चुनौतियों और जटिलताओं जो वित्तीय सलाहकारों को उनके प्रथाओं के भीतर सामना होती हैं, वे भारी हो सकती हैं। अनुपालन के मुद्दों, निवेश प्रबंधन, ग्राहक संपर्क और तकनीकी बाधाएं सिर्फ एक सलाहकार के साथ क्या कर सकती हैं, यहां तक ​​कि प्रशासनिक सहायकों और बैक ऑफिस स्टाफ की सहायता से भी अधिक जोड़ सकते हैं। इस कारण से, कई वित्तीय योजनाकारों ने ग्राहकों को बेहतर सेवा देने और अपने निजी वर्कलोड को कम करने के लिए एक और सलाहकार के साथ मिलकर टीम का चयन किया है। और एक प्रभावी साझेदारी बनाते समय यह और भी एक चुनौती हो सकती है, यह अक्सर उन पुरस्कारों को उपज सकती है जो संभावित कमियों को दूर कर देते हैं। (अधिक के लिए, देखें: वित्तीय सलाहकारों के लिए विकास रणनीतियां ।)

सही साथी चुनें

बेशक, किसी भी सफल साझेदारी में कुछ स्पष्ट सामग्रियों को शामिल किया जा रहा है, जैसे परस्पर विश्वास, सम्मान और साथ में बैठने की क्षमता और एक सौहार्दपूर्ण असहमति फैशन। साझेदारी के लिए दो लोगों की भी आवश्यकता है जो दोनों काम करने के लिए अपने हिस्से को करने के लिए तैयार हैं। व्यापार में वास्तव में सफल टीमों में से अधिकांश भी जरूरी दो अलग-अलग दृष्टिकोण पेश करते हैं, जहां कम से कम आंशिक रूप से दूसरे के अंधा स्पॉट और कमजोरियों को कवर किया जा सकता है। कई मामलों में, यह संयोजन अन्य सलाहकार प्रति से नहीं आ सकता है; एक स्वतंत्र परिसंपत्ति प्रबंधक बीमा दलाल या एक कर व्यवसायी मिल सकता है, जो अपने स्वयं के बड़े ग्राहक हैं जो धन प्रबंधक के नजरिए से लाभ उठा सकते हैं।

परिसंपत्ति प्रबंधक के क्लाइंट बेस को बदले में अन्य पेशेवरों की विशेषज्ञता से फायदा हो सकता है इस उदाहरण में, एक विलय या पारस्परिक समझौते प्रत्येक व्यवसायी के लिए बोर्ड भर में काफी हद तक व्यापार बढ़ा सकते हैं, और ग्राहकों को बेहतर सेवा प्रदान की जाएगी। पेशेवर दृष्टिकोण से, वे दो या तीन पेशेवरों के साथ पूरक कौशल सेट भी जा रहे हैं। सर्वश्रेष्ठ सलाहकार युगल और टीमों में से कई एक भागीदार होते हैं जो संख्याओं और विश्लेषिकी के साथ कुशल होते हैं जबकि दूसरे लोगों में ज्यादा केंद्रित है और मुख्य रूप से व्यवसाय विकास पर केंद्रित है। इस प्रकार की व्यवस्था कम से कम तीन अलग-अलग मामलों में शामिल सभी के लिए फायदेमंद हो सकती है। (और के लिए, देखें: एक वित्तीय सलाहकार के जीवन में एक दिन ।)

-3 ->

'नंबर क्रैचर' पोर्टफोलियो के प्रबंधन और क्लाइंट स्थितियों का विश्लेषण करने पर ध्यान केंद्रित कर सकता है, जबकि 'लोग व्यक्ति' को अधिक समय नेटवर्किंग और व्यवसाय में लाया जाता है। एक प्रभावी साझेदारी के कारण व्यापार के लिए श्रम का अधिक कुशल विभाजन होगा, जिससे अधिक राजस्व हो सकता है, अधिक ग्राहक संतुष्टि और सलाहकारों के लिए अधिक से अधिक संतुष्टि हो सकती है।

फिडेलिटी इन्वेस्टमेंट्स ने मार्च 2015 में ब्रोकर और एडवाइजर सेंटीमेंट इंडेक्स स्टडीज को प्रकाशित किया, जिसमें 1, 200 घरेलू दलालों और योजनाकारों से मिनेस किए गए डेटा को शामिल किया गया है।उन्होंने अपने व्यापारिक मॉडल, प्रकृति और मुआवजे के स्तर, उनके जनसांख्यिकीय सांख्यिकी और प्रबंधन के तहत परिसंपत्तियों के बारे में जानकारी प्रदान की। अध्ययन से पता चला है कि किस तरह के व्यवहार सबसे सफल थे

सबसे महत्वपूर्ण तथ्यों में से एक अध्ययन में यह पता चलता है कि जिन दलालों ने मिलकर काम किया उनमें उनके समकक्षों की तुलना में लगभग एक-तिहाई अधिक कमाया गया था जो एकमात्र मालिक हैं। यह भी दिखाया है कि नियोजन के लिए औसत खाता आकार 2 डॉलर था $ 1 की तुलना में 88 मिलियन, एकल सलाहकारों के लिए 16 मिलियन औसत खाते और, शायद कुछ हद तक आश्चर्य की बात है, अध्ययन में केवल 13% योजनाकारों ने दिखाया जिन्होंने टीम के रूप में पूर्णकालिक काम किया। एक और 37% एक अन्य दलाल या योजनाकार के साथ किसी प्रकार की बांह की लंबाई व्यवस्था है, जबकि अन्य आधे काम अकेले हैं। (अधिक जानकारी के लिए, देखें: उनके सलाहकारों से वित्तीय सलाहकार कैसे सीख सकते हैं ।)

इस अध्ययन के परिणाम उन साझेदारों को प्रोत्साहित कर सकते हैं जो एक साझेदारी आगे बढ़ने की कोशिश कर रहे हैं। इस अध्ययन से एक अन्य महत्वपूर्ण शोध यह था कि सलाहकार जो शुल्क-आधारित मुआवजा संरचनाओं में बदल गए, ने कहा कि इस बदलाव के परिणामस्वरूप दोनों के राजस्व और नौकरी की संतुष्टि में वृद्धि हुई है। आयोग-आधारित सलाहकार जो किसी अन्य योजनाकार या अन्य वित्तीय पेशेवर के साथ विलय करने के विचार पर बल देते हैं, यह बदलाव भी एक जोड़ी के रूप में काम करने के लिए संक्रमण को आसान बनाने में मदद करता है, क्योंकि चार्ज शुल्क कुछ मामलों में दोनों पक्षों के लिए मुआवजे को बराबर करने में मदद कर सकता है। (अधिक जानकारी के लिए, देखें: एक वित्तीय नियोजक बनना चाहते हैं? यहां क्लिक करें ।)

मशाल को पास करना और इसे पास करना वापस

परामर्श संबंधी रिश्ते व्यापार में भी सामान्य हैं, जहां एक पुराने , अधिक अनुभवी सलाहकार अभ्यास को चलाने के बेहतर अंक में युवा छात्राओं को प्रशिक्षित करने में मदद करता है फिडेलिटी सर्वेक्षण के परिणाम में यह भी पता चला है कि सलाहकारों की औसत आयु 48 से 46 साल के बीच दो साल गिर गई है। इससे भी ज्यादा बात यह रही कि पीढ़ी एक्स और वाई के सलाहकारों को उनके पुराने सहयोगियों की तुलना में प्रबंधन के अधीन अधिक धन मिलता है, औसत एयूएम पुरानी सलाहकारों की तुलना में सिर्फ 60 मिलियन डॉलर के नीचे, जिनकी औसत एयूएम 50 मिलियन डॉलर से अधिक है

इनमें से प्रत्येक सेगमेंट दूसरे से बहुत कुछ सीख सकते हैं, युवा पीढ़ी उन प्रेरणाओं के बारे में और अधिक सीखते हैं, जो बड़े ग्राहकों को संचालित करते हैं, जिनकी बड़ी देखभाल और संपत्ति की योजना उनके पुराने समकक्षों से होती है। उन वर्षों में और अधिक उन्नत अक्सर डिजिटल सेवाओं के बारे में जनरेशन वाई और मिलेनियल सलाहकारों से एक महान सौदा सीख सकते हैं और खुद को युवा, सफल व्यवसाय के मालिकों और उद्यमियों के लिए ऑनलाइन बेहतर तरीके से कैसे बाजार में बांधाएं।

यह तालमेल इसी तरह से दोनों क्षेत्रों के लिए बोर्ड भर में व्यापार बढ़ा सकता है और अपने ग्राहकों को सेवाओं की अधिक व्यापक श्रेणी प्रदान कर सकता है। लिमा द्वारा किए गए एक अध्ययन से पता चला है कि सभी युवा बीमा पेशेवरों के लगभग तीन चौथाई के पास कुछ तरह के संरक्षक रिश्ते, आधिकारिक या अन्यथा थे। इसमें यह भी पता चला है कि युवा बीमा पेशेवरों के पास एक पुराने संरक्षक था, जो लगभग 50% अधिक राजस्व उत्पन्न करता था जो कि नहीं किया था।(अधिक जानकारी के लिए, युवा वित्तीय सलाहकारों के लिए शीर्ष टिप्स ।)

नीचे की रेखा

दलाल, योजनाकार और सलाहकार जो अकेले काम करते हैं, उन्हें एक और सलाहकार के साथ मिलकर काम करने की संभावना का पता लगाना पड़ सकता है एक तरह से राजस्व बढ़ाने और अन्य व्यक्ति को एक या एक से अधिक कार्य सौंपने के लिए कि वे खुद से निपटने में कम कुशल हैं अगर यह सही ढंग से किया जाता है और सलाहकार भागीदारों को ढूंढने में सक्षम होते हैं तो यह रणनीति सभी को लाभ पहुंचा सकती है जो उन्हें प्रभावी ढंग से पूरक बनाती है। सफल सलाहकार भागीदारी कैसे तैयार करें, इसके बारे में अधिक जानकारी के लिए, www पर वित्तीय नियोजन संघ की वेबसाइट पर जाएं। fpanet। org। (अधिक के लिए, देखें: वित्तीय सलाहकारों के लिए विकास रणनीतियां ।)