जब आप एक वित्तीय सलाहकार के रूप में अपनी ग्राहक सूची तैयार करने की बात आते हैं, तो आप मान सकते हैं कि लोग यह सुनना चाहते हैं कि आप कितने धन का प्रबंधन करते हैं या आपके ग्राहक आपके साथ कितने समय तक रहे हैं लेकिन किसी भी उपभोक्ता-उन्मुख नौकरी की तरह, अधिकांश लोग उस पर भरोसा रखने वाले किसी को भर्ती करना चाहते हैं, जो कि योग्य है और जिसे वे पसंद करते हैं

वे अपनी राय किस आधार पर करते हैं? यह देखने के लिए पढ़ें कि सलाहकारों का कहना है कि उनके ग्राहक क्या चाहते हैं। (अधिक के लिए, देखें: एक वित्तीय सलाहकार के लिए खरीदारी। )

प्रामाणिकता का महत्व

ब्रांडेन मार्कोट, सीएफपी और एडिफ फाइनेंशियल प्लानिंग के संस्थापक ने कहा कि लोग बता सकते हैं कि आप अपने सच्चे व्यक्तित्व के बारे में क्या कह रहे हैं और जब आप उन्हें जोड़ना चाहते हैं आपका रोस्टर

"मुझे लगता है कि सबसे बड़ी बात प्रामाणिकता है," उन्होंने कहा। "क्या आप उनके लिए एक शो डाल रहे हैं? क्या आपकी वेबसाइट पर आपका संदेश है कि आप किसके साथ हैं? आप बेहतर हो और आप बेहतर रहें। "

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भले ही यह बहाना करने का मोहक हो कि आप, सलाहकार के रूप में, सभी उत्तर दें, जब भी नहीं, तब पहचानने के लिए भी महत्वपूर्ण है। ग्राहकों को यह जानने की जरूरत है कि कोई और व्यक्ति कौन है जो अपनी स्थिति में बेहतर जानकारी प्रदान कर सकता है।

मार्कोट ने कहा कि एक ग्राहक ने हाल ही में उनसे पूछा कि उनकी कमजोरियां क्या हैं, और उन्होंने जवाब देने में संकोच नहीं किया। यदि आप प्रश्न से बचने या इसे चकमा देने का प्रयास कर रहे हैं, तो लोग यह बताने में सक्षम होंगे आप कौन हैं और आप जो पेशकश कर सकते हैं, उसके साथ आराम से होने पर आप केवल वास्तविक महसूस कर पाएंगे (अधिक जानकारी के लिए, देखें: 7 वित्तीय सलाहकार लाल झंडे। )

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पत्र पत्र

टेड हेलरन, एएएस, सीआरपीसी, एडब्ल्यूएमए, आरएफसी और एचपीएसी के अध्यक्ष और संस्थापक, एचएपीएएएएए के सदस्य निवेश सलाहकार फर्म, ने एचपीसीए के सदस्य, ने कहा कि सही क्षेत्रों में भी मामलों। संभाव्य ग्राहक सिर्फ आंतों पर भरोसा नहीं कर सकते हैं - उन्हें यह सुनिश्चित करना होगा कि वे जो भी किराए पर लेते हैं वह ठीक तरह से योग्य है।

"पहला कदम यह पता लगाना है कि सलाहकार संघ के साथ संघीय रूप से पंजीकृत है," हैप्लेन ने कहा। "अगर नहीं, तो आगे बढ़ें यह जानना भी महत्वपूर्ण है कि सलाहकार एक वास्तविक भूमिका निभाता है, और क्या वे एनएपीएफए ​​जैसे किसी संगठन के सदस्य हैं जो उन्हें नैतिकता के सख्त कोड में रखेंगे। "99 9> मार्कोट ने कहा कि जब वह और अन्य योजनाकार जानते हैं कि एक विश्वसनीय व्यक्ति अपने ग्राहकों के लिए एक बहुमूल्य लाभ होता है, उनमें से ज्यादातर इसके महत्व से अवगत नहीं होते हैं। मार्कोट ने स्वयं को केवल शुल्क के रूप में ही भुगतान किया है, जिसका अर्थ है कि वह अपने ग्राहकों के कितने लेनदेन के आधार पर कमीशन के साथ भुगतान नहीं करता है (अधिक के लिए, देखें:

क्या वित्तीय सलाहकार दवा की जांच करवाएं? ) शांत का महत्व

जब आप पूरे दिन स्टॉक के बारे में जिम क्रैमर चीख देखना चाहते हैं, तो यह हो सकता है रोज़ बाजार के तूफान में चूसा नहीं जाना मुश्किल हैलेकिन ग्राहकों को अपने सलाहकारों की आवश्यकता होती है कि वे स्तर पर चलने वाले लोग हों, जिन्हें पता है कि उनके ग्राहकों को कब बेचना चाहिए और उन्हें कब जारी रखना चाहिए।

"इसका मतलब है कि कोई ऐसा व्यक्ति जो शोर और सभी संभावित विकल्पों के माध्यम से फ़िल्टर करने में मदद करेगा, उनके निवेश और उनके बाकी वित्तीय जीवन के लिए एक सक्रिय योजना बनाने के लिए, जैसा कि समाचार या बाजार की अस्थिरता के प्रति प्रतिक्रियाशील होने के विपरीत, "मेलिस्सा सोटुडेह, सीएफ़पी और हाल्परन फाइनेंशियल में धन सलाहकार ने कहा।

ऐसा कोई व्यक्ति नहीं है जो समझता है कि बाजार कैसे काम करता है, हालांकि इससे कोई फर्क नहीं पड़ता कि अगर सलाहकार यह नहीं जानता कि यह कैसे अपने ग्राहक को बताए।

"सलाहकार जो स्पष्ट रूप से संवाद करते हैं, मुश्किल अवधारणाओं को सरल करते हैं और नए अवसरों की पहचान करते हैं, ग्राहकों के साथ लंबे समय से, सफल संबंध हैं," चड स्मिथ, सीएफपी और वित्तीय समरूपता के प्राथमिक सलाहकार ने कहा।

निचला रेखा

चाहे आप एक नए सलाहकार हैं, जो आपके ग्राहक आधार का निर्माण कर रहे हैं या दशकों तक व्यवसाय में हैं, यह आपके मूल्यांकन के लिए दर्द नहीं होता है कि आपके क्लाइंट क्या ढूंढ रहे हैं या नहीं। क्या आप उनके साथ पारदर्शी हैं? क्या आप चार्ज कर रहे हैं के लिए एक उचित मूल्य प्रदान कर रहे हैं? वित्तीय सलाहकार सबसे भरोसेमंद व्यवसायों में से एक हैं - सुनिश्चित करें कि अपने ग्राहकों को उनकी क्या जरूरत है (अधिक के लिए, देखें:

क्यों वित्तीय सलाहकारों की एक आधिकारिक उत्तरदायित्व है? )