नवेदी से वित्तीय आविष्कार सफलतापूर्वक एक वित्तीय सलाहकार अभ्यास कैसे तैयार कर सकते हैं? आगे की योजना बनाकर, और ठोस अभ्यास के पांच प्रमुख तत्वों को प्राथमिकता देकर: वित्तपोषण, टीम-निर्माण, तकनीक, बिक्री और विपणन
वित्तीय सलाहकारों के लिए वास्तविक जोखिम, हालांकि, यथास्थिति को स्वीकार कर रहा है, और उनके व्यवहार को सुव्यवस्थित बनाने और सुधारने के लिए कुछ भी नहीं कर रहा है। वित्तीय योजनाकार उद्योग जोखिम के बढ़ते आकार को देखते हुए जोखिम को बर्दाश्त नहीं कर सकते।
इस पर विचार करें - श्रम सांख्यिकी ब्यूरो (बीएलएस) के अनुसार - यूएस-आधारित व्यक्तिगत वित्तीय सलाहकारों की संख्या 2010 से 2020 तक 32% बढ़ेगी, जो कि बीएलएस का कहना है "सभी व्यवसायों के लिए औसतन ज्यादा तेजी । " यह लंबित विकास बेबी बुमेरर्स से सेवानिवृत्ति सलाह के लिए बढ़ती मांग के कारण होता है क्योंकि वे अपने स्वर्ण वर्ष के करीब पहुंचते हैं। सभी प्रतियोगिता से बाहर खड़े होने के लिए, वित्तीय सलाहकारों को अपने व्यवसायों को गतिशील लोगों के रूप में समझने की आवश्यकता है- i। ई। , व्यवसायों को हर समय बढ़ने और सुधारने की आवश्यकता होती है।
उस भव्य काम को पूरा करने का सबसे अच्छा तरीका क्या है? सलाहकारों से इन सुझावों की कोशिश करें जिनके पास क्षेत्र में अनुभव के वर्ष हैं - और जिन्होंने परीक्षण और त्रुटि के माध्यम से सीखा है, जो काम करता है और जो वित्तीय नियोजन उद्योग में नहीं है:
विशेषज्ञ
- और से बाहर खड़े हो जाओ आपकी प्रतियोगिता पामेला पिक, एक वित्तीय योजनाकार और अपनी फर्म के संस्थापक, पैमेलप्लिक। कॉम कहते हैं कि योजनाकारों को एक जगह मिलनी चाहिए और इसे हावी होना चाहिए। "वित्तीय योजनाकार के रूप में, हम सभी लोगों के लिए सब कुछ नहीं हो सकते हैं," वे कहते हैं। "एक जगह को लक्षित करके, आप इस विशेष समूह के लिए समाधान प्रदान करने में विशेषज्ञ बन जाते हैं।"
उदाहरण के लिए, पिक ने कहा है कि आप महिला उद्यमियों, विधवाओं या दंत चिकित्सकों के साथ काम करने का विकल्प चुन सकते हैं या स्थान भी स्थान पर आधारित हो सकते हैं। "या, आप एक निश्चित गेटेड समुदाय या देश क्लब में सेवानिवृत्त लोगों को निशाना बना सकते हैं" ।

एक प्रतिनिधि बनें

प्लिक यह भी सलाह देते हैं कि क्या महत्वपूर्ण है और आप क्या कर रहे हैं - और या तो प्रतिनिधि या बाकी आउटसोर्स करते हैं। "महत्वपूर्ण कार्यों पर ध्यान दें जैसे कि विपणन, नेटवर्किंग और ग्राहकों के साथ बैठक अगर आप कर सकते हैं, तो प्रशासनिक कार्यों को आउटसोर्स कर सकते हैं। "
अपने ग्राहक की जरूरतों को अनुकूलित करें

- और उस क्लाइंट के साथ जुड़ें लियोनार्ड राइट, सीपीए, वित्तीय नियोजक और एआईसीपीए के राष्ट्रीय सीपीए वित्तीय साक्षरता आयोग के सदस्य कहते हैं, एक ग्राहक का एक विशिष्ट मिशन, मूल्य और लक्ष्य, और अच्छे नियोजक को ये पता चल जाता है कि ये क्या अपेक्षाएं हैं। "हालांकि, उन्हें विशेष रूप से नहीं पता है, लेकिन उन्हें बाहर लाने के लिए हमारा काम है," वे कहते हैं, "यदि नियोजन से संबंधित नियोजन और सलाह नहीं है। ग्राहक के मिशन, दृष्टि, मूल्यों और लक्ष्यों से जुड़ें, ग्राहक दूर हो जाएंगे।यदि ग्राहक समझ नहीं पा रहा है कि सलाहकार उनके लाभ के लिए सिफारिश क्यों करता है, तो वे सोचेंगे कि सलाहकार क्या करता है, वे सलाह क्यों देते हैं और उनको समझने के लिए एक सहज भावनात्मक प्रतिक्रिया होती है। "

अपने समुदाय के साथ शामिल हों

कोलिनस्की वेल्थ मैनेजमेंट के सह-संस्थापक स्टीवन कोलिंस्की और 30 साल के उद्योग ज्येष्ठ, अपने समुदाय को जानने और अपने शहर में शामिल होने की सलाह देते हैं।
" आपके समुदाय में आपके समय और प्रतिभा के साथ उदार आपकी प्रोफाइल को बढ़ाता है और आपको अपने आसपास के लोगों को जानने की सुविधा देता है। "हम हाल ही में एक युवा दंपती के साथ एक बैठक कर चुके थे जो निवेश के लिए तैयार नहीं थे, लेकिन सलाह देने की तलाश में थे अपने पहले घर खरीदने के लिए उनके वित्तीय पैरामीटर। " स्थानीय पेशेवर एकाउंटेंट्स को जानें
कोलिंस्की का कहना है कि स्थानीय सीपीए से जुड़ना प्रबंधन के तहत अपनी परिसंपत्तियों को बेहतर बनाने का एक शानदार तरीका है।" हम वास्तविक संबंधों के माध्यम से हम सीपीए के साथ खेती करते हैं, उन्हें दिखाते हैं कि हम कैसे व्यापार करते हैं और वे अपने ग्राहकों को हमारे पास सौंप सकते हैं। "ये कहते हैं," ये रिश्ते बनाने के लिए समय ले गए हैं, लेकिन पारस्परिक रूप से लाभकारी हैं। "
युवा ग्राहकों के लिए उद्देश्य < 99 9> अमरीका और दुनिया भर में संपत्ति के चलते एक नाटकीय बदलाव आया है, और यह युवा निवेशकों की तरफ बढ़ रहा है। वास्तव में, परिसंपत्ति प्रबंधन उद्योग को 2018 तक कुल संपत्ति में $ 28 ट्रिलियन होने की उम्मीद है, डेलॉइट वेल्थ मैनेजमेंट के अनुसार
वैश्विक परामर्शदाता कंपनी नॉर्थ हाइलैंड में धन प्रबंधन और सेवानिवृत्ति लीड डायरेक्टर जिल जैक्स कहते हैं, "महत्वपूर्ण पीढ़ी को सेवा देने के लिए सलाहकारों के अभ्यास प्रबंधन और सिफारिशों को नाटकीय रूप से बदलना नहीं पड़ता है।" इसके बजाए, सभी आकर्षक ऑनलाइन और इन-इंस्ट्रूमेंट टूल को शामिल करने के बारे में, जो विकसित हुए दर्शकों के लिए प्रासंगिक रहने के लिए दो-तरफा बातचीत तैयार करेंगे। " उसने फेसबुक, लिंक्ड-इन, ट्विटर, और Google+ जैसे लोकप्रिय साइटों के माध्यम से एक युवा दर्शकों के निर्माण की सिफारिश की है।
आपकी क्लाइंट सूची छंटनी करें

वित्तीय योजना द्वारा "अभिजात वर्ग" वित्तीय सलाहकारों के 2012 के एक सर्वेक्षण में पता चलता है कि अधिक से अधिक $ 1 मिलियन से अधिक वार्षिक कमाई कम सेवा प्रदान करते हैं - अधिक नहीं - क्लाइंट कम ग्राहक के साथ, सलाहकार ग्राहक संबंधों और क्लाइंट की संतुष्टि के निर्माण में अधिक समय व्यतीत कर सकते हैं। इसके बदले में, अधिक से अधिक ग्राहक वफादारी बनाता है और बाधाओं को बढ़ाता है कि आपके ग्राहक आपको अन्य समृद्ध ग्राहकों का उल्लेख करेंगे
वित्तीय योजना अध्ययन का दावा है कि कम ग्राहकों से अधिक संपत्ति का उपयोग करने के लिए, उन अमीर निवेशकों पर ध्यान केंद्रित करें आंकड़ों का कहना है कि अध्ययनकर्ताओं द्वारा ट्रैक किए गए उच्च आय वाले सलाहकारों का कहना है कि तथाकथित कुलीन सलाहकारों की सूची औसत 83 ग्राहकों के साथ काम करती है, जिनमें से प्रत्येक के पास सलाहकारों के साथ कम से कम $ 1 मिलियन की संपत्ति होती है उस पत्रिका द्वारा सर्वेक्षण में सबसे कम कमाई वाले समूह के लिए $ 500, 000 और $ 1 मिलियन के बीच कमाई वाले सलाहकारों के लिए लगभग 73 क्लाइंट और 23 ग्राहकों के साथ तुलना की गई है।
-3 ->
निचला रेखा एटस्ट शो के ऊपर दिए गए सुझावों के अनुसार, बेहतर वित्तीय सलाहकार अभ्यास बनाने से कुछ खेल-बदलते कदमों पर ध्यान केंद्रित किया जाता है - और उन्हें अच्छी तरह से कर रहा है "यदि आप उत्पादों की अनुशंसा करते हैं, तो अपने आप को निवेश उद्योग में शिक्षित करना जारी रखें और हमेशा अपने ग्राहकों को अपनी जरूरतों से ऊपर रखें, यह एक अच्छी शुरुआत है", Kolinsky कहते हैं।

पिछले, रचनात्मक बनें, समुदाय और ऑनलाइन में बाहर निकल जाएं, और अपना स्वयं का अनूठा वित्तीय सलाहकार ब्रांड बनाएं- जो कि आपको अपनी प्रतियोगिता से आगे एक या दो कदम रखता है।