वित्तीय सलाहकारों के लिए नया व्यवसाय जीतना कठिन हो सकता है परिदृश्य कठिन है और संभावित ग्राहकों के पास वित्तीय सलाह प्राप्त करने के मामले में कई विकल्प हैं ऑनलाइन वित्तीय सलाहकारों (जैसे कि 'रोबो-सलाहकारों') का उदय, इस समीकरण के लिए एक और आयाम भी जोड़ता है।

नए ग्राहकों को खुश और व्यस्त रखने के लिए वित्तीय सलाहकारों के लिए एक चुनौती है, और स्पष्ट रूप से, पेशेवर सेवाओं के किसी भी प्रदाता के लिए ग्राहक अपने वित्तीय सलाहकार से ध्वनि मार्गदर्शन और सलाह की तलाश कर रहे हैं। लेकिन आपसी विश्वास के रिश्ते का निर्माण करने पर कुछ लोगों को कौशल भी मिलती है। दिन के अंत में ग्राहकों के मुकाबले किसी अन्य वित्तीय सलाहकार की तलाश करने की संभावना अधिक होती है, जिनके पास उनके निवेश परिणामों के साथ कुछ नहीं करना पड़ता है। वित्तीय सलाहकारों के लिए नए ग्राहकों और संभावनाओं के साथ बातचीत करने के लिए यहां कुछ सुझाव दिए गए हैं - बर्फ तोड़ने पर, बोलने के लिए।

आपकी बाल्टी सूची में क्या है?

कुछ वित्तीय सलाहकार संभावनाओं को पूछना पसंद करते हैं कि उनकी शीर्ष पांच "बाल्टी सूची" के लक्ष्य क्या हैं न केवल यह एक हल्का दिल से वार्तालाप है जो ग्राहक को अपने सपनों और भविष्य के लिए आकांक्षाओं को स्पष्ट करने में मदद करता है। सूचीबद्ध वस्तुओं में से कुछ सिर्फ मज़ेदार हो सकते हैं, जबकि सलाहकारों की सुनवाई के बारे में अक्सर उनके भविष्य के लिए क्लाइंट के दर्शन में निहित होगा। इस तरह की वार्तालाप क्लाइंट को उनकी आशाओं और सपनों के रूप में खोलने में मदद कर सकता है और उनके लिए क्या महत्वपूर्ण है (अधिक जानकारी के लिए: 5 महत्वपूर्ण प्रश्न सलाहकारों को नए ग्राहक से पूछना चाहिए ।)

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क्या आप इस पैसे को आप के लिए करना चाहते हैं?

यह अंतिम सवाल है कि वित्तीय सलाहकारों को हमेशा ग्राहकों से पूछना चाहिए। यह बर्फ को तोड़ने का एक शानदार तरीका है जब रिश्ते नया हो जाता है और यह एक ऐसा सवाल है जिसे आपके ग्राहक के साथ अपने रिश्ते के पूरे दौर में पूछा जाना चाहिए। (अधिक जानकारी के लिए, देखें: फाइनेंशियल एडवाइजर क्लाइंट गाइड ।)

ज्यादातर क्लाइंट वास्तव में इस बात की परवाह नहीं करते हैं कि छोटे-कैप का सही मतलब नहीं है या अगर आपको लगता है कि उभरते बाजार के शेयर लाभ के लिए तैयार हैं। वे शायद आपके परिसंपत्ति आवंटन के सुझावों के पीछे के विवरण जानना नहीं चाहते हैं, हालांकि वे ऐसा महसूस करना चाहते हैं कि आप उन्हें समझते हैं।

ग्राहक अपने वित्तीय और जीवन के लक्ष्यों को पूरा करने के लिए चिंतित हैं ग्राहकों को उनके पैसे और उनके परिवारों के लिए क्या करना चाहिए, इसके बारे में पूछना और फिर वास्तव में जवाब सुनना अंतिम बर्फ ब्रेकर है जिसमें यह क्लाइंट को दिखाता है कि उनकी ज़रूरतें और इच्छा संबंधों को चला रही हैं। (संबंधित पढ़ने के लिए, देखें: छह चीजें खराब वित्तीय सलाहकार करना ।)

मुझे नहीं पता कि यह रिश्ता अच्छा फिट होगा

यह संभावित भावी घटनाओं के साथ बैठक में एक महान बर्फ तोड़ने वाला है ग्राहकों। और अगर आप एक सफल वित्तीय सलाहकार हैं तो यह एक ईमानदार बयान होना चाहिए। एक ग्राहक संबंध दोनों तरीकों से एक अच्छा फिट होना चाहिए।यह एक संभावित ग्राहक को समझाते हुए तुरंत विश्वास और आत्मविश्वास बनाता है कि आप उन लोगों की सहायता करने में सक्षम होने के बारे में चिंतित हैं जिन्हें आप ग्राहकों के रूप में लेते हैं (संबंधित रीडिंग के लिए, देखें: 5 क्लाइंट में प्रवेश करने वाली सेवाएं ।)

आपके कार्यालय में कुछ दिलचस्प है

यदि आपके पास कोई विशेष रुचि या किसी प्रकार का खिलौना या गैजेट है कार्यालय यह एक बातचीत स्टार्टर हो सकता है एक सलाहकार के पास एक लेगो कैलक्यूलेटर होता है जो हमेशा वार्तालाप स्टार्टर होता है। एक दिलचस्प पोस्टर या दीवार फांसी, खेल यादगार या अन्य ऐसी चीजें ग्राहकों और संभावनाओं के हित को चिंगारी कर सकती हैं और वार्तालाप शुरू करने के लिए बर्फ तोड़ने वाले के रूप में काम कर सकती हैं। (अधिक जानकारी के लिए, देखें: कैसे वित्तीय सलाहकार ग्राहकों से बात कर सकते हैं ।

प्रॉस्पेक्ट पर अपना शोध करें

आज के ऑनलाइन विश्व वित्तीय सलाहकारों में आसानी से एक परिप्रेक्ष्य पर एक Google खोज कर सकते हैं क्लाइंट या उनके लिंक्डइन प्रोफाइल को देखो अगर वे सोशल नेटवर्क पर हैं। यह नोजी होने के बारे में नहीं है बल्कि उन्हें मिलने से पहले एक संभावना के बारे में जानने के बारे में है। आपकी ऑनलाइन पूछताछ उन लोगों को प्रकट कर सकती है जिन्हें आप सामान्य, स्कूल या नियोक्ताओं में जानते हैं जिन्हें आप ग्राहक के लिए महसूस करने में आपकी सहायता करने के लिए आम और निश्चित रूप से अन्य जानकारी साझा करते हैं। (संबंधित रीडिंग के लिए, देखें: 2015 में सलाहकार व्यवसाय जीतने की रणनीतियां।) निश्चित रूप से सबसे संभावनाएं आपको ऑनलाइन भी जांच रही हैं ऑनलाइन सीखा जानकारी एक बैठक में एक अच्छा बर्फ तोड़ने वाला हो सकता है, जब तक आप डरावना या शिकारी के रूप में नहीं आते हैं वास्तव में मुझे लगता होगा कि एक संभावना प्रभावित होगी कि आप उनके बारे में जानने के लिए समय निकाला। (अधिक जानकारी के लिए:

कैसे वित्तीय सलाहकार सामाजिक मीडिया का लाभ उठा रहे हैं ।) उन्हें बताएं कि आप ऐसा क्यों करते हैं

संभावनाओं को दिखाते हुए कि आप अपनी खुद की कहानी कह कर ग्राहकों की मदद करने के प्रति भावुक हैं शक्तिशाली बर्फ तोड़ने वाला हालांकि ग्राहक हमेशा अपनी बातों को बांटने में कम से कम बोलने और फोकस करने के लिए बेहतर होता है, ग्राहकों के साथ अपनी कहानी साझा करना उन्हें आकर्षित करेगा और संभवत: उन्हें आपके लिए खोलने और अपने साझा करने के अपने लक्ष्य की दिशा में काम करेगा उम्मीदें, सपने और डर आपके साथ अपने पैसे के संबंध में। (अधिक के लिए, देखें:

किस प्रकार की व्यक्ति को एक वित्तीय सलाहकार की आवश्यकता है? ) नीचे की रेखा

चाहे संभावित भावी नए ग्राहक को देना या किसी ग्राहक के साथ संबंध शुरू करना, , वित्तीय सलाहकारों को बर्फ तोड़ने और तालमेल बनाने के तरीके खोजने की जरूरत है यह वास्तव में किसी तरह का व्यवसाय या उस अर्थ में व्यक्तिगत संबंध से अलग नहीं है थोड़ा अलग क्या है कि वित्तीय सलाहकार अपने ग्राहकों को उन महत्वपूर्ण वित्तीय मुद्दों पर सलाह देने के लिए उन पर विश्वास करने के लिए कह रहे हैं जो अंततः अपने जीवन की गुणवत्ता को प्रभावित करेंगे। लोग उन लोगों के साथ व्यापार करने के लिए जाते हैं जो वे पसंद करते हैं और ग्राहकों को दिखाने के लिए ठीक है कि आप कौन हो। आइस ब्रेकर एक हल्के, अधिक आरामदायक टोन पर बातचीत शुरू करने के लिए सेवा प्रदान कर सकते हैं जिससे ग्राहकों को गंभीर वित्तीय निर्णय लेने में मदद करने के अधिक गंभीर मुद्दों पर संक्रमण करना आसान हो जाता है जो उनके जीवन को प्रभावित करेंगे।(अधिक के लिए, देखें:

नए ग्राहकों को जीतने के लिए शीर्ष युक्तियां और 5 शीर्ष तरीके नए सलाहकार भूमि ग्राहक ।)