वित्तीय सलाहकारों को एक जगह खोजने, प्रौद्योगिकी का लाभ उठाने की ज़रूरत है ताकि ग्राहकों को बेहतर सेवा प्रदान की जा सके और इस तरह के एक तेजी से बदलते उद्योग में सफल होने के लिए नियामक परिवर्तनों में समायोजित करने के लिए उनके पैरों पर पर्याप्त प्रकाश हो।

ये वित्तीय सलाहकारों की एक हालिया पैनल चर्चा के विषय थे - इन्वेस्टोपैडिया के सलाहकार इनसाइट्स में सभी प्रतिभागियों - निवेशक सीईओ डेविड सिगेल द्वारा संचालित

टिमोथी बेकर, मैनचेस्टर में कॉन्सटन, रॉबर्ट मैलोनी में वेल्थशैप के संस्थापक और सीईओ, होल्डनेस, एनएच और रॉबर्ट श्मास्कीकी के प्रबंध निदेशक, लिवोोनिया, एमआईसी में संस्थापक और स्पष्ट वित्तीय सलाहकारों के अध्यक्ष, चर्चा की गई। कैसे नए ग्राहकों को जीतने के लिए (और मौजूदा लोगों को रखना), रोबो-सलाहकारों का असर, वे कैसे प्रौद्योगिकी का उपयोग करते हैं, श्रम के फ़िडियियरी नियम विभाग और कैसे वे सभी एक दूसरे को छेदते हैं

राजनैतिक प्राप्त करना

यह देखते हुए कि पैनल को पहली राष्ट्रपति बहस के बाद आयोजित किया गया था, सिगेल ने यह पूछ कर बर्फ तोड़ दी कि क्या वे ग्राहकों से कई सवाल खड़े कर रहे थे कि कैसे चुनाव के लिए योजना बना सकते हैं परिवर्तन।

तीनों ने कहा कि उन्हें राजनीति के बारे में बहुत सारे सवाल नहीं मिलते हैं, लेकिन चुनाव से संबंधित आर्थिक मुद्दे अधिक आम हैं। "सभी वित्तीय सलाहकार रक्षात्मक मुद्राएं ले रहे हैं क्योंकि वे संपत्ति की रक्षा करने की कोशिश कर रहे हैं," मैलोनी ने कहा। अधिक उचित, उन्होंने कहा, ब्याज दर जोखिम जैसी चीजें हैं "मैक्रो प्लेयर के लिए, बाजार बेहद डरावना है "

इसी प्रकार, स्चमस्की ने कहा कि अभी बांड की सिफारिश करना मुश्किल है। "मार्क क्यूबा ने बाजार पर 'ट्रम्प पट' होने की बात की है। मैं उन प्रकार के भयों से निपटने की कोशिश करता हूं - जैसे ब्रेक्सिट - यह बाज़ारों पर कैसे असर डाल सकता है, निवेश कर सकता है, जोखिमों की आशंका कर सकता है "

एक आला का महत्व

विशेषज्ञता विशेष रूप से महत्वपूर्ण होगी क्योंकि रोबो-सलाहकार सलाहकार व्यापार के कुछ हिस्सों को कम करना चाहते हैं। और यह तकनीक, प्रौद्योगिकी के सही उपयोग के साथ, सलाहकारों को ग्राहकों को कहीं भी सेवा प्रदान करने की अनुमति देगा। बेकर ने कहा, "स्थान एक जगह नहीं है" "मुझे कहीं से भी डेट इकट्ठा करने में सक्षम होना है। टेक मेरी प्रथा को सबसे अच्छा रोबोस [जैसे खाता खोलने की कठिन प्रक्रिया] में ले जाता है और सबसे बुरे से बचने में मदद करता है "उदाहरण के लिए, उन्होंने कहा, वह वास्तविक समय में डेटा एकत्र कर सकते हैं, इसे कहीं से भी सुलभ कर सकते हैं और आसानी से ग्राहकों को प्रदान कर सकते हैं (और अधिक के लिए, देखें: आला ग्राहकों की सेवाएं देने वाले सलाहकारों पर एक नजर ।)

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स्म्मन्स्की ने कहा कि "आगे बढ़ने के लिए, सलाहकारों को आला भेंट मिलनी चाहिए जो वास्तव में ग्राहक की तलाश में है। "उन्होंने कहा कि इससे पहले उन्होंने अपने करियर में एक बड़ी गलती की थी जो ग्राहकों को कई विकल्प दे रहे थे, जैसे कि धन प्रबंधन पर प्रति घंटा की दर देना।

मैलोनी, जिनकी स्वयं की प्रैक्टिस संख्या केवल 19 ग्राहकों - संक्रमण और विधवाओं में ज्यादातर महिलाएं - और केवल अमीर लोगों ने कहा कि युवा सलाहकारों को एक जगह बनाने के लिए पर्याप्त अनुशासित होने की आवश्यकता है और फिर उस पर लटकाएं। "एक युवा फर्म जो अच्छा नहीं है वह भयानक गलती कर रही है आप सब कुछ नहीं जान सकते हैं, "उन्होंने कहा। "मैं खुद को एक विशेषज्ञ जनरलिस्ट कहता हूं 'लेकिन मेरे पास विशेषज्ञ संसाधनों तक पहुंच है "(और अधिक के लिए, देखें: अपना आला बाज़ार ढूंढें ।)

रोबो-सलाहकार: सह-ऑप्ट या प्रतिस्पर्धा करने के लिए?

प्रत्येक सलाहकार रोबो-सलाहकारों का संदेह था - कम से कम गंभीर प्रतियोगिता बेकर ने कहा कि उन्होंने कभी रोबो-सलाहकारों को प्रतियोगिता के रूप में कभी नहीं देखा। "वेल्थफ्रंट एंड बेटरमेट 2008 में शुरू हुआ था और उस समय की वजह से बहुत अधिक रन बनाए गए थे। अगले भालू बाजार हिट होने पर क्या होता है? "(संबंधित पढ़ने के लिए, देखें: 9 वित्तीय सलाहकारों के लिए शीर्ष रोबो-सलाहकार ।)

श्मान्स्की की टिप्पणियां उस बिंदु पर प्रतिध्वनित हुई:" 2015 में मेरी आशाएं रोबॉस से आईं अधिकतर मिलियन, "उन्होंने कहा। "यह प्रदर्शन के बारे में नहीं था; वे एक निजी लगाव चाहते थे "मैलोनी सहमत हो गए:" ग्राहक मानव तत्व लाते हैं क्या रोबो-सलाहकार ग्राहक के हाथ-धारण का एक अच्छा काम करेंगे? "(अधिक जानकारी के लिए, देखें: रोबो-एडवाइजर्स और ए ह्यूमन टच: बेहतर एक साथ? )

एक हालिया निवेशक सर्वेक्षण में पाया गया है कि सलाहकारों ने रोबो-सलाहकार सेवाओं और इसी तरह की तकनीकों को उनके प्रथाओं में तेजी से शामिल किया है। बुद्धिमानी के लिए: सर्वेक्षण में सलाहकारों के 46% ने कहा कि वे पहले से ही इस्तेमाल कर रहे हैं या उनके अभ्यास में रोबो-सलाहकार को लागू करने की प्रक्रिया में हैं। उन्होंने कहा कि इसमें काफी सलाहकार हैं जो कहते हैं कि वे रोबो-सलाहकारों के बारे में चिंतित नहीं हैं, जो अपने पारंपरिक सलाहकार अभ्यास (उत्तरदाताओं का 51%) को प्रभावित करते हैं।

मिलेनियल क्लाइंट पर

कंबल विवरण बनाने के लिए प्रलोभन का विरोध करते हुए, स्म्मन्स्की ने कहा कि मिलेनियल केवल ग्राहकों के समान हैं "यह व्यक्ति पर निर्भर करता है वहाँ बहुत कुछ है जो उन्हें नहीं पता है, और बहुत कुछ है जो उन्हें नहीं पता कि वे नहीं जानते हैं। "

उन्होंने कहा कि वे सलाहकारों के लिए एक अच्छी फिट हैं, जो शिक्षित करने के लिए समय लेते हैं, और न केवल रोबो-सलाहकार में डालते हैं (अधिक के लिए, देखें: मिलेनियल्स के धन की आदतें ।)

"वे अधिक रूढ़िवादी हैं इसलिए मुझे लगता है कि उन्हें और शिक्षा की आवश्यकता है। उन्हें अब भी रूढ़िवादी होने का व्यापार करने और निवेश करने की आवश्यकता है, "स्चमस्की ने कहा। "वे जानते हैं कि उन्हें सगाई करने की ज़रूरत है लेकिन पता नहीं कैसे वे चाहते हैं कि किसी को विचारों को बाउंस न करें। "

एक महत्वपूर्ण भाग का मानना ​​है कि वे खुद ही ऐसा कर सकते हैं क्योंकि उन्हें लगता है कि वे खुद स्वयं कर सकते हैं। वे शुल्क का भुगतान करने के लिए इस्तेमाल नहीं कर रहे हैं, "मैलोनी ने कहा। "यह सच हो जाएगा जब तक वे जला हो "(अधिक के लिए, देखें: मिलेनियल क्लाइंट के लिए एक वित्तीय सलाहकार की मार्गदर्शिका ।)