रोबो-सलाहकारों की एक प्रमुख कमी उनके मानव स्पर्श की कमी है। कई निवेशकों को किसी से बात करने की आवश्यकता होती है 40 साल से अधिक उम्र के लोग मानव सलाहकार के लिए भूख हैं क्योंकि उनके पास अपनी युवा पीढ़ी वाई समकक्षों की तकनीक की समझ नहीं हो सकती। ज्यादातर मामलों में, यदि आप एक निवेशक हैं जो एक वित्तीय सलाहकार के साथ व्यक्ति में बात करना चाहता है, तो रोबो-सलाहकारों के बहुमत में कमी आती है

वित्तीय सलाहकारों को निवेशकों के साथ रोबो-सलाहकारों पर एक फायदा है जो एक पारंपरिक सलाहकार की तलाश करते हैं, लेकिन एक समस्या बनी हुई है यहां तक ​​कि अगर उन लोगों के संपर्क में आने वाले व्यक्तियों को उनके पैसे के बारे में बात करना है तो भी कई लोग चाहते हैं कि रोबो-सलाहकार क्या पेशकश करें- कम शुल्क और निवेश स्वचालन के कुछ क्षेत्रों। (अधिक जानकारी के लिए, देखें: वित्तीय सलाहकार रोबो-सलाहकारों के लिए कैसे समायोजित कर सकते हैं ।)

रोबो-सलाहकार सलाहकारों के साथ रिश्ते

कई रोबो-सलाहकार हैं जो मानव वित्तीय सलाहकारों तक भी पहुंच प्रदान करते हैं। पर्सनल कैपिटल एंड रेबीलेंस आईआरए दो हैं, यद्यपि आपकी परिसंपत्तियां इन रोबो-सलाहकारों के लिए न्यूनतम राशि को पूरा नहीं करती हैं, तो आपको उनके सलाहकारों तक पहुंच नहीं होगी।

कई अन्य रोबो-सलाहकार हैं जो सफेद अपनी सेवाओं को लेबल करते हैं और मानव वित्तीय सलाहकार फर्मों को अपने नाम के तहत रोबो की सेवाएं छेड़ने की अनुमति देते हैं। जेम्सटेप वित्तीय सलाहकार समुदाय के साथ एक मजबूत संबंध विकसित कर रहे हैं और उनके प्लेटफ़ॉर्म को सफेद लेबलिंग कर रहे हैं। लिफ्टऑफ़ प्लेटफ़ॉर्म एक सफेद लेबल वाले रोबो-सलाहकार का उपयोग उनकी सेवाओं के लिए करता है। रिट्टोल्ज़ वेल्थ मैनेजमेंट की लिवोफ्ट रॉबो-एडवाइजरी शाखा है। (अधिक के लिए, देखें: रोबो-सलाहकार और मानव स्पर्श: बेहतर एक साथ? )

-2 ->

मानव सलाहकार कैसे प्रतिस्पर्धा कर सकते हैं

रोबो-सलाहकारों को हराकर, या कम से कम उनके साथ प्रतिस्पर्धा करें, कई विकल्प हैं सबसे पहले, पारंपरिक सलाहकार को रोबो-सलाहकार के आकर्षण को समझना चाहिए। रोबो-सलाहकार निवेश देखने के लिए एक आसान पहुंच पोर्टल प्रदान करता है। अधिकांश आधुनिक पोर्टफोलियो सिद्धांत की अच्छी तरह से शोधित तरीकों का उपयोग करते हैं। ज्यादातर मामलों में, रोबो-एडवाइजर क्लाइंट अकाउंट के लिए कम-फीस इंडेक्स फंड खरीदता है जो निवेशक के जोखिम सुविधा स्तर के साथ फिट होते हैं। निवेश प्रतिशत स्वचालित रूप से एक नियमित आधार पर निवेशक की वरीयताओं के साथ लाइन में वापस दोबारा लगा रहे हैं। पोर्टफोलियो विकल्पों और स्वचालन की सीमित संख्या के कारण, सलाहकार शुल्क कम है।

रोबो-सलाहकार लोकप्रिय सामाजिक मीडिया परिदृश्य के प्रभाव को समझते हैं और इन मार्केटिंग प्लेटफार्मों को अच्छी तरह से उपयोग करते हैं। इसके अतिरिक्त, वे मजबूत और पैंतरेबाजी वेबसाइटों की पेशकश करते हैं। ट्विटर इंक, फेसबुक इंक, इंस्टाग्राम, Pinterest और लिंक्डइन कार्पोरेशन जैसी सोशल मीडिया प्लेटफार्मों पर सक्रिय प्रोफाइल यह रोबो-सलाहकारों के लिए अपनी सेवाएं और संदेश साझा करने के लिए आसान बनाता है।रोबो-एडवाइजरी क्लाइंट उन ऑनलाइन स्थानों पर संपर्क में रह सकते हैं, जिन्हें वे लगातार नियमित रूप से देखते हैं। (अधिक जानकारी के लिए, सक्रिय प्रबंधन रोबो-सलाहकार प्लेटफार्मों में प्रवेश करता है।)

यहां कुछ तरीके हैं जो पारंपरिक सलाहकार रोबो-सलाहकारों के साथ प्रतिस्पर्धा कर सकते हैं।

• एक आकर्षक और इंटरैक्टिव वेबसाइट बनाएं
• सोशल मीडिया की उपस्थिति का विकास करना अपने ग्राहकों के सामाजिक मीडिया खाते का पालन करें और अपनी फर्म और साथ ही उद्योग से संबंधित जानकारी साझा करें। वित्तीय सलाहकार अपने ऑनलाइन पदचिह्न बढ़ा कर अपने स्वयं के अभ्यास को बढ़ा सकते हैं
• अपनी फर्म के मैनुअल पहलुओं में प्रौद्योगिकी को एकीकृत करें अपने व्यापार के अधिक नियमित भागों के लिए सफेद-लेबल वाले स्वचालित प्लेटफॉर्म्स खरीदने पर विचार करें, इस प्रकार व्यक्तिगत वित्तीय सलाहकार बातचीत के लिए एक पारंपरिक वित्तीय सलाहकार फर्म को अलग-थलग करने के लिए समय समाप्त कर दें।
• बीमा विश्लेषण और सलाह के साथ-साथ टैक्स, वित्तीय और संपत्ति की योजना के लिए सेवाओं जैसे सेवाओं को जोड़ने के द्वारा पैक से खुद को अलग करना।

सेवाओं पर पूंजीकरण करके, जो केवल एक मानव वित्तीय सलाहकार प्रदान कर सकते हैं, आप खुद को ग्राहक के वित्तीय भविष्य का एक अमूल्य हिस्सा बना रहे हैं। रोबो-सलाहकार मॉडल के पहलुओं को क्लोन करने के लिए आसान उपयोग करें, जबकि अपनी निजी विविधताओं को बनाए रखना है।

निचला रेखा

रोबो-सलाहकार और पारंपरिक वित्तीय सलाहकार फर्मों दोनों के बाजार में एक जगह है। पारंपरिक फर्मों के लिए जो रोबो-सलाहकारों को सर्वश्रेष्ठ करना चाहते हैं, उन ग्राहकों की तलाश करें, जो आपके व्यवसाय के नियमित पहलुओं को स्वचालित करके फीस को प्रबंधनीय रखते हुए अतिरिक्त निजी वित्तीय सेवाओं से लाभ कमा सकते हैं। (अधिक जानकारी के लिए, अधिक फर्म 2016 में रोबो-एडवाइजर रैंक में शामिल होने के लिए सेट हैं।)