स्वतंत्र संपदा प्रबंधन उद्योग पिछले कई सालों से लगातार वित्तीय सेवाओं के बढ़ते क्षेत्र रहा है। बोस्टन कंसल्टिंग ग्रुप के मुताबिक संयुक्त राज्य में निजी धन में करीब 46 खरब डॉलर का निवेश हुआ है, स्वतंत्र सलाहकार फर्मों ने सिर्फ 2 डॉलर के दावे के साथ 2014 में उस आंकड़े का 7 ट्रिलियन। इन आंकड़ों के पास कई वित्तीय पेशेवर हैं जो अपनी संपत्ति प्रबंधन कंपनी खोलने के विचार पर विचार कर रहे हैं। इस अनुच्छेद में, हम कुछ महत्वपूर्ण सुझावों पर एक नज़र डालेंगे जो कि स्वतंत्र वित्तीय सलाहकारों को किसी भी समस्या से बचने के लिए अपनी संपत्ति प्रबंधन फर्म खोलते समय ध्यान में रखना चाहिए।

नियमों का पालन करें

एक धन प्रबंधन फर्म खोलने पर कई महत्वपूर्ण विचार हैं, लेकिन इच्छुक उद्यमियों को यह सुनिश्चित करने के लिए एक कदम वापस लेना होगा कि वे नियम और शिष्टाचार का पालन कर रहे हैं। अपने

वर्तमान नियोक्ता को छोड़कर कई मामलों में, वित्तीय सेवाओं के कर्मचारियों को अपने नियोक्ताओं के लिए अनुबंध संबंधी दायित्व हैं जो उन्हें प्रतिस्पर्धी फर्म और ग्राहकों के लिए सेवाओं के बाहर विज्ञापन देने से रोकते हैं। कुछ कर्मचारियों को उनके अनुबंधों में गैर-प्रतिस्पर्धात्मक धाराएं भी हो सकती हैं जो उन्हें वित्तीय सेवा उद्योग में उनके प्रस्थान के समय के लिए काम करने से मना करती हैं, हालांकि इन परिस्थितियों को अक्सर कुछ परिस्थितियों में तोड़ा जा सकता है। (और अधिक के लिए, देखें: यह पढ़ने के बिना गैर-प्रतिस्पर्धा पर हस्ताक्षर न करें ।)

आम तौर पर सामान्यतः शिष्टाचार का पालन करते हुए उद्यमियों को मुकदमा चलाने से बचने के लिए इन संविदात्मक दायित्वों पर ध्यानपूर्वक विचार करना चाहिए उदाहरण के लिए, उद्यमियों को अपने नए कारोबार पर व्यवसाय के घंटे के दौरान काम नहीं करना चाहिए, जब तक कि वे अपने नियोक्ता को नहीं छोड़ते, तब तक ग्राहकों से संपर्क नहीं करना चाहिए, और पूर्व ग्राहकों को अपने पूर्व नियोक्ता के साथ किसी भी समस्या से बचने के लिए उसके बाद व्यवहारिक व्यवहार करना चाहिए।

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लागतों पर विचार करें

स्वतंत्र वित्तीय सलाहकार जो अपना स्वयं का अभ्यास तैयार करना चाहते हैं, अनिवार्य रूप से अग्रिम लागत के रूप में बहुत जोखिम ले रहे हैं। अधिकांश छोटे व्यवसायों के विपरीत, सलाहकार फर्मों को कई जटिल नियामक आवश्यकताओं को पूरा करना चाहिए जो काफी महंगे साबित हो सकते हैं। एक नए व्यवसाय द्वारा किए गए पहले प्रमुख खर्च अनुपालन है, जिसमें एडीवी (क्लाइंट ब्रोशर) और राज्य लाइसेंसिंग शामिल है। सामान्य तौर पर, इन सेवाओं का खर्च $ 2, 000 से 5, 000 रुपये तक हो सकता है, आवर्ती घटक के साथ प्रत्येक वर्ष $ 2, 000 या अधिक हो सकता है बीमा लागत, कार्यालय खर्च, लेटरहेड, वेबसाइट्स, बैंकिंग लागत, एसोसिएशन की लागत, सदस्यता, और कई अन्य लागत आसानी से हजारों डॉलर से अधिक तक जोड़ सकते हैं (और अधिक के लिए, देखें:

अपनी वित्तीय योजना फर्म शुरू करें ) वित्तीय सलाहकारों को अपने स्वयं के स्वतंत्र अभ्यास की स्थापना के अवसर लागत पर भी विचार करना चाहिए, क्योंकि उनके मौजूदा ग्राहकों का प्रतिशत उनके अनुसरण करने की संभावना नहीं है। इसके अलावा, कई रेफरल प्रदान करता है एक नए अभ्यास के लिए आगे बढ़ने के लिए मना कर सकते हैं और इसके बजाय एक बड़ी कंपनी के साथ रहना पसंद करते हैं ये लागत हजारों डॉलर के लिए भी हो सकती हैं, लेकिन प्रति-ग्राहक के आधार पर अधिक लाभप्रदता से भरपाई की जाती है

एक पिच का विकास करें

अधिकांश उद्यमियों को अपने नए उद्यमों को पेरोल बनाने और बनाए रखने के लिए जल्द ही अपने पुराने नियोक्ता को छोड़ने के साथ-साथ मैदान पर दौड़ना होगा कई बार, पहला कदम पूर्व ग्राहकों को ध्यान में रखते हुए नियमों को ध्यान में रखते हुए आगे बढ़ रहा है। इस बिंदु तक पहुंचने से पहले, उद्यमियों को इन पूर्व ग्राहकों के लिए एक अच्छी तरह से पढ़ी गई पिच होना चाहिए जो प्रभावी ढंग से संचार करते हैं कि उन्हें अपने खातों को क्यों ले जाना चाहिए। नए स्थापित व्यवसायों के पास कोई प्रतिष्ठा नहीं है (स्वामी के अलावा) और शीघ्रता से शोधन क्षमता के मामले में एक उच्च स्तर का जोखिम है, जो उन चुनौतियों का सामना कर रहे हैं जो उद्यमियों को उन पूर्व ग्राहकों से निपटने और नए ग्राहकों को आकर्षित करने की कोशिश में दूर करना चाहिए। (अधिक के लिए, देखें:

शीर्ष वित्तीय सलाहकारों से प्रबंधन युक्तियां ।) सबसे अच्छे पिचों बड़े संस्थानों की तुलना में उद्यमी के कौशल सेट और प्रतिस्पर्धा में बढ़त को उजागर करते हैं। उदाहरण के लिए, नई कंपनी श्रेष्ठ अवसरों की पहचान करने के लिए कंप्यूटर एल्गोरिदम का उपयोग करने में विशेषज्ञ हो सकती है। एक नया मालिक यह भी बता सकता है कि छोटे संपत्ति प्रबंधन फर्म छोटे ग्राहक आधार के साथ अधिक निजीकृत ग्राहक सहायता प्रदान करने में सक्षम हैं, यह सुनिश्चित करते हुए कि उनके खाते में अधिक ध्यान दिया जाता है और उनकी संपत्ति को अधिकतम करता है

पेशेवरों को नामांकित करें

एक नई संपदा प्रबंधन कंपनी की स्थापना एक जटिल और समय लेने वाली प्रक्रिया हो सकती है जिसमें व्यापक कानूनी, नियामक और अनुपालन कार्य शामिल है। जबकि वित्तीय सलाहकार इनमें से कई चीजों से परिचित हो सकते हैं, उन्हें अक्सर पेशेवर सहायता की आवश्यकता होती है। अच्छी खबर यह है कि वित्तीय सलाहकारों को अपनी स्वयं की प्रैक्टिस स्थापित करने में मदद करने के लिए कई कंपनियों की स्थापना की गई है बदले में, ये कंपनियां एक परामर्श शुल्क, परिसंपत्तियों का प्रतिशत, या नई कंपनी में इक्विटी हिस्सेदारी भी ले सकती हैं। उदाहरण के लिए, आजादी के लिए, पंजीकृत निवेश सलाहकार (आरआईए) / ब्रोकर-डीलर पंजीकरण से ऋण और उधार देने की सुविधा के लिए कार्यालय अंतरिक्ष चयन और उभरते उद्यमियों के लिए डिजाइन से सब कुछ संभालता है। (अधिक जानकारी के लिए, देखें:

आरआईए के लिए स्वतंत्र होने के लिए कुंजी ।) ठोस कानूनी कदम के अतिरिक्त, स्वतंत्र वित्तीय सलाहकारों को पेशेवर दिखने वाली वेबसाइट तैयार करने के लिए पेशेवर मदद में निवेश करने पर विचार करना चाहिए , व्यापार कार्ड, और अन्य विपणन सामग्री। पेशेवर सलाहकार भी पूर्णकालिक कर्मचारियों की नियुक्ति से बचने में उपयोगी साबित हो सकते हैं जैसे कि बहीखाता पद्धति, लेखांकन, या सेक्रेटरी संबंधी कर्तव्यों जैसे सरल कार्यों को संभालने के लिए, जो कि गुणवत्ता का त्याग किए बिना लागत कम करने में मदद कर सकते हैं।

उत्तोलन प्रौद्योगिकी

उद्यम पूंजीपति मार्क एंड्रेसन ने एक बार कहा था कि "सॉफ्टवेयर दुनिया को खा रहा है," जिसका अर्थ है कि प्रौद्योगिकी तेजी से जिस तरह से पूरे उद्योगों का संचालन करते हैंजबकि वित्तीय सेवा नई तकनीक को अपनाने में धीमी गति से रही है, यह पारिस्थितिक तंत्र का एक महत्वपूर्ण हिस्सा बन रहा है कई अलग-अलग उपकरण हैं जो स्वतंत्र सलाहकार अपनी क्लाइंट सेवाओं को बेहतर बनाने और उनकी लाभप्रदता का अनुकूलन करने के लिए उपयोग कर सकते हैं। (अधिक जानकारी के लिए, देखें:

टेक्नोलॉजी वित्तीय सलाहकारों की मदद कैसे करता है ।) व्यवसाय का दूसरे क्षेत्रों में लागत को कम करने के लिए तकनीक का भी उपयोग किया जा सकता है, जैसे पेरोल, अकाउंटिंग, या मार्केटिंग उदाहरण के लिए, जेनपैरोल जैसी कर-खुद की सेवाएं आंतरिक लेखाकार की भर्ती के लिए पेरोल की लागत को कम रखने में मदद कर सकती हैं, जबकि टिड्डी जैसी कंपनियों द्वारा स्वचालित फोन सिस्टम एक समर्पित सचिव की आवश्यकता से बच सकते हैं इस प्रकार की सेवाएं सलाहकार-विशिष्ट नहीं हो सकती हैं, लेकिन निश्चित रूप से लाभप्रदता को बेहतर बनाने में मदद मिल सकती है।

निचला रेखा

एक धन प्रबंधन फर्म खोलना एक जटिल प्रक्रिया है, लेकिन सही मदद और हाथ में उपकरण के साथ, उद्यमियों के लिए बहुत फायदेमंद हो सकता है इन मूलभूत नियमों को ध्यान में रखते हुए, वित्तीय सलाहकार सफलता की बाधाओं को बढ़ा सकते हैं और कॉरपोरेट जगत से दूर जाने और अपने स्वयं के प्रैक्टिस में चलने वाले महंगे मुकदमों और अन्य कठिनाइयों से बच सकते हैं। (अधिक जानकारी के लिए, देखें:

कैसे एक शीर्ष वित्तीय सलाहकार बनें ।)