ऑनलाइन वित्तीय सलाहकार (या रोबो-सलाहकार) सभी क्रोध हैं और उनकी लोकप्रियता की संभावना बढ़ती रहेगी। कुछ लोग उन्हें अधिक परंपरागत वित्तीय सलाहकारों के लिए खतरा मान सकते हैं, लेकिन बहुत से लोग यह देखकर शुरू कर रहे हैं कि रोबो-सलाहकार और मानव वित्तीय सलाहकार सद्भाव में कैसे काम कर सकते हैं।

जैसा कि पारंपरिक वित्तीय सलाहकार समान नहीं हैं, वही रोबो-सलाहकारों के लिए भी कहा जा सकता है यदि आप प्रमुख खिलाड़ियों को वहां से देखते हैं तो दोनों मतभेद और समानताएं हैं। तो क्या रोबो-सलाहकार परंपरागत वित्तीय सलाहकारों के साथ मिलकर उपयुक्त हैं? कुछ उदाहरण निम्नलिखित हैं। (और अधिक के लिए, देखें: कौन रोबो-सलाहकारों के साथ जीतता है? हर कोई? )

बेस्टमेंट

बेहतर वित्तीय संस्थान ने वित्तीय सलाहकारों के साथ काम करने के लिए बेहतर संस्था का गठन किया है जो अपने ग्राहकों के साथ काम करने के लिए अपने निवेश मंच और तकनीक का उपयोग करना चाहते हैं। यह वित्तीय सलाहकारों के लिए एक आकर्षक विकल्प हो सकता है जो पहले से ही ऑनलाइन काम कर रहे हैं और जो चल रहे निवेश सलाह नहीं दे सकते। बैटरमेंट इंस्टीट्यूशनल वित्तीय सलाहकारों के लिए एक आकर्षक विकल्प भी हो सकता है जो छोटे ग्राहकों की सेवा करना चाहते हैं जिनके निवेश की संपत्ति उनके सामान्य कम से कम नहीं मिलतीं

इसके अतिरिक्त बेस्टमेंट ने फिडेलिटी इन्वेस्टमेंट्स के साथ एक साझेदारी बनाई है, जहां फिडेलिटी वित्तीय सलाहकारों को फिडेलिटी के साथ हिरासत क्लाइंट की परिसंपत्तियों को बेहतर सेवाएं प्रदान करेगी, फिर वित्तीय सलाहकारों को एक व्यापक ग्राहक आधार प्रदान करने की अनुमति देने के प्रयास में। (रोबो-सलाहकारों की पूरी सूची के लिए यहां क्लिक करें।)

मोतिफ निवेश

अपनी वेबसाइट के मुताबिक, " मोतिफ सलाहकार एक नवीन संसाधन प्रबंधन मंच प्रदान करता है ताकि सलाहकारों को सभी पीढ़ियों तक निवेशकों से जुड़ने में मदद मिल सके। "

मोटीफ निवेश निवेशकों के लिए विषयगत पोर्टफोलियो की पेशकश के लिए जाना जाता है इन पोर्टफोलियो में आम तौर पर 30 स्टॉक, एक्सचेंज ट्रेडेड फंड या दो के संयोजन होते हैं जिन्हें $ 9 के लिए कारोबार किया जा सकता है। प्रत्येक पोर्टफोलियो के लिए 95

मिलेनियल और अन्य छोटे ग्राहकों के साथ काम करने के साधन के रूप में प्रौद्योगिकी और उनके पूर्व-आवंटित पोर्टफोलियो के उपयोग पर वित्तीय सलाहकार केंद्र के लिए मोतिफ की सेवाएं। वे युवाओं के साथ संलग्न होने और धन के सभी चरणों में ग्राहकों की सेवा करने के लिए सलाहकारों के लिए एक साधन के रूप में अपनी तकनीक का इस्तेमाल करते हैं।

फ़ोलियो

फ़ोलियो निवेश व्यक्तिगत निवेशकों के लिए पूर्व-आवंटित पोर्टफोलियो भी पेश करता है उनकी फोलियो संस्थागत सेवा वित्तीय सलाहकारों को अपने सी उधारकर्ताओं के पोर्टफोलियो को प्रबंधित करने में मदद करने के लिए तैयार है। उनकी साइट ने अपने सलाहकार कनेक्शन सेवा का इस्तेमाल किया है अपनी साइट पर लिखने के अनुसार: "

सलाहकार कनेक्शन के साथ, आप मौजूदा ग्राहकों की सेवा के तरीके में सुधार करते हुए, किसी भी समय / कहीं भी ऑनलाइन सेवा की मांग करने वाले निवेशकों को आकर्षित करने और उनसे जुड़ने के लिए आप अपनी वेब-आधारित सलाहकार सेवा शुरू कर सकते हैं।" फ़ोलियो वित्तीय सलाहकारों के साथ संरेखित करने और उन्हें अपने ऑनलाइन सलाहकार व्यापार को बढ़ाने में मदद करने के लिए उत्सुक लगता है (अधिक जानकारी के लिए, देखें:

सर्वश्रेष्ठ रोबो-सलाहकार का चयन करने के लिए एक गाइड। ) जेम्सस्टेप

जेएमस्टेप व्यक्तिगत निवेशकों को सेवानिवृत्ति योजना और मार्गदर्शन के साथ-साथ उपभोक्ताओं की मदद करने पर अपना मूल ध्यान देने के लिए ऑनलाइन सहायता प्रदान करता है विभिन्न ईटीएफ और म्यूचुअल फंड की तुलना करें

जेम्सटेप एडवाइजर प्रो वित्तीय सलाहकारों को अपनी वेबसाइट के अनुसार अपने ग्राहक संबंधों को बढ़ाने के लिए कई सेवाओं और विशेषताओं को प्रदान करता है, जिनमें निम्न शामिल हैं:

एक आधुनिक ऑनलाइन अनुभव जो छोटे मिलेनियल क्लाइंट के लिए उच्च निवल मूल्य वाले निवेशकों के लिए काम करता है

• अपने अकाउन्ट एग्रीगेशन सॉफ़्टवेयर के माध्यम से आयोजित-दूर की संपत्ति तक पहुंचने की क्षमता।
• संभावित ग्राहकों को मुफ्त पोर्टफोलियो विश्लेषण उपकरण प्रदान करने का एक उपकरण।
• नए ग्राहकों को अधिक सुव्यवस्थित बनाने के लिए पेपरलेस सिस्टम की पेशकश करना
• मजबूत ग्राहक संबंधों को बढ़ावा देने में मदद करने के लिए एक ऑनलाइन क्लाइंट सेवा पोर्टल प्रदान करना
• वे सीआरएम सिस्टम जैसे सलाहकार टूल की पेशकश करते हैं ताकि उन्हें अपने ऑपरेशन को सुचारु रूप दे सकें।
• उनकी साइट इंगित करती है कि वे गुणवत्ता वाले तीसरे पक्ष के विक्रेताओं के साथ एक निर्बाध निवेश प्रबंधन समाधान के साथ सलाहकार प्रदान करने के लिए एकीकृत करते हैं।

ऊपर / लिफ्टऑफ

रिथोलट्स वेल्थ मैनेजमेंट, उभरते निवेशकों के साथ उपयोग के लिए अपनी परिसंपत्ति आवंटन रणनीतियों का उपयोग करने के लिए वित्तीय सलाहकारों को एक वाहन पेश करने के लिए ऊपर की तरफ से प्रस्तावित प्रौद्योगिकी के साथ अपने रोबो-सलाहकार प्लेटफार्म - लिफ्टऑफ़ लॉन्च कर रहा है। यह प्लेटफॉर्म वित्तीय सलाहकारों को इन निवेशकों की सेवा करने और रोबो-सलाहकारों जैसे कि वेल्थफ्रंट के साथ प्रतिस्पर्धा करने की अनुमति देगा ऊपर और लिफ्टऑफ़ ने टीडी Ameritrade होल्डिंग कार्पोरेशन (AMTD

AMTDTD Ameritrade होल्डिंग कॉर्प 49-28-0। 91% हाईस्टॉक 4 के साथ बनाया गया है। 2. 6 ) (नीचे देखें) के साथ साझेदारी बनाई है। (अधिक जानकारी के लिए, देखें: सर्वश्रेष्ठ रोबो-सलाहकार क्या है? ) प्रमुख वित्तीय सेवा फर्मों

फिडेलिटी इन्वेस्टमेंट्स के साथ बेहतर भागीदारी की वित्तीय सेवाओं के लिए अपनी सेवाएं प्रदान की जाती हैं यह वित्तीय सलाहकारों की पेशकश करने के लिए तत्काल रोबो-सलाहकार मंच के साथ फिडेलिटी भी प्रदान करता है।

बेटरमेंट के साथ उनकी व्यवस्था के अतिरिक्त, फिडेलिटी ने हाल ही में रोबो-सलाहकार शिक्षा के साथ साझेदारी की घोषणा भी की। सीखना एक वित्तीय नियोजन सेवा का अधिक है जो छोटे उभरते और सामूहिक संपन्न निवेशकों को पूरा करता है Betterment साझेदारी फिडेलिटी के साथ सलाहकारों को सेवाओं के लिए एक पूर्ण सूट की पेशकश की जा रही है जो फिडेलिटी का इस्तेमाल करते हैं जो कि भविष्य के लिए उनके साथ संबंधों को विकसित करने के लिए इन सलाहकारों को युवा ग्राहकों को अपनी सेवाओं का निर्माण करने की अनुमति देगा। (संबंधित पढ़ने के लिए, देखें:

वित्तीय सलाहकार रोबो-सलाहकारों के लिए कैसे समायोजित कर सकते हैं। ) मोहरा समूह ने एक बहुत मजबूत रोबो-सलाहकार मंच बनाया है जो इन-हाउस वित्तीय योजनाकारों और सलाहकारों का उपयोग करता है पिछले कुछ वर्षों में उनकी परिसंपत्तियों में काफी वृद्धि हुई है। वित्तीय प्रेस में एक हालिया लेख में यह संकेत मिलता है कि मोनार्ड वित्तीय सलाहकारों के लिए इस सेवा के एक संस्करण की पेशकश करने पर विचार कर रहे हैं कि उनकी संस्थागत बिक्री टीम उनके म्यूचुअल फंड और ईटीएफ के और वितरण को हासिल करने के प्रयास में संभावित रूप से कॉल करती है।

चार्ल्स श्वाब कॉर्प। (SCHW

SCHWCharles Schwab Corp44। 64-0। 40% हाईस्टॉक 4 के साथ बनाया गया। 2. 6 ) ने अपने इंटेलिजेंट पोर्टफोलियो रोबो-एडवायर ऑफ़र की पेशकश की है और इसकी " सफेद लेबल "संस्करण के लिए वित्तीय सलाहकारों के साथ जो उनके साथ हिरासत फिडेलिटी की पेशकश की तरह, यह सलाहकारों को श्वेब द्वारा प्रदान की जाने वाली हिरासत सेवाओं और तकनीक का लाभ उठाने का अवसर प्रदान करेगा, जो छोटे, उभरते ग्राहकों की सेवा के लिए एक डिजिटल प्लेटफ़ॉर्म बनाने के लिए है, जिनके पास अन्यथा सेवा करने की क्षमता नहीं है। (अधिक के लिए, देखें: श्वाब का नया रोबो-सलाहकार सेवा समझाया ।) टीडी Ameritrade उन वित्तीय सलाहकारों को रोबो-सलाहकार सेवाओं की पेशकश करने के लिए एक अलग दृष्टिकोण ले रहा है, यह सलाहकारों को रॉवो-सलाहकारों तक पहुंचने के लिए अपने वीओ प्लेटफार्म के माध्यम से एक खुली वास्तुकला समाधान की पेशकश करेगा जो टीडीडी के साथ जमेस्टेप, अपसाइड, और नेस्ट अंडे वेल्थ सहित जेल भेजते हैं। साथ ही एडलमैन फाइनेंशियल, सिगफीग, फाइनेंशियल इंजिन और अन्य ऑनलाइन सलाहकारों के सलाहकारों को भी वेओ मंच के माध्यम से सलाहकार द्वारा पहुंचा जा सकता है (अधिक के लिए, देखें:

रोबो-एडवाइजर स्पेस के लिए अगला क्या है? ) नीचे की रेखा

ऑनलाइन वित्तीय सलाहकारों के उद्भव ने पारंपरिक वित्तीय सलाहकारों की पेशकश की आवश्यकता के बारे में जागरूकता फैल दी है निवेशकों, विशेष रूप से छोटे निवेशकों के लिए वैकल्पिक सलाहकार समाधान, जिन्हें वित्तीय सलाहकारों द्वारा अच्छी तरह से सेवा नहीं दी गई है। साव्वी वित्तीय सलाहकार यह मानेंगे कि रोबो-सलाहकार के साथ सीधे साझेदारी करना या उनके संरक्षक द्वारा दिए गए समान प्लेटफॉर्म का उपयोग करना उनके ग्राहक आधार को विस्तृत करने और भविष्य के अपने लक्षित ग्राहकों की सेवा करने का एक तरीका हो सकता है। प्रेमी रोबो-सलाहकार यह महसूस कर रहे हैं कि पारंपरिक वित्तीय सलाहकारों को ऑनलाइन समाधान प्रदान करना एक मान्य विकास रणनीति है। प्रमुख वित्तीय सेवा फर्मों के द्वार वित्तीय सलाहकारों के लिए रोबो-सलाहकारों और इसी तरह की प्लेटफार्मों की वृद्धि के लिए एक अतिरिक्त गतिशील जोड़ देगा। (और अधिक के लिए, देखें:

रोबो-सलाहकार और मानव स्पर्श: बेहतर एक साथ? )