साक्ष्य के एक बढ़ते शरीर ने सुझाव दिया है कि प्रगति को मापने के सफल परिणामों के परिवर्तन बढ़े हैं। जब एक वित्तीय सलाहकार अभ्यास का प्रबंधन करने की बात आती है, तो सफलता को मापने के कई अलग-अलग तरीके हैं जो यह सुनिश्चित करने में सहायता कर सकते हैं कि सभी सही रास्ते पर हैं। इस अनुच्छेद में, हम वित्तीय सलाहकार अभ्यास को मापने के लिए कुछ सर्वोत्तम मीट्रिक्स और उन्हें व्याख्या करने के लिए कुछ युक्तियां देखेंगे।

प्रबंधन के तहत संपत्ति

प्रबंधन के अंतर्गत संपत्ति (एयूएम) वित्तीय उद्योग के लिए एक लंबे समय से पसंदीदा मीट्रिक रहा है क्योंकि यह सीधे एक फर्म के समग्र राजस्व से जुड़ा है। कई बार, व्यापार मालिक समय के साथ एयूएम में रुझान को देख पाएंगे कि एक फर्म बढ़ रहा है या नहीं। ये मेट्रिक्स का उपयोग आगामी महीने या वर्ष के लिए लक्ष्य निर्धारित करने के लिए भी किया जा सकता है, जबकि वार्षिक बजट बनाने में राजस्व अनुमान एयूएम से प्राप्त किया जा सकता है। (और अधिक के लिए, देखें: एक महान वित्तीय नियोजन अभ्यास का निर्माण करने के प्रमुख कदम ।)

पारंपरिक एएम मैट्रिक्स के साथ समस्या यह है कि अभ्यास आम तौर पर कम हो जाएगा क्योंकि अभ्यास बढ़ता जा रहा है इस समस्या से बचने के लिए, वित्तीय सलाहकार बजाय शुद्ध नए एयूएम - या, प्रबंधन के तहत नई परिसंपत्तियों को देखना चाहेंगे- इस अवधि के दौरान कम खोए खाते व्यवसाय के मालिक इस समय-समय पर समायोजित करने के बजाय प्रत्येक अवधि के लिए लगातार वृद्धि लक्ष्य बनाने के लिए इस मीट्रिक का उपयोग कर सकते हैं। यह परिसंपत्ति वृद्धि पर एक अधिक वास्तविक समय देखने प्रदान करता है

औसत आय प्रति ग्राहक

वित्तीय सलाहकार अभ्यास की सफलता को मापने के लिए प्रबंधन के तहत संपत्ति पर एक मीट्रिक के रूप में भरोसा नहीं किया जा सकता क्योंकि यह केवल शीर्ष-रेखा राजस्व का ही उपाय करता है उदाहरण के लिए, एक अभ्यास समय के साथ एयूएम में वृद्धि कर सकता है, लेकिन तेजी से बढ़ती लागतों में लाभप्रदता कम हो सकती है। कुछ प्रथाओं में भी कई ऐसे गैर-लाभकारी क्लाइंट की खोज की जा सकती है जो हानि पर सेवा जारी रखने के बजाय जाने के लायक हो सकते हैं - एक आश्चर्यजनक रूप से आम घटना। (अधिक के लिए, देखें: सलाहकार: आपको एक क्लाइंट को कब चाहिए? )

समय के साथ लाभ मार्जिन को मापने और सुधारने के लिए प्रति ग्राहक औसत आय (एआरपीसी) एक महान मीट्रिक है। कुछ मामलों में, कम एआरपीसी आंकड़ा का मतलब है कि वित्तीय सलाहकार बहुत कम ग्राहकों को लक्षित कर सकते हैं इन प्रथाओं को अतिरिक्त उत्पाद और सेवा प्रस्तावों के माध्यम से एआरपीसी बढ़ाने और उच्च नेट वर्थ ग्राहकों को लक्षित करके सुधार किया जा सकता है जो मार्केटिंग और प्रतिधारण लागत को कम करके लाभ मार्जिन में सुधार कर सकता है। (अधिक जानकारी के लिए, देखें: अमीर ग्राहकों को लुभाने के लिए टिप्स ।)

शुद्ध लाभ मार्जिन

प्रति ग्राहक औसत राजस्व निश्चित लागत से पहले सकल लाभ मार्जिन का एक बड़ा विचार प्रदान करता है, लेकिन समस्या यह है कि वित्तीय सलाहकार अभ्यास अभी भी शुद्ध स्तर पर लाभहीन हो सकता है। उदाहरण के लिए, एक महंगे कार्यालय की इमारत में स्थित उच्च निश्चित लागतों वाला व्यवसाय - शुद्ध आधार पर मुनाफे को मुश्किल बना सकता है, भले ही फर्म को काफी मार्जिन और एआरपीसी मेट्रिक्स पर देखकर लाभ होता है।

नेट प्रॉफिट मार्जिन की गणना कुल बिक्री द्वारा शुद्ध आय को विभाजित करके और 100 के परिणाम को बढ़ाकर की जा सकती है - इसमें कोई संदेह नहीं है वित्तीय सलाहकारों के लिए एक परिचित समीकरण। सामान्य तौर पर, वित्तीय सलाहकार प्रथाओं को उच्च शुद्ध लाभ मार्जिन के लिए अनुकूलित करने का प्रयास करना चाहिए, लेकिन यह समझना महत्वपूर्ण है कि दीर्घकालिक विकास के लिए कुछ पूंजीगत व्यय आवश्यक हो सकते हैं। तकनीकी समाधान एक बढ़िया उदाहरण हैं क्योंकि वे उच्च प्रारंभिक लागत पर प्रतिस्पर्धात्मक लाभ प्रदान करते हैं। (अधिक जानकारी के लिए, देखें: फिडेलिटी सलाहकारों को लाभहीन ग्राहकों को कैसे छोड़ देता है ।)

नीचे की रेखा

वित्तीय सलाहकार कई प्रमुख मैट्रिक्स का उपयोग करके अपने परिचालन और वित्तीय प्रगति को मापकर अधिक सफलता प्राप्त कर सकते हैं। जबकि सलाहकारों का इस्तेमाल सार्वजनिक कंपनियों के विश्लेषण के लिए किया जा सकता है, वहां कुछ अपरंपरागत मीट्रिक हैं जो वे अपनी सलाहकार फर्म की सफलता को मापने के लिए उपयोग कर सकते हैं जो अन्य कंपनियों से भिन्न हो सकती है सलाहकार को यह सुनिश्चित करना चाहिए कि वे सही मेट्रिक्स को नियोजित कर रहे हैं और समय-समय पर उन्हें लगातार ट्रैकिंग कर रहे हैं।

इन मैट्रिक्स के अतिरिक्त, वित्तीय सलाहकार समय-समय पर अपनी प्रतिष्ठा और अन्य अमूर्त संपत्तियों को अनुकूलित करने के लिए ग्राहक की तरह गैर-वित्तीय मीट्रिक को देखने पर विचार कर सकते हैं। इन सुधारों के अंत में कम ग्राहक मंथन, कम विपणन लागत, और बेहतर लाभप्रदता जैसे अधिक ठोस लाभ होंगे। (और देखें: रुझानों को चुनौती देने वाले वित्तीय सलाहकार ।)