्राहकों को एफआईएनआरए की साइट पर शैक्षिक संचार के लिए हाइपरलिंक ईमेल करने की अनुमति होगी।
• फर्म क्लाइंट संचार के लिए एक अनधिकृत पीडीएफ भी संलग्न कर सकते हैं। (संबंधित पढ़ने के लिए, देखें:
• आपके अभ्यास के लिए नए वित्तीय सलाहकारों को ढूंढना और भर्ती करना।
• ) ब्रैंडन स्पॉट्सवुड सलाहकार बिड के संस्थापक और सीईओ हैं