अटकलें लगाए जाने से पहले जोखिम प्रोफाइल का आकलन किया जाना चाहिए, जिसमें किसी निवेश में जोखिम का सामना करना पड़ता है जो अनुकूल कदम से लाभ के प्रयास में होता है। जोखिम प्रोफाइल जोखिम के स्तर हैं निवेशक और व्यापारी एक निवेश में शामिल होने के लिए तैयार हैं। इसमें व्यापारियों और निवेशकों की आवश्यक वापसी, जोखिम सहिष्णुता और जोखिम क्षमता शामिल है।
सट्टेबाजी में एक सुरक्षा का व्यापार होता है, आम तौर पर एक उच्च जोखिम वाले स्तर के साथ, और सुरक्षा की कीमत में उतार-चढ़ाव से लाभ लेने की उम्मीद करना। उदाहरण के लिए, मान लें कि एक निवेशक अमेज़ॅन के 1, 000 शेयर खरीदना चाहता है। कॉम से पहले यह आय जारी करता है, क्योंकि उनका मानना है कि स्टॉक में 10% की वृद्धि होगी। निवेशक अटकलें लगा रहा है क्योंकि यह एक उच्च जोखिम निवेश है और नुकसान के जोखिम में वृद्धि हुई है; हालांकि, यह जोखिम अनुकूल कदम की संभावना से ऑफसेट है
एक निवेशक सट्टेबाजी में शामिल होने से पहले, उसे अपने जोखिम प्रोफाइल का आकलन करना होगा। सबसे पहले, उन्हें अपनी आवश्यक वापसी और उस जोखिम को इंगित करना चाहिए जो उसने दिए गए रिटर्न के लिए लेना चाहते हैं। आम तौर पर, आवश्यक वापसी जोखिम के स्तर के साथ बदलती रहती है।
दूसरा, उसे अपनी जोखिम क्षमता का आकलन करना चाहिए, या उस जोखिम का स्तर जिसे वह ग्रहण कर सकता है। उदाहरण के लिए, कहते हैं कि निवेशक जो अमेज़ॅन के 1, 000 शेयरों को खरीदा था। कॉम के पास $ 50,000 के नकद में खाता है, लेकिन उसकी खरीद क्षमता 500 डॉलर प्रति लीवर तक पहुंच गई है। हालांकि, 1, 000 शेयर खरीदने की शक्ति खरीदने के लिए पर्याप्त है, उसके खाते में इस दायित्व को नहीं लेना पड़ सकता है क्योंकि वह अपने सभी खोने का खतरा अमेज़ॅन अगर व्यापार पर पैसा कॉम $ 50 प्रति शेयर गिरता है
तीसरा, उसे अपने जोखिम सहिष्णुता का आकलन करना चाहिए, या जोखिम का स्तर वह संभालने के लिए सहज है। उदाहरण के लिए, यदि निवेशक जोखिम-प्रतिकूल है और अपने खाते के 10% से अधिक के नुकसान को बर्दाश्त नहीं कर सकता, तो उसे निवेश के बारे में अटकलें नहीं लेनी चाहिए।
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