यदि आपने पांच साल पहले से कम फंड परिवर्तित किया है, तो आप योग्य वितरण आवश्यकताओं को पूरा करने में सक्षम नहीं होंगे। हालांकि, पहले घर के अधिग्रहण के लिए उपयोग की जाने वाली राशि 10% प्रारंभिक-वितरित दंड के अधीन नहीं होगी। इसके अलावा, यदि राशि आपके पारंपरिक इआरए से आपके रोथ IRA में परिवर्तित राशि से कम है, तो राशि भी कर-मुक्त होगी। उदाहरण के लिए:
- यदि आप $ 10, 000 या अधिक रूपांतरित करते हैं और आप अपनी पहली बार घरेलू खरीद के लिए $ 10, 000 वितरित करते हैं, पूर्ण $ 10, 000 कर और जुर्माना मुक्त होगा।
- यदि आप 9, 000 रुपए परिवर्तित करते हैं और आप $ 10, 000 को वितरित करते हैं, अतिरिक्त $ 1, 000 को आय के रूप में गिना जाता है और आयकर के अधीन होता है, लेकिन 9, 000 डॉलर टैक्स और दंड फ्री होगा
लेन-देन योग्य वितरण होने के लिए, आपके पास कम से कम पांच साल के लिए एक रोथ IRA होना चाहिए, और आपको निम्न आवश्यकताओं में से एक को पूरा करना होगा:
-2 ->- कम से कम उम्र 59 हो। 5
- अक्षम करें
- पहली बार घर खरीदने के लिए परिसंपत्तियों का उपयोग करना
- रोथ आईआरए से वितरण प्राप्त करें, जिसे आप से विरासत में मिला एक मृतक रोथ आईआरए मालिक
याद रखें कि पहली बार घरेलू खरीद के लिए जुर्माना रहित उपचार के लिए योग्य अधिकतम राशि $ 10, 000 है। यह एक आजीवन सीमा है
योग्य वितरण के बारे में अधिक जानकारी के लिए, कृपया रोथ आईआर वितरकों के कर उपचार देखें।
इस सवाल का जवाब Denise Appleby द्वारा दिया गया था
( डेनिस संपर्क करें)
मैं एक सार्वजनिक स्कूल व्यवस्था में एक शिक्षक हूँ और मैं डॉन ' टी में वर्तमान में एक 403 (बी) योजना है, लेकिन मेरे पास रोथ आईआरए में कुछ पैसे हैं और स्व-निर्देशित आईआरए भी हैं I क्या मैं अपने IRA निधि को एक नए खोले गए 403 (बी) योजना में रोल कर सकता हूं, क्योंकि मैं स्कूल के
द्वारा वर्तमान में नियोजित हूं यदि आप स्कूल की 403 (बी) योजना के तहत 403 (बी) खाते की स्थापना करते हैं, तो आप पारंपरिक आईआरए संपत्ति को 403 (बी) खाते में रोल कर सकते हैं। जैसा कि आप जानते हैं, परंपरागत इरा से 403 (बी) के रोलओवर में आवश्यक न्यूनतम वितरण का प्रतिनिधित्व कर के बाद की मात्रा या मात्रा शामिल नहीं हो सकते।
क्या मैं एक परंपरागत इरा, एक 403 (बी) या पेंशन के पैसे का उपयोग कर एक रोथ आईआर फंड कर सकता हूँ? मैं 56 साल का हूँ अगर मैं कर सकता हूं तो क्या सीमाएं हैं?
क्या अन्य सेवानिवृत्ति खातों को निधि के लिए पेंशन का इस्तेमाल किया जा सकता है?
मैं 59 (5 9। 5) नहीं हूं और मेरे पति 65 हैं। हमने दो साल से अधिक समय तक हमारी कंपनी के साथ सादे इर्रा में हिस्सा लिया है। क्या हम सरल IRA को रोथ इरा में परिवर्तित कर सकते हैं? अगर हम परिवर्तित कर सकते हैं, तो क्या हमें रोथ में रखे गए साधारण ईआरए पैसे पर कर देना होगा? सरल आईआरए की स्थापना के बाद पहले दो वर्षों में टी
हैं, सरल ईआरए में रखी गई संपत्ति को किसी अन्य सेवानिवृत्ति योजना में हस्तांतरित या रोल नहीं किया जाना चाहिए। चूंकि आपने दो साल की आवश्यकता पूरी कर ली है, इसलिए आपकी सरल आईआरए संपत्ति को रोथ आईआरए में परिवर्तित किया जा सकता है।