वित्तीय सलाहकार होने के बारे में सबसे ज्यादा कष्टप्रद और निराशाजनक चीजों में से एक ऐसा ग्राहक है जो आपकी सलाह को पूरी तरह से अनदेखा कर लेते हैं, खासकर जब आपने उन्हें अपनी इच्छानुसार सूट करने के लिए व्यक्तिगत योजना विकसित करने में समय बिताया है की जरूरत है।

यदि आप इसे अपने व्यवहार में अनुभव कर रहे हैं, तो समस्या को सौंपने के कुछ उपाय यहां हैं और क्या करना चाहिए अगर यह पूरी तरह से बाहर हो जाए (संबंधित पढ़ने के लिए, देखें: वित्तीय सलाहकार एक क्लाइंट की अधिक संपत्ति कैसे प्रबंधित कर सकते हैं। )

पता लगाएं और सुनें

निष्कर्ष पर कूदने या परेशानी पाने से पहले, जब आपका ग्राहक आपकी सलाह का पालन नहीं करता, तो पहले उससे पूछें कि उसने ऐसा क्यों नहीं किया। पूछने के बाद, सुनो जब तक कि आपका क्लाइंट अपने दृष्टिकोण को समझा न दें, तब तक अंतरायन न करें या आगे के प्रश्न पूछें। शायद वह आपकी सलाह का पालन न करें क्योंकि यह अपने लक्ष्य या जीवनशैली के साथ फिट नहीं है या हो सकता है कि उन्होंने किसी अन्य कारण से आपकी सलाह का पालन न किया हो। उनका जवाब आपको यह निर्धारित करने में मदद करेगा कि उनके पास वैध बिंदु है या यदि वह अपने चाचा या दोस्त से काम पर काम करने वाले व्यक्ति के बदले नौकरी के लिए काम पर रखा है या नहीं।

एक्सप्रेस ब्याज जो भी कारण नहीं सुनना, ग्राहक की स्थिति में रुचि और सहानुभूति व्यक्त करें शांत रहें या आप क्लाइंट पूरी तरह से खो सकते हैं। अपनी सारी चिंताओं को दूर करना सुनिश्चित करें और फिर, अगर आपको अब भी विश्वास है कि आपका प्रारंभिक सलाह सबसे अच्छा मार्ग था, तो उससे पूछें कि क्या वह चाहता है कि आप अपनी तर्क को फिर से समझाए। कभी-कभी क्लाइंट शुरुआती सवाल पूछने के लिए डरे हुए होते हैं और बिना अपर्याप्त दिखाना चाहते हैं, इसलिए ध्यान से अपनी योजना के माध्यम से वापस जाने के लिए और अपने किसी भी प्रश्न का उत्तर देने के लिए, उसे एक बार अपने दृष्टिकोण को देखने का अवसर मिलेगा फिर। (संबंधित पढ़ने के लिए, देखें:

मंदी के दौरान अपने ग्राहकों को कैसे रखें। )

इसे व्यक्तिगत तौर पर न लें

जब आप दूसरों की सहायता करने के लिए अपना करियर समर्पित करते हैं और आप उन लोगों से मिलते हैं जो केवल मदद नहीं करना चाहते (और उस पर उनकी सहायता करने में सहायता करते हैं!)। व्यक्तिगत तौर पर इसे मत लें कुछ लोग अपने वित्तीय जीवन में सुधार के लिए आवश्यक कदम उठाने के लिए तैयार नहीं हैं - या उन्हें लगता है कि वे अपने सलाहकारों से ज्यादा जानते हैं। अगर ऐसा मामला है, तो इन ग्राहकों के दिमाग को बदलना मुश्किल होगा। आप क्या कर सकते हैं या तो एक नई योजना बनाते हैं और ग्राहक का अनुसरण करते हैं

यदि आप एक नई वित्तीय योजना बनाने और अनुवर्ती कार्रवाई करने का निर्णय लेते हैं, तो ग्राहक के दीर्घकालिक लक्ष्यों के बारे में कई और अधिक विस्तृत प्रश्न पूछें, ताकि आपको यह पता चला कि चीजें क्यों बदल गईं हैं और उसके कारणों में क्यों उसने नहीं किया के साथ शुरू करने के लिए अपनी सलाह का पालन करना चाहते हैं हो सकता है कि उन्होंने फैसला किया कि वह एक छुट्टी घर चाहता था, इसलिए उसने कर्ज का भुगतान बंद कर दिया। या शायद उन्होंने एक मित्र से सुना कि एक अलग म्यूचुअल फंड आपके सुझाव के मुकाबले बेहतर था।किसी भी तरह, सभी जानकारी नीचे ले जाओ और इसे एक तरह से प्रस्तुत करें जो आँकड़ों और दीर्घकालिक अनुमानों के साथ समर्थित है ताकि वह आपके द्वारा प्रस्तावित योजना से विचलित होने वाले संभावित मुद्दों को देख सके। (अधिक के लिए, देखें:

मुश्किल क्लाइंट के साथ प्रभावी रूप से डील करें ।) क्लाइंट को फ़ायर करना ठीक है

अगर आपने अपने क्लाइंट के साथ एक अलग योजना तैयार करने की कोशिश की है और वह

अभी भी अपनी सलाह को खारिज कर दिया, उसे आग लगाना ठीक है। सलाहकारों के लिए यह आमतौर पर बहुत मुश्किल है क्योंकि लक्ष्य समय के साथ आपके व्यवसाय का निर्माण करना है, ग्राहकों को नहीं खोना हालांकि, आपको अपने समय पर एक वैल्यू रखना होगा, और यदि यह ग्राहक आपके समय और आपकी ऊर्जा के बिना कोई भी परिणाम ले रहा है, तो उसे जाने के लिए सबसे बेहतर हो सकता है। (और देखें: जब (और कैसे) एक क्लाइंट आग लगाना।) निचला रेखा

अगर कोई ग्राहक आपकी वित्तीय योजना सलाह पर ध्यान नहीं दे रहा है, तो एक कदम पीछे और साँस लें शांत से पूछिए कि वह आपकी सलाह की अनदेखी क्यों कर रहा है और अपने दृष्टिकोण को समझने का प्रयास करें। व्यक्तिगत तौर पर इसे मत लें यदि आप अपने ग्राहक के साथ संवाद करने के लिए समय और प्रयास करते हैं और एक नई योजना तैयार करने के लिए काम किया है और वह अभी भी आपकी सलाह का पालन नहीं करता है, तो उसे आग लगाना न डरना। आपका समय उन ग्राहकों पर बर्बाद करने के लिए बहुत मूल्यवान है, जो आपकी राय का महत्व नहीं देते हैं। (संबंधित पढ़ने के लिए, देखें:

एक ग्राहक खोना हमेशा बुरा नहीं है। )