पंजीकृत निवेश सलाहकार (आरआईए) के एक तिहाई से अधिक फर्म मालिक अगले 10 वर्षों में व्यवसाय से बाहर निकलने की योजना बनाते हैं, फिडेलिटी इन्वेस्टमेंट्स द्वारा शोध के अनुसार। प्रतिभा की अगली लहर को देखते हुए एक अपील की उत्तराधिकार योजना है, चार में से तीन आरआईए कंपनियों में अगली पीढ़ी के मालिकों की जगह नहीं है। वास्तव में, पूरे उद्योग को 2020 तक 10, 000 वित्तीय सलाहकारों की कमी का सामना करने का अनुमान है।

वित्तीय सलाहकारों के लिए, जिनके पास पहले से ही घर में कोई उत्तराधिकारी नहीं है, भर्ती और अपवर्ती सलाहकारों को विकसित करना एक व्यवहार्य उत्तराधिकार योजना पसंद हो सकता है। फिडेलिटी के भविष्य के नेताओं के अध्ययन युवा सलाहकारों के साथ गहराई से फोकस समूहों के दौरान साक्षात्कार किए गए, जिनके प्रथाएं पहले से सफल रहीं और आगे बढ़ने लगीं। अध्ययन के निष्कर्ष बताते हैं कि युवा सलाहकारों को क्या चुनौतियों का सामना करना पड़ता है और क्या उन्हें अभ्यास या छुट्टी पर रहने देता है।

"आप प्रतिभा के लिए युद्ध के बारे में बहुत सुनाते हैं, लेकिन मुझे नहीं लगता कि फर्म नेताओं को लड़ाई के दूसरे और तीसरे दौर को पहले की तरह गंभीरता से लेना चाहिए," वरिष्ठ उपाध्यक्ष जीलैंड ड्यूनी, अभ्यास प्रबंधन और परामर्श, फिडेलिटी क्लियरिंग एंड कस्टडी सॉल्यूशंस ने एक बयान में कहा, "स्मार्ट, प्रेरित व्यक्तियों को भर्ती करना महत्वपूर्ण है, लेकिन क्या आप उन्हें रख सकते हैं और आप उन्हें भविष्य के नेताओं में तैयार कर सकते हैं?"

--3-- >

फिडेलिटी के तीन चरण की खाका है कि कैसे अगली पीढ़ी के सलाहकारों को बेहतर तरीके से विकसित और बनाए रखने के लिए उन्हें तैयार करने के लिए तैयार करें। (अधिक के लिए, देखें: युक्तियों के लिए आरआईए लंबे समय तक खोजना )

उन्हें स्थापित करने में सहायता करें

जैसे-जैसे किसी नए पेशे में शुरू हो रहा है, सलाहकारों के शुरुआती वर्षों में चुनौतीपूर्ण हैं। आम चुनौतियों में मुआवजे, बदलते कैरियर पथ और स्थापना की कठिनाई शामिल है व्यापार की एक पुस्तक। फर्म नई सलाहकारों के लिए जगह डालकर कुछ स्थिरता स्थापित करके इसके साथ रह सकते हैं llowing:

• सहायक टीम संरचनाएं: फिडेलिटी बताती है कि नए सलाहकारों को टीमों में शामिल किया जाना चाहिए और औपचारिक सलाह कार्यक्रम स्थापित किए जाने चाहिए। क्लाइंट इंटरैक्शन के बाद एक-पर-एक कोचिंग को नियमित रूप से प्रदान किया जाना चाहिए, साथ ही साथ सामाजिक सुरक्षा, स्वास्थ्य सेवा और पेंशन जैसी महत्वपूर्ण क्षेत्रों पर प्रशिक्षण दिया जाना चाहिए। यह पुराने ग्राहकों के साथ विश्वसनीयता बनाने में मदद करेगा
• अतिरिक्त दबाव कम करें: व्यापार की पुस्तक की स्थापना का मतलब अक्सर कई सलाहकारों के लिए अप्रत्याशित आय होती है जो अभी शुरुआत कर रहे हैं। यह एक व्याकुलता पैदा करता है जो प्रदर्शन को प्रभावित कर सकता है। फर्मों को वेतनभोगी पदों के माध्यम से एक सुरक्षा नेट की पेशकश करने पर विचार करना चाहिए। युवा सलाहकारों को प्रभाव के एक या दो मजबूत केंद्रों को पेश कर उन्हें उत्पादक पूर्वेक्षण चैनलों की स्थापना में मदद करनी चाहिए।
• पारदर्शिता और दिशा: जाओ-जाने से, सलाहकार फर्मों को यह स्पष्ट करना चाहिए कि फर्म पर मुआवजा कैसे काम करता है पर प्रशिक्षण और संचार प्रदान करके सलाहकारों को भुगतान मिलता है। यह अपने करियर के दौरान जारी रखना चाहिए। पारदर्शी दिशानिर्देशों के साथ एक स्पष्ट कैरियर पथ एक भूमिका से दूसरे में संक्रमण के लिए आवश्यक परिणाम पर भी महत्वपूर्ण है। (संबंधित पढ़ने के लिए, देखें: सलाहकार साझेदारी सोलो होने से बेहतर क्यों होती है। )

पहचानें, शीर्ष कलाकारों में निवेश करें

फिडेलिटी के शोध में आठ व्यक्तित्व लक्षण और विशेषताओं का पता चला है जो युवा, सफल सलाहकार हैं: ड्राइव, पहले ग्राहकों को रखने, दृढ़ता, अनुशासन, अनुकूलनशीलता, जिज्ञासा, लोगों की प्रवीणता और उद्यमिता। लेकिन ऐसा कैसे होता है कि ये सलाहकार अलग-अलग होते हैं जो सलाहकारों को ढूंढने में फर्मों को शून्य करने में मदद कर सकते हैं जो एक फर्म की संस्कृति में फिट बैठते हैं और विकसित होते हैं। अध्ययन में पाया गया कि नेतृत्व क्षमता वाले परामर्शदाता इन तीन श्रेणियों में से एक में आते हैं:

• अनुकंपा समस्या हलकों: वित्तीय नियोजन और समाधान विकसित करने वाले लोगों; वे ग्राहकों के साथ काम करने का आनंद लेते हैं लेकिन बिक्री उन्मुख नहीं हैं वे जिज्ञासु हैं और सीखने का आनंद लें; वे दोस्ताना हैं लेकिन जरूरी नहीं कि वे बहिष्कृत हो।
• बिल्डर्स: ये सलाहकार रिश्ते बनाने की उनकी क्षमता में लक्ष्य-उन्मुख और प्रेरित, बहिर्मुखी, उद्यमी और विश्वास रखते हैं।
• प्रतियोगियों: सलाहकार जो इस श्रेणी में आते हैं, वे शिकार के रोमांच का आनंद उठाते हैं और एक खेल या चुनौती के रूप में नौकरी का हिस्सा देखते हैं। वे बाजारों का पालन करना पसंद करते हैं और स्टॉक मार्केट विजेता चुनते हैं और वित्तीय नियोजन पर कम ध्यान केंद्रित करते हैं। वे पैसे से प्रेरित हैं

सलाहकारों ने इन लक्षणों के साथ-साथ विविध जीवन पथ भी लिए हैं, जिससे उन्हें वित्तीय सलाहकार कैरियर के लिए प्रेरित किया गया है। फिडेलिटी ने रखे रखा है कि वे फर्म जो विशिष्ट सलाहकार प्रोफाइल और पथों पर अधिक ध्यान देते हैं, वे अधिक व्यक्तिगत निर्णय ले सकते हैं जो टीमों को ठीक से संरेखित करने में मदद कर सकते हैं और उन प्रोत्साहनों को प्रदान कर सकते हैं जो अपने करियर के दौरान इन अप और समीक्षकों को प्रेरित कर सकते हैं। (अधिक के लिए, देखें: लघु व्यवसायों के लिए कर्मचारी को काम पर रखने के लिए। )

शीर्ष प्रतिभा एक्सेल के लिए सहायता

शीर्ष प्रतिभा की पहचान करने के बाद, फर्मों को यह सुनिश्चित करने की जरूरत है कि इन सलाहकारों के पास अपने लक्ष्यों । यह समझने से शुरू होता है कि वे सफलता कैसे परिभाषित करते हैं फिडेलिटी ने पाया कि युवा सलाहकारों को वित्तीय स्वतंत्रता, स्वतंत्रता, संतुष्टि और लचीलेपन के रूप में सफलता दिखाई देती है। इसके लिए, सलाहकार फर्मों को इक्विटी और स्वामित्व के अवसरों के बारे में स्पष्ट बातचीत करना चाहिए और युवा सलाहकारों की सफलता को आगे बढ़ाने के लिए विपणन और व्यवसाय विकास में सहायता प्रदान करना चाहिए।

अधिकांश युवा सलाहकार सफलतापूर्वक अपने आयु वर्ग के साथियों की पूर्ति करना चाहते हैं, जैसे जनरेशन एक्स और मिलेनियल उन्हें ऐसा करने में मदद की ज़रूरत है फिडेलिटी युवा पीढ़ी की सेवा करने के लिए अपनी पुस्तकों में कुछ लचीलापन प्रदान करने का सुझाव देती है फर्मों को युवाओं, युवाओं के लिए सफल सलाहकार और मौजूदा पुराने ग्राहकों के उत्तराधिकारियों को बताकर धन के अवसरों के हस्तांतरण का लाभ उठाने पर विचार करना चाहिए।

युवा सलाहकार तकनीकी, ग्राहक संबंध प्रबंधन (सीआरएम) समाधान विशेष रूप से देखते हैं, जो उनके अभ्यास के लिए मौलिक हैं। वे अपेक्षा करते हैं कि उनकी कंपनियां नवीनतम तकनीकों को अपनाने और उपयोग करेगी सलाहकार फर्मों को ग्राहकों को संलग्न करने और नई संभावनाएं प्राप्त करने के लिए नए टूल का प्रभावी ढंग से उपयोग करने के लिए वर्तमान प्रशिक्षण प्रदान करना सुनिश्चित होना चाहिए। (संबंधित रीडिंग के लिए, देखें: आरआईए के लिए लोकप्रिय प्रौद्योगिकी। )

जब उद्योग की चुनौतियों के बारे में बात आती है, फिडेलिटी ने सिफारिश की है कि कंपनियां उनको युवा सलाहकारों के साथ एक ठोस दृष्टिकोण और प्रशिक्षण के साथ संबोधित करती हैं। इससे बड़े प्रभाव वाले मुद्दों पर जागरूकता पैदा होगी जैसे श्रम विभाग (डीओएल) प्रस्तावित भविष्य निधि, निष्क्रिय निवेश के लिए बदलाव और रोबो-सलाहकारों का उदय।

नीचे की रेखा

वित्तीय सलाहकारों के लिए, जब समय आ गया है, तो उनके ऊपर अभ्यास करने के लिए पहले से कोई उत्तराधिकारी नहीं है, युवाओं और भर्ती की भर्ती एक और उत्तराधिकार योजना मार्ग है। युवा प्रतिभाओं को बनाए रखने और विकसित करने के लिए, फर्मों को उन्हें स्थापित करने, स्पष्ट मुआवजा और कैरियर मार्ग प्रदान करने और उन्हें उचित प्रशिक्षण और प्रौद्योगिकी के साथ उत्कृष्ट बनाने में सहायक होना चाहिए। (संबंधित पढ़ने के लिए, देखें: आरआईए: आपका कर्मचारी कैसे रहें। )