यदि एक निवेशक यह निर्धारित करता है कि उसके खाते में दलाल या सलाहकार के हाथों नुकसान हुआ है, तो यह कानूनी कार्यवाही के साथ आगे बढ़ने का समय हो सकता है। यह लेख आपके दावे के आगे आगे बढ़ने के लिए आपके लिए उपलब्ध विकल्पों की रूपरेखा, साथ ही साथ प्रत्येक चरण में आपको क्या उम्मीद करनी चाहिए। (वास्तव में दावा दायर करने से पहले, यह सुनिश्चित करने के लिए कुछ कदम उठाए गए हैं कि मामला सुचारू रूप से आगे बढ़ेगा। जब आपके ब्रोकर के साथ विवाद, मध्यस्थता के लिए कॉल करता है अधिक जानकारी के लिए।)

मध्यस्थता बनाम। मुकदमा
दो उपलब्ध पथ हैं: मध्यस्थता और अदालत प्रणाली। जबकि प्रक्रियाओं में दो जगहों के बीच काफी भिन्नता है, तैयारी और समय प्रतिबद्धता समान हैं। आप किस मार्ग को लेंगे, वह नियामक एजेंसी द्वारा निर्धारित की जाएगी जो कि विशेष वित्तीय सेवा कंपनी की देखरेख करती है:

• एफआईएनआरए द्वारा समन्वित मध्यस्थता के माध्यम से स्टॉक ब्रोकर्स और ब्रोकरेज फर्मों का संचालन किया जाएगा। हालांकि दलालों "वित्तीय योजनाकार" या "सलाहकार" जैसे शीर्षक का उपयोग कर सकते हैं, वे एफआईएनआरए के तहत विनियमित होते हैं। जबकि एफआईएनआरए ने गैर-कानूनी इकाई द्वारा संचालित होने की अपनी प्रक्रिया तैयार की है, लेकिन ज्यादातर लोग इस प्रक्रिया में किसी बिंदु पर कानूनी सहायता लेते हैं।
  
• एसईसी या राज्य नियामकों द्वारा विनियमित शुल्क-आधारित सलाहकारों, म्यूचुअल फंड कंपनियां या ट्रस्ट कंपनियों के साथ अधिकांश अन्य प्रकार के विवादों के लिए, ग्राहक न्यायालय प्रणाली के माध्यम से विवाद को आगे बढ़ाएगा क्योंकि वादी (एफआईएनआरए और एसईसी के बारे में पढ़ें: कौन निवेशकों के लिए खोज रहा है? )

दावा दायर करने से पहले दावा दायर करने से पहले, और विवाद में शामिल कंपनी के भीतर सभी रास्ते समाप्त होने के बाद, इस मामले की वैधता के लिए मूल्यांकन किया जाना चाहिए। मूल्यांकन के दौरान, यह ध्यान रखना महत्वपूर्ण है कि केवल एक निवेश खाते में पैसा खोना, चाहे ब्रोकरेज या प्रबंधित खाता, हमेशा मध्यस्थता, मध्यस्थता या मुकदमेबाजी के लिए आधार नहीं है। (अधिक जानकारी के लिए कि आपका दलाल गलती क्यों नहीं हो सकता है, अपने ब्रोकर को दोष मत डालें पढ़ें।)

निवेश की अस्थिरता और विभिन्न समय के क्षितिज को ध्यान में रखते हुए, निवेशकों ने कुछ समय-समय पर ऐतिहासिक हानियों का अनुभव किया है। यदि ग्राहक इस बिंदु पर पहले से ही कानूनी सहायता का इस्तेमाल कर चुके हैं, तो कानूनी टीम सबसे अधिक संभावना एक विशेषज्ञ गवाह को बनाए रखेगी और सुराग ढूंढ सकती है। गवाह (जो आमतौर पर एक लेखांकन और वित्तीय पृष्ठभूमि के साथ एक विश्लेषक है) बेहिचकता, मंथन, पर्यवेक्षण में असफलता या लापरवाही के संकेत-संकेतों की तलाश करेंगे। वैध मामलों को परिभाषित करने के लिए इन उल्लंघनों में से कम से कम एक के पदचिह्न ढूंढना आवश्यक है एक विशेषज्ञ गवाह का उपयोग वसूली के माप का निर्धारण करने और क्षति के तथ्य को आगे बढ़ाने में महत्वपूर्ण है। ( में खराब दलाल के और अधिक लक्षणों के बारे में पढ़ें क्या आपका ब्रोकर आपके सर्वोत्तम हित में अभिनय करता है? )

दावा के लिए आधार
मध्यस्थता दावेदारों या प्रतिभूतियों-धोखाधड़ी अभियोगी द्वारा देनदारी का सबसे सामान्य सिद्धांत सामान्य कानून धोखाधड़ी या 1 9 34 के प्रतिभूति विनिमय अधिनियम का उल्लंघन है।

दावेदार आगे बढ़ेंगे दो मार्गों में से एक: पॉकेट घाटे की तलाश करना या वास्तविक रिज़र्वेशन को एक संकल्प के रूप में निरस्त करना। प्रत्येक एवेन्यू समान बस्तियों के लिए पैदा कर सकता है, और अनुभवहीन के लिए यह कानूनी टीम को रास्ता तय करने के लिए सबसे अच्छा है।

अशुभता
अशुभता सबसे आम आरोपों में से एक है, लेकिन इसकी व्यक्तिपरक प्रकृति के कारण साबित करने में अधिक कठिन है। अभियोगकर्ता / दावेदार ने तथ्य बताते हुए कहा है कि दलाल या सलाहकार को पता था, या पता होना चाहिए, कि व्यापारिक पैटर्न और / या सुरक्षा के प्रकार योजनाबद्ध उद्देश्यों से असंगत थे। मंथन की जांच करते समय मात्रात्मक साक्ष्य के विरोध में मूल्यांकन करने के लिए गुणात्मक जानकारी का एक महत्वपूर्ण हिस्सा है।

खाता खोलने के समय से शुरुआती दस्तावेजों के साथ सबूत निशान शुरू होता है। खाता खोलने के दस्तावेजों में सबसे अधिक संभावना होती है कि ग्राहक के जोखिम सहनशीलता और समय के क्षितिज को परिभाषित करने वाले किसी प्रकार का जोखिम प्रोफाइल शामिल हो। इस तरह की घटनाओं के मामले में ग्राहक को बेहतर प्रोफ़ाइल के लिए इन दस्तावेजों को अधिक विस्तृत स्वरूप में विकसित किया गया है।

आम तौर पर एक ग्राहक के जोखिम स्तर को एक से पांच तक रैंक करना है, पांच स्तरों के साथ जो जोखिम सहिष्णुता का उच्च स्तर निर्दिष्ट करता है। यदि असुरक्षितता का पीछा किया जा रहा है और जोखिम भरा प्रकार के निवेश में पर्याप्त मात्रा में पैसा खो गया है, तो यह सबसे अच्छा होगा यदि प्रोफ़ाइल कम संख्या थी उदाहरण के लिए, जो ग्राहक पांचों के सहिष्णुता प्रोफाइल का दावा नहीं कर रहा है, उन्हें यह साबित करने के लिए कि किसी निवेश-नुकसान के दावे को "गड़बड़होगा" शिकायत से कुछ भी अधिक था, कठिन-दबाया जाएगा। (इसके बारे में अधिक पढ़ें कि में उचित शिकायत का गठन क्या होता है? उनके वचन में ब्रोकर के निष्कर्षों को मत लें ।) मंथन

मंथन सबसे मजबूत आरोपों में से एक है और साबित करने के लिए सबसे आसान में से एक है। इसका अर्थ है कि खाते को अत्यधिक मात्रा में कारोबार किया गया था और इसकी पुष्टि के लिए निधियों पर एक निश्चित स्तर के दलाल नियंत्रण की आवश्यकता है। दूसरे शब्दों में, अत्यधिक व्यापार को साबित करना मंथन का दावा करने के लिए पर्याप्त सबूत नहीं है, खासकर अगर ग्राहक अपने स्वयं के एजेंडे में ट्रेडों को उकसा रहे थे।
विवाद की प्रकृति के कारण, मंथन लेनदेन में सबसे आम है- या कमीशन आधारित रिश्तों इसके अलावा "अत्यधिक व्यापार" के रूप में जाना जाता है, इसका उपयोग एक अलग दावे के रूप में किया जा सकता है जहां व्यापार के दौरान जमा किए गए कमीशन को रिकवरी के रूप में अनुरोध किया जाता है, या अन्य दावों के साथ संयोजन में जहां नुकसान और कमीशन वसूली का लक्ष्य है किसी भी तरह से, गणना बुनियादी गणित का उपयोग करती है और आसानी से अदालतों और मध्यस्थता पैनलों द्वारा समझा जाता है।

सूत्र मासिक या वार्षिक समय अवधि (मासिक गणना अधिक सटीक) पर बेतरतीब खाता बाजार मूल्यों द्वारा लेनदेन (खरीदता है और बेचता है) की कुल राशि को विभाजित करता है।हालांकि बहुत से विचार हैं कि कितना व्यापार अत्यधिक है, कई से अधिक मामलों में चार से छह गुना कारोबार को अत्यधिक राशि माना गया है। (मंथन क्या होता है और आप अपने खाते की सुरक्षा के लिए क्या कर सकते हैं,

बेईमान ब्रोकर रणनीतियां को पढ़ें।) मंथन के दृष्टिकोण का उपयोग करते समय, यह याद रखना महत्वपूर्ण है कि रक्षा के विपरीत सबूत। यदि ग्राहक पिछली अवधि के दौरान पैसा कमा रहा था, तो बचाव उस समय के दौरान व्यापारिक पैटर्न पेश करेगा और अनुरोध करता है कि लाभ हानि ऑफसेट। लापरवाही

पर्यवेक्षण में विफलता और असफलता अक्सर उनके उपयोग की वजह से नहीं होती है, लेकिन अगर वे साबित हो तो मजबूत घटक हो सकते हैं। वे हाथ में हाथ जाते हैं: अगर लापरवाही के आरोप साबित होते हैं, तो आम तौर पर एक प्रबंधक होता है जो अपने कर्मचारियों की निगरानी के लिए कर्तव्य से काम करने में नाकाम रहे हैं (किसी वित्तीय पेशेवर को ढूंढने की युक्तियों के लिए, जो आपके सर्वोत्तम हित में काम करे,

सही वित्तीय सलाहकार खोजें
पढ़ें।) मंथन की तरह, लापरवाही के लिए कुछ निश्चित नियंत्रण मौजूद होना चाहिए । यदि सलाहकार ने एक महत्वपूर्ण संख्या में ट्रेडों को नियंत्रित किया और निष्पादन, सुरक्षा चयन आदि में लापरवाह था, तो मामले का एक आधार होगा। कानूनी कार्यवाहीएं

कई मामलों में, क्लास-एक्शन सूट एक साथ व्यक्तिगत सूट के साथ हो सकती हैं। कक्षा कार्यों के साथ दावों का पीछा करने के लिए कई फायदे हैं, लेकिन अद्वितीय दावों वाले पार्टियों के लिए, स्वतंत्र दावों से कार्यवाही को बेहतर नियंत्रण प्रदान किया जाता है। यहाँ सावधानी यह है कि व्यक्ति स्वयं एक वर्ग कार्रवाई सूट पहले दाखिल कर अनजाने में खुद को बाहर कर सकते हैं। सौभाग्य से, क्लास-एक्शन फाइलिंग पेपर्स इस मुद्दे का एक स्पष्ट संदर्भ प्रदान करते हैं और उन पार्टियों के लिए ऑप्ट-आउट करते हैं जो उनके दावों को स्वतंत्र रूप से चलाने की योजना बनाते हैं सभी कानूनी कार्यवाही की तरह ही, समय के तख्ते को परिप्रेक्ष्य में होना चाहिए, क्योंकि अदालतों ने लंबे इंतजार की सूचियों का इंतजार किया है।

खेल की तरह, एक मजबूत टीम के साथ कानूनी कार्यवाही सबसे अच्छी तरह से आती है। एक पेशेवर प्रशिक्षित कानूनी स्टाफ होने से मामले को गहराई मिलती है और निपटान की मांग के लिए अतिरिक्त समर्थन प्रदान करता है। इस प्रक्रिया में जल्दी ही एक वकील और एक विशेषज्ञ गवाह चुनना कार्यवाही की दिशा जल्दी बदल सकती है। (और जानने के लिए,
सही वकील चुनने के लिए कैसे करें

।) जैसा कि बाजार में गड़बड़ाहट और प्रवाह होता है, इसलिए ऐसे वकील करते हैं जो प्रतिभूतियों-मुकदमेबाजी क्षेत्र में और बाहर जाते हैं। व्यक्तिगत चोट और परीक्षण वकीलों के पास अच्छा क्रॉसओवर कौशल है और आमतौर पर अदालत मामलों को संभालने के लिए अच्छी तरह से तैनात हैं जहां परीक्षण अनुभव आवश्यक है किसी भी तरह, प्रतिभूति उद्योग में कम से कम कुछ अनुभव के साथ एक वकील का उपयोग करना महत्वपूर्ण है, क्योंकि आप गारंटी दे सकते हैं कि बचाव दल अच्छी तरह से सूचित होंगे। किसी भी कानूनी कार्यवाही के रूप में, उम्मीदों को उचित रूप से निर्धारित करना महत्वपूर्ण है, विशेष रूप से चिंताओं की लागत:
अगर आपकी कानूनी टीम आपका मामला तय करती है तो वह बहुत मजबूत और पर्याप्त है, यह संभवतः आकस्मिकता पर काम करेगा और एक पुनर्स्थापना का प्रतिशत

यदि टीम को लगता है कि मामला सीमावर्ती है, तो आप टीम को बनाए रखने और मामले को तैयार करने के लिए $ 2,000- $ 6,000 के बीच विशेषज्ञ को प्रीपे भुगतान करने की उम्मीद कर सकते हैं।

• इसके अतिरिक्त, अदायगी की कार्यवाही से जुड़ी फाइलिंग और फीस के लिए एफआईएनआरए को फीस का भुगतान किया जाता है।
• निष्कर्ष> मेज के दूसरी तरफ विशेषज्ञों द्वारा आप दोनों जगहों पर क्रॉस-परीक्षा में ग्रील्ड होने के लिए तैयार रहना चाहिए। कंपनियां आरोपों को गंभीरता से लेती हैं और खुद को बचाने के लिए गहरी जेब हैं। किसी भी संभावित परिदृश्य को स्वीकार करने के लिए भी तैयार रहें, मामले को खोने के लिए कोई मुआवजे के बिना मामला जीतने और न्यायालय की पूरी लागत और कानूनी शुल्क के लिए जिम्मेदार ठहराया जा रहा है।
• एफआईएनआरए ने अपनी वेबसाइट पर मध्यस्थता के माध्यम से दावा करने के लिए कदम उठाए हैं, और औसत व्यक्ति इस प्रक्रिया में अच्छी शुरुआत कर सकते हैं। यदि मुकदमेबाजी पथ है, तो एसईसी वेबसाइट कुछ बुनियादी जानकारी प्रदान कर सकती है, लेकिन यह एक वकील को किराया करने का एक अच्छा समय होगा।

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