कई उद्योगों के विपरीत, स्वतंत्र पंजीकृत निवेश सलाहकार (आरआईए) सेगमेंट ने 2008 के दुर्घटना के बाद से अपनी बाजार हिस्सेदारी बढ़ाई है। वास्तव में, स्वतंत्र आरआईए ने 2014 में 15% की ग्राहक संपत्ति वृद्धि का आनंद लिया, बोस्टन स्थित एक शोध कंपनी एईईईटी समूह की एक रिपोर्ट के अनुसार,

लेकिन छोटे आरआईए, जो आम तौर पर संपत्तियों की तुलना में 150 मिलियन डॉलर से कम राशि का प्रबंधन करते हैं, केवल उद्योग की संपूर्ण संपत्ति का केवल 10% ही पकड़ते हैं ये आंकड़े कुछ आरआईए महसूस कर सकते हैं जैसे वे डेविड को गोलिथ आकार के बड़े धन प्रबंधकों के खिलाफ प्रतिस्पर्धा कर रहे हैं। लेकिन छोटी कंपनी की एक बड़ी फर्म की तुलना एक भविष्य के विकास की योजना बनाने का एक प्रभावी तरीका नहीं हो सकता है। वास्तव में, कुछ आरआईए छोटे सेगमेंट बाजार में रह रहे हैं जबकि उनकी कंपनियां धीमी गति से बढ़ रही हैं।

छोटे लक्ष्य के लक्ष्य को प्राप्त करने के लिए आरआईए के कुछ सुझाव यहां दिए गए हैं। (संबंधित रीडिंग के लिए, देखें: आरआईए डीलमिंग स्तर बंद। )

एक दीर्घकालिक दृष्टिकोण ले लो

कर्मचारियों को काम पर रखने और नई तकनीक में निवेश करना बड़ी कंपनियों के लिए आसानी से आ सकती है, लेकिन छोटे आरआईए के साथ केवल कर्मचारियों का एक मुट्ठी भर, विकास के लिए भुगतान मुश्किल हो सकता है इन फर्मों को न केवल यह पता लगाना होगा कि बड़े रकम के बिना गोलाबारी कैसे बढ़े, लेकिन उन्हें एक ही समय में नए ग्राहकों को आकर्षित करने के तरीकों पर ध्यान केंद्रित करना होगा। विकास पर बहुत ज्यादा ध्यान केंद्रित करने से कुछ आरआईए अपने प्राथमिक आदेश का ध्यान केंद्रित कर खो सकता है: अपने मौजूदा ग्राहकों को अपनी क्षमताओं का सर्वोत्तम प्रदान करने के लिए

यही कारण है कि कई उद्योग सलाहकार यह सुझाव दे रहे हैं कि छोटे आकार के आरआईए को बढ़ती संपत्ति और ग्राहकों के लिए दीर्घकालिक दृष्टिकोण रखना चाहिए। अगले पांच-दस वर्षों में उन्हें धीमी और स्थिर वृद्धि को बनाए रखने के बारे में सोचने चाहिए, क्योंकि अगले साल या दो से अधिक स्प्र्रिंट करने का विरोध किया जा सकता है, जो कि बाहर निकल सकते हैं। (और अधिक के लिए, देखें: कैसे शीर्ष सलाहकार आगे रहने के लिए अभिनय करता है ।)

सर्वश्रेष्ठ फ़िट को भर्ती करा

शीर्ष प्रतिभाओं की भर्ती सभी कंपनियों के लिए एक चुनौती है। हालांकि, छोटी कंपनियों के नए रंगरूटों को प्रदर्शित करने का अतिरिक्त बोझ है कि वे विभिन्न प्रकारों पर बड़ी कंपनियों के साथ प्रतिस्पर्धा करने में सक्षम होंगे। नई प्रतिभाओं को भर्ती करने में भी उचित समय लगता है और कई प्रिंसिपलों को अतिरिक्त समय नहीं मिलता है। उन्हें सलाहकारों को रखा जाना चाहिए, वे मानते हैं कि फर्म की संस्कृति के साथ अच्छी तरह फिट होंगे, जो कि एक छोटे से कंपनी की तरफ से उद्यमशीलता खिंचाव के साथ बढ़ने और रहना चाहती हैं।

संभावित भावी कर्मचारियों को कंपनी की विकास योजनाओं को भी जानना भी महत्वपूर्ण है, ताकि इन सलाहकारों को एक मृत अंत नौकरी में फंसने का डर नहीं लगेगा। प्रबंधन को व्यापार के बढ़ने के तरीकों की तलाश के लिए सभी कर्मचारियों के साथ मिलकर काम करना चाहिए और बातचीत में नए कामों को शामिल करना अच्छा है, ताकि वे देख सकें कि उनका सर्वोत्तम हित विकास योजना का भी हिस्सा है।(अधिक जानकारी के लिए, ग्राहकों को एक दूसरा राय पाने के लिए प्रोत्साहित करना ।)

सभी ग्राहक समान नहीं हैं

नहीं, आरआईए एक संभावित ग्राहक को दूर करना चाहता है, लेकिन सच्चाई यह है कि प्रत्येक ग्राहक आपके व्यवसाय के लिए अनुकूल है यह बहुत पतली फैल जाने की तुलना में एक आला क्षेत्र में बढ़ना बेहतर होता है, विभिन्न प्रकार के विविध ग्राहकों को कवर करता है जो आपके सलाहकारों को अलग-अलग दिशाओं में खींच रहे होंगे। वास्तव में, 2014 फिडेलिटी बेंचमार्किंग स्टडी के मुताबिक, ऐसे फर्मों में ऐसे ग्राहकों की उच्च प्रतिशत है जो एक समान लक्ष्य क्लाइंट श्रेणी में आते हैं, वे विकास, उत्पादकता और लाभप्रदता के मामले में शीर्ष 25% फर्मों में भी बढ़ोतरी करते हैं।

रिपोर्ट में यह भी कहा गया है कि 75% फर्मों ने साक्षात्कार में कहा है कि विपणन और व्यावसायिक विकास में सुधार एक सर्वोच्च प्राथमिकता थी तो अपने मौजूदा ग्राहकों का उपयोग उस विपणन मशीन के हिस्से के रूप में क्यों न करें? अधिकांश लोग आरआईए चुनने की संभावना रखते हैं, जो समान ग्राहकों की पूर्ति के लिए अपनी आवश्यकताओं को पूरा कर सकते हैं। उन ग्राहकों को अपने सलाहकार की सिफारिश करके दूसरों को पता है कि उनकी स्थिति उसी स्थिति में है, आर्थिक रूप से और / या जीवन के चरण में वे भी विपणन के सामने उपयोगी साबित हो सकते हैं। (अधिक के लिए, देखें: वित्तीय सलाहकारों के लिए विकास रणनीतियां ।)

समय के साथ रहना

हालांकि छोटी कंपनियों बड़े पैमाने पर प्रौद्योगिकी उन्नयन में निवेश करने में सक्षम नहीं हो सकती है, यह महत्वपूर्ण है आरआईए फर्म उन ग्राहकों के साथ संवाद करने के लिए जो अपने सलाहकारों तक आसानी से पहुंचना चाहते हैं- यहां तक ​​कि एक पल के नोटिस में। वे अक्सर अपने पोर्टफोलियो या अन्य उचित जानकारी तक सीधे पहुंच चाहते हैं (अधिक के लिए, देखें: वित्तीय सलाहकारों और वित्तीय सलाहकारों के लिए आवश्यक सॉफ़्टवेयर द्वारा उपयोग किए गए शीर्ष 5 सॉफ्टवेयर प्रोग्राम।)

आज की तकनीकी-केंद्रित दुनिया का अनुपालन करने के लिए, कुछ आरआईए निवेश कर रहे हैं क्लाउड-आधारित सॉफ़्टवेयर में, जिसमें वे क्लाइंट जानकारी संग्रहीत कर सकते हैं और इसे सलाहकार और क्लाइंट दोनों के लिए आसानी से सुलभ बना सकते हैं। कई छोटे आरआईए ग्राहक संबंध प्रबंधन (सीआरएम) प्रणालियों का भी लाभ ले रहे हैं, जो ग्राहकों के खातों को ट्रैक करने और अपडेट प्रदान करने का एक तरीका है। अब ये आम सॉफ़्टवेयर समाधानों का उपयोग करके, कंपनियां खेल के क्षेत्र को और अधिक आसानी से बिना खर्च किए बगैर खर्च कर सकती हैं। (अधिक के लिए, देखें: RIAs के लिए लोकप्रिय प्रौद्योगिकी ।)

नीचे की रेखा

बड़ी कंपनियों के साथ प्रतिस्पर्धा करने के लिए, छोटे आकार के आरआईए को थोड़ा रचनात्मक बनाना होगा उन्हें दीर्घकालिक, भविष्य में नवीनतम तकनीक, उत्पादों और सेवाओं के साथ-साथ संभावनाओं को काम पर रखने और लक्षित ग्राहक दर्शकों के लिए खानपान करने का समय लेना चाहिए। (अधिक के लिए, देखें: सामान्य मांग गलतियां उद्यमी बनाओ। )