पीएफसी की एक हालिया रिपोर्ट में, वेल्थ मैनेजर वित्तीय सेवाओं के उद्योग में कम से कम तकनीक-साक्षर क्षेत्रों में से एक बनाते हैं।

केवल एक चौथाई धन प्रबंधन फर्म ईमेल से परे डिजिटल चैनल प्रदान करते हैं यह उच्च-नेट-लायक व्यक्तियों (एचएनडब्ल्यूआई) के दो-तिहाई (69%) के विपरीत है जो ऑनलाइन / मोबाइल बैंकिंग का उपयोग करते हैं। 40% से अधिक अपने पोर्टफोलियो या निवेश बाजारों की समीक्षा करें और तीन में से एक से अधिक पहले ही पोर्टफोलियो प्रबंधन के लिए ऑनलाइन सेवाओं का उपयोग कर रहे हैं।

रिपोर्ट, सिंक करें या तैरें: क्यों धन प्रबंधन डिजिटल वेव को मिटाने के लिए नहीं दे सकता, यह 1, 000 से अधिक उच्च-नेट- उत्तरी अमेरिका, यूरोप और एशिया में मूल्यवान व्यक्तियों के साथ निवेश योग्य संपत्ति में कम से कम $ 1 मिलियन और 100 रिलेशन मैनेजर्स, संपदा प्रबंधन कंपनियों के सीईओ और फाइनटेक नवोन्मेषकों के साथ गुणात्मक साक्षात्कार

इस बारे में समझने के लिए पढ़ें कि धन प्रबंधकों को प्रौद्योगिकी को अपनाने की योजनाओं में तेजी लाने की आवश्यकता है और ऐसा करने में मदद के लिए वित्तीय तकनीक कंपनियों के साथ भागीदारी करने को तैयार रहना चाहिए। (संबंधित पढ़ने के लिए, देखें: कौन अमीर ग्राहक अपने सलाहकार बनना चाहते हैं। )

एचएनडब्ल्यूआई के बीच तकनीकी मांग

एचएनडब्ल्यूआई के बीच वित्त-संबंधित प्रौद्योगिकी की मांग, छोटी और पुरानी पीढ़ियों के समान है। अपवाद पोर्टफोलियो प्रबंधन है 45 वर्ष से कम उम्र के लोग ऑनलाइन निवेश के प्रबंधन में अधिक दिलचस्पी रखते हैं। जो लोग वर्तमान में रोबो-सलाहकारों का उपयोग नहीं करते उनमें से लगभग आधे (47%) भविष्य में उनका उपयोग करने पर विचार करेंगे।

सर्वेक्षण में आधे से अधिक एचएनडब्ल्यूआई का मानना ​​है कि यह उनके वित्तीय सलाहकार या धन प्रबंधक के लिए एक मजबूत डिजिटल भेंट के लिए महत्वपूर्ण है। यह अनुपात 45 वर्ष से कम उम्र के एचएनडब्ल्यूआई और एशिया में लगभग दो-तिहाई तक बढ़ जाता है। जहां एचएनडब्ल्यूआई डिजिटल रूप से आश्वस्त हैं, उम्मीद है कि धन प्रबंधकों को तकनीकी रूप से कुशल होना चाहिए, वे भी अधिक हैं।

प्रौद्योगिकी के साथ लघु गिरने

रिपोर्ट में कहा गया है कि धन प्रबंधकों को उनकी प्रौद्योगिकी अपर्याप्तता से अनजान होने लगता है। कुछ लोग अपनी फर्म की डिजिटल क्षमता को भी ज्यादा अनुमानित करते हैं, यह डिजिटली रूप से परिष्कृत रेटिंग करते हैं, जब ग्राहक को केवल एक ही सेवा प्रदान की जाती है एक वेब साइट है। विश्व स्तर पर धन प्रबंधन, सबसे अच्छे रूप में, पहली ईकॉमर्स-केंद्रित लहर के शुरुआती दौर में है, पीडब्ल्यूसी ने बताया लेकिन बहुत कम फर्मों ने स्वचालित और डिजीटल वापस कार्यालय और प्रशासनिक कार्य किया है। सिर्फ 10 में से एक में सोशल मीडिया का उपयोग ग्राहकों के साथ होता है और कई अब केवल वेब पोर्टल्स और मूल मोबाइल एप्लिकेशन में निवेश कर रहे हैं।

दो-तिहाई संपत्ति सम्बन्ध प्रबंधक रोबो पर विचार नहीं करते- सलाहकारों को उनके व्यापार के लिए खतरा। वे बार-बार आग्रह करते हैं कि ग्राहकों को डिजिटल कार्यप्रणाली नहीं चाहिए, जो इसके ग्राहकों की जगह पर महत्व देते हैं।(संबंधित पढ़ने के लिए, देखें: कैसे वेल्थ मैनेजर डिजिटल टेक गैप ब्रिज कर सकते हैं। )

कौन से रिच निवेशक चाहते हैं

जब वे अपने सलाहकार / धन प्रबंधक, तकनीकी क्षमताओं और डिजिटल प्रस्तुतियों में केवल 11 में से आठ विकल्प हैं। केवल 3 9% क्लाइंट अपने मौजूदा धन प्रबंधक की सिफारिश कर सकते हैं। यह परिसंपत्तियों में $ 10 मिलियन के साथ ग्राहकों में केवल 23% तक गिरता है

"धन प्रबंधन फर्मों के भीतर यह संघर्ष, एक ग्राहक आधार के साथ मिलकर जो उसके चुने हुए प्रदाताओं के लिए केवल कमजोर संबद्धता महसूस करता है, वह अब ऐसे क्षेत्रों का निर्माण कर रहा है जो कि रोबोट-सलाह सेवाओं सहित फ़ैन्टेक इनकमर्स से डिजिटल नवाचार के लिए है" पीडब्ल्यूसी में बैरी बिन्यामीन, वैश्विक संपत्ति और संपत्ति प्रबंधन के नेता, ने एक बयान में कहा

"इस स्थिति की अवहेलना करना एक विकल्प नहीं है यदि फर्मों ने अब जवाब नहीं दिया, तो वे मध्यम से लंबे समय तक नहीं टिक पाएंगे। " (संबंधित पढ़ने के लिए, देखें: आरआईए: 2016 के लिए शीर्ष प्राथमिकताएं और चुनौतियां। )

उत्तरजीविता युक्तियां

पीडब्ल्यूसी से बचने के लिए पीडब्ल्यूसी की सिफारिश है कि धन प्रबंधन फर्मों:

• अपनाने के प्रयासों को आगे बढ़ाएं एक व्यापक डिजिटल बुनियादी ढांचे जो बैक ऑफिस से उनकी गतिविधियों और कॉर्पोरेट संस्कृति के हर पहलू को एकीकृत करती है ताकि वे ग्राहकों और बाजारों की नई संभावनाओं को कैसे सेवा दे सकें।
• उपलब्ध डेटा के व्यापक रेंज पर ड्राइंग करके डिजिटल तकनीक की क्षमता को अधिक क्षमता का एहसास करने, लागतों का प्रबंधन करने और अपने मूल ग्राहक प्रस्ताव को आगे बढ़ाने के लिए उपयोग करना।
• बाजार की उम्मीद की जाने वाली गति पर तकनीकी समाधान देने के लिए फर्म भी फिनटेक के साथ भागीदारी करने के लिए तैयार रहना चाहिए।

निचला रेखा

डिजिटल मीडिया के अपनाने में धन प्रबंधक वक्र के पीछे खतरनाक तरीके से हैं। वे जो पेशकश करते हैं, उनके उच्च-निवल-मूल्य वाले ग्राहक क्या अपेक्षा करते हैं और चाहते हैं इसके विपरीत है जो कंपनियां जीवित रहना चाहती हैं उन्हें तकनीक को अपनाने की योजनाओं में तेजी लाने की आवश्यकता होगी और ऐसा करने में मदद करने के लिए फाइनटेक के साथ भागीदारी करने को तैयार रहना होगा। (संबंधित पढ़ने के लिए, देखें: ए शकेप सलाहकार बाजार के लिए आ रहा है। )