पारंपरिक वित्तीय नियोजन में एक व्यक्ति की वर्तमान और भविष्य की वित्तीय स्थिति का मूल्यांकन शामिल है। वित्तीय योजनाकारों ने वित्तीय संरचना विकसित करने, बजट, बचत और निवेश के लिए विशिष्ट लक्ष्यों को रेखांकित करने के लिए कई चर का उपयोग किया है। ये व्यक्ति अपनी रणनीति के लिए ज्ञान और विशेषज्ञता को जोड़ने के लिए प्रमाणित वित्तीय प्लानर्स (सीएफपी) लाइसेंस प्राप्त कर सकते हैं

प्रौद्योगिकी के लिए धन्यवाद, धनी व्यक्ति केवल विश्वसनीय वित्तीय नियोजन तक पहुंचने वाले ही नहीं हैं LearnVest और Mint जैसे कंपनियां कॉम के जरिए पारंपरिक वित्तीय नियोजकों LearnVest की लागत के एक अंश पर निवेश और वित्तीय सलाहकार सेवाओं के लिए एक ऑनलाइन मंच के साथ उपयोगकर्ताओं को एक पूर्ण नियोजित निवेश सलाहकार के लिए महिलाओं के लिए एक वित्तीय नियोजन सेवा से स्थानांतरित कर दिया गया है। इसके वर्तमान प्रसाद में सात कदम LearnVest एक्शन प्रोग्राम शामिल हैं, जो बजट, बचत, और सेवानिवृत्ति के लिए पैसा निवेश करने में मदद करता है, और जाने पर वित्तीय प्रबंधन के लिए एक मोबाइल ऐप।

LearnVest एक्शन प्रोग्राम

वित्तीय योजना को सभी के लिए सुलभ बनाने की कोशिश में, LearnVest ने एक सस्ती सलाहकार सेवा विकसित की है। उपकरण LearnVest ऑफ़र निःशुल्क हैं; हालांकि, $ 299 स्टार्टअप शुल्क के बाद वित्तीय नियोजन सेवाएं $ 1 प्रति माह शुरू होती हैं LearnVest के साथ पंजीकरण करना सात चरण वाली योजना के साथ उपभोक्ताओं को प्रदान करता है, जिसे सीखने, बजट और सेवानिवृत्ति के लिए रणनीतियों से मिलकर LearnVest एक्शन कार्यक्रम कहा जाता है।

एक्शन प्रोग्राम उपयोगकर्ताओं को एक समर्पित सीएफ़पी प्रदान करता है जो योजना को अनुकूलित करता है, और व्यक्ति के साथ मिलकर निर्धारित वित्तीय लक्ष्यों की दिशा में प्रगति की निगरानी करता है। LearnVest के कस्टम मनी केंद्र उपयोगकर्ताओं को अपने खर्च को ट्रैक करने देता है। मनी केंद्र अधिकांश बैंक खातों को एकीकृत करता है और नकदी खरीद के मैनुअल ट्रैकिंग को सक्षम करता है। योजना सेवाओं के अलावा, सदस्यों को ज्ञान केंद्र, बजट, बचत और निवेश पर शैक्षिक व्यक्तिगत वित्त संसाधनों की एक पुस्तकालय तक पहुंच है।

वित्तीय आदतें

स्वस्थ वित्तीय नियोजन का एक महत्वपूर्ण अंग आचरण कर रहा है और वित्तीय आदतों का पालन कर रहा है। LearnVest पांच मुख्य आदतों की पहचान करता है जो जीवन में प्रारंभिक रूप से अपनाए जाने पर निरंतर वित्तीय स्थिरता प्रदान कर सकते हैं LearnVest की वित्तीय योजना के दिल में एक बजट के निर्माण और चिपके हुए हैं एक बजट समय की एक निश्चित अवधि के लिए आय और व्यय का अनुमान है। सीएफपी के साथ, उपयोगकर्ताओं को कस्टम-निर्मित बजट और उपकरण उपलब्ध कराए जाते हैं जो सभी लेनदेन को वर्गीकृत करते हैं। ये बजट उपयोगकर्ता की योजनाओं को सफलतापूर्वक कार्यान्वित करने के बारे में सलाह देते हैं।

बजट के अतिरिक्त, LearnVest की वित्तीय नियोजन में बचत और सेवानिवृत्ति की रणनीति भी शामिल है LearnVest जोर देते हैं कि बचत कई तरह से आवंटित की जानी चाहिए: विशेष रूप से, नौकरी हानि, बीमारी या अप्रत्याशित वित्तीय बोझ और सेवानिवृत्ति के लिए बचत के मामले में आपातकालीन फंड बनाना।कंपनी ने छह महीने के शुद्ध वेतन के बराबर आपातकालीन निधि जमा करने की सिफारिश की है। इसी तरह, सेवानिवृत्ति के लिए बचत वित्तीय नियोजन का एक महत्वपूर्ण हिस्सा है। IRA और 401k में निवेश करने से व्यक्ति बड़ी उम्र में वित्तीय स्थिरता बनाए रख सकते हैं।

टकसाल। com

टकसाल वर्तमान में 10 लाख पंजीकृत उपयोगकर्ताओं के साथ वित्तीय ट्रैकिंग में बाज़ार के नेता हैं LearnVest की तरह, मिंट कॉम एक वित्तीय ट्रैकिंग उपकरण है जो प्रबंधन करता है और बजट कैसे उपयोगकर्ताओं को पैसा खर्च करते हैं लर्नवेस्ट के सदस्यता-आधारित मंच के विपरीत, मिंट वित्तीय योजना और सलाह सेवा प्रदान नहीं करता है। नि: शुल्क उपयोग करने वाला मंच बैंक या निवेश कोष से जुड़े सभी खरीदारियों को ट्रैक और श्रेणीबद्ध करता है। यह स्वचालित रूप से एक उपयोगकर्ता की वित्तीय जानकारी को एक जगह में संकलित करता है ताकि उपयोगकर्ता पूरी तरह से अपनी वित्तीय स्थिति को समझ सकें। टकसाल तब इस जानकारी का उपयोग उन बजट को विकसित करने के लिए करता है जिन्हें उपयोगकर्ता आसानी से समझ सकते हैं।

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परंपरागत रूप से, वित्तीय योजना केवल अमीर व्यक्तियों के लिए सुलभ हो गई है। तकनीकी नवाचार के विकास के साथ, उपयोगकर्ता अब सस्ती वित्तीय सलाहकार सेवाओं का उपयोग कर सकते हैं। जानेंवस्ट और अन्य वित्तीय ट्रैकिंग टूल व्यक्तियों की व्यक्तिगत वित्तपोषण का निर्माण करते हैं और ध्वनि वित्तीय आदतों के लिए नींव बनाने में सहायता करते हैं सेवानिवृत्ति के लिए बचत करने के लिए बजट से, LearnVest के समर्पित प्रमाणित वित्तीय प्लानर्स सभी वित्तीय क्षेत्रों में व्यापक सलाह देते हैं।

LearnVest की निजी सीएफपी तुलनात्मक वित्तीय ट्रैकिंग सेवाओं से बेहतर वित्तीय नियोजन और प्रबंधन प्रदान करते हैं। $ 19 प्रति माह की सदस्यता और $ 299 स्टार्टअप शुल्क का भुगतान करने के बाद, उपयोगकर्ता सातवें वेतन योजना का अनुसरण कर सकते हैं, जिसे लर्नवेस्ट एक्शन प्रोग्राम कहा जाता है जो वित्तीय लक्ष्यों को स्थापित करता है। फिर भी जबकि LearnVest का प्लेटफार्म वित्तीय नौसिखिए के लिए विशेष रूप से उपयोगी हो सकता है, निजी वित्त में एक व्यक्ति को अच्छी तरह से निपुणता से यह सेवा बेमानी हो सकती है। इसके अलावा, ऐसे व्यक्तिगत विवरण प्रदान करना संभावित उपयोगकर्ताओं को बंद कर सकता है