वास्तव में, एक वित्तीय योजनाकार शीर्ष पर कैसे पहुंचता है? निवेशक ने कुछ अच्छे, ठोस सलाह के लिए संयुक्त राज्य में कुछ बेहतरीन निवेश व्यवसाय के दिमाग का प्रचार किया, और ये सूत्र है जो वे शीर्ष सलाहकार बनने के लिए वित्तीय योजनाकारों को सलाह देते हैं:

खुद को परिभाषित करें

डेविड मोलनर, प्रबंध निदेशक हाईटावर सैन डिएगो वित्तीय सेवा फर्म कहते हैं, सलाहकारों को पता होना चाहिए कि वे कौन बनना चाहते हैं। "यह तय करें कि आप धन सलाहकार या पोर्टफोलियो प्रबंधक होने जा रहे हैं या नहीं।" हम सलाह देते हैं कि धन परामर्शदाता जो कोई समग्र, नियोजन आधारित दृष्टिकोण, उचित परिसंपत्ति आवंटन डिजाइन करता है और फिर धन प्रबंधकों को दिन-प्रतिदिन के निवेश को अलग-अलग खातों, बाह्य खातों, म्युचुअल फंड या दोनों के जरिए आउटसोर्स करता है। एक पोर्टफोलियो प्रबंधक परिसंपत्ति प्रबंधन प्रक्रिया पर अधिक ध्यान केंद्रित करता है और सुरक्षा का प्रदर्शन करता है किसी दिए गए पोर्टफोलियो के घर में चयन करना। "

मोलनर का कहना है कि इस प्रश्न का कोई सही या गलत जवाब नहीं है, क्योंकि सफल सलाहकारों के कई उदाहरण हैं, जो दो विषयों में से एक का पालन करते हैं। "लेकिन वास्तविकता यह है कि आप दोनों प्रभावी रूप से नहीं कर सकते हैं, "वे कहते हैं।" अगर आप बस व्यवसाय में शुरू कर रहे हैं या एक वित्तीय सलाहकार / योजनाकार के रूप में अपना कैरियर तोड़ना चाहते हैं, तो वास्तव में केवल एक ही विकल्प है। आपके पास प्रभावी पोर्टफोलियो प्रबंधक और मार्केट का समय नहीं है खुद को नए संभावित ग्राहकों के लिए। "

अपने लक्ष्य बाजार को परिभाषित करें

मोलनर भी धन प्रबंधन पेशेवरों को सलाह देते हैं कि वे अपने लक्ष्य दर्शकों की सामान्य जरूरतों और चिंताओं को जान सकें और फिर इन समस्याओं को सुलझाने में एक विशेषज्ञ बनें। निम्नलिखित प्रत्यक्ष कदम उठाएं, वह कहते हैं:

• उद्योग व्यापार शो और नेटवर्किंग कार्यों में भाग लेना।
• इस समुदाय की सेवा करने वाले पेशेवरों से मिलो
• अपने आप को उन्हें दिखाई दें। अंदर और बाहर बाजार पता है खिलाड़ी कौन हैं? कौन से बचने वाले हैं?

"अधिक बार आप विभिन्न कार्यक्रमों और नेटवर्किंग कार्यों में देखा जाता है, और आपको दूसरों की एक विशेषज्ञ के रूप में देखा जाएगा," वे कहते हैं।

अपने बिजनेस मॉडल का चयन करने में विवेकपूर्ण रहें

एएएमडीजी फाइनेंशियल, एक प्लायमाउथ, मील-आधारित संपदा प्रबंधन फर्म के एक निधि, शुल्क-मात्र सलाहकार वेन बी टाइटस III का कहना है कि सलाहकारों को यह तय करना होगा कि वे किस प्रकार सर्वश्रेष्ठ कर सकते हैं वे कहते हैं, "मेरी पसंद एक निस्संदेह, शुल्क-मात्र परिप्रेक्ष्य से सेवा करना है।" सीपीए के तौर पर, मेरे नैतिकता के पेशेवर कोड बताते हैं कि मुझे वास्तव में और उपस्थिति में स्वतंत्र होना चाहिए। मुझे विश्वास है कि स्वतंत्र पंजीकृत निवेश सलाहकार (आरआईए), मेरी फर्म मुझे सबसे ज्यादा स्वतंत्र और उद्देश्यपूर्ण दृष्टिकोण से अपने ग्राहकों की सेवा करने की अनुमति देने के लिए सबसे उपयुक्त है। "

हमेशा एक उद्देश्य और स्वतंत्र सलाहकार बनें

टाइटस कहता है कि धन प्रबंधकों को सलाह मिल सकती है यह एक अलग परिप्रेक्ष्य से आता है और ग्राहकों को यह स्पष्टता की आवश्यकता है कि आप कहां से आ रहे हैंवे कहते हैं, "आप अपने ग्राहक के साथ काम कर रहे हैं, अपने लक्ष्यों और उद्देश्यों का समर्थन करने के लिए, कोई वास्तविक या कथित हित के संघर्ष के बिना," वे कहते हैं। "वे स्पष्ट रूप से आपके द्वारा किए गए कार्य के लिए जिम्मेदारी और क्षतिपूर्ति के स्तर को समझते हैं। वास्तविक लागत और उनके द्वारा किए गए विकल्प का लाभ। "

जब निवेशक समझते हैं कि आप उन्हें वफादारी का कर्तव्य देते हैं और कानून के तहत उच्चतम स्तर पर रखे जाते हैं, तो कई फायदे आपके अभ्यास के लिए अर्जित करना शुरू करते हैं, टिटस कहते हैं।" संभावित निवेशक, अपने धन को विवेकपूर्ण तरीके से प्रबंधित करने में रुचि रखने के साथ, आपको बाज़ार में अन्य विकल्प चुनने लगते हैं, "वे कहते हैं।" वे ग्राहक बन जाते हैं और उनकी सिफारिश करते हैं और आसानी से अपने परिवार और दोस्तों से मिलते हैं। रेफ़रल आदर्श हैं; संबंध कई पीढ़ियों के माध्यम से कई सालों तक। " मल्टी-टास्कर बनें

मीनिटो राजपूत, दक्षिणफील्ड, मिश के साथ एक प्रमाणित वित्तीय नियोजक, आधारित सुरक्षित योजना रणनीतियां, का कहना है कि सलाहकार अभ्यास, शीर्ष पर बढ़ने की कुंजी है। एक उद्योग के अनुभवी राजपूत कहते हैं, "एक ही चीज़ की तरह ही और एक ही प्रकार के ग्राहकों के साथ काम करने से, थकाऊ हो सकते हैं।"

वह नियमित वित्तीय आधार पर अन्य वित्तीय सेवाओं के पेशेवरों के साथ संपर्क में रहने की सलाह भी देती है। "तनाव और तनाव के समय में एक-दूसरे पर झुकाव, एक दूसरे से सीखना और साझा करना अच्छा है," वह कहते हैं।

नीचे की रेखा

हमारे सभी विशेषज्ञों ने कहा कि सर्वश्रेष्ठ सलाहकारों को वे प्यार करते हैं जो वे जीने के लिए करते हैं और वे बिक्री पेशेवरों के समान रूप से प्रभावी हैं क्योंकि वे निवेश पेशेवर हैं वे कहते हैं कि कुलीन सलाहकारों ने नियमित रूप से ग्राहक अधिग्रहण लक्ष्यों को स्थापित किया है और एक नींव प्राप्त क्लाइंट अधिग्रहण प्रक्रिया की है, जो लीड, रेफ़रल और उस रणनीति से बिकने वाले बिक्री के अवसरों की पाइपलाइन पर निर्मित है। तथाकथित "सलाहकार संभ्रांत" भी कई प्रभावशाली प्रमाणिकता रखने वाले होते हैं, जैसे कि एक प्रमाणित वित्तीय नियोजक (सीएफपी ®) शीर्षक के शीर्ष पर वित्त में परास्नातक की उपाधि को ढेर करना। ग्राहक विशेषज्ञों से प्यार करते हैं, और एक सलाहकार के पास और अधिक क्रेडेंशियल्स हैं, जो संभावित ग्राहकों को समझते हैं।

उपर्युक्त सभी केवल उन गुणों का प्रतिनिधित्व नहीं करते हैं जो संभ्रांत से औसत को अलग करते हैं, लेकिन वे धन प्रबंधकों की सूची के शीर्ष पर हैं जो अपने व्यवसायों के ऊपर पहुंच गए हैं, और वे चाहते हैं कि आप ऐसा ही करने।

अगर आप वित्तीय सलाहकार बनने के बारे में अधिक जानकारी चाहते हैं, तो निवेशक पूछें कि कोई सलाहकार हमारे उपयोगकर्ता प्रश्नों के उत्तर देकर विषय को हल करता है।