अनुमानित मूल्यांकन: उपलब्ध नहीं

उत्पाद: डिजिटल वित्तीय सेवाएं

आईपीओ समयरेखा: टीबीडी

तिथि की स्थापना: 2014

मालेक कैटेचन द्वारा 2014 में स्थापित धन, सम्मिलित कनाडा में रोबो-सलाहकार मैदान और अब अमेरिकी मिलियन से अधिक निवेशकों को ले जा रहा है। Wealthsimple एक कम-फीस डिजिटल वित्तीय सलाहकार है जिसका मंच व्यापक रूप से विविध निवेश और मानव वित्तीय सलाहकारों तक पहुंच प्रदान करता है। साइन अप करने के लिए शून्य न्यूनतम निवेश की आवश्यकता है और पहले 5 डॉलर, 000 नि: शुल्क प्रबंधित किए गए हैं, यह मंच भीड़ वाले रोबो-सलाहकार क्षेत्र में एक छप रहा है। आरंभिक $ 5, 000 के बाद, आप 0. 100% से 100% तक के प्रबंधन (एयूएम) के तहत 50% संपत्ति का भुगतान करेंगे।

युवा निवेशकों को लक्ष्य से निशाना बनाते हुए

धन के लिए उपयोगकर्ताओं को अपने उत्तेजक-हेडलाइन किए गए लेख जैसे जब मैं बहुत पैसे कमाते समय मेरे माता-पिता से पूछना चाहता हूँ को आकर्षित करने की कोशिश कर रहा है? और औसत Wealthsimple उपयोगकर्ता 29 साल का है एक मुख्य रूप से डिजिटल प्लेटफ़ॉर्म देने के बावजूद, कंपनी एक सच्चे मानव उपस्थिति प्रदान करने का प्रयास करती है। समान से SoFi, Wealthsimple को एक डिजिटल अनुभव से अधिक प्रदान करने की उम्मीद है, जिसमें क्लाइंट्स को ईवेंट्स, भौतिक स्थान और संबंधित प्रसाद प्रदान करना शामिल है।

धन के दायरे में बहुत कुछ है जो अपने रोबो-सलाहकार भाइयों के साथ समान हैं। यह "स्मार्ट पोर्टफोलियो" पेश करने का दावा करता है और ग्राहकों के वित्तीय लक्ष्यों को पूरा करने के लिए कम-फीस वाले फंडों का विविधता देता है Wealthsimple ईटीएफ निम्नलिखित संपत्ति वर्गों और बाजार क्षेत्रों को कवर:

• यू एस शेयर
• यू एस मिड कैप स्टॉक
• यू एस। स्मॉल कैप स्टॉक
• विदेशी शेयर
• उभरते बाजार अंतरराष्ट्रीय शेयरों
• नगरपालिका बांड
• मुद्रास्फीति से संरक्षित बांड
• सरकारी बांड
• उच्च उपज बांड

फर्म निवेशकों के लिए सामाजिक रूप से जिम्मेदार पोर्टफोलियो विकल्प भी प्रदान करता है जो अपने डॉलर के साथ अच्छा करने की कोशिश करते हैं।

Wealthsimple के निवेश की पेशकशों में एक मध्यम जोखिम-विविध कॉर्पोरेट बॉन्ड पोर्टफोलियो की कमी है। इसके बांड ऑफर दो भागों में प्रतीत होते हैं: उच्च उपज बांड एक जोखिम भरा वर्ग हैं जबकि सरकार और मुद्रास्फीति-संरक्षित बांड बहुत रूढ़िवादी हैं। एक मध्य-द-रोड बॉन्ड ईटीएफ एक विकल्प के रूप में मौजूद नहीं है।

शुल्क और मूल्य निर्धारण

Wealthsimple सरल मूल्य निर्धारण का वादा करता है कंपनी की शुल्क संरचना सबसे परंपरागत वित्तीय सलाहकार मूल्य निर्धारण मॉडल के साथ अनुकूल है। आपका पहला $ 5, 000 निवेश करने के लिए निशुल्क खाता प्रबंधन, शून्य खाता न्यूनतम ही आकर्षक है। फर्म किसी भी व्यापार, खाता हस्तांतरण या पुन: संतुलन शुल्क नहीं लेता है।

एयूएम मूल्यों के लिए $ 100, 000 तक का Wealthsimple मूल खाता प्रबंधन शुल्क 0. 5% है। जब आपका अकाउंट $ 100, 000 से अधिक हो जाता है, तो आप निचले 0 के साथ Wealthsimple ब्लैक क्लास में चले जाते हैं। 4% प्रबंधन शुल्क और अतिरिक्त लाभ वेल्थस्टिमपल ब्लैक ग्राहक, अतिरिक्त सुविधाओं का आनंद लेते हैं जैसे कर-हानि संचयन और वीआईपी एयरलाइंस लाउंज का इस्तेमाल।

जब आप धन के साथ निवेश करते हैं तो आपको अपने व्यक्तिगत जोखिम स्तर के लिए आवंटित कम-फीस वाले ईटीएफ का एक निजीकृत, विविध पोर्टफोलियो मिलता है। जब आपका निवेश आपकी पसंदीदा परिसंपत्ति आवंटन से विचलित हो जाता है, तो वे स्वचालित रूप से रिबैलेंटेन्च होते हैं। किसी भी लाभांश को स्वचालित रूप से पुन: निवेश किया जाता है।

इसके सामाजिक रूप से जिम्मेदार निवेश पोर्टफोलियो, विभिन्न प्रशंसनीय foci के साथ छह ईटीएफ तक पहुंच प्रदान करते हैं। इस विकल्प के साथ अतिरिक्त मार्गदर्शन के लिए, आपको एक पोर्टफोलियो प्रबंधक के साथ बोलने के लिए आमंत्रित किया गया है। वर्तमान में, आप एक व्यक्तिगत, रोथ IRA या पारंपरिक IRA खाते सेट कर सकते हैं

स्वस्थ और मानव वित्तीय सलाहकार दोनों को रोजगार वाले हाइब्रिड वित्तीय सलाहकारों की प्रवृत्ति पर धन सम्मिलित है। इसके अतिरिक्त, कंपनी को बेस्ट फाइनेंशियल सर्विसेज वेबसाइट के लिए एक 2016 वेबबी के साथ मान्यता मिली थी। (संबंधित पढ़ने के लिए, देखें: शुद्ध रोबोस को निकालने के लिए हाइब्रिड रोबो-सलाहकारों का विकास। )