डिजिटल क्रांति ने वित्तीय सलाहकारों का निर्माण और उनके प्रथाओं को मापने, ग्राहकों की सेवाओं की बिक्री और ग्राहकों को जवाब देने के तरीके को काफी हद तक प्रभावित किया है। रोबो-एडवाइजर्स या डिजिटल सलाहकारों का आगमन भी वित्तीय बाजारों में तरंगों को बना रहा है क्योंकि बढ़ते परिष्कृत कंप्यूटर एल्गोरिदम अब कई पैसे प्रबंधन सेवाओं का प्रदर्शन कर रहे हैं जो पहले मानव हस्तक्षेप की आवश्यकता थी। लेकिन सलाहकार उद्योग के लिए भविष्य में क्या भविष्य है और हम यहां से कहाँ जाएंगे? हालांकि हम इन सवालों के जवाब में आधिकारिक तौर पर जवाब नहीं दे सकते हैं, लेकिन बाजार में मौजूद रुझानों में क्षितिज पर आने वाले कई संभावित स्थलों का संकेत मिलता है। (और अधिक के लिए, देखें: प्रौद्योगिकी रुझानों के वित्तीय सलाहकारों को आगे रहना चाहिए ।)

असीमित रीयल-टाइम एक्सेस

कई क्लाइंट आज डिजिटल पोर्टल्स के माध्यम से अपनी परिसंपत्तियों तक चौबीस घंटे का आनंद उठाते हैं। भविष्य में वे अपनी समग्र वित्तीय योजनाओं में प्रतिबिंबित बाजार की घटनाओं और निवेश के प्रदर्शन का तात्कालिक प्रभाव देख सकते हैं कि दैनिक बाजार की गतिविधियों से उनके वित्तीय लक्ष्यों और उद्देश्यों को कैसे प्रभावित किया जा रहा है, और इसे फिर से अपना जोखिम सहिष्णुता से मेल खाता है। उपयोगकर्ता नाम और पासवर्ड कुछ बिंदु पर भी गायब हो सकते हैं और डिजिटल द्वारपाल द्वारा प्रतिस्थापित किया जा सकता है जो उपयोगकर्ताओं को सत्यापित करने के लिए फिंगरप्रिंट या रेटिना स्कैन का उपयोग कर सकते हैं। ग्राहकों के पास डिजिटल सलाहकार के साथ काम करने का विकल्प भी हो सकता है जो परिष्कृत निवेश रणनीतियों को इंजीनियर कर सकता है और फोन या ऑनलाइन के माध्यम से व्यक्तिगत बाज़ार और पोर्टफोलियो टिप्पणी प्रदान कर सकता है। ये डिजिटल सलाहकार घड़ी के आसपास उपलब्ध होंगे और अंततः एक ऐसे स्तर पर पहुंच सकते हैं जहां वे वास्तव में ग्राहकों के साथ बातचीत कर सकते हैं और सीमित कर सकते हैं, यद्यपि उनके पोर्टफोलियो को नुकसान पहुंचाते समय भावनात्मक आश्वासन के कृत्रिम स्तर ग्राहकों का एक बड़ा प्रतिशत भी उन फर्मों के साथ साइन इन कर सकता है जहां वे व्यक्तिगत रूप से किसी मानव सलाहकार से कभी नहीं मिलते हैं, लेकिन केवल आईएम, ईमेल, स्काइप या वीडियो चैट का उपयोग करते हुए संवाद करते हैं। (और अधिक के लिए, देखें: रोबो-सलाहकार और मानव सलाहकार: वे एक साथ कैसे काम करेंगे ।)

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फ्यूदेसियरी फैक्टर

अगर कांग्रेस सभी वित्तीय सलाहकारों को देखभाल के स्तर पर ले जाने के लिए श्रम विभाग के बिल से गुजरता है, तो यह आयोग-आधारित सलाहकारों के अंत की शुरुआत की शुरुआत कर सकता है अनिवार्य रूप से विक्रेताओं जो लोग अब इस मॉडल को गले लगाते हैं, उन्हें विरोध करने वालों को पैर मिल सकता है, और पेशेवर परिदृश्य उसमें से एक को बदल सकता है जो प्रबंधन के तहत परिसंपत्तियों को अधिकतम करने की कोशिश करता है जो सलाह और सेवा का स्तर प्रदान करने का प्रयास करता है जो केवल मनुष्य ही दे सकता है । कई कंपनियां एक रिटेनियर मॉडल पर भी स्विच कर सकती हैं, जहां वे उत्पादों और सेवाओं के व्यापक सरणी के बदले अपने ग्राहकों को एक आवधिक कंबल शुल्क लेते हैं जो वस्तुतः किसी वित्तीय आवश्यकता या उद्देश्य को पूरा कर सकते हैं।लेकिन पूरी तरह से पारदर्शिता और प्रकटीकरण सभी सलाहकारों के लिए आधारभूत मॉडल बन सकता है, भले ही उत्पाद या सेवा प्रदान की जा सके।

जीवन लक्ष्य इन सभी तकनीकी उन्नतियां कई सलाहकारों के क्लाइंट अड्डों को कम कर सकती हैं या न ही खत्म कर सकती हैं, जो नियमित उत्पादों और सेवाओं को प्रदान करने पर भरोसा करती हैं, सफल सलाहकार यह सीखेंगे कि इन्हें प्रभावी रूप से कैसे एकीकृत किया जाए उनके प्रथाओं में नवाचार और उनके व्यवसायों को ठीक से पैमाने पर लगाएं। यह उन्हें वित्तीय नियोजन के मानव तत्वों पर ध्यान केंद्रित करने और अपने ग्राहकों को दिखाएगा कि यह कैसे सभी डिजिटल जादूगर वास्तव में अपने जीवन में सुधार कर सकते हैं और उन्हें अपने लक्ष्यों तक पहुंचने में सहायता कर सकते हैं। (अधिक के लिए, देखें:

सलाहकार: ऑनलाइन सीखने के उपकरण के साथ अधिक तकनीकी जानकार बनें ।) नीचे की रेखा

हालांकि वित्तीय सलाहकार व्यवसाय तेजी से ग्राहकों की जरूरतों को पूरा करने के लिए 21

सेंट ^{शताब्दी, अधिक महत्वपूर्ण परिवर्तन ग्राहक और सलाहकार दोनों के लिए कोने के आसपास हैं बढ़ी हुई डिजिटल एक्सेस और सेवाओं को एक कस्टम-सिलसिला वित्तीय नियोजन अनुभव प्रदान करने के लिए मानवीय संपर्क के साथ गठजोड़ किया जाएगा जो ग्राहकों को ऑनलाइन उपलब्ध वित्तीय डेटा के पुनर्मूल्यांकनों को देखने की अनुमति देता है और देखें कि यह संख्या उनके जीवन को कैसे बदल सकती है। (और जानने के लिए:} सलाहकारों को रोबो-एडवाइजर खतरा कैसे संभालना चाहिए।)