वित्तीय सलाहकार एक कुख्यात मुश्किल उद्योग में काम करते हैं। ग्राहक अपने घोंसले अंडों में उच्च भावनात्मक निवेश करते हैं, जबकि वाष्पशील बाजार झुकाव कठिन परिस्थितियों का निर्माण कर सकता है सबसे सफल वित्तीय सलाहकारों को पता है कि खुला और व्यावसायिक संचार कुंजी है, लेकिन एमेच्युटर्स जल्दी से आम जाल में आ सकते हैं जो क्लाइंट एट्रिशन को जन्म देते हैं। (और अधिक के लिए, देखें: एक वित्तीय सलाहकार की आवश्यकता कब है? )

यह महत्वपूर्ण है कि सलाहकार - दोनों नए और पुराने हाथ - आम पाताओं को ढूंढने और बचने में सक्षम हैं। अन्यथा, वे ग्राहकों को खो देंगे

ग्राहक को भ्रमित करना

एक चिकित्सक के पास जाने की कल्पना करें जो आपको बताता है कि आप कोरोनावायरस से पीड़ित हैं, जो सभी वयस्क अमेरिकियों के 20% से 30% तक पहुंचता है। आप कार्यालय को थोड़ी उलझन में छोड़ सकते हैं, और संभवत: चिंतित हैं एक दूसरे चिकित्सक आपको ठंड के दूसरे सबसे आम रूप से निदान करता है और आपकी स्थिति में सुधार करने के लिए आराम का सुझाव देता है। आप कौन सा डॉक्टर देखना पसंद करेंगे?

अल्फा, बीटा और ट्रैकिंग त्रुटि जैसे वित्तीय शर्तों को प्रत्येक वित्तीय सलाहकार के दिमाग में डालना चाहिए, लेकिन ज्यादातर ग्राहकों ने वित्त पुस्तकों को नहीं पढ़ा है या सीएफपी परीक्षा के लिए अध्ययन किया है। जटिल वित्तीय शब्दों में सलाह देने के बजाय जो ग्राहक समझ नहीं पा रहे हैं, लाभ और उन गुणों के आधार पर मूल्य को व्यक्त करने का प्रयास करें जो ग्राहक समझता है। (अधिक जानकारी के लिए: 5 महत्वपूर्ण प्रश्न सलाहकारों को नए ग्राहक से पूछना चाहिए ।)

जोखिम के बारे में धारणाएं

फ़िन मैट्रिकिका के अनुसार, हजारों साल के लिए तैयार लक्ष्य-तिथि फंड अनुशंसाएं अपने इच्छित दर्शकों के 96% के जोखिम प्रोफ़ाइल को पार करती हैं क्योंकि मिलेनियल्स काफी प्रतिकूल हैं। लक्ष्य-तिथि निधि और स्वचालित कैलकुलेटर के आगमन के साथ, वित्त उद्योग जोखिम के बारे में धारणा बनाने की ओर बढ़ रहा है। (अधिक जानकारी के लिए, मिलेनियल क्लाइंट के लिए एक वित्तीय सलाहकार की मार्गदर्शिका ।)

वित्तीय सलाहकार अक्सर स्वचालित सॉफ़्टवेयर का उपयोग करके ऐसी गलती करते हैं, जो उम्मीदों को बदल सकती हैं। ऐसी समस्याओं से बचने के लिए, सलाहकारों को उनके जोखिम सहनशीलता के बारे में ग्राहकों का साक्षात्कार देना चाहिए और तदनुसार पोर्टफोलियो की स्थापना करना चाहिए। (अधिक के लिए, देखें: क्लाइंट के जोखिम सहिष्णुता के मूल्यांकन के लिए युक्तियाँ ।)

मित्र या ग्राहक?

परिवार, मित्र, सामाजिक / चर्च समूह - उनके अभ्यास शुरू करने के दौरान वित्तीय सलाहकार अक्सर उनके आस-पास उन पर टैप करते हैं। यह दृष्टिकोण शुरुआत में एक ग्राहक आधार को सुरक्षित करना आसान बना सकता है, लेकिन रिश्तों को सड़क के नीचे समस्याएं पैदा हो सकती हैं; किसी दोस्त या परिवार के सदस्य के घोंसले अंडे का प्रबंधन करना और अपेक्षाओं को पूरा करना मुश्किल हो सकता है (संबंधित पढ़ने के लिए, देखें: एक महान वित्तीय नियोजन अभ्यास का निर्माण करने के प्रमुख कदम ।)

निजी और व्यावसायिक संबंधों के स्पष्ट पृथक्करण को बनाए रखने से यह बचा जा सकता हैसलाहकारों को संभावित ग्राहक की शारीरिक उपस्थिति पर टिप्पणी नहीं करनी चाहिए या धर्म या राजनीति जैसे संभावित विवादास्पद विषयों पर चर्चा करना चाहिए। सीमाओं का सम्मान करना और व्यक्तिगत मुद्दों (वित्त के अलावा, निश्चित रूप से) में delving से बचने के लिए महत्वपूर्ण है। (अधिक जानकारी के लिए, देखें: वित्तीय सलाहकारों के लिए सोशल मीडिया 'डॉनट्स') ।

हार्ड बेवेल बहुत जल्द

तीन-चौथाई लोग कार डीलरशिप पर जाने से बचना चाहे यदि पूरी प्रक्रिया एक्सेंचर के अनुसार, ऑनलाइन पूरा किया जा सकता है। ज्यादातर मामलों में, एक कार खरीदने को भ्रमित, उच्च दबाव और अनुचित रूप से लंबी प्रक्रिया माना जाता है जिसमें शुरुआती कड़ी मेहनत होती है। तत्काल कड़ी मेहनत ग्राहकों को असुविधाजनक और निराश करता है - या इससे भी बदतर। (अधिक के लिए, देखें: कार डीलरों के साथ डील करने के लिए 5 युक्तियाँ ।)

वित्तीय सलाहकार अपनी पहली बैठक के दौरान उत्पादों पर ग्राहकों को पिचिंग करके एक कठिन बिक्री शुरू करते समय ही गलती करते हैं आम तौर पर, लोगों को उस स्थिति में खींचने के लिए बेहतर जवाब मिलता है जो वे उस पर धकेल रहे हैं। एक संबंध स्थापित करने के लिए पहली बैठक का उपयोग करके इसे पूरा करें; दूसरी बैठक का इस्तेमाल उत्पादों पर चर्चा के लिए किया जा सकता है। (अधिक जानकारी के लिए, ग्राहक, सहकर्मियों के लिए बेहतर सलाहकार कैसे बनें।)

यह सब जानिए?

एक मजबूत चरित्र और नेता होने का मतलब यह नहीं है कि आप अचूक हैं आप सोच सकते हैं कि आप हमेशा सही हैं (हममें से अधिकांश), लेकिन ऐसे हालात हैं जो नहीं "सही" जवाब प्रदान करने के लिए कॉल करें। आखिरकार, क्या आप वास्तव में इस सवाल का जवाब देना चाहते हैं: "बाजार किस दिशा में है? "(अधिक जानकारी के लिए, मार्केट प्रदर्शन की भविष्यवाणी करने के 4 तरीके)। स्व-जागरूकता का अभ्यास करने वाले वित्तीय सलाहकारों ने अपने प्रथाओं में सबसे बड़ी सफलता का अनुभव किया है। उनकी कार्यक्षमता-विशिष्ट कमजोरियों के बारे में जागरूक होने के कारण, वे समय के साथ अपने कौशल में सुधार कर सकते हैं और महंगा गलतियां करने से बच सकते हैं। सलाहकार को सुनना (बात करने के बजाय) पर केंद्रित होना चाहिए, तटस्थ रहना और सिद्ध सिद्धांतों पर चिपक जाना चाहिए। (अधिक जानकारी के लिए:

ये फर्म वित्तीय सलाहकार ग्राहक में सबसे ऊपर हैं।) निचला रेखा

वित्तीय सलाहकार एक मुश्किल उद्योग में काम करते हैं, जहां गलती करना आसान होता है जिससे ग्राहक उन्मूलन हो सकता है । इन पांच आम गलतफहमी से बचने के लिए, सलाहकारों को वफादार ग्राहक आधार के साथ एक सफल अभ्यास विकसित करने की अधिक संभावना है। (अधिक के लिए, देखें:

वित्तीय सलाहकार का मूल्यांकन करने के लिए 7 कदम।)